Важное примечание
Сфера применения
Настоящее уведомление распространяется на всех потенциальных клиентов, клиентов, интродьюсеров, посредников, агентов, консультантов и контрагентов, которые представляют, пересылают или упоминают документацию по сделкам, стороной которых International Finance Bank LTD не является. Оно является частью опубликованных условий Банка и применяется независимо от того, имеется ли на него ссылка в отдельной корреспонденции.
Банк не проверяет документы третьих лиц
Кредитные соглашения, письма о предоставлении кредитной линии, соглашения о совместной деятельности, договоры купли-продажи, страховые полисы, предварительные условия сделки (term sheets), предложения о финансировании и аналогичные документы между клиентом или потенциальным клиентом и третьей стороной не входят в сферу услуг Банка. Банк не рассматривает, не проверяет, не оценивает, не одобряет такие документы и не комментирует их ни до, ни после открытия счёта.
Документы, полученные Банком, хранятся в том виде, в каком они получены, исключительно для целей ведения комплаенс-документации. Получение документа не означает его проверки. Отсутствие замечаний не является одобрением, утверждением, принятием или подтверждением какого-либо рода, и молчанию Банка не может приписываться никакое подобное значение.
Отсутствие консультационных отношений
Никакая переписка с Банком не создаёт отношений юридического, налогового, страхового или транзакционного консультирования. Банк не выступает консультантом ни одной из сторон в отношении сделки с участием третьих лиц, и его нельзя представлять в таком качестве. Сторонам следует получить собственную независимую юридическую консультацию.
Подтверждения и счётная документация
В случаях, когда Банк выдаёт подтверждения по счетам, выписки об остатках, подтверждение наличия средств или аналогичные документы, он делает это исключительно для собственных владельцев счетов в отношении счетов, открытых в Банке, в соответствии с собственными процедурами, форматами и опубликованными Банком тарифами и комиссиями, и только на основании документально оформленного поручения владельца счёта.
Банк не выдаёт никаких подтверждений в интересах или от имени потенциального клиента, а также не выдаёт письма о готовности, намерении и способности исполнить обязательства (ready-willing-and-able letters), заявления о наличии ресурсов или возможностей, обязательства по блокированию средств, предварительные авизо, письма поддержки (комфортные письма) или подтверждения ожидаемых поступлений в поддержку договорённостей третьей стороны о финансировании, страховании или выплате комиссионного вознаграждения.
Использование наименования Банка
Наименование, лицензия, корреспонденты и должностные лица Банка не могут упоминаться, указываться, пересылаться или иным образом представляться как участвующие в сделке, осведомлённые о ней или поддерживающие её, если только Банк не подтвердил свою роль в письменной форме. Это относится в равной мере к проектам соглашений, презентациям, предложениям о финансировании и переписке с третьими лицами.
Обязательства, ограничивающие обязанности по комплаенс
Банк не принимает на себя обязательств о необходе, неразглашении, защите источника и иных аналогичных обязательств, ограничивающих его возможность устанавливать стороны сделки, проверять происхождение и принадлежность средств, взаимодействовать с корреспондентами, аудиторами, нотариусами и компетентными органами, а также исполнять свои обязанности, установленные законом. Любой такой документ, представленный Банку, не имеет силы.
Платежи до предоставления финансирования
Банк не участвует в сделках, в рамках которых владелец счёта должен уплатить, перевести, заложить, разместить на эскроу, заблокировать либо иным образом зарезервировать страховые премии, гарантийные депозиты, резервы ликвидности, платежи за активацию, верификацию, кошелёк или газ, комиссии за организацию, принятие обязательств, брокерское или посредническое вознаграждение — в фиатной валюте или в цифровых активах — кредитору, страховщику или посреднику либо в их пользу до того, как соответствующие средства будут безотзывно зачислены в виде расчётных и свободно доступных средств на счёт владельца счёта в Банке.
Входящие средства
Ни один входящий платёж не может быть заранее одобрен, зарезервирован или гарантирован. Все поступающие средства подлежат идентификации отправителя, проверке источника средств и источника благосостояния, санкционному скринингу и требованиям банков-корреспондентов и могут быть задержаны, отклонены, возвращены или переданы в уполномоченные органы, если эти требования не выполнены. Банк не несёт ответственности за какие-либо задержки, отказы, расходы, убытки, штрафы или пропуск сроков, возникшие в связи с исполнением этих обязанностей, и не даёт никаких обязательств относительно сроков зачисления.
Последовательность
Отношения с Банком возникают только после подачи полностью оформленной заявки на открытие счёта, завершения Банком надлежащей проверки клиента и письменного подтверждения Банком открытия счёта. Переписка, встречи, видеоконференции и обмен документами не порождают отношений, поручений, обязательств или ожиданий. Решение об открытии счёта принимается исключительно по усмотрению Банка, который не обязан сообщать причины своего решения.
Приоритет
Настоящее уведомление имеет преимущественную силу над любым противоречащим ему условием, содержащимся в документе, представленном в Банк клиентом, потенциальным клиентом или третьим лицом, и может быть изменено Банком в любое время.