Оптовые операции

Оптовые операции

Оптовые услуги IFB, стандарты CPMI и предотвращение мошенничества

Оптовое и розничное банковское обслуживание

Банки обслуживают два принципиально различных рынка. Оптовое банковское обслуживание предполагает предоставление услуг крупным клиентам, включая другие банки и государственные органы: операции на крупные суммы, такие как управление казначейскими операциями, финансирование коммерческой недвижимости и синдицированные кредиты, выстроенные с учётом сложных потребностей крупных организаций. Розничное банковское обслуживание предназначено для физических лиц и малого бизнеса и включает текущие и сберегательные счета, потребительские кредиты, ипотеку и кредитные карты, предлагаемые массовому рынку.

IFB придерживается в своих оптовых операциях высочайших стандартов операционного качества, соблюдения регуляторных требований и предотвращения мошенничества и ориентируется на рекомендации Комитета по платежам и рыночной инфраструктуре (CPMI) при Банке международных расчётов.

Стандарты CPMI

Оптовые операции IFB построены в соответствии с глобальными стандартами CPMI для платёжных систем, систем клиринга и расчётов. Эти стандарты служат финансовой стабильности, поддерживая безопасные и эффективные процессы. Их соблюдение обеспечивает операционную устойчивость, прозрачность и безопасность наших оптовых услуг при должном внимании к эффективности, управлению рисками, корпоративному управлению и инновациям, а также к защите от меняющихся киберугроз.

Предотвращение мошенничества

Финансовые преступления с каждым годом становятся всё изощрённее, а операции на крупные суммы остаются для них наиболее привлекательной целью. Наша защита опирается на четыре элемента:

• Мониторинг в режиме реального времени. Современные системы отслеживают операции по мере их совершения и пресекают потенциальное мошенничество до того, как оно затронет наших клиентов.
• Защищённые протоколы проведения операций. Строгая аутентификация и авторизация гарантируют обработку только законных операций.
• Просвещение клиентов. Мы делимся передовой практикой по предотвращению мошенничества и по вопросу важности защищённых каналов связи.
• Сотрудничество. Мы взаимодействуем с надзорными органами и участвуем в отраслевых инициативах по противодействию финансовым преступлениям, чтобы наша практика отражала новейшие стандарты и накопленный опыт.

Оптовые банковские услуги IFB

В рамках подходов CPMI IFB предлагает широкий спектр оптовых услуг: от платежей, проводимых через банки-корреспонденты в системах RTGS, и расчётов по ценным бумагам до трансграничных операций и цифровой валюты. Каждая из этих услуг защищена нашими мерами по предотвращению мошенничества.

Коротко

Оптовое и розничное банковское обслуживание выполняют различные, но взаимодополняющие функции. Наши оптовые операции, опирающиеся на стандарты CPMI, отражают твёрдую приверженность соблюдению нормативных требований, операционному качеству и предотвращению мошенничества. Сочетая инновации с безопасностью, мы управляем активами наших клиентов добросовестно и профессионально, в банковской среде, которая является безопасной, прозрачной и эффективной.

Операции оптового банковского обслуживания

Оптовое банковское обслуживание охватывает финансовые услуги, которые банки оказывают крупным клиентам: корпорациям, государственным органам, другим финансовым институтам и состоятельным частным лицам. Эти услуги сложнее и более индивидуализированы, чем услуги розничного банкинга, ориентированного на потребителей.

Ключевые аспекты оптового банковского обслуживания

1. Клиенты

• Корпорации. Транснациональные компании, региональные фирмы и предприятия малого и среднего бизнеса, нуждающиеся в сложных финансовых продуктах и услугах.
• Государственные органы. Национальные, региональные и местные органы власти, которым требуются финансирование, управление инвестициями и иные услуги.
• Финансовые институты. Банки, страховые компании, инвестиционные фирмы и управляющие активами, которым необходимы межбанковское кредитование, хранение активов и обработка операций.
• Состоятельные частные лица. Состоятельные частные лица, которым требуются управление инвестициями, планирование наследственных вопросов и индивидуальные решения.

2. Услуги

• Корпоративные финансы. Консультирование и привлечение капитала для слияний и поглощений, реструктуризаций и иных крупных корпоративных сделок.
• Коммерческое кредитование. Кредиты, кредитные линии и синдицированные кредиты для пополнения оборотного капитала, расширения деятельности и иных нужд.
• Управление казначейством и денежными средствами. Управление ликвидностью, оптимизация денежного потока и ведение повседневных финансовых операций.
• Торговое финансирование. Аккредитивы, страхование торговых кредитов и экспортное финансирование для международной торговли.
• Инвестиционно-банковские услуги. Андеррайтинг и размещение новых ценных бумаг, а также консультирование по вопросам привлечения капитала и стратегии.
• Операции с иностранной валютой и деривативами. Обмен валют и хеджирование процентного, валютного и товарного рисков.
• Хранение активов. Сохранность финансовых активов, расчёты и учёт для институциональных инвесторов.
• Услуги на рынке ценных бумаг. Клиринг, расчёты и хранение активов для институциональных клиентов, совершающих операции с ценными бумагами.

3. Организация

• Управление отношениями. Выделенные команды, которые изучают потребности каждого клиента и разрабатывают подходящие решения.
• Продуктовые специалисты. Эксперты по отдельным продуктам, работающие совместно с клиентскими менеджерами.
• Управление рисками. Надёжные системы управления кредитным, рыночным, операционным риском и риском несоблюдения регуляторных требований.
• Технологии. Передовые системы обработки операций, управления данными и коммуникации с клиентами.

4. Соблюдение регуляторных требований

• Регулирование. Соблюдение применимых национальных и международных требований, например Basel III, а также, если контрагенты подпадают под их действие, MiFID II или закона Додда — Франка.
• AML и CTF. Строгие политики выявления и предотвращения незаконной финансовой деятельности.

Почему оптовые банковские услуги имеют значение

• Экономический рост. Капитал и основные финансовые услуги для крупных организаций способствуют экономическому развитию.
• Ликвидность и эффективность. Сложные инструменты повышают ликвидность рынков и эффективность операций.
• Мировая торговля. Торговое финансирование снижает риски трансграничных операций.
• Управление рисками. Хеджирование, производные инструменты и консультации помогают клиентам управлять финансовыми рисками.

Оптовое банковское обслуживание является неотъемлемой частью функционирования глобальной финансовой системы. Оно поддерживает экономический рост, повышает эффективность рынков и обеспечивает международную торговлю.