Банковские услуги
Ценные бумаги и хранение активов
Депозитарии, расчётные системы, операции РЕПО и обеспечение сохранности активов клиентов.
В IFB
наша деятельность выстроена на принципах финансовой добросовестности и соблюдения нормативных требований.
Мы оказываем содействие исключительно в покупке и продаже финансовых инструментов от имени клиентов, на счетах которых в нашем учреждении имеются достаточные подтверждённые (прошедшие зачисление) средства.
Данная политика обеспечивает полное финансирование и прозрачность всех операций, тем самым снижая финансовые риски и соответствуя нашей приверженности осмотрительной банковской практике. Мы не осуществляем спекулятивные операции за счёт собственного капитала, не предоставляем кредиты на приобретение ценных бумаг и не содействуем проведению операций для третьих лиц, не обладающих необходимой ликвидностью или не являющихся нашими клиентами.
Эти правила защищают наших клиентов и целостность рынка.
Финансовые ценные бумаги
Финансовые ценные бумаги — это обращающиеся финансовые инструменты или договоры, удостоверяющие право требования в отношении актива, дохода либо долю в собственности организации. Организации используют их для привлечения капитала, а инвесторы — для получения дохода за счёт роста стоимости или периодических выплат. К распространённым видам финансовых ценных бумаг относятся акции, облигации и производные инструменты.
Акции представляют собой долю владения в компании: акционеры вправе претендовать на часть её активов и доходов. Облигации — долговые ценные бумаги, выпускаемые организациями, такими как правительства или корпорации, для привлечения капитала; инвесторы получают периодические процентные выплаты и возврат основной суммы при погашении. Деривативы — финансовые контракты, стоимость которых определяется динамикой базового актива, индекса или процентной ставки.
Ценные бумаги могут храниться и передаваться между участниками рынка следующими способами:
- Физические сертификаты: исторически ценные бумаги выпускались в виде физических сертификатов, удостоверявших право собственности и право на базовый актив или доход. Эти сертификаты хранились в надёжном месте, а для передачи права собственности требовался физический обмен сертификатами между покупателем и продавцом. Этот способ был громоздким, трудоёмким и подверженным ошибкам и мошенничеству.
- Дематериализация: чтобы преодолеть сложности, связанные с бумажными сертификатами, большинство ценных бумаг в настоящее время выпускаются и учитываются в электронной форме; этот процесс называется дематериализацией. Данный переход существенно повысил эффективность, надёжность и скорость операций с ценными бумагами.
- Центральные депозитарии ценных бумаг (CSDs): хранение и обслуживание бездокументарных ценных бумаг осуществляют центральные депозитарии, такие как Euroclear, Clearstream и Depository Trust Company (DTC). Центральные депозитарии ведут электронный учет прав на ценные бумаги и обеспечивают их надежное хранение.
- Системы расчётов по ценным бумагам (SSS): при покупке или продаже ценных бумаг переход права собственности обеспечивается системами расчётов по ценным бумагам, которые часто управляются центральными депозитариями ценных бумаг либо связаны с ними. Эти системы обновляют записи о правах собственности и обеспечивают надлежащее проведение расчётов по сделкам. Как правило, используется модель «поставка против платежа» (DvP), при которой передача ценных бумаг и соответствующий платёж осуществляются одновременно, что снижает расчётный риск.
- Торговля и клиринг: Ценные бумаги торгуются на биржах или других торговых площадках, а сделки проходят клиринг через центральных контрагентов (ЦК) в целях снижения контрагентского риска. После клиринга сведения о сделках направляются в системы расчётов по ценным бумагам или центральные депозитарии для обновления учёта прав собственности и завершения процесса расчётов.
Благодаря использованию электронных систем, центральных депозитариев ценных бумаг (ЦДЦБ) и платформ расчётов по ценным бумагам хранение и передача финансовых ценных бумаг стали более эффективными, защищёнными и прозрачными. Эта современная инфраструктура существенно улучшила функционирование финансовых рынков и способствовала развитию глобальной торговой и инвестиционной деятельности.
Расчёты
ЦД (центральный депозитарий)
Центральные депозитарии ценных бумаг
Центральный депозитарий ценных бумаг (ЦДЦБ) выполняет функцию центрального узла, обеспечивающего безопасную, эффективную и точную передачу ценных бумаг между банками.
Благодаря ведению электронных записей и использованию надёжных расчётных систем центральный депозитарий сводит риски к минимуму и упрощает процесс передачи, обеспечивая бесперебойное функционирование финансовых рынков.
SSS
Системы расчётов по ценным бумагам
Система расчётов по ценным бумагам (Securities Settlement System, SSS) является неотъемлемой частью функционирования финансовых рынков и служит важнейшим звеном между банками и центральным депозитарием ценных бумаг (CSD). Она обеспечивает эффективное, надёжное и соответствующее правовым и регуляторным требованиям проведение расчётов по операциям с ценными бумагами. Организуя сложные процессы сверки инструкций, взаимодействия с CSD и управления переводами средств, SSS обеспечивает доверие и надёжность при передаче финансовых инструментов между банками.
С какими ценными бумагами можно совершать операции?
- Акции: Доли владения в публично торгуемых компаниях. Они могут быть переведены из одного банка в другой.
- Облигации: долговые ценные бумаги, выпускаемые корпорациями, муниципальными образованиями или правительствами. Банки могут передавать облигации другим банкам.
- Казначейские векселя, ноты и облигации: Это долговые ценные бумаги, выпускаемые правительством. Они часто передаются между банками.
- Взаимные фонды: это инвестиционные инструменты, объединяющие средства множества инвесторов для приобретения диверсифицированного портфеля акций, облигаций или иных активов. Паи взаимного фонда могут передаваться между банками.
- Биржевые инвестиционные фонды (ETF): аналогичны паевым инвестиционным фондам, но торгуются на бирже, как акции. Паи ETF могут передаваться между банками.
- Деривативы: Финансовые контракты, стоимость которых производна от базового актива, например акций, облигаций, сырьевых товаров, валют, процентных ставок или рыночных индексов. К ним относятся опционы, фьючерсы и свопы.
- Депозитные сертификаты (CD): Срочный депозит, предлагаемый банками на определённый фиксированный срок и, как правило, с фиксированной процентной ставкой. Они могут передаваться от одного банка другому.
- Коммерческие бумаги: краткосрочные долговые ценные бумаги, выпускаемые крупными корпорациями. Банки нередко покупают и продают такие бумаги.
- Ценные бумаги, обеспеченные ипотекой (MBS): Это ценные бумаги, денежные потоки по которым формируются за счёт пула ипотечных кредитов. Банки часто покупают и продают такие ценные бумаги друг другу.
- Ценные бумаги, обеспеченные активами (ABS): Аналогичны MBS, однако базовыми активами может служить пул кредитов (например, автокредитов или задолженности по кредитным картам), а не ипотечных кредитов.
Хотите выпустить собственный финансовый инструмент и обеспечить его обращение на рынке?
В рамках нашей группы International Finance Corporation LTD оказывает услуги, связанные с выпуском финансовых инструментов, и ведёт процесс выпуска от начала до конца.
Ключевым аспектом процесса выпуска является присвоение Международного идентификационного кода ценных бумаг (ISIN). Это уникальный 12-значный буквенно-цифровой код, однозначно идентифицирующий конкретную ценную бумагу. Коды ISIN присваиваются в соответствии со стандартом ISO 6166 национальным нумерационным агентством страны эмитента (либо Euroclear или Clearstream — для международных ценных бумаг). International Finance Corporation LTD готовит заявку и координирует её подачу.
Кроме того, мы осуществляем регистрацию Вашего финансового инструмента на торговых площадках. Этот определяющий этап необходим для того, чтобы Ваш финансовый инструмент был доступен для торговли и инвесторы могли покупать или продавать его на открытом рынке. Наша команда не только регистрирует Вашу ценную бумагу на бирже, но и отслеживает любые изменения, которые могут потребоваться в связи с изменением рыночных тенденций или регуляторной среды, и управляет ими.
Мы можем помочь Вам в выборе подходящих бирж для Вашего инструмента с учётом таких факторов, как характер ценной бумаги, правила листинга, спрос инвесторов и ликвидность рынка.
Допуск к листингу или торгам определяется соответствующей биржей и не может быть гарантирован.
Чтобы узнать больше по этой теме, нажмите на следующую кнопку.
Если Вы хотите обсудить с нами возможность перевода Ваших ценных бумаг на Ваши счета депо в нашем банке, пожалуйста, свяжитесь с директором M, Mustapha
Следующий шаг
Запросить представление
Расскажите нам в нескольких строках, кто Вы и что Вы планируете. Ваше обращение поступает непосредственно в банк и рассматривается конфиденциально.
Предпочитаете поговорить? Забронируйте 30-минутную видеоконференцию.