FATF, MONEYVAL, etc.

Listas negras y listas grises

El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) identifica las jurisdicciones con medidas inadecuadas para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) mediante dos documentos públicos publicados tres veces al año. La publicación de las listas surte efecto: la mayoría de las jurisdicciones que el FATF ha identificado públicamente desde 2007 han llevado a cabo desde entonces las reformas exigidas y han sido retiradas de sus listas.

Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a una llamada a la acción (la «lista negra»)

Este documento, anteriormente denominado «Declaración pública», identifica los países o jurisdicciones con deficiencias estratégicas graves en la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación. Respecto de todos los países de alto riesgo identificados, el FATF insta a los miembros y a otras jurisdicciones a aplicar una diligencia debida reforzada. En los casos más graves, se aconseja a los países que adopten contramedidas para proteger el sistema financiero internacional de los riesgos que plantean dichas jurisdicciones. Coloquialmente, se le conoce como la lista negra.

Otros organismos y listas

Además del FATF, otros organismos internacionales y organizaciones regionales mantienen listas similares para supervisar y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Entre ellos destacan los siguientes:

1. MONEYVAL (Consejo de Europa)

MONEYVAL evalúa las medidas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT) en los países europeos que no son miembros del FATF. Emite informes y declaraciones públicas en los que identifica los países con deficiencias estratégicas.

• Jurisdicciones de alto riesgo y no cooperativas:
• Similar a la lista negra del FATF.
• Jurisdicciones sujetas a mayor supervisión:
• Comparable a la lista gris del FATF.

2. Grupo de Asia y el Pacífico contra el Blanqueo de Capitales (APG)
El APG evalúa los sistemas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT) en la región de Asia y el Pacífico y publica informes de evaluación mutua.

• Declaraciones públicas e informes de seguimiento:
• Jurisdicciones de alto riesgo.
• Jurisdicciones con deficiencias estratégicas.

3. Grupo de Acción Financiera del Caribe (CFATF)
El CFATF supervisa a los países del Caribe y emite comunicados públicos sobre las jurisdicciones que no cumplen la normativa.
• Declaraciones públicas:
• Países con deficiencias en materia de AML/CFT.
• Seguimiento y supervisión continuada:
• Países sometidos a un escrutinio reforzado.

4. Grupo de Acción Intergubernamental contra el Blanqueo de Capitales en África Occidental (GIABA)
El GIABA evalúa las medidas de AML/CFT en los países de África Occidental y publica avisos e informes públicos de carácter similar.

5. Grupo contra el Blanqueo de Capitales de África Oriental y Meridional (ESAAMLG)
El ESAAMLG supervisa el cumplimiento de la normativa AML/CFT en los países de África Oriental y Meridional y emite informes de evaluación y avisos públicos.

Los sitios web oficiales de estas organizaciones ofrecen información completa sobre la red mundial del FATF y sus miembros regionales.

Índice Basel AML

Basel Institute on Governance (Índice Basel AML)

El Índice AML de Basilea es una clasificación anual de países basada en sus niveles de riesgo en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Evalúa los marcos AML/CFT de los países, sus niveles de corrupción, la transparencia política y otros factores que contribuyen al riesgo de delincuencia financiera.

Terceros países de alto riesgo de la UE

La Comisión Europea mantiene su propia lista de terceros países con deficiencias estratégicas en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT), conforme al Reglamento Delegado (UE) 2016/1675. La inclusión en la lista activa la diligencia debida reforzada obligatoria para las entidades obligadas de la UE. La lista sigue en términos generales las declaraciones del FATF, pero no es idéntica a ellas, y las diferencias son relevantes.

El Anexo fue revisado por última vez mediante los Reglamentos Delegados (UE) 2026/46 y (UE) 2026/83, publicados en el Diario Oficial el 9 de enero de 2026 y en vigor desde el 29 de enero de 2026.

Qué ha cambiado:

Un nuevo punto IV incluye a la Federación de Rusia en una categoría de terceros países de alto riesgo que el FATF no ha identificado como objeto de un llamamiento a la acción o de una supervisión reforzada, pero cuya condición de miembro del FATF está suspendida. Este es el ejemplo más claro en la actualidad de divergencia entre la lista de la UE y las listas del FATF.

Se añadieron Bolivia y las Islas Vírgenes Británicas.

Burkina Faso, Malí, Mozambique, Nigeria, Sudáfrica y Tanzania fueron excluidos de la lista.

La lista pasó de 41 a 35 jurisdicciones.

Una distinción práctica, confirmada para los sujetos obligados alemanes por la Circular 03/2026 (GW) de la BaFin, de 30 de marzo de 2026: los países incluidos en el Reglamento Delegado de la UE activan la diligencia debida reforzada obligatoria con arreglo a la normativa alemana contra el blanqueo de capitales. Los países que figuran únicamente en la lista gris del FATF deben reflejarse en la evaluación de riesgos, pero por sí mismos no generan obligaciones jurídicas adicionales. Las entidades que confunden ambos supuestos aplican en exceso la diligencia debida reforzada y documentan de forma insuficiente los motivos.

Lista de la UE de terceros países de alto riesgo

La Unión Europea mantiene su propia lista de terceros países de alto riesgo con deficiencias estratégicas en sus marcos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT). Dicha lista sigue en gran medida las listas del FATF, pero puede incluir otros países que la UE considere que no cumplen sus propios criterios, como la Federación de Rusia desde enero de 2026. La composición actual y los últimos cambios se exponen más arriba, en el apartado del Índice Basel AML.

Tesoro de los EE. UU.: listas de sanciones de la OFAC

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) no es, en sentido estricto, un organismo de prevención del blanqueo de capitales, pero mantiene listas de países, entidades y personas sujetos a sanciones, a menudo por motivos relacionados con la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y otras actividades financieras ilícitas.

La lista de nacionales especialmente designados y personas bloqueadas (SDN, por sus siglas en inglés) abarca entidades y personas físicas, además de los programas de sanciones por país.

• Entre los ejemplos figuran Irán, Corea del Norte y Venezuela.

Grupo de Asia y el Pacífico contra el Blanqueo de Capitales (APG)

El APG es un organismo regional de tipo FATF (FSRB) que evalúa el cumplimiento de las normas internacionales de AML/CFT por parte de sus Estados miembros. No publica una lista negra formal, pero sus evaluaciones mutuas pueden identificar países con deficiencias.

Abarca la región de Asia-Pacífico; los países con deficiencias importantes suelen figurar también en las listas del FATF.

• Entre los países evaluados en el pasado figuran Pakistán y Camboya.

Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC / CFATF)

El CFATF, otro organismo regional de tipo FATF, evalúa el cumplimiento normativo en materia de AML/CFT entre sus miembros de la región del Caribe. Colabora estrechamente con el FATF, aunque en sus propias evaluaciones puede incluir países con deficiencias.

Su ámbito de actuación es el Caribe, pero sus conclusiones sobre los países que incumplen la normativa se difunden a escala mundial.

• Entre los países que ha evaluado figuran Haití y Trinidad y Tobago.