Настоящая страница представляет собой перевод, предоставленный для удобства. Приоритетную силу имеет английская версия. Читать на английском языке

Управление капиталом

Комиссии за проектирование структуры капитала

Один диагноз, одна структура, один партнёр — для капитала, который охватывает семьи, поколения и юрисдикции.

Все комиссии фиксируются в письменной форме до начала этапа.Стоимость диагностики начинается от EUR 4 900 и засчитывается в полном объёме в счёт разработки структуры. Семья вправе остановиться после любого этапа и сохранить все подготовленные документы.

International Finance Bank LTDПересмотрено в ноябре 2026 г.8 минут чтения

Одна структура, разработанная однажды и действующая на протяжении поколений

У большинства семей со значительным состоянием структура складывалась постепенно: траст от одного советника, компания от другого, счета, открытые под отдельные сделки. Каждый элемент имел смысл на момент создания. Вместе же они редко образуют целостную картину. В рамках услуги Family Wealth Architecture мы рассматриваем структуру как единое целое, выстраиваем её осознанно, поручаем создание лицензированным фирмам в каждой юрисдикции и впоследствии остаёмся для семьи единым контрагентом.

На этой странице указано, во сколько это обходится: собственные комиссии Банка на каждом этапе, типичные расценки лицензированных партнёрских фирм за отдельные компоненты, а также стоимость полной структуры в первый год и в каждый последующий. Все комиссии Банка фиксируются в письменной форме до начала этапа, и семья вправе остановиться после любого этапа, сохранив все подготовленные к этому моменту документы.

Четыре этапа, стоимость каждого определяется до его начала

I

Диагностика

Письменная оценка того, кто входит в семью, чем она владеет, через какие структуры и резиденции, где она уязвима и какие задачи должен решать капитал через двадцать лет.

Фиксированное вознаграждениеот 4 900 EURполностью засчитывается в счёт стоимости разработки
II

Проектирование

Проектный меморандум: рассмотренные и отклонённые варианты, рекомендуемая структура и юрисдикции, расходы на её содержание, календарь отчётности и партнёрская фирма для каждого элемента.

Фиксированная комиссияот 14 500 EURкомиссия за диагностику засчитывается
III

Реализация

IFB отбирает лицензированные трастовые компании, юридические фирмы и налоговых консультантов, инструктирует их и координирует их работу, следит за графиком, собирает подписи и открывает счета.

За каждый элемент3 500 EURфирмы-партнёры выставляют счета напрямую, без наценки
IV

Попечение

Ежегодный анализ всей структуры на соответствие интересам семьи и требованиям закона, календарь отчётности по каждой юрисдикции и единый контактный представитель для каждой партнёрской фирмы.

Годовая абонентская платаот 9 500 евроуправление инвестициями оплачивается отдельно

За что мы взимаем плату и за что — нет

Комиссии Банка покрывают проектирование структуры: анализ, разработку, координацию и сохранение целостного представления обо всей структуре. Учреждение структур, доверительное управление, юридические и налоговые консультации оказываются лицензированными партнёрскими фирмами на основании их собственных договоров и оплачиваются семьёй или её структурой по их собственным тарифам. IFB не владеет ни одной из этих фирм и не получает от них комиссионного вознаграждения. Элементом структуры является траст, фонд, компания или счёт в другом учреждении; счета в IFB подчиняются опубликованным условиям Банка по счетам.

Комиссии за Wealth Architecture

ЭтапЧастное лицо или параНесколько поколений или три и более юрисдикцийТрудозатраты по опубликованным ставкам Банка
Первая беседа, 45 минутБез комиссииБез комиссии–
Диагностикаот €4,900от 9 500 €25–35 ч ≈ 10 750–15 050 евро
Проектная запискаот 14 500 EURот 24 500 €40–60 ч ≈ €17 200–25 800; 60–90 ч ≈ €25 800–38 700
Координация реализации3 500 евро за каждый элемент3 500 евро за каждый элементПартнёрские фирмы по себестоимости, без наценки
Создание семейного офисаот 34 500 евроот 34 500 евро≈ 80 ч ≈ 34 400 евро
Абонентская плата за сопровождение, в годот 9 500 €от 18 000 EURЕжегодный обзор, календарь отчётности, координация
Управление инвестициямиСм. Комиссии за управление капиталомСм. Комиссии за управление капиталомОтдельный мандат

Трудозатраты оцениваются так же, как Банк оценивает любой мандат: четыре пятых часов — по консультационной ставке (350 евро в час) и одна пятая — на проверку старшим банкиром (750 евро в час), что в среднем составляет 430 евро в час, по ставкам, опубликованным на странице Банка Консультирование. Все фиксированные тарифы ниже этой величины.

Сколько стоит полная структура

Три примера поручений. Стоимость услуг партнёров приведена по рыночным ориентирам из опубликованных источников (перечислены ниже), пересчитана по справочным курсам на 1 ноября 2026 года и округлена. Это типичные значения или нижние границы, а не предложения; проектная записка заменяет их твёрдыми расценками.

Защита

Супружеская пара, активы около 8 млн евро

Офшорный траст для защиты активов на Островах Кука, владеющий компанией BVI, которой принадлежат инвестиционные счета.

Первый год
Проектирование (с зачётом стоимости диагностики)
€14,500
Реализация, 2 элемента
€7,000
Трест на островах Кука, учреждение
≈ €22,400
Компания на Британских Виргинских островах, первый год
≈ €2,000
Итого
≈ €45,900
Каждый последующий год
Абонентская плата за сопровождение
€9,500
Трасти, юрисконсульт, протектор
≈ €6,300
Продление регистрации на Британских Виргинских островах
≈ €1,600
Итого
≈ €17,400
Наше годовое вознаграждение: 0,12 % от активов
Правопреемство

Семья с детьми, около 40 млн €

Дискреционный траст Джерси как постоянный владелец активов семьи, которому принадлежит компания BVI, держащая инвестиционный портфель.

Первый год
Проектирование (с зачётом стоимости диагностики)
€24,500
Реализация, 2 элемента
€7,000
Трасти-структура в Джерси: учреждение
от ≈ 12 000 евро
Компания на Британских Виргинских островах, первый год
≈ €2,000
Итого
от ≈ 45 500 евро
Каждый последующий год
Абонентская плата за сопровождение
€18,000
Трастовый управляющий в Джерси и текущие расходы
от ≈ 30 000 €
Продление регистрации на Британских Виргинских островах
≈ €1,600
Итого
от ≈ 49 600 евро
Наше годовое вознаграждение: 0,045 % от активов
Династический трастовый фонд и семейный офис

Несколько поколений, около €150 миллионов

Трест в Джерси и холдинговая компания на Британских Виргинских островах, а также единый семейный офис в Сингапуре, персонал которого определяет семья, а подбор и надзор за ним осуществляет Банк.

Первый год
Проектирование (с зачётом стоимости диагностики)
€24,500
Реализация, 3 элемента
€10,500
Создание семейного офиса
€34,500
Расходы на создание партнёрских структур
от ≈ €70 000
Итого
от ≈ 139 500 EUR
Каждый последующий год
Абонентская плата за сопровождение
€18,000
Трасты, холдинговые структуры и ведение офиса
от ≈ 241 700 €
Итого
от ≈ €259 700
Наша годовая комиссия: 0,012 % от активов

В примере Dynasty статья расходов на создание партнёрских структур включает траст в Джерси от 12 000 евро, компанию на Британских Виргинских островах около 2 000 евро и офис в Сингапуре от 56 000 евро; статья текущих расходов включает Джерси от 30 000 евро, Британские Виргинские острова около 1 600 евро и офис от 210 100 евро, большая часть которых приходится на заработную плату, выплачиваемую семьёй в любом случае.

Та же структура при почасовой оплате

Семья может поручить каждую часть отдельно. Работа по проектированию от этого не исчезает: её оплачивает каждый консультант, которому приходится разобраться в целом, прежде чем коснуться части. Вот один проектный меморандум объёмом от 40 до 60 часов, оценённый тремя способами.

Ставки партнёров лондонских фирм по работе с частными клиентами — 650–695 фунтов стерлингов в час, по данным, опубликованным одной из лондонских юридических фирм в октябре 2026 года, в пересчёте по курсу 1 EUR = 0,834 GBP. Партнёры крупных фирм берут больше: согласно отчёту LexisNexis CounselLink за 2025 год, медианная ставка для фирм с численностью более 750 юристов составляет 1 050 USD в час.

Сколько стоят компоненты на рынке

Опубликованные цены и диапазоны, предоставленные поставщиками услуг и практикующими специалистами, по состоянию на 1 ноября 2026 года. Размер вознаграждения зависит от сложности; при разработке решения вместо них применяются индивидуальные расчёты.

Рыночные ориентиры

КомпонентСозданиеЕжегодноИсточник
Трастовая структура защиты активов на Островах Кука25 000 долл. США7 000 USD (трастовый управляющий, юрисконсульт, протектор); подготовка налоговой отчётности в США — 2 000–3 000 USD, где это применимо[1]
Дискреционный траст Джерси4 000–10 000 £ для простых структур; 10 000–30 000 £ для структур средней сложности; 30 000–50 000 £ и более для сложных структур10 000–12 000 фунтов стерлингов при сумме от 3 до 10 млн фунтов стерлингов; 25 000–75 000 фунтов стерлингов при сумме от 25 до 75 млн фунтов стерлингов[2]
Фонд ЛихтенштейнаОколо 38 400 EUR (оценка поставщика); необходимо внести капитал в размере 30 000 CHF, EUR или USDМинимальный подоходный налог 1 800 CHF для структуры частных активов, плюс муниципальные и административные сборы[3] [4]
Компания BVIUSD 1 750–2 250 в первый год, все расходы включены1 750 USD — продление, включая услуги зарегистрированного агента и отчёт об экономическом substance[5]
Фонд DIFC, ДубайГосударственные сборы от 25 000 AED плюс вознаграждение поставщиков услугЗарегистрированный агент, бухгалтерский учёт[6]
Семейный офис одной семьи в Сингапуре (13O/13U)80 000–150 000 сингапурских долларов; сложные структуры — свыше 250 000 сингапурских долларовОт 300 000 SGD для небольшого офиса; свыше 1 млн SGD при полном штатном составе[7]
Совокупные расходы семьи на управление капиталом–Как правило, 115–175 б. п. от инвестируемых активов, включая инвестиционные и прочие услуги[8]
Юристы по частным клиентам, ЛондонПартнёр £650–695, старший ассоциированный юрист £465–520, ассоциированный юрист £390–440 в час–[9]
  1. Blake Harris Law, Asset protection pricing
  2. Global Law Experts, расходы на трасты Джерси (ориентировочные диапазоны по данным практикующих специалистов)
  3. Healy Consultants, фонд Лихтенштейна
  4. Grant Thornton, Übersicht über die liechtensteinische Stiftung
  5. Air Corporate, стоимость регистрации компании BVI (2026)
  6. Avyanco, DIFC foundations
  7. Raffles Corporate Services, Семейный офис одной семьи в Сингапуре: расходы
  8. Cambridge Associates, Модель расходов на управление капиталом для семей
  9. Wedlake Bell, почасовые ставки по работе с частными клиентами, октябрь 2026 г.; LexisNexis CounselLink 2025, по данным Legal Cheek

Обменные курсы на 1 ноября 2026 г. (UTC): 1 евро = 1,1166 долл. США, 0,8340 фунта стерлингов, 0,9206 швейцарского франка, 1,4276 сингапурского доллара, 4,1008 дирхама ОАЭ.

То, что семья получает и чего не предлагает ни одна отдельная фирма

Структуры разрушаются на стыках

Траст, холдинговая компания и переезд ребёнка за границу редко рассматриваются совместно теми, кто создавал их по отдельности. Правила в отношении контролируемых иностранных компаний, реестры бенефициарных владельцев, обязанность по отчётности, которую каждая фирма считала выполненной другой, — ошибки возникают именно на стыках. Мы проектируем эти стыки, потому что видим картину в целом.

Приемлемость для банков с первого дня

Многие корректные структуры не могут открыть счёт, поскольку подразделение комплаенс не в состоянии их проследить. Структура, разработанная банком, с самого начала сопровождается документацией, которую ожидают банки и банки-корреспонденты.

Фиксированная, засчитываемая, прозрачная

Стоимость каждого этапа согласуется в письменной форме до его начала. Стоимость диагностики полностью засчитывается в счёт стоимости проектирования. Партнёрские фирмы выставляют счета семье напрямую по собственным ставкам, без наценки со стороны Банка.

Независимость при подборе

IFB не владеет ни трастовыми компаниями, ни юридическими фирмами, ни налоговыми консультантами, с которыми сотрудничает, и не получает от них комиссионного вознаграждения. Партнёр, который перестаёт отвечать интересам семьи, заменяется.

Одно дело, одна память

Семья рассказывает свою историю один раз. Когда основатель больше не сможет действовать, наследники получат единого партнёра, знающего, как и почему была выстроена вся структура, а не ящик с договорами на оказание услуг.

Начните с первой беседы продолжительностью 45 минут: она бесплатна и конфиденциальна с первого слова. Если достаточно одного простого шага — завещания, одной компании или одного счёта, — мы скажем Вам об этом.

Запросить диагностику

Расскажите нам о положении Вашей семьи

Несколько сведений позволят нам надлежащим образом подготовиться к первой беседе. Всё, что Вы направляете, поступает непосредственно в банк и обрабатывается конфиденциально.

Предпочитаете сначала поговорить? Запишитесь на 45-минутную видеоконференцию.