Открытие счёта
Открытие счёта
Наша процедура приёма клиентов на обслуживание
Наша процедура приёма клиентов на обслуживание полностью оцифрована и проводится дистанционно, без необходимости личного присутствия. Доступность услуг зависит от допустимости обслуживания в соответствующей юрисдикции: IFB в каждом случае определяет, могут ли запрашиваемые услуги законно предоставляться заявителю в юрисдикции его пребывания.
Такой упрощённый порядок позволяет Вам эффективно выполнить все требования для начала обслуживания дистанционно, экономя время и сохраняя строгие стандарты безопасности и комплаенса.
IFB не ведёт активного привлечения клиентов для оказания банковских услуг в юрисдикциях, где такое привлечение или оказание услуг потребовало бы разрешения либо учреждения присутствия, которых у Банка нет. Международные клиенты могут обращаться в IFB по собственной инициативе, и любой запрос будет рассматриваться индивидуально с учётом применимого законодательства, юрисдикционной допустимости и регуляторного одобрения.
Доступ к IFBing начинается с квалификационной проверки.
Наши услуги предназначены для клиентов, чья операционная дисциплина, финансовая структура и стратегическая готовность соответствуют нашим стандартам.
1. Прежде чем мы продолжим
- Мы оцениваем каждого потенциального клиента, чтобы определить, соответствует ли подход IFB его задачам.
- Наши решения лучше всего подходят организациям и частным лицам, отвечающим чётко определённым критериям.
Мы ценим Ваше время и своё собственное, поэтому с самого начала обеспечиваем согласованность позиций.
2. Кто может открыть счёт в IFB
Счета IFB открываются на выборочной основе и не предоставляются автоматически.
Наиболее эффективно мы работаем с клиентами, которые:
- Уже ведут деятельность с подтверждаемыми источниками выручки (корпоративные клиенты) либо подтверждаемыми активами (частные клиенты).
- Демонстрируйте последовательность в принятии решений и способность к их незамедлительной реализации.
- Нуждаются в международных банковских услугах, казначейских решениях или мультивалютной инфраструктуре институционального уровня надёжности.
- Ценят долгосрочное, дисциплинированное и соответствующее требованиям комплаенса управление финансовыми средствами.
Клиенты, которым требуются недели или месяцы на «изучение вариантов» либо которые не определились с предполагаемым использованием, как правило, не соответствуют нашей операционной модели.
3. Квалификационная беседа
После рассмотрения Вашей первоначальной заявки наши подразделения комплаенс и онбординга проводят краткую оценку для определения соответствия требованиям.
- Если Ваш профиль соответствует нашим критериям, мы сообщим Вам, что IFB представляется подходящей платформой для Ваших целей.
- На этом этапе возникает вопрос: соответствует ли IFBing стандартам, которые Вы предъявляете к своим финансовым операциям, и Вашим амбициям в этой сфере?
4. Подтверждение
Если Вы решите продолжить, мы подтверждаем одно существенное условие:
- Для поддержания институциональной эффективности мы работаем исключительно с клиентами, действующими оперативно.
- Готовы ли Вы завершить процедуру онбординга в ближайшие дни?
«Разумеется, Вы вправе взять столько времени, сколько сочтёте нужным. Мы работаем только с теми клиентами, которые принимают решение, будучи полностью уверенными в нём».
Процедура приёма на обслуживание в 6 этапов
Документация по комплаенсу
Заявление об инициативе клиента
Загружая и направляя свою заявку, Вы подтверждаете, что обращаетесь в IFB по собственной инициативе и что IFB, а также любой рекомендатель, посредник или иной представитель, действующий в интересах IFB, не обращался к Вам лично с предложением подать заявку на запрашиваемые банковские услуги, за исключением случаев, когда такое обращение допускается законодательством, применимым к Вам.
Вы также подтверждаете, что ознакомились с Юрисдикционным уведомлением Банка и Общими условиями обслуживания, а также что принятие Вашей заявки по-прежнему зависит от соответствия юрисдикционным требованиям, проверки службой комплаенс и одобрения Банком.
1.
Анкета для онбординга
Скачайте пакет документов для открытия счёта (Анкета для открытия счёта и Генеральный договор залога и уступки прав), заполните поля формы и поставьте подпись на каждой странице.
IFB не осуществляет привлечение клиентов для оказания банковских услуг в тех юрисдикциях, где такое привлечение или оказание услуг потребовало бы разрешения или учреждения структуры, которыми Банк не располагает. Клиенты из других стран могут обращаться в IFB по собственной инициативе; любой запрос будет рассматриваться индивидуально с учётом применимого права, юрисдикционной допустимости и получения регуляторного одобрения.
Клиенты, осуществляющие торговые операции
Клиенты, которые
- намереваются осуществлять операции с финансовыми инструментами через свой счёт, либо
- поручить Банку выпуск инструментов,
дополнительно скачайте и подпишите Общие условия торгового счёта и Договор об объёме торговых операций. Объём Ваших торговых операций согласуется с Банком индивидуально и фиксируется в Договоре; торговые комиссии согласно Общим условиям рассчитываются исходя из этого согласованного объёма.
2
Приложите копию Вашего паспорта и любой документ, подтверждающий место проживания (счёт за коммунальные услуги / банковская выписка, давностью не более 3 месяцев)
А если счёт открывается для компании, также копию Ваших корпоративных документов (т. е. свидетельства о регистрации компании / сертификата о регистрации и декларации о бенефициарных владельцах)
3
Приложить декларацию об источнике средств (SFD)
а также страницу с информацией о том, какие именно действия Вы намерены совершить по своему счёту.
4
Просим представить все документы, указанные в пунктах 1–3, одновременно для рассмотрения, загрузив их на наш защищённый сервер или направив по электронной почте на адреса legal@infiba.com, legal@bafiin.com или admin@intfiba.com.
Либо передайте файлы через WeTransfer или загрузите их в собственное хранилище OneDrive, Dropbox или Google Drive и направьте нам по электронной почте соответствующую ссылку для загрузки.
После того как мы заберём Ваш пакет документов, мы направим Вам официальное подтверждение того, что документы успешно скачаны.
5
После принятия Вашей заявки Вам будет предоставлен первоначальный доступ к Вашему счёту, а также направлено первое электронное письмо с данными для доступа к счёту, платёжными инструкциями и дальнейшими указаниями.
Для активации счёта в целях полноценного использования Вам необходимо в течение 72 часов с момента получения первоначального электронного письма перечислить невозвратную Комиссию за активацию счёта в размере 25 000,00 EUR (двадцать пять тысяч евро) строго в соответствии с платёжными инструкциями, содержащимися в этом письме.
Комиссия за активацию счёта
| Комиссия | Сумма (EUR) |
|---|---|
| Комиссия за активацию счёта (не подлежит возврату) | €25,000 |
Платёж может быть осуществлён по каналам SWIFT, RTGS (включая Fedwire, T2 и аналогичные признанные системы валовых расчётов в режиме реального времени), RTP либо посредством перевода криптовалюты, если это прямо предусмотрено платёжными инструкциями.
В целях KYC, AML и комплаенс никакой альтернативный способ платежа или перевода принят не будет.
После получения и успешной проверки Комиссии за активацию счёта процесс активации счёта будет завершён в соответствии с применимыми процедурами банка по подключению клиентов и комплаенс; при этом ожидается перевод Минимального остатка (см. пункт 6 ниже).
IFB взимает разовую комиссию за подключение и активацию счёта в размере EUR 25 000 для покрытия регуляторной, комплаенс- и операционной работы, необходимой для установления отношений частного банковского обслуживания. Каждый клиент проходит подключение индивидуально, с усиленной углублённой проверкой и рассмотрением на уровне руководства, а не посредством автоматизированных процедур.
Такой подход обеспечивает клиенту ряд практических преимуществ и привилегий частного банковского обслуживания:
Расширенные возможности проведения операций и операционная определённость
- Счета, подтверждённые для работы с повышенными объёмами операций с первого дня, что позволяет осуществлять значимые входящие и исходящие переводы без дополнительных согласований.
- Документально оформленный профиль операций с самого начала, который способствует обработке платежей в рамках этого профиля без дополнительных запросов.
- Полные досье по углублённой проверке контрагента, которые могут быть переданы корреспондентским банкам по их запросу.
Приоритетный режим частного банковского обслуживания
- Персональное сопровождение клиента менеджером с самого начала сотрудничества, а не эскалация вопросов после поступления средств.
- Приоритетная обработка поручений, включая платежи, изменения и исключительные запросы.
- Прямой доступ к старшим сотрудникам операционных подразделений и службы комплаенс по срочным или сложным вопросам.
Снижение трений на протяжении всего срока отношений
- Меньше последующих запросов документов, поскольку профили источников благосостояния и деятельности формируются полностью при установлении отношений (периодические проверки, предусмотренные законом, по-прежнему применяются).
- Ожидаемые изменения объёма или частоты операций могут быть задокументированы заранее.
- Большая непрерывность в ходе плановых проверок, аудитов и регуляторных циклов
Преимущества структурирования и индивидуальной настройки
- Структурирование частного банковского обслуживания с самого начала, включая надлежащую конфигурацию счетов, полномочий, лимитов и отчётности.
- Заблаговременное приведение услуг в соответствие с предполагаемой деятельностью клиента, позволяющее избежать задержек из-за последующей перенастройки.
- Гибкость, позволяющая учитывать меняющиеся потребности, такие как рост объёмов, новые юрисдикции или дополнительные услуги.
Доступ к расширенному спектру услуг частного банковского обслуживания
- Координация трансграничного банковского обслуживания для клиентов с международной финансовой деятельностью.
- Консультирование по вопросам ликвидности и управления денежными средствами в рамках частного банковского обслуживания.
- Решения по управлению капиталом на дискреционной и недискреционной основе, где это применимо.
- Приоритетный доступ к специализированным услугам, включая эскроу, хранение активов, драгоценные металлы или индивидуальные решения, с учётом соответствия клиента требованиям.
Реальная конфиденциальность и сдержанность
- Рассмотрение на старшем уровне вместо автоматизированного принятия решений, что обеспечивает соразмерность и понимание коммерческого содержания сделки.
- Контролируемое обращение с конфиденциальной информацией, сокращающее необоснованное раскрытие сведений внутри организации или третьим лицам.
- Принятие решений на основе отношений с клиентом, а не жёстко заданных результатов, определяемых системой.
С практической точки зрения комиссия за онбординг и активацию счёта позволяет IFB предоставить полностью функционирующий счёт частного банковского обслуживания, готовый к проведению операций, с расширенными привилегиями, сокращением формальностей и приоритетным обслуживанием с самого начала, не требуя поэтапных согласований и корректировок после активации.
6
После активации Ваших счетов и получения Комиссии за активацию счёта необходимо перевести требуемый Минимальный остаток посредством SWIFT, RTGS (включая Fedwire, T2 и др.), RTP, кредитной картой здесь или криптопереводом здесь (иные альтернативные способы перевода не допускаются в соответствии с нашими процедурами KYC и комплаенс) в течение шестидесяти (60) календарных дней с даты активации счёта и поддерживать его в течение не менее одного года (т. е. возвращается по истечении одного года), чтобы Ваш счёт был полностью работоспособным и находился в надлежащем состоянии.
Если минимальный остаток не будет перечислен в течение 60-дневного срока активации, по счёту могут быть введены операционные ограничения, либо он может быть переведён в ограниченный или неактивный статус в соответствии с внутренними политиками IFB.
- Минимальный остаток должен поддерживаться на Ваших счетах постоянно; однолетний период начинается только после полного внесения Минимальной суммы и действует при условии её непрерывного нахождения на счёте в течение всего этого периода.
- Суммы, превышающие Минимальную сумму, могут свободно переводиться в любое время.
Минимальный остаток необходимо поддерживать не менее одного года
Минимальные остатки по типам счетов
| Тип счёта | Минимальный остаток (EUR) |
|---|---|
| Частный счёт, эскроу-счёт и счёт хранения ценностей | €100,000 |
| Корпоративный счёт | €200,000 |
| Брокерская деятельность, счета организаций, работающих с драгоценными металлами, алмазами и бриллиантами | €150,000 |
| Приоритетный счёт | €500,000 |
| Счёт частного банковского обслуживания (VIP) | €1,000,000 |
Все клиентские счета
настроены для переводов SWIFT, SEPA, RTGS и RTP, которые исполняются через банки-корреспонденты в тех случаях, когда Банк не является прямым участником соответствующей системы.
После успешной активации и при условии поддержания счёта в надлежащем состоянии клиенты вправе впоследствии запросить активацию дополнительных функциональных возможностей, включая функции KTT, API, IPIP, S2S и L2L.
Просим Вас обратить внимание на применимые комиссии. Ознакомиться с ними можно, нажав здесь.
Благодарим Вас
Клиенты, осуществляющие торговые операции
После надлежащего подписания Вами Общих условий торгового счёта и применимого Договора о торговом объёме Банк скрепляет Договор своей подписью, возвращает Вам Ваш экземпляр и открывает доступ к торговым операциям одновременно с активацией Вашего счёта.
Торговля будет разрешена после вступления в силу Договора об объёме торгов и получения и полной оплаты всех применимых торговых комиссий согласно пункту 14.4, рассчитанных исходя из индивидуально согласованного Вами объёма торгов.
Любое последующее увеличение, продление или возобновление согласованного Объёма операций может быть оформлено в любое время путём заключения с Банком нового договора об Объёме операций.
Заявка на открытие счёта
Подача заявки не является предложением IFB об оказании банковских услуг и не создаёт права на открытие счёта или на установление банковских отношений
После подачи заявки
Порядок рассмотрения заявки
После подачи пакета заявочных документов наша служба комплаенс проверяет всю документацию на полноту, точность и соответствие нашим институциональным политикам и нормативным требованиям.
Первичная проверка документов
Мы проверяем, что все необходимые документы представлены и оформлены полностью.
1–2 рабочих дняПроверка на соответствие требованиям (комплаенс-проверка)
Наши сотрудники службы комплаенс проверяют документы на соответствие нормативным требованиям и проводят проверки благонадёжности в объёме, предусмотренном международными банковскими правилами.
Оценка рисков
На основании предоставленной информации мы оцениваем риск и определяем уровень углублённой проверки, соответствующий типу Вашего счёта и его предполагаемому назначению.
Дополнительная информация
Если какие-либо сведения неполны или требуют уточнения, мы свяжемся с Вами по электронной почте. Оперативные ответы сокращают срок процедуры.
Окончательное одобрение
После завершения всех проверок Ваша заявка одобряется, и Вы получаете по электронной почте инструкции по активации счёта.
Общий срок зависит от сложности Вашей заявки и от того, как оперативно Вы отвечаете на запросы информации. Рассмотрение заявок корпоративных клиентов, как правило, требует более углублённой проверки, чем рассмотрение заявок физических лиц.
Назначение видеоконференции с нами
Потенциальным клиентам, желающим назначить видеоконференцию с нами, просим воспользоваться приведённым ниже модулем планирования.
- Если Вы являетесь публичным должностным лицом (PEP), пожалуйста, перейдите по соответствующей ссылке.
- В ином случае, если Вы действуете в качестве посредника в операции своего клиента, пожалуйста, перейдите по соответствующей ссылке.
- Если Вам требуется консультация, Вы желаете обсудить с IFB процедуры проверки или валидации, получить рекомендации по использованию фонда, облигации или иных финансовых инструментов для финансирования Вашего проекта или сделки либо рассмотреть такие вопросы, как защита Вашего капитала в IFB до того, как Вы станете нашим клиентом, мы будем рады предложить Вам назначить видеоконференцию по ссылке, приведённой здесь.
Примечание
Банк не рассматривает, не утверждает и не комментирует документы по сделкам, стороной которых он не является, выдаёт подтверждения только владельцам счетов в Банке в отношении счетов, открытых в Банке, и, за исключением опубликованных Комиссии за активацию счёта и Минимального остатка, не требует никаких платежей до поступления средств. См. разделы «Документация третьих сторон» и «Подтверждения Банка».
Полный перечень тарифов, комиссий и маржи опубликован в разделе «Тарифы, комиссии и маржа».
Готовы к видеоконференции в Zoom?
International Finance Bank LTD
Дополнительные материалы
