إدارة الثروات
الأصول الملموسة
ملكية يمكنك الإشارة إليها
سبائك الذهب واللوحات الفنية ومرآب للسيارات الكلاسيكية. إن الثروة المحتفَظ بها في أشياء لا في أرقام تتميز بفضيلة كبرى وبعدة تكاليف خفية. فلا بد من شرائها بحكمة وحفظها بأمان والتأمين عليها على النحو الصحيح وتقييمها بدقة. وفي يوم ما، لا بد من بيعها أو توريثها دون اضطراب.
يتولى IFB إدارة هذه الدورة بكاملها للعملاء الخاصين ومكاتب العائلات، بموجب تفويض مستقل لكل عميل. والمبدأ بسيط: يملك العميل أصولاً محددة ومعيّنة بذاتها. لا حصة في مجموعة مجمّعة، ولا مطالبة تجاه منصة. ويتولى IFB تنسيق عمل المختصين، والاحتفاظ بالسجلات، وترتيب السيولة عند الحاجة.
فئات الأصول
المعادن الثمينة المخصصة
سبائك وعملات معدنية محددة الهوية، مسجلة بأرقامها التسلسلية ومحفوظة لدى مشغلي خزائن مستقلين. ونتولى الاقتناء وتنسيق التأمين وإعداد التقارير وتنفيذ البيع. الحد الأدنى للدخول: 100,000 يورو. انظر أيضاً حسابات المعادن الثمينة لدينا.
الفنون الجميلة والمقتنيات
العناية الواجبة عند الاقتناء، ومراجعة المنشأ وسندات الملكية، والتقييم المستقل، والتأمين والتخزين، وترتيبات التمويل بضمان الأعمال المؤهلة. حد الدخول: مجموعات مقتنيات اعتبارًا من 1 مليون EUR.
العقارات والأراضي المتميزة
تقييم الاستحواذ، ومراجعة سند الملكية والتخطيط، والإشراف على التشغيل، وترتيب الرهن العقاري. ونفضّل الأصول المدرّة للدخل أو القائمة على مسوّغ تطويري موثّق. الحد الأدنى للدخول: 1 مليون يورو.
المركبات والساعات للمقتنين
التحقق من الأصالة، وتقييم الحالة، والتخزين المتخصص، وإعادة البيع. ونتعامل مع ذلك بوصفه إدارةً للمقتنيات لا أداةً لحفظ الثروة، ونصرّح بذلك منذ البداية. حد الدخول: مقتنيات بدءاً من 500,000 يورو.
ثلاث خدمات حول كل أصل
1. تفويض الاستحواذ
يقيّم IFB أهداف العميل ويشرف على عملية الشراء. ويتولى شركاء متخصصون توثيق صحة كل أصل وتقييم مصدره وحالته وسعره. وقبل إتمام أي عملية شراء، يتلقى العميل توصية خطية تتضمن ما يلي:
- سعر الشراء وكل عمولة.
- تقييم مستقل وأدلة سوقية قابلة للملاحظة.
- تكاليف التخزين والتأمين والصيانة.
- وثائق الملكية.
- مسارات خروج واقعية وتقدير تكاليف التصرف في الأصل.
2. خدمات الحفظ وإدارة المقتنيات
يتولى متخصص مستقل حفظ الأصل. ويتولى IFB تنسيق إعداد التقارير وتجديد وثائق التأمين ومراجعات التقييم، وصولاً إلى التصرف في الأصل عند الاقتضاء. وتكون الملكية قابلة للتحديد لكل بند على حدة: الأرقام التسلسلية للسبائك، ومعرّفات الأعمال الفنية، وأرقام الهياكل. ويجري تحديد إقرار أمين الحفظ، وحقوق السحب، ومعاملة الأصول عند إعسار أمين الحفظ، بموجب عقد قبل إيداع أي بند.
3. السيولة المضمونة
ينبغي ألا يضطر جامع المقتنيات الذي يحتاج إلى السيولة إلى بيع أفضل قطعة في مجموعته للحصول عليها. يرتّب IFB قروضاً مقابل أصول مؤهلة عبر جهات إقراض متخصصة معتمدة. وتُمَوَّل الأعمال الفنية الراقية عادةً بنسبة تصل إلى 50% من القيمة المقدَّرة تقديراً مستقلاً؛ أما الأصول الأخرى فيجري تقييمها ائتمانياً على أساس كل حالة على حدة. ويتطلب كل تسهيل ما يلي:
- قيمة مدعومة بصورة مستقلة وخصم تحوّطي متحفظ.
- ملكية واضحة ودون رهن منافس.
- التأمين، ورقابة المُقرِض على الإفراج عن الأصول أو التصرف فيها.
- القدرة على خدمة الفوائد دون الاعتماد على ارتفاع قيمة الأصل.
- إجراءات إعادة التقييم والهامش والتصفية المتفق عليها.
لا نشجّع على الاقتراض بضمان مجموعة مقتنيات بغرض المضاربة في مجال آخر. فقرض بقيمة 800,000 يورو بفائدة 8% يكلّف 64,000 يورو سنويًا، بينما يدرّ عائد قدره 6% على المتحصلات 48,000 يورو. ولا تسدّ القيمة النظرية (على الورق) للمجموعة هذه الفجوة.
توريث المقتنيات وإدارة التركات
نادراً ما تفشل المقتنيات داخل الخزنة؛ بل تفشل لاحقاً، حين لا يعرف أحد ما الموجود منها ولا مكانه ولا مالكه ولا قيمته.
يحتفظ IFB بسجل كامل للأصول يتضمن سجلات الملكية والتقييمات الحالية، وينسّق التخطيط للميراث مع المستشارين القانونيين والضريبيين للعميل، ويدير النقل أو التصرف المنظّم عند حلول الوقت. وتسري هذه الخدمة على جميع فئات الأصول. الحد الأدنى للدخول: مليون يورو موزّعة على مختلف الأصول.
الرسوم
تخضع تفويضات الأصول الملموسة لجدول رسوم خاص بها، منفصل عن رسوم إدارة الثروات، بحيث لا تُفرض رسوم على أي أصل مرتين.
- التقييم الأولي للمقتنيات: من 5,000 إلى 15,000 يورو (EUR)، بمبلغ ثابت، بحسب النطاق.
- تفويض الاستحواذ: من 1% إلى 2% من عمليات الشراء المكتملة، مع مراعاة حدٍّ أدنى للرسوم.
- إدارة المقتنيات: من 0.5% إلى 1% سنويًا، مع مراعاة حد أدنى للرسوم السنوية.
- ترتيب التمويل: من 1% إلى 2% من التسهيل الذي جرى تمويله فعليًا.
- التوريث أو إعادة هيكلة الملكية: رسم ثابت محدد النطاق بصورة مستقلة.
- التخزين والتأمين والتقييم والأعمال القانونية: رسوم تتقاضاها أطراف ثالثة، يُفصح عنها بصورة منفصلة.
لا تُفرض رسوم أداء على التقييمات غير المحققة. وحيثما يُتفق على عنصر أداء، فإنه يسري على صافي المكاسب المحققة فقط.
مثال توضيحي: مجموعة مقتنيات بقيمة 2 مليون يورو (EUR) يجري اقتناؤها عبر IFB بنسبة 1.5% تترتب عليها رسوم اقتناء لمرة واحدة قدرها 30,000 يورو (EUR). وتبلغ كلفة الإدارة بنسبة 0.75% ما مقداره 15,000 يورو (EUR) سنويًا. أما ترتيب تسهيل بقيمة 800,000 يورو (EUR) بنسبة 1.5% فتبلغ كلفته 12,000 يورو (EUR). وتُضاف إلى ذلك رسوم الأطراف الثالثة.
ما لا نقوم به
- لا نجمع أموال العملاء ولا نبيع حصصًا جزئية في الأصول. يمتلك كل عميل أصوله مباشرةً، بموجب تفويض منفصل.
- نحن لا نعد بارتفاع القيمة. فأسواق المقتنيات ترتفع وتنخفض، وبعضها يستغرق سنوات للتعافي.
- لا نقدّم مشورة ضريبية بشأن الأصول الملموسة. فالتخزين تحت نظام الإيداع الجمركي قد يعلّق بعض الرسوم، لكنه لا يزيلها. وتتوقف معاملة الأرباح الرأسمالية على الأصل وإقامة المالك وهيكل الملكية. ونعمل مع المستشارين الضريبيين الخاصين بالعميل.
- لا نقبل أصولًا يتعذّر توثيق أصالتها أو منشئها أو مصدر أموالها.
تصف هذه الصفحة خدمات متاحة عند الطلب. ولا تشكّل عرضًا أو التماسًا في أي اختصاص قضائي يكون فيه مثل هذا العرض غير مشروع. ويتوقف توافر الخدمات الفردية على محل إقامة العميل والقانون الساري. والمبالغ الدنيا للدخول والرسوم استرشادية، وتُؤكَّد في تفويض كل عميل. ويجري ترتيب التمويل عبر جهات إقراض من أطراف ثالثة، ويخضع لموافقتها الائتمانية.
هل ترغب في مناقشة مجموعتك من المقتنيات؟
يرجى حجز اجتماع مرئي عن بُعد عبر Zoom من هنا:
