Институциональное и офшорное корпоративное банковское обслуживание в IFB
IFB предоставляет экспертные услуги офшорного банковского обслуживания для юридических лиц, фондовых структур и SPV. Защищённые институциональные решения и фидуциарные услуги. Полностью лицензированный банк, соблюдающий конфиденциальность.
В IFB мы не предлагаем типовое банковское обслуживание. Мы предоставляем индивидуальные, юридически точные и стратегически выверенные финансовые решения юридическим лицам, работающим в самых разных отраслях, юрисдикциях и моделях управления. Наши клиенты — корпоративные группы, регулируемые фонды, фонды-учреждения, семейные офисы, доверительные управляющие (трасти) и компании специального назначения (SPV): все они ожидают не только технической компетентности, но и юридической тонкости и добросовестности в проведении операций.
Наши услуги строятся на принципе надёжного исполнения операций в контролируемой среде с особым вниманием к надёжности комплаенс, трансграничной гибкости и модульной структуре сложных финансовых решений.
Как офшорный банк, такой как IFB, помогает предприятиям добиваться успеха на мировом рынке
1. Корпоративные и институциональные счета
Мы предлагаем многоуровневые структуры счетов для операционных, казначейских и депозитарных задач. Возможности включают:
- Мультивалютные счета с поддержкой SWIFT и другими возможностями
- Обособленные субсчета для клиентских средств или администрирования фондов
- Индивидуально разработанные процедуры KYC для холдинговых компаний, фондовых структур и фидуциарных организаций
- Встроенная поддержка документации в области комплаенса, включая декларации о бенефициарных владельцах (UBO), обзоры структуры фондов и регуляторную классификацию (например, AIF, UCITS, RAIF)
Наши подразделения комплаенс и юридического сопровождения при подключении клиентов обучены эффективно и деликатно оценивать сложные правовые структуры, включая многоюрисдикционные цепочки владения и активы, находящиеся в трастах.
2. Управление денежными средствами, казначейские операции и трансграничные платежи
Мы обеспечиваем обработку платежей в режиме реального времени и крупных платежей по различным институциональным каналам:
- SWIFT (с отслеживанием gpi), SEPA Instant, RTGS и RTP — через банки-корреспонденты в тех случаях, когда IFB не является прямым участником, — а также внутрибанковские переводы
- Индивидуально настроенные панели мониторинга операций и отчётности
- FX: спот-, форвардные и своп-операции по запросу
- Отслеживание расчётов в режиме реального времени и сверка с контрагентами
Юридические лица с регулярной потребностью в международных платежах получают преимущества от наших индивидуально настроенных схем управления ликвидностью и заранее согласованных платёжных коридоров, которые снижают риск исполнения и повышают предсказуемость.
3. Исполнение и расчёты по сделкам, эскроу-услуги
Мы содействуем совершению регулируемых и внебиржевых (OTC) сделок, с обеспечением или без него, для институциональных клиентов и клиентов, реализующих проекты. В число наших услуг входят:
- Протоколы расчётов по принципам «поставка против платежа» (DvP) и «платёж против платежа» (PvP)
- Механизмы эскроу-счёта с аутентификацией третьей стороной
- Правовые структуры владения активами для сделок, обеспеченных активами, включая драгоценные металлы, доли в частных компаниях (private equity) и права на интеллектуальную собственность
- Механизмы условного распределения средств для поэтапной реализации проектов (например, EPC-контракты, соглашения об оффтейке или транши финансирования по мере выборки)
Все эскроу-механизмы и механизмы расчётов регулируются соглашениями, прошедшими институциональную проверку, и находятся под надзором нашей внутренней юридической службы.
4. Фидуциарные банковские услуги и обслуживание SPV
Мы обслуживаем широкий круг структур, в том числе:
- Трасты, фонды и семейные офисы
- Компании специального назначения (SPV) для секьюритизации, пулинга активов и структурного финансирования
- Холдинговые компании со многоуровневой структурой владения или с налогово-нейтральной юрисдикцией регистрации
Мы осознаём деликатность фидуциарных операций и предоставляем надёжные, юридически защищённые счета для управления интересами третьих лиц, подкреплённые аудиторским следом и встроенной комплаенс-поддержкой.
5. Фондовые структуры и интеграция с услугами хранения активов
Для регулируемых и частных инвестиционных структур IFB предлагает индивидуально разработанные услуги по хранению активов и администрированию. К ним относятся:
- Счета хранения активов обособленных фондов
- Управление ликвидностью, привязанное к стоимости чистых активов (NAV)
- Независимая проверка счетов для аудиторов и регуляторов фондов
- Модульная банковская интеграция для RAIF, SICAV, SIF и индивидуальных фондовых моделей
Мы тесно взаимодействуем с администраторами фондов, аудиторами и управляющими компаниями, чтобы привести движение средств фондов в соответствие как с юридическими обязательствами, так и с требованиями к прозрачности для инвесторов.
6. Структурированное финансирование и формирование капитала
Наша банковская инфраструктура поддерживает организации, участвующие в привлечении капитала, секьюритизации или структурированных выпусках. Услуги включают:
- Структуры счетов для выпуска облигаций, частных размещений и конвертируемых инструментов
- Проектные счета для инфраструктурных, энергетических и трансграничных торговых инициатив
- Расписки о хранении (SKR) в отношении активов, находящихся на проверенном хранении; SKR подтверждает факт хранения и сам по себе не является обращающимся инструментом и не может быть «монетизирован»
- Поддержка нот, обеспеченных активами или привязанных к выручке, гибридных инструментов и выпуска трастовых сертификатов
Юридическая документация проходит внутреннюю проверку и согласуется с нашими платформами расчётов и хранения активов, что обеспечивает непрерывность и юридическую исполнимость.
7. Персональное сопровождение клиента
За каждым юридическим лицом закрепляется персональный клиентский менеджер, имеющий прямой доступ к нашим юридическим командам, командам по комплаенс и структурированию сделок. Это обеспечивает:
- Единая точка контакта по текущим операциям
- Оперативность реагирования при срочном перемещении средств или координации с третьими сторонами
- Деликатность и согласованность действий в рамках конфиденциальных мандатов
- Консультационная поддержка при трансграничном структурировании и моделировании сделок
Почему юридические лица выбирают IFB
- Регуляторная точность — мы строго соблюдаем международные банковские нормы, нормы AML/CFT и налогового комплаенса.
- Конфиденциальность — институциональная сдержанность заложена в нашей корпоративной культуре.
- Надёжность исполнения — наши системы рассчитаны на оперативную работу в режиме реального времени при соблюдении правовых гарантий.
- Индивидуальный подход – мы подстраиваемся под Вашу организацию, а не наоборот.
IFB — проектируем любой финансовый инструмент под Ваши цели
В IFB мы не просто организуем финансирование — мы выстраиваем структуру капитала в целом, используя весь спектр финансовых инструментов и механизмов, доступных на глобальных рынках. Финансируете ли Вы инфраструктурный проект, масштабируете быстрорастущую компанию или оптимизируете свой баланс, мы рассматриваем долевые, долговые, гибридные и цифровые структуры. Приведённый ниже обзор охватывает инструменты, с которыми мы работаем или по которым консультируем; некоторые из них, например национальные пенсионные и сберегательные продукты, доступны только через местных поставщиков, имеющих соответствующую лицензию.
Наш спектр финансовых инструментов
I. Инструменты на основе акционерного капитала
- Обыкновенные акции
- Привилегированные акции — кумулятивные, участвующие, конвертируемые, бессрочные
- Депозитарные расписки — ADR, GDR, CDI
- Акции двух классов
- Трекинговые акции (tracking stocks)
- Структурированные долевые инструменты (например, income deposit securities, IDS — гибридные инструменты, объединяющие акцию и субординированное долговое обязательство)
II. Долговые инструменты
- Суверенные выпуски — казначейские векселя, ноты, облигации, гилты, бунды
- Субсуверенные выпуски — муниципальные и агентские облигации
- Корпоративные облигации: инвестиционного уровня, высокодоходные, частные размещения
- Конвертируемые, обмениваемые и условно конвертируемые (CoCo) облигации
- Зелёные облигации, социальные облигации и облигации, связанные с устойчивым развитием
- Исламские сукук
- Ценные бумаги, обеспеченные активами (ABS), — по автокредитам, кредитным картам, оборудованию, студенческим кредитам
- Ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (MBS, CMBS, RMBS)
- Обеспеченные долговые обязательства и обязательства по займам (CLO, CDO)
- Покрытые облигации
- Коммерческие бумаги и депозитные сертификаты
- Среднесрочные ноты (MTN)
- Катастрофные облигации и облигации, привязанные к страхованию
- Субординированные и мезонинные ноты
III. Гибридные ценные бумаги
- Конвертируемые привилегированные акции
- Варранты и права на подписку
- Бессрочные субординированные капитальные ноты
- Биржевые структурированные ноты
- Реверсивные конвертируемые и автоколлируемые ноты
IV. Производные финансовые инструменты и структурированные продукты
- Биржевые фьючерсы и опционы
- Внебиржевые свопы – процентные, валютные, товарные, на совокупный доход, кредитные дефолтные
- Свопционы, а также кэпы и флоры
- Структурированные ноты: с защитой основной суммы, связанные с акциями, связанные с кредитным риском
- Турбо-варранты и нокаут-сертификаты
V. Схемы коллективных инвестиций
- Фонды открытого типа: UCITS, паевые инвестиционные фонды, фонды денежного рынка
- Закрытые фонды и инвестиционные тресты
- Биржевые фонды (ETF) и биржевые ноты (ETN)
- Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и инфраструктурные трасты
- Компании по развитию бизнеса (BDC)
- Европейские фонды долгосрочных инвестиций (ELTIF 2.0)
- Спотовые биткоин-ETF / ETP
VI. Альтернативные инвестиционные инструменты
- Хедж-фонды: макростратегии, относительная стоимость, событийные стратегии, количественные стратегии, мультистратегии
- Фонды прямых инвестиций — выкуп компаний, капитал роста, вторичные сделки, фонды продолжения
- Венчурные и посевные фонды
- Фонды частного кредитования — прямое кредитование, проблемные активы, специальные ситуации
- Фонды инфраструктуры, лесных и сельскохозяйственных угодий
- Поисковые фонды (search funds) и фонды с предварительными обязательствами (pledge funds)
VII. Структурированное финансирование и секьюритизационные структуры
- Компании специального назначения (SPV/SPE)
- Кондуиты, выпускающие коммерческие бумаги под обеспечение активами
- Мастер-трасты и многоячеечные компании
- Специализированные проектные компании (SPV) для ценных бумаг, привязанных к страховым событиям (ILS)
- Компании специального назначения для приобретения (SPAC)
- Специальные юридические лица (SPV) для выпуска токенов в целях токенизации реальных активов (RWA)
VIII. Структуры для владения цифровыми активами
- Токенизированные фонды — фонды денежного рынка, облигационные фонды, фонды на индексы акций
- Токенизированные ценные бумаги и цифровые долговые инструменты
- Стейблкоины: обеспеченные активами, алгоритмические, платёжные
- Децентрализованные пулы ликвидности и хранилища для получения доходности (yield farming)
- Стейкинг-пулы и токены ликвидного стейкинга
- Казначейства децентрализованных автономных организаций (DAO)
IX. Инвестиционные продукты на основе страхования
- Полисы с участием в прибыли и полисы, связанные с инвестиционными фондами (ULIP)
- Договоры пожизненного страхования и накопительного страхования жизни
- Аннуитеты с переменным и индексируемым доходом
- Полисы капитализации
X. Пенсионные и долгосрочные сберегательные инструменты
- Пенсионные схемы с установленными выплатами и с установленными взносами
- Индивидуальные пенсионные счета (IRA, Roth, SIPP, Riester)
- Накопительные пенсионные фонды (суперэннуационные фонды)
- Lifetime ISA и аналогичные сберегательные планы с софинансированием
XI. Государственные и межправительственные структуры
- Суверенные фонды благосостояния и стабилизационные фонды
- Банки развития и экспортно-кредитные банки
- Многосторонние гарантийные агентства
XII. Инструменты социального и климатического финансирования
- «Зелёные» фонды и фонды переходного финансирования
- Фонды импакт-инвестирования и смешанного финансирования
- Облигации развития и облигации социального воздействия
- Механизмы финансирования на основе результатов
XIII. Корпоративные финансовые продукты
- Старшие и возобновляемые кредитные линии
- Синдицированные срочные кредиты и клубные сделки
- Кредиты на проектное финансирование
- Финансирование со стороны поставщика, лизинг и покупка в рассрочку с правом выкупа
- Факторинг, форфейтинг и дисконтирование счетов-фактур
- Финансирование на основе выручки и роялти
- Платформы однорангового (peer-to-peer) кредитования и маркетплейсы кредитования
XIV. Инструменты краткосрочной ликвидности
- Соглашения РЕПО и обратного РЕПО
- Банковские акцепты
- Депозиты до востребования и счета с автоматическим переводом остатков (sweep)
- Рынки евродолларов и коммерческих депозитов
XV. Трасты, фонды и партнёрские структуры
- Коммандитные товарищества (LP, LLP, MLP)
- Паевые трасты и трасты учредителя
- Благотворительные трасты с остаточным интересом и трасты с удержанием аннуитета учредителем
- Фонды, эндаумент-фонды и трасты без бенефициаров
Индивидуальное решение для любых амбиций
В IFB наши специалисты разрабатывают индивидуальные решения, опираясь на весь спектр финансовых структур. Мы гармонично сочетаем соблюдение регуляторных требований, трансграничное размещение и передовые методы структурирования, чтобы каждый проект или инвестиция достигали оптимальной эффективности использования капитала.
От разработки «зелёной» облигации на 50 млн евро до запуска мультиактивного токенизированного фонда: мы структурируем инструмент и совместно с лицензированными партнёрами, где это требуется, осуществляем его выпуск и управление им.
У Вас есть вопросы?
Видеоконференция
Пожалуйста, согласуйте с нашей командой проведение видеоконференции в Zoom в удобное для Вас время. Мы с удовольствием назначим встречу и подробно обсудим данный вопрос.
Nexus
Наш ИИ-ассистент NEXUS доступен круглосуточно. Если он не сможет ответить на Ваш вопрос, Ваше обращение будет передано в нашу службу поддержки клиентов.
Первый вопрос бесплатный. В дальнейшем Вы можете оформить подписку на 24 часа с неограниченным количеством вопросов за 1,90 EUR либо подписку с неограниченным количеством вопросов за 29 EUR в месяц, что покрывает расходы на токены и инфраструктуру.
