International Finance Bank
— специализированный инвестиционный банк, обслуживающий частный капитал, корпоративные платформы и суверенное стратегическое финансирование. Его деятельность сосредоточена на структурировании капитала, долгосрочном финансировании и трансграничной финансовой координации в условиях современных монетарных и геополитических ограничений.
IFB принадлежит IFB Holdings LLC, входящей в IFC Group, а также собственному руководству. Ни одна внешняя группа не имеет особого интереса. Наше внимание принадлежит Вам как отечественному или иностранному институциональному клиенту, и мы выполняем это обязательство благодаря высокому качеству работы и нашему опыту в сфере управления активами и корпоративного банковского обслуживания и консультирования.
International Finance Bank LTD – Banque Financière Internationale LTD переводит, предоставляет в кредит, инвестирует и защищает денежные средства клиентов по всему миру, от крупных компаний до владельцев личных счетов. Совместно со своими дочерними и аффилированными структурами банк предлагает широкий спектр продуктов и услуг для частных лиц и компаний и сегодня обслуживает клиентов в 37 странах.
Наша банковская лицензия, Лицензия A, полная лицензия на офшорную банковскую деятельность, номер L1149, была выдана 13 октября 2004 года и с тех пор действует непрерывно. Наш регулятор — AOFA, Анжуан, Союз Коморских Островов.
IFB является дочерней организацией IFB Holdings LLC и, через неё, International Finance Corporation Group и International Finance Corporation LLC.
Чем мы отличаемся
Финансовые задачи такого уровня редко бывают простыми. Владельцам бизнеса, специалистам, гуманитарным организациям, инвесторам, правительствам, банкам и управляющим хедж-фондами и пенсионными фондами требуются решения, выстроенные в соответствии с их собственной стратегией. Именно здесь International Finance Bank демонстрирует своё преимущество.
IFB разрабатывает решения для состоятельных частных лиц, компаний и организаций. У каждого клиента своё видение и свои цели, поэтому наши рекомендации носят индивидуальный характер: они помогают Вам создавать, сохранять и передавать капитал, а также управлять им. Такой подход особенно оправдан в тех случаях, когда речь идёт о финансовом инжиниринге для компаний и организаций либо о передаче капитала между поколениями.
Через привлечённые по договору организации IFB создаёт, структурирует и выпускает финансовые инструменты. Эти инструменты могут обращаться на рынке, эффективно перемещая капитал через границы, либо использоваться для обеспечения финансирования проекта. Для корпоративных, гуманитарных или личных целей мы также разрабатываем продукты по индивидуальному заказу: будь то новый выпуск облигаций, депозитный сертификат, акции или деривативы, — чтобы Вы получили наилучший из доступных инструментов при заданных Вами уровнях риска и доходности.
Наши корпоративные услуги дополняют предложение, и мы считаем их тем, что отличает IFB в отрасли. Для владельцев бизнеса мы объединяем деловые и личные цели: планирование капитала, оценку, планирование продажи и передачи бизнеса, а также налоговое планирование деятельности компании в рамках закона. Для успешных профессионалов мы упрощаем структуру финансов и рекомендуем комплексный план управления капиталом, который может включать опционы на акции, ограниченные акции и стратегии работы с концентрированными позициями.
Для гуманитарных организаций мы предлагаем решения, отвечающие требованиям проектов. Инвесторам мы предлагаем современный подход к инвестированию: гибкие решения, более широкие возможности и передовые технологии. Правительства, сталкивающиеся с фискальными последствиями глобальных событий, таких как COVID-19, могут противодействовать им с помощью инновационного финансового инжиниринга. Банки могут воспользоваться нашими услугами Bank2Bank и Bank4Bank. Хедж-фонды и пенсионные фонды могут рассчитывать на специализированные фондовые услуги, охватывающие весь инвестиционный процесс, весь спектр стратегий, юрисдикций и структур.
Каковы бы ни были Ваши финансовые потребности и задачи, International Finance Bank готов предложить персонализированные стратегические решения. Обратитесь к нам и узнайте, как IFB может помочь Вам уверенно двигаться вперёд.
Опыт, накопленный за два десятилетия трансграничной банковской деятельности
С 2004 года IFB обслуживает клиентов, чьи интересы выходят за рамки одной юрисдикции, валюты или банковской системы. Всё это время мы строили банк на принципах преемственности, регуляторной дисциплины, операционной устойчивости и сервиса, основанного на долгосрочных отношениях.
Наша история свидетельствует о стойкости, а не служит украшением. В международном банковском деле длительность работы имеет значение, поскольку показывает, что учреждение способно адаптироваться к новому регулированию, новым требованиям клиентов и новым рыночным условиям, не утрачивая стратегической направленности.
На протяжении многих лет мы совершенствовали нашу операционную модель в соответствии с реалиями современного трансграничного банковского дела: более высокими стандартами комплаенс, ускоренным исполнением операций, расширившимися цифровыми ожиданиями и усложнившимися структурами клиентов. Наше развитие заключалось в институциональном укреплении — неуклонном совершенствовании управления, процессов и обслуживания, а не в расширении ради самого расширения.
Этот опыт определяет и то, как мы обслуживаем международно активных частных клиентов, предпринимателей, семейные офисы и корпорации. Мы по-прежнему сосредоточены на главном: институциональной надёжности, ясных процедурах, обслуживании на нескольких языках, строгой процедуре приёма клиентов и прямом управлении отношениями.
Для IFB история — это доказательство, существующее в настоящем времени, а не ретроспективный маркетинговый тезис. Она свидетельствует о преемственности, здравом суждении и ответственном управлении — качествах, которые остаются необходимыми в трансграничном банковском деле.
Кто мы
1. Банки частных инвестиций и сохранения капитала
Определение и миссия. Банки, специализирующиеся на инвестиционном обслуживании и сохранении капитала, к числу которых относится IFB, созданы для обеспечения сохранности, приумножения и управления значительными активами состоятельных физических лиц, семейных офисов, фондов и институциональных инвесторов. Их задача — долгосрочная защита активов, сохранение капитала, взвешенное управление портфелем и конфиденциальное консультирование.
Как мы работаем: валовая структура омнибус-счетов. Переводы денежных средств и ценных бумаг проходят через валовые омнибус-счета «Ностро», в рамках которых активы каждого клиента обособляются на консолидированном счёте, открытом в банке-корреспонденте, либо на расчётных счетах.
- При переводе денежных средств учреждение списывает средства с индивидуального субсчёта клиента в рамках сводного счёта и направляет перевод через стандартные платёжные системы, такие как SWIFT или SEPA.
- При переводе ценных бумаг учреждение осуществляет расчёты через признанные клиринговые системы, такие как Euroclear или DTC, на условиях «поставка против платежа» (DVP). Каждая операция фиксируется отдельно под уникальным идентификатором клиента, что обеспечивает прозрачность и защиту активов.
Поскольку позиции каждого клиента учитываются на валовой основе, активы обособляются в книгах банка, а сверка проводится с абсолютной точностью. Чёткая идентификация клиентских активов укрепляет управление рисками, прежде всего в случае неисполнения обязательств или несостоятельности контрагента. В ЕС такие нормативные рамки, как MiFID II и EMIR, требуют отчётности на уровне клиента; IFB применяет сопоставимые стандарты, поэтому каждое движение денежных средств и ценных бумаг отслеживается.
«Сводные (омнибусные) структуры счетов прямо признаются в рамках MiFID II, CASS, правила SEC 15c3-3, CSDR и аналогичных режимов регулирования в мире. Они представляют собой стандартную операционную модель глобального хранения активов, прайм-брокериджа и клиринга. Бенефициарное право собственности учитывается во внутренних книгах и учётных записях, а не посредством присвоения отдельного IBAN, что соответствует международной расчётной инфраструктуре и регуляторным ожиданиям».
Основные виды деятельности и характеристики
- Сохранение капитала и управление рисками. Первоочередная цель — сохранить покупательную способность капитала на протяжении нескольких поколений посредством консервативного распределения активов в тщательно сбалансированных портфелях денежных средств, золота, облигаций, объектов недвижимости высшего класса, акций компаний в стабильных юрисдикциях и отдельных альтернативных инвестиций.
- Приватность и конфиденциальность. Такие банки придерживаются более высоких стандартов конфиденциальности клиентской информации, действуют сдержанно и нередко работают в юрисдикциях, правовые системы которых надёжно защищают право собственности и частную жизнь.
- Персональное консультирование. Консультации тщательно адаптируются к потребностям клиента и нередко охватывают планирование наследования, налоговую оптимизацию, фидуциарные услуги, передачу капитала между поколениями и индивидуальное управление семейным офисом.
- Выбор стабильных юрисдикций. Как правило, они зарегистрированы в странах, известных политическим нейтралитетом, стабильностью законодательства, развитыми правовыми системами и регуляторной определённостью, таких как Швейцария, Лихтенштейн, Люксембург или Сингапур.
- Консервативная модель получения прибыли. Доход формируется преимущественно за счёт комиссий за управление, консультационные услуги и хранение активов, а также вознаграждения, исчисляемого от объёма активов, а не за счёт спекулятивных операций или агрессивного кредитования.
2. Частные банки
Определение и задачи. Частные банки предоставляют персонализированные финансовые услуги и услуги по управлению капиталом состоятельным и сверхсостоятельным частным лицам (HNWI и UHNWI). Они схожи с банками, специализирующимися на сохранении капитала, но, как правило, наряду с сохранением стремятся к росту и могут предлагать более широкий, порой более рискованный спектр продуктов по управлению активами.
Основные виды деятельности и характеристики
- Комплексное управление капиталом. Всестороннее финансовое планирование, накопление капитала, дискреционное управление активами, налоговые консультации и сложные инвестиционные возможности.
- Взвешенный подход к риску. Сохранение капитала по-прежнему имеет первостепенное значение, однако более высокая готовность принимать риск ради роста капитала отличает их от институтов, ориентированных исключительно на сохранение благосостояния.
- Персональное управление отношениями. За портфель каждого клиента отвечает выделенный частный банкир.
3. Инвестиционные банки (корпоративные финансы)
Определение и мандат. Инвестиционные банки, в отличие от банков, ориентированных на сохранение капитала, привлекают капитал для корпораций, правительств и институциональных клиентов, консультируют по вопросам слияний и поглощений (M&A), осуществляют андеррайтинг выпусков ценных бумаг и торгуют финансовыми инструментами на первичном и вторичном рынках.
Основные виды деятельности и характеристики
- Корпоративные финансы и консультирование. Слияния, поглощения, реструктуризации и первичные публичные размещения акций (IPO).
- Торговые и брокерские операции. Активная торговля акциями, облигациями, сырьевыми товарами и производными инструментами, а также услуги прайм-брокериджа.
- Модель с высоким риском и высокой доходностью. Выручка в значительной степени зависит от динамики рынка, торговой прибыли, комиссий за консультационные услуги и вознаграждения за андеррайтинг.
Чем мы не являемся
4. Традиционные коммерческие и розничные банки
Определение и мандат. Коммерческие и розничные банки обслуживают массовый рынок частных и корпоративных клиентов, предоставляя транзакционные счета, кредитование и повседневные банковские услуги. Их основная цель — получение краткосрочной и среднесрочной прибыли за счёт процентной маржи, комиссий и сборов по кредитным и депозитным операциям.
Основные виды деятельности и характеристики
- Ориентация на массовый розничный сегмент. Базовые продукты: текущие и сберегательные счета, потребительские кредиты, ипотека, кредитные карты и потребительское финансирование.
- Модель доходов, основанная на объёмах операций. Доход формируется главным образом за счёт разницы между ставками по кредитам и депозитам (чистая процентная маржа), а также за счёт комиссий, таких как плата за операции и овердрафт.
- Отделения и цифровые каналы. Широкая сеть отделений, дополненная цифровым банкингом, ориентированным на массовую доступность и удобство.
- Умеренный уровень риска. Управление рисками сосредоточено на оценке кредитоспособности и ликвидности, при меньшем внимании к сложным инструментам управления капиталом и сохранения активов.
5. Универсальные банки
Определение и задачи. Универсальные банки объединяют в рамках единой организации розничное, коммерческое, инвестиционное и частное банковское обслуживание, работая со всеми клиентами — от массовых потребителей до крупных корпораций и состоятельных частных лиц.
Основные виды деятельности и характеристики
- Диверсифицированные доходы. Доходы от кредитования, депозитов, комиссий, операций на рынках капитала, управления капиталом и инвестиционного консультирования.
- Комплексное предложение. Широкий спектр услуг для различных сегментов клиентов, основанный на эффекте масштаба и эффекте охвата.
- Комплексное управление рисками. Разнообразие видов деятельности требует современных систем управления рисками, одновременно учитывающих риски розничного, инвестиционного банковского обслуживания и управления капиталом.
Познакомьтесь с нами
IFB Investment Bank: выбор для сложных финансовых операций
В мировых финансах выбор инвестиционного банка может определить успех сложной операции. International Finance Bank — закономерный выбор для сложных финансовых проектов по семи причинам.
1. Глобальный охват, местная экспертиза
IFB предоставляет клиентам доступ к крупнейшим финансовым рынкам мира, сочетая широкий охват со знанием местных условий. Наши команды разбираются в региональной динамике рынков, регулировании и деловой культуре, поэтому рекомендации, которые Вы получаете, соответствуют Вашему собственному контексту.
2. Полный спектр услуг
От консультирования по сделкам слияния и поглощения до управления активами и структурированного финансирования – IFB охватывает весь спектр услуг. Клиенты получают единый целостный набор решений и не нуждаются в нескольких банках для удовлетворения различных потребностей.
3. Инновационные финансовые решения
Мировые финансы не стоят на месте. IFB постоянно разрабатывает новые финансовые продукты и решения, отвечающие конкретным задачам и возможностям современных рынков.
4. Дисциплинированное управление рисками
Сложные операции по своей природе сопряжены с риском. Наша система управления рисками выявляет эти риски и снижает их с помощью аналитических инструментов и моделей.
5. Опыт
С 2004 года IFB работает с трансграничными операциями в различных отраслях и регионах. Опыт не гарантирует будущих результатов, однако он формирует профессиональное суждение, тщательность проверки и приверженность успеху клиента.
6. Клиент в центре внимания
Каждое решение выстраивается с учётом конкретных потребностей и целей клиента. Персональное внимание сочетается с международной экспертизой.
7. Этика и добросовестность
В отрасли, основанной на доверии, IFB неукоснительно придерживается этических стандартов. Клиенты могут рассчитывать на сотрудничество, отличающееся прозрачностью, добросовестностью и высочайшими профессиональными стандартами поведения.
Коротко
Для сложных финансовых операций выбор инвестиционного банка имеет решающее значение. Благодаря глобальному охвату, широкому спектру услуг, инновационному подходу и репутации International Finance Bank является верным выбором для взыскательных клиентов, которые уверенно и надёжно достигают поставленных целей.
IFB Private Bank: выбор для состоятельных частных лиц
Состоятельным частным лицам (HNWI) необходимы профессиональная экспертиза и надёжный партнёр, понимающий их особые потребности и устремления. International Finance Bank отвечает этим требованиям по семи причинам.
1. Индивидуальные финансовые решения
Портфели состоятельных частных лиц зачастую отличаются сложностью и требуют индивидуальных решений. Будь то планирование наследства, законное налоговое планирование или инвестиционная стратегия, IFB разрабатывает решения, соответствующие целям клиента и его готовности принимать риск.
2. Глобальная диверсификация
Наше международное присутствие позволяет клиентам диверсифицировать вложения по классам активов и географическим рынкам, что может улучшить соотношение риска и доходности и повысить устойчивость портфеля.
3. Эксклюзивный доступ к инвестициям
Наша сеть открывает инвестиционные возможности, редко доступные широкой публике, — от сделок прямых инвестиций (private equity) до недвижимости в престижных локациях, — и даёт клиентам преимущество в создании капитала.
4. Сохранение капитала и планирование наследования
Для многих клиентов сохранение капитала и планирование наследия значат не меньше, чем его создание. IFB предлагает учреждение трастов, планирование наследства и консультации по благотворительности, чтобы капитал эффективно и целенаправленно переходил к следующим поколениям.
5. Деликатность и конфиденциальность
Мы обрабатываем всю клиентскую информацию и операции в строжайшей конфиденциальности, а надёжная кибербезопасность защищает как активы, так и данные.
6. Персональные клиентские менеджеры
За каждым клиентом закреплён персональный менеджер по работе с клиентами, который является единой точкой контакта по любым финансовым вопросам. Наши менеджеры — специалисты в области финансов, обученные работе с учётом особых требований состоятельных клиентов; предоставляемое ими обслуживание носит персональный и непрерывный характер.
7. Этичная и прозрачная практика
В условиях, когда финансовые злоупотребления подрывают доверие, приверженность IFB этике и прозрачности выделяет банк среди других. Инвестициями управляют добросовестно, в соответствии с законом и этическими нормами.
Коротко
Для состоятельных клиентов, которым нужен партнёр, понимающий их потребности, стремления и опасения, International Finance Bank — правильный выбор. Индивидуальные услуги, глобальный охват и этичный подход к ведению бизнеса делают его местом, где капитал может прирастать, сохраняться и передаваться по наследству со смыслом.
Инвестиционный и коммерческий банкинг: два столпа мировых финансов
Инвестиционные и коммерческие банки издавна являются двумя опорами мировой финансовой системы. Оба типа являются банками, однако их роль, клиенты и регулирование заметно различаются. В настоящем очерке с международной точки зрения излагаются эти различия и показывается, как каждый из них служит мировой экономике.
Исторические истоки
Разделение инвестиционной и коммерческой банковской деятельности — явление глобальное, а не особенность одной страны. Во многих юрисдикциях они были разделены, чтобы защитить сбережения населения от более высоких рисков торговли ценными бумагами и иной спекулятивной деятельности. Дерегулирование и универсальный банкинг в последние годы размыли эту границу, однако основные различия сохраняются.
Основные функции
Инвестиционные банки — архитекторы финансового мира. Они организуют сложные сделки, такие как слияния и поглощения, первичные публичные размещения акций (IPO) и иные формы корпоративной реструктуризации, и именно к ним на мировых рынках обращаются крупные корпорации, правительства и состоятельные частные лица.
Коммерческие банки — основа повседневной экономики. Они принимают депозиты, предоставляют кредиты в различных формах и обеспечивают работу платёжных систем, направляя средства от сберегателей к заёмщикам как в национальной, так и в международной экономике.
Клиенты и выручка
Инвестиционные банки обслуживают более узкий круг корпоративных клиентов и состоятельных частных лиц и зарабатывают главным образом на консультационных комиссиях, вознаграждении за андеррайтинг и торговой прибыли. Коммерческие банки обслуживают широкую клиентскую базу, включающую частных лиц, малый бизнес и крупные корпорации, и зарабатывают главным образом на разнице между ставками по кредитам и депозитам, а также на комиссиях за такие услуги, как переводы и ведение счетов.
Регулирование
Регулирование различается от страны к стране, но в целом отражает различия в профилях риска. Коммерческие банки принимают депозиты от населения и потому подчиняются строгим правилам и надзору, включая требования к достаточности капитала и системы страхования вкладов; детали различаются, но цель едина: защита потребителя.
Инвестиционные банки также подлежат регулированию, но, как правило, с большей свободой действий. Надзор за ними осуществляют такие органы, как Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании или национальные органы стран ЕС, действующие под координацией Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA); при этом основное внимание уделяется целостности рынка и защите инвесторов, а не сохранности депозитов.
Эпоха универсального банкинга
Универсальный банкинг, объединяющий в одной организации инвестиционную и коммерческую банковскую деятельность, получает всё большее распространение в мире. Он позволяет получать финансовые услуги из единого источника, но вызывает опасения в связи с конфликтами интересов и системным риском, в особенности с точки зрения глобальной финансовой стабильности.
Коротко
Инвестиционные и коммерческие банки различны, но дополняют друг друга. Различия в их функциях, клиентской базе и регулировании имеют существенное значение для стабильности и эффективности международных рынков. В мире, всё более взаимосвязанном, понимание этих различий — ключ к работе в глобальной экономике.
