Мошенничество с «чёрными деньгами»

Мошенничество с «окрашенными» или «чёрными» деньгами и схема «SSD Solution»

Так называемое мошенничество с «чёрными деньгами» – это давно известная схема с авансовыми платежами, в которой преступники утверждают, что располагают крупными суммами подлинных банкнот, якобы покрытых краской, окрашенных или химически обработанных для скрытой перевозки. Жертвам сообщают, что вернуть деньги в нормальный оборот можно лишь с помощью редкого химического средства, часто называемого «раствором SSD», «активирующей жидкостью» или «средством для очистки валюты».

Это объяснение ложно. Не существует ни одной законной банковской, центральнобанковской, таможенной, дипломатической или охранной процедуры, при которой подлинные банкноты перевозятся под съёмным чёрным покрытием, а затем «очищаются» особым химическим раствором. Вся конструкция является инсценировкой. Её цель — создать видимость технической сложности и побудить жертву к уплате авансовых платежей.

Мошенничество, как правило, начинается с демонстрации статуса. Злоумышленник может утверждать, что связан с бывшим главой государства, семьёй министра, разведывательной службой, королевским двором или заблокированной инвестиционной структурой. Чтобы вызвать доверие, нередко предъявляют поддельные, похищенные или неправомерно используемые документы, удостоверяющие личность. Затем жертве показывают так называемые «чёрные банкноты» — банкноты, якобы окрашенные в чёрный цвет. Обычно их демонстрируют в чемоданах, сейфах, защищённых контейнерах или упаковке, напоминающей дипломатическую почту.

Как правило, затем следует демонстрация. Одна почерневшая банкнота выбирается и якобы очищается жидкостью. В результате появляется подлинная банкнота. В действительности демонстрация инсценирована. Мошенник может подменить банкноту настоящей, использовать заранее подготовленный образец или снять поверхностное покрытие с одной подлинной банкноты. Остальная часть так называемой валюты, как правило, представляет собой бесполезную бумагу или материал малой стоимости.

Решающим поводом для получения денег от жертвы становится утверждение о необходимости раствора SSD. Жертве сообщают, что для получения всей суммы необходимо приобрести большее количество этого химического вещества. После первого платежа следуют новые требования: оплатить таможенные сборы, легализацию, хранение, сопровождение охраной, лабораторные услуги, получение банковских разрешений или дипломатическое содействие. Суммы требуемых платежей растут до тех пор, пока жертва не перестанет платить.

«Раствор SSD» (SSD solution) не является признанным финансовым или химическим продуктом. У этой аббревиатуры нет устойчивого значения, и мошенники подстраивают её под свою легенду. Её могут называть «специальным раствором», «защитным раствором» или «раствором для повреждённой валюты», однако ни один из этих терминов не соответствует какой-либо легитимной институциональной практике.

Вещества, используемые для зачернения образцов банкнот, как правило, представляют собой обычные материалы: краситель, чернила, смеси на основе йода, обувной крем, углеродное покрытие, воск, клей или маркерные составы. Эти материалы не свидетельствуют о скрытой стоимости. Это бутафория.

С точки зрения банковских рисков любое предложение, предполагающее очистку, активацию, высвобождение или восстановление физической наличной валюты, следует рассматривать как мошенническое. Риск не ограничивается финансовым. Потерпевшие также могут подвергнуться уголовным обвинениям, если сознательно участвуют в обращении со скрытой наличностью, предположительно поддельными банкнотами, незадекларированной валютой или якобы подсанкционными средствами.

Клиентам, посредникам и контрагентам следует немедленно отклонять такие обращения. Не следует передавать никакие средства, подписывать документы или проводить встречи в частном порядке. Все сообщения, документы, удостоверяющие личность, платёжные инструкции, фотографии, видеозаписи, номера телефонов, адреса электронной почты, адреса кошельков и банковские реквизиты необходимо сохранить для правоохранительных органов и внутренней проверки службы комплаенс.

Вывод однозначен: схемы «возврата чёрных денег» являются мошенничеством. «Решения SSD» не существует в качестве законного банковского инструмента. Любые инвестиции, комиссии или платежи за содействие, связанные с таким предложением, почти наверняка будут потеряны.