Auditoría

Auditoría privada

Discreción. Precisión. Protección.

En un mundo financiero cada vez más complejo, las personas de alto patrimonio, las familias y los fiduciarios privados requieren no solo confidencialidad, sino certeza. El Servicio de Auditoría Privada de IFB ofrece un proceso de auditoría refinado, discreto y plenamente personalizado, concebido para preservar la integridad, garantizar el cumplimiento normativo y esclarecer cada aspecto de una estructura financiera privada.

Entendemos que el patrimonio privado suele abarcar jurisdicciones, clases de activos y generaciones. Por ello, nuestro enfoque de auditoría es integral y muy adaptable, y se centra en garantizar que los family offices, los fideicomisos, las sociedades holding y los vehículos filantrópicos mantengan no solo el cumplimiento legal, sino también la coherencia interna.

Nuestros servicios de auditoría privada incluyen:

• Auditorías de fideicomisos y fundaciones en jurisdicciones de derecho anglosajón y de derecho continental
• Verificación de la titularidad de activos (incluidos capital privado, bienes inmuebles, obras de arte y activos digitales)
• Auditorías de la titularidad real y de la estructura de control
• Auditorías internas de los procesos de la oficina familiar (con especial atención a la transparencia y la continuidad)
• Alineación con AML/KYC e identificación de riesgos heredados

Su discreción queda protegida. Su legado queda esclarecido.

Todos los encargos se rigen por rigurosos protocolos de confidencialidad, con consideraciones de seguridad de los datos y de privacidad soberana integradas en cada nivel de la auditoría. El resultado: una base inquebrantable de claridad y control para la arquitectura de su patrimonio.

Tarifario de comisiones de auditoría por hora

En el marco de nuestras obligaciones regulatorias y fiduciarias, toda documentación presentada para su consideración, en particular la relativa a instrumentos financieros o activos pignorados, está sujeta a una auditoría profesional que comprende tanto la verificación (comprobación de la autenticidad) como la validación (evaluación de la exigibilidad jurídica y comercial).

A continuación figura nuestro tarifario de auditoría vigente:

Servicios especializados incluidos (cuando proceda):

• Verificación de activos: Comprobación de la autenticidad de instrumentos bancarios (SBLC, MTN, BG, etc.), así como de extractos de SWIFT, Bloomberg, depositarios centrales de valores (CSD) o custodios
• Validación: Validez jurídica del instrumento conforme a la legislación aplicable, su exigibilidad y su aceptación por contrapartes reguladas
• Análisis de procedencia: Evaluación de la cadena de titularidad, de las cargas y gravámenes y del origen de los fondos
• Revisión de la estructuración de la operación: Evaluación de la compatibilidad con mecanismos de financiación del comercio, monetización o repo
• Conformidad regulatoria: Contraste con listas de sanciones, con las señales de alerta del Anexo II de la OCDE y con la normativa KYC/AML aplicable

Condiciones del encargo:

• Se aplica una comisión mínima de 600 EUR a cualquier encargo de auditoría.
• Las comisiones podrán facturarse por adelantado o de forma progresiva, en función del alcance y del tiempo requerido.
• Para asuntos urgentes que requieran un plazo de respuesta de 48 horas o inferior, podrá aplicarse un recargo por urgencia del 20 %.
• Para encargos bien delimitados, puede facilitarse a solicitud un presupuesto con límite máximo.

Cabe señalar que la aplicación de comisiones de auditoría no implica la aceptación de la operación ni de la relación con el cliente. Todas las decisiones de incorporación están sujetas a la revisión de cumplimiento normativo interno, a la aprobación del comité de riesgos y a la discrecionalidad final de la dirección.