FATF, MONEYVAL и др.

Чёрные и серые списки

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выявляет юрисдикции с недостаточными мерами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в двух публичных документах, публикуемых три раза в год. Публичное внесение в списки доказало свою эффективность: большинство юрисдикций, публично выявленных FATF с 2007 года, с тех пор провели необходимые реформы и были исключены из её списков.

Юрисдикции повышенного риска, в отношении которых установлено требование принять меры («чёрный список»)

Этот документ, ранее известный как «Публичное заявление», определяет страны и юрисдикции с серьёзными стратегическими недостатками в противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия. В отношении всех выявленных стран с высоким уровнем риска FATF призывает своих членов и другие юрисдикции применять усиленные меры углублённой проверки контрагентов. В наиболее серьёзных случаях странам рекомендуется принимать контрмеры для защиты международной финансовой системы от рисков, исходящих из этих юрисдикций. В разговорной речи этот перечень называют «чёрным списком».

Прочие органы и списки

Помимо FATF, аналогичные перечни ведут и другие международные органы и региональные организации в целях мониторинга и противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. К наиболее заметным из них относятся:

1. MONEYVAL (Совет Европы)

MONEYVAL оценивает меры по ПОД/ФТ в европейских странах, не входящих в FATF. Комитет публикует отчёты и публичные заявления, в которых указываются страны со стратегическими недостатками.

• Юрисдикции повышенного риска и несотрудничающие юрисдикции:
• Аналогично «чёрному списку» FATF.
• Юрисдикции, находящиеся под усиленным мониторингом:
• Сопоставимо с «серым списком» FATF.

2. Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG)
APG оценивает системы AML/CFT в Азиатско-Тихоокеанском регионе и публикует отчёты о взаимных оценках.

• Публичные заявления и последующие отчёты:
• Юрисдикции повышенного риска.
• Юрисдикции со стратегическими недостатками.

3. Карибская группа по финансовым мерам борьбы с отмыванием денег (CFATF)
CFATF осуществляет мониторинг карибских государств и публикует уведомления о юрисдикциях, не соблюдающих требования.
• Публичные заявления:
• страны с недостатками в системах AML/CFT.
• Мониторинг и последующий контроль:
• страны, находящиеся под усиленным наблюдением.

4. Межправительственная группа по борьбе с отмыванием денег в Западной Африке (GIABA)
GIABA оценивает меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в странах Западной Африки, публикуя аналогичные публичные уведомления и отчёты.

5. Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и Южной Африке (ESAAMLG)
ESAAMLG осуществляет надзор за соблюдением требований AML/CFT в странах Восточной и Южной Африки, публикуя отчёты об оценке и публичные уведомления.

Полная информация о глобальной сети FATF и её региональных участниках размещена на официальных сайтах этих организаций.

Базельский индекс по противодействию отмыванию денег (Basel AML Index)

Базельский институт управления (Базельский индекс AML)

Базельский индекс AML — ежегодный рейтинг стран по уровню риска, связанного с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он оценивает системы AML/CFT в странах, уровень коррупции, политическую прозрачность и другие факторы, влияющие на риск финансовых преступлений.

Третьи страны с высоким уровнем риска по классификации ЕС

Европейская комиссия ведёт собственный перечень третьих стран со стратегическими недостатками в сфере AML/CFT в соответствии с Делегированным регламентом (ЕС) 2016/1675. Включение в перечень влечёт обязательное проведение усиленной углублённой проверки контрагента для обязанных субъектов ЕС. Перечень в целом следует заявлениям FATF, но не тождественен им, и различия имеют значение.

Последние изменения в Приложение внесены делегированными регламентами (EU) 2026/46 и (EU) 2026/83, опубликованными в Официальном журнале 9 января 2026 года и действующими с 29 января 2026 года.

Что изменилось:

Новый пункт IV относит Российскую Федерацию к категории третьих стран повышенного риска, которые не определены FATF как требующие принятия мер или усиленного мониторинга, но членство которых в FATF приостановлено. Это наиболее наглядный на сегодняшний день пример расхождения списка EU со списками FATF.

Боливия и Британские Виргинские острова были добавлены.

Буркина-Фасо, Мали, Мозамбик, Нигерия, Южная Африка и Танзания были исключены.

Перечень сократился с 41 до 35 юрисдикций.

Практическое различие, подтверждённое для обязанных субъектов в Германии циркуляром BaFin 03/2026 (GW) от 30 марта 2026 года: страны, включённые в делегированный регламент EU, влекут обязательную углублённую проверку клиента в соответствии с германским законодательством по AML. Страны, фигурирующие лишь в «сером списке» FATF, должны учитываться при оценке рисков, но сами по себе не порождают дополнительных правовых обязательств. Компании, смешивающие эти два случая, чрезмерно применяют углублённую проверку и недостаточно документируют её обоснование.

Перечень третьих стран с высоким риском, утверждённый ЕС

Европейский союз ведёт собственный перечень третьих стран с высоким уровнем риска, в системах ПОД/ФТ которых имеются стратегические недостатки. Этот перечень в значительной степени совпадает с перечнями FATF, но может также включать другие страны, которые, по оценке ЕС, не соответствуют его собственным критериям. В частности, с января 2026 года в него входит Российская Федерация. Актуальный состав перечня и последние изменения приведены выше, в разделе «Basel AML Index».

Министерство финансов США: санкционные списки OFAC

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) не является органом по противодействию отмыванию денег (AML) как таковым, однако ведёт перечни стран, организаций и физических лиц, в отношении которых действуют санкции, как правило, в связи с опасениями, касающимися финансирования терроризма, отмывания денег и иной незаконной финансовой деятельности.

Список особо обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN) охватывает организации и физических лиц, а также страновые санкционные программы.

• В качестве примеров можно назвать Иран, Северную Корею и Венесуэлу.

Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG)

APG — региональная организация по типу FATF (FSRB), оценивающая соблюдение государствами-членами международных стандартов AML/CFT. Она не публикует официальный «чёрный список», однако её взаимные оценки могут выявлять страны с недостатками.

Охватывает Азиатско-Тихоокеанский регион; страны со значительными недостатками нередко также входят в списки FATF.

• К числу стран, оценивавшихся ранее, относятся Пакистан и Камбоджа.

Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (CFATF)

CFATF, ещё один региональный орган по типу FATF, оценивает соблюдение требований AML/CFT среди своих членов в Карибском регионе. Он тесно взаимодействует с FATF, однако в его собственных оценках могут фигурировать страны, имеющие недостатки в этой области.

Её внимание сосредоточено на Карибском бассейне, однако выводы о несоблюдающих требования странах публикуются в глобальном масштабе.

• Среди оценённых им стран — Гаити и Тринидад и Тобаго.