Bankowość instytucjonalna i korporacyjna offshore w IFB
IFB zapewnia wyspecjalizowane usługi bankowości offshore dla osób prawnych, wehikułów funduszowych i spółek celowych (SPV). Zapewniamy dostęp do bezpiecznych rozwiązań instytucjonalnych i usług powierniczych. Posiadamy pełną licencję, a nasze usługi cechuje dyskrecja.
W IFB nie oferujemy bankowości o charakterze ogólnym. Zapewniamy indywidualnie dopasowane, precyzyjne pod względem prawnym i strategicznie spójne rozwiązania finansowe dla osób prawnych działających w wielu branżach, jurysdykcjach i modelach zarządzania. Do naszych klientów należą grupy korporacyjne, regulowane fundusze, fundacje, family office, powiernicy oraz spółki celowe (SPV): wszyscy oni oczekują nie tylko kompetencji technicznych, lecz także prawniczej biegłości i rzetelności transakcyjnej.
Nasze usługi opierają się na zasadzie zaufanej realizacji w kontrolowanym środowisku, ze szczególnym naciskiem na rzetelność w zakresie compliance, elastyczność transgraniczną oraz modułową konstrukcję złożonych architektur finansowych.
W jaki sposób bank offshore, taki jak IFB, pomaga przedsiębiorstwom odnosić sukcesy na rynkach światowych
1. Rachunki korporacyjne i instytucjonalne
Oferujemy wielopoziomowe struktury rachunków wspierające potrzeby operacyjne, skarbowe i powiernicze. Do ich cech należą:
- Rachunki wielowalutowe z dostępem do SWIFT i innymi funkcjonalnościami
- Wydzielone subrachunki do przechowywania środków klientów lub administrowania funduszami
- Dostosowane ścieżki KYC dla spółek holdingowych, podmiotów funduszowych i struktur powierniczych
- Wbudowane wsparcie w zakresie dokumentacji compliance, w tym oświadczeń UBO, przeglądów struktur funduszy oraz klasyfikacji regulacyjnej (np. AIF, UCITS, RAIF)
Nasze zespoły ds. compliance i onboardingu prawnego są przeszkolone w zakresie sprawnej i dyskretnej oceny złożonych struktur prawnych, w tym wielojurysdykcyjnych łańcuchów własności oraz aktywów utrzymywanych w ramach trustów.
2. Zarządzanie gotówką, usługi skarbowe i płatności transgraniczne
Zapewniamy przetwarzanie płatności w czasie rzeczywistym i płatności o dużej wartości za pośrednictwem różnych kanałów instytucjonalnych:
- SWIFT (ze śledzeniem gpi), SEPA Instant, RTGS i RTP – za pośrednictwem banków korespondentów w przypadkach, gdy IFB nie jest bezpośrednim uczestnikiem – oraz wewnętrzne przelewy księgowe
- Indywidualnie dostosowane panele monitorowania transakcji i raportowania
- FX – transakcje spot, forward i swap na życzenie
- Śledzenie rozliczeń w czasie rzeczywistym oraz uzgadnianie pozycji z kontrahentami
Podmioty prawne o częstych potrzebach w zakresie płatności międzynarodowych korzystają z naszych dostosowanych ram płynności oraz wstępnie zatwierdzonych korytarzy transakcyjnych, co ogranicza ryzyko realizacji i zwiększa przewidywalność.
3. Realizacja transakcji, rozliczenia i usługi rachunku escrow
Ułatwiamy transakcje regulowane oraz transakcje pozagiełdowe (OTC), z zabezpieczeniem lub bez, dla klientów instytucjonalnych oraz klientów realizujących projekty. Nasze usługi obejmują:
- Protokoły rozrachunku dostawa za płatność (DvP) oraz płatność za płatność (PvP)
- Struktury oparte na rachunku escrow z uwierzytelnianiem przez stronę trzecią
- Prawne struktury holdingowe dla transakcji zabezpieczonych aktywami, w tym metalami szlachetnymi, udziałami w private equity oraz prawami własności intelektualnej
- Mechanizmy warunkowych wypłat na potrzeby etapowej realizacji projektów (np. umów EPC, umów odbioru produkcji lub transz finansowania uruchamianych w miarę postępu prac)
Wszelkie ustalenia dotyczące rachunku escrow lub rozliczeń podlegają umowom zweryfikowanym na poziomie instytucjonalnym i są nadzorowane przez nasz wewnętrzny zespół prawny.
4. Bankowość fiducjarna i SPV
Obsługujemy szeroki wachlarz struktur, w tym:
- Trusty, fundacje i family office
- Spółki celowe (SPV) do sekurytyzacji, agregowania aktywów oraz finansowania strukturyzowanego
- Spółki holdingowe o wielopoziomowej strukturze własnościowej lub z siedzibą w jurysdykcjach neutralnych podatkowo
Rozumiemy wrażliwy charakter operacji powierniczych i oferujemy bezpieczne, prawnie chronione rachunki do administrowania interesami osób trzecich, wsparte ścieżkami audytu i zintegrowaną obsługą w zakresie compliance.
5. Wehikuły funduszowe i integracja z usługami powierniczymi
Dla regulowanych lub prywatnych podmiotów inwestycyjnych IFB oferuje dopasowane usługi powiernicze i administracyjne. Obejmują one:
- Rachunki powiernicze dla aktywów wydzielonych funduszy
- Zarządzanie płynnością powiązane z NAV
- Niezależna weryfikacja rachunków dla audytorów funduszy i organów regulacyjnych
- Modułowa integracja bankowa dla modeli funduszy RAIF, SICAV, SIF oraz modeli dopasowanych do indywidualnych potrzeb
Ściśle współpracujemy z administratorami funduszy, audytorami i spółkami zarządzającymi, aby dostosować przepływy środków funduszy zarówno do zobowiązań prawnych, jak i do wymogów przejrzystości wobec inwestorów.
6. Finansowanie strukturyzowane i pozyskiwanie kapitału
Nasza infrastruktura bankowa wspiera podmioty zaangażowane w pozyskiwanie kapitału, sekurytyzację lub emisje strukturyzowane. Usługi obejmują:
- Struktury rachunków dla emisji obligacji, plasowań prywatnych oraz instrumentów zamiennych
- Rachunki dedykowane projektom infrastrukturalnym, energetycznym i inicjatywom handlu transgranicznego
- Pokwitowania przechowania (Safekeeping Receipts, SKR) dla aktywów przechowywanych w zweryfikowanym depozycie; SKR stanowi dowód przechowania i sam w sobie nie jest instrumentem zbywalnym ani nadającym się do „monetyzacji”
- Obsługa not zabezpieczonych aktywami lub powiązanych z przychodami, instrumentów hybrydowych oraz emisji certyfikatów powierniczych
Dokumentacja prawna jest weryfikowana wewnętrznie i uzgadniana z naszymi platformami rozliczeniowymi i powierniczymi, aby zapewnić jej ciągłość i wykonalność.
7. Dedykowana obsługa relacji
Każdemu podmiotowi prawnemu przypisujemy dedykowanego opiekuna klienta z bezpośrednim dostępem do naszych zespołów prawnych, zespołów ds. Compliance oraz zespołów ds. strukturyzowania transakcji. Zapewnia to:
- Jeden punkt kontaktowy w bieżącej obsłudze operacyjnej
- Zdolność do szybkiej reakcji w przypadku pilnego przepływu środków lub koordynacji z podmiotami trzecimi
- Dyskrecja i spójność działań w ramach poufnych mandatów
- Dostęp do doradztwa w zakresie strukturyzowania transakcji transgranicznych i modelowania transakcji
Dlaczego podmioty prawne wybierają IFB
- Precyzja regulacyjna – ściśle przestrzegamy międzynarodowych norm bankowych, norm dotyczących AML/CFT oraz norm w zakresie zgodności podatkowej.
- Poufność – dyskrecja instytucjonalna jest wpisana w naszą kulturę organizacyjną.
- Niezawodność realizacji – Nasze systemy zaprojektowano z myślą o działaniu w czasie rzeczywistym, z zachowaniem zabezpieczeń prawnych.
- Indywidualne dopasowanie – to my dostosowujemy się do Państwa podmiotu, a nie odwrotnie.
Więcej naszych usług dla podmiotów korporacyjnych
Wybrane usługi dla instytucji finansowych i podmiotów suwerennych
IFB – projektujemy każdy instrument finansowy zgodnie z Państwa ambicjami
W IFB nie ograniczamy się do organizowania finansowania – projektujemy strukturę kapitałową jako całość, korzystając z pełnego zakresu instrumentów i podmiotów finansowych dostępnych na rynkach światowych. Niezależnie od tego, czy finansują Państwo projekt infrastrukturalny, rozwijają szybko rosnące przedsiębiorstwo, czy optymalizują bilans, rozważamy struktury kapitałowe, dłużne, hybrydowe i cyfrowe. Poniższy przegląd obejmuje instrumenty, z którymi pracujemy lub w zakresie których doradzamy; niektóre z nich, jak krajowe produkty emerytalne i oszczędnościowe, są dostępne wyłącznie za pośrednictwem lokalnie licencjonowanych dostawców.
Nasze spektrum instrumentów finansowych
I. Instrumenty kapitałowe
- Akcje zwykłe
- Akcje uprzywilejowane – kumulacyjne, uczestniczące, zamienne, wieczyste
- Kwity depozytowe – ADR, GDR, CDI
- Akcje o różnym uprzywilejowaniu głosu
- Akcje śledzące (tracking stocks)
- Strukturyzowane jednostki kapitałowe (np. papiery wartościowe typu income deposit securities)
II. Instrumenty oparte na długu
- Emisje suwerenne – bony skarbowe, obligacje średnio- i długoterminowe, gilts, Bundy
- Emisje podmiotów subsuwerennych – obligacje komunalne i agencyjne
- Obligacje korporacyjne – o ratingu inwestycyjnym, wysokiego dochodu, emisje w trybie oferty prywatnej
- Obligacje zamienne, wymienne oraz warunkowo zamienne (CoCo)
- Obligacje zielone, społeczne i powiązane ze zrównoważonym rozwojem
- Sukuk islamskie
- Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami (ABS) – z tytułu kredytów samochodowych, kart kredytowych, leasingu sprzętu i kredytów studenckich
- Papiery wartościowe zabezpieczone hipotekami (MBS, CMBS, RMBS)
- Zabezpieczone zobowiązania kredytowe/dłużne (CLO, CDO)
- Obligacje zabezpieczone
- Papiery komercyjne i certyfikaty depozytowe
- Noty średnioterminowe (MTN)
- Obligacje katastroficzne i powiązane z ubezpieczeniami
- Noty podporządkowane i mezzanine
III. Hybrydowe papiery wartościowe
- Konwertowalne akcje uprzywilejowane
- Warranty i prawa poboru
- Wieczyste podporządkowane noty kapitałowe
- Noty strukturyzowane notowane na giełdzie
- Reverse convertibles i autocallables
IV. Instrumenty pochodne i produkty strukturyzowane
- Kontrakty futures i opcje notowane na giełdach
- Swapy OTC – stopy procentowej, walutowe, towarowe, na całkowity zwrot, na ryzyko kredytowe (credit default)
- Swaptiony oraz instrumenty typu cap/floor
- Noty strukturyzowane – z ochroną kapitału, powiązane z akcjami, powiązane z ryzykiem kredytowym
- Warranty turbo i certyfikaty knock-out
V. Instytucje wspólnego inwestowania
- Fundusze otwarte – UCITS, fundusze wzajemne, fundusze rynku pieniężnego
- Fundusze zamknięte i trusty inwestycyjne
- Fundusze notowane na giełdzie (ETF) oraz instrumenty dłużne notowane na giełdzie (ETN)
- Fundusze inwestycyjne w nieruchomości (REIT) i trusty infrastrukturalne
- Spółki rozwoju biznesu (BDC)
- Europejskie długoterminowe fundusze inwestycyjne (ELTIF 2.0)
- Spotowe ETF-y / ETP-y na bitcoina
VI. Alternatywne podmioty inwestycyjne
- Fundusze hedgingowe – makro, relative-value, event-driven, kwantytatywne, wielostrategiowe
- Fundusze private equity – wykupy (buy-out), fundusze wzrostu, transakcje wtórne, fundusze kontynuacyjne
- Fundusze venture capital i seed
- Fundusze kredytu prywatnego – kredytowanie bezpośrednie, aktywa zagrożone, sytuacje szczególne
- Fundusze infrastrukturalne, leśne i rolne
- Search funds i pledge funds
VII. Finansowanie strukturyzowane i podmioty sekurytyzacyjne
- Spółki celowe (SPV/SPE)
- Conduity emitujące papiery komercyjne zabezpieczone aktywami
- Trusty typu master oraz spółki wielosegmentowe (multi-cell)
- Spółki celowe (SPV) emitujące papiery wartościowe powiązane z ubezpieczeniami (ILS)
- Spółki specjalnego przeznaczenia do celów przejęć (SPAC)
- Spółki celowe (SPV) emitujące tokeny na potrzeby tokenizacji aktywów ze świata rzeczywistego (RWA)
VIII. Podmioty oparte na aktywach cyfrowych
- Fundusze tokenizowane – rynku pieniężnego, obligacji, indeksów akcyjnych
- Tokeny będące papierami wartościowymi (security tokens) i cyfrowe instrumenty dłużne
- Stablecoiny – zabezpieczone aktywami, algorytmiczne, ukierunkowane na płatności
- Zdecentralizowane pule płynności oraz skarbce typu yield-farming
- Pule stakingowe i tokeny płynnego stakingu
- Skarbce zdecentralizowanych organizacji autonomicznych (DAO)
IX. Ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne
- Polisy z udziałem w zyskach oraz polisy z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (ULIP)
- Umowy ubezpieczenia na całe życie i ubezpieczenia na życie i dożycie
- Renty zmienne i indeksowane
- Polisy z funkcją umorzenia kapitału
X. Produkty emerytalne i instrumenty oszczędzania długoterminowego
- Programy o zdefiniowanym świadczeniu i o zdefiniowanej składce
- Indywidualne konta emerytalne (IRA, Roth, SIPP, Riester)
- Fundusze emerytalne typu superannuation
- Lifetime ISA i podobne programy oszczędnościowe z dopłatami
XI. Podmioty rządowe i międzyrządowe
- Suwerenne fundusze majątkowe i fundusze stabilizacyjne
- Banki rozwoju i banki kredytów eksportowych
- Wielostronne agencje gwarancyjne
XII. Instrumenty finansowania społecznego i klimatycznego
- Fundusze zielone i transformacyjne
- Fundusze impact i blended finance
- Obligacje rozwojowe i obligacje o wpływie społecznym
- Instrumenty finansowania uzależnione od osiągniętych rezultatów
XIII. Linie finansowania korporacyjnego
- Kredyty uprzywilejowane i odnawialne linie kredytowe
- Kredyty terminowe konsorcjalne i transakcje typu club deal
- Kredyty na finansowanie projektów
- Finansowanie sprzedaży przez dostawcę (vendor financing), leasing i sprzedaż ratalna z zastrzeżeniem prawa własności
- Faktoring, forfaiting i dyskontowanie faktur
- Finansowanie oparte na przychodach i tantiemach
- Platformy pożyczkowe peer-to-peer i typu marketplace
XIV. Instrumenty płynności krótkoterminowej
- Umowy repo i reverse repo
- Akcepty bankowe
- Rachunki call money i sweep
- Rynki eurodolarowe i rynki depozytów komercyjnych
XV. Struktury powiernicze, fundacyjne i partnerskie
- Spółki komandytowe (LP, LLP, MLP)
- Unit trusty i grantor trusty
- Trusty charytatywne typu remainder oraz trusty rentowe z zachowaniem uprawnień przez ustanawiającego (GRAT)
- Fundacje, fundusze celowe (endowments) i trusty typu orphan
Rozwiązanie dopasowane do każdej ambicji
W IFB nasi specjaliści opracowują rozwiązania szyte na miarę, czerpiące z pełnego wachlarza struktur finansowych. Sprawnie łączymy zgodność z wymogami regulacyjnymi, transgraniczne plasowanie instrumentów oraz zaawansowane techniki strukturyzowania, aby każdy projekt lub inwestycja osiągały optymalną efektywność kapitałową.
Od zaprojektowania zielonej obligacji o wartości 50 mln EUR po uruchomienie wieloklasowego funduszu stokenizowanego – strukturyzujemy instrument, a wraz z partnerami posiadającymi licencje, jeżeli jest to wymagane, dokonujemy jego emisji i zarządzamy nim.
Czy mają Państwo pytania?
Wideokonferencja
Prosimy o umówienie wideokonferencji w aplikacji Zoom z naszym zespołem w dogodnym dla Państwa terminie. Z przyjemnością ustalimy termin spotkania i omówimy sprawę w pełnym zakresie.
Nexus
Nasz asystent AI, NEXUS, jest dostępny całą dobę. Jeżeli nie będzie w stanie odpowiedzieć na Państwa zapytanie, zostanie ono przekazane naszemu zespołowi obsługi klienta.
Pierwsze pytanie jest bezpłatne. Następnie mogą Państwo wykupić 24-godzinny dostęp do nielimitowanej liczby pytań za 1,90 EUR lub nielimitowaną liczbę pytań za 29 EUR miesięcznie, co obejmuje koszty tokenów i infrastruktury.
