حسابات الشركات

صُمّمت الحسابات المؤسسية لدى IFB للمنشآت التي تحتفظ بحد أدنى للرصيد قدره 200,000 يورو، وهي تجمع الخدمات المالية التي تحتاجها المنشأة لإدارة شؤونها المالية بكفاءة.

منظومة مالية متكاملة للشركات

في صميم حسابات الشركات لدينا منظومة مالية متكاملة صُمّمت لتلبية المتطلبات المتعددة الجوانب للأعمال الحديثة. ويدرك IFB أن الشركات اليوم لا تبحث عن مجرد شريك مصرفي، بل عن حليف مالي قادر على تقديم مجموعة متكاملة من الخدمات لدعم نموها وإدارة مخاطرها وتحسين عملياتها المالية.

السمات المميزة للحسابات المؤسسية لدى IFB

• حلول تمويلية مصممة خصيصًا: سواء كانت منشأتكم تسعى إلى التوسع أو الابتكار أو تبسيط عملياتها، فإن حلولنا التمويلية المصممة خصيصًا توفر لكم الدعم المالي اللازم. فمن القروض المؤسسية وخطوط الائتمان المخصصة إلى تمويل المشاريع وتمويل التجارة، يُصاغ كل حل بما يتوافق مع أهدافكم الاستراتيجية. فعلى سبيل المثال، قد تستفيد شركة ناشئة في قطاع التكنولوجيا تسعى إلى التوسع السريع من خيارات ديون رأس المال الجريء المرنة لدينا، بينما قد تستفيد شركة تصنيع تهدف إلى التوسع من خدمات تمويل التجارة المهيكلة لدينا.
• التميّز في إدارة النقد: ارتقوا بعمليات الخزينة لديكم من خلال خدماتنا المتقدمة لإدارة النقد. يوفّر IFB مجموعة من الأدوات لإدارة السيولة والمدفوعات والتحصيلات، بما يضمن أن يعمل رأس مالكم بالكفاءة التي تعملون بها. استفيدوا من حسابات التحويل التلقائي للأرصدة لدينا لتحسين العوائد من الفوائد، أو من حلول الدفع الدولية لإدارة سلسلة التوريد العالمية لديكم بكفاءة.
• خدمات المعاملات العالمية: تعاملوا مع تعقيدات التجارة الدولية بسهولة بفضل خدمات المعاملات العالمية لدينا. فمن الصرف الأجنبي إلى المدفوعات العابرة للحدود وخطابات الاعتماد، يضمن فريقنا تنفيذ معاملاتكم بدقة، بما يصون مصالحكم في أنحاء العالم.
• استشارات مؤسسية متخصصة: إلى جانب الخدمات المصرفية، يحصل عملاؤنا من الشركات على فريق استشاري متخصص يقدم رؤى واستراتيجيات في مجالات الاندماج والاستحواذ وإدارة المخاطر والتوسع في الأسواق. تخيّلوا ميزة الاستعانة بمستشارين من ذوي الخبرة يرشدونكم خلال عملية استحواذ عابرة للحدود، فلا يقدمون القدرة المالية فحسب، بل رؤى استراتيجية تضمن نجاح الدمج.
• خدمة كونسيرج حصرية للشركات: تأتي حسابات الشركات لدى IFB مصحوبة بخدمة كونسيرج حصرية صُممت لدعم الاحتياجات الخاصة بأعمالكم. من تنظيم فعاليات الشركات إلى تأمين حجوزات يصعب الحصول عليها لاجتماعات العملاء، تتولى خدمة الكونسيرج لدينا طلبات شركتكم باحترافية واهتمام بالتفاصيل.

انطلق قدماً مع IFB

يدعو IFB شركتكم إلى المضي قدماً مع حسابات الشركات لدينا، حيث تقترن طموحاتكم المالية بخبرة استثنائية وخدمات مصممة وفق احتياجاتكم. وبحدٍّ أدنى للرصيد قدره 200,000 يورو، تدخلون مجال الخدمات المصرفية للشركات الذي صُممت فيه كل خدمة لتعزيز مركزكم الاستراتيجي ودعم نموكم. اكتشفوا تجربة مصرفية تُرعى فيها تطلعات أعمالكم، ويشكّل فيها كل قرار مالي خطوة نحو تحقيق رؤية شركتكم. مرحباً بكم في IFB، حيث نلتزم بتمكين إمكانات مؤسستكم.

حساب الأعمال

نوفر حساباً تجارياً متكاملاً مصمماً لتيسير استلام الأموال والاحتفاظ بها بـ11 عملة رئيسية، من بينها

• USD (الدولار الأمريكي)،
• EUR (اليورو)،
• GBP (الجنيه الإسترليني)،
• CHF (الفرنك السويسري)،
• CAD (الدولار الكندي)،
• HKD (دولار هونغ كونغ)،
• SGD (الدولار السنغافوري)،
• CNY (اليوان الصيني رينمينبي)،
• الدولار الأسترالي (AUD)،
• الدولار النيوزيلندي (NZD)، و
• JPY (الين الياباني).

ومن خلال تقديم هذه العملات الرئيسية إلى جانب طائفة واسعة من العملات الإقليمية وعملات الأسواق الناشئة، توفّر منصتنا للشركات المرونة اللازمة لإدارة معاملاتها المالية بفاعلية في الاقتصادات الراسخة والنامية على حد سواء.

إضافةً إلى ذلك، تدعم منصتنا طيفًا واسعًا من العملات الأوروبية الأخرى:

• CZK (الكرونة التشيكية)،
• DKK (الكرونة الدنماركية)،
• HUF (الفورنت المجري)،
• NOK (كرونة نرويجية)،
• PLN (الزلوتي البولندي)،
• RON (الليو الروماني)، و
• SEK (الكرونة السويدية).

كما يسهّل تنفيذ المعاملات بمختلف العملات الآسيوية والليرة التركية، وهي مرتبة أبجديًا:

• BDT (تاكا بنغلاديشي)،
• IDR (الروبية الإندونيسية)،
• INR (الروبية الهندية)،
• KRW (الوون الكوري الجنوبي)،
• LKR (الروبية السريلانكية)،
• MYR (الرينغيت الماليزي)،
• NPR (الروبية النيبالية)،
• PHP (البيزو الفلبيني)،
• PKR (الروبية الباكستانية)،
• THB (البات التايلندي)،
• TRY (الليرة التركية)، و
• VND (الدونغ الفيتنامي).

تمتد المنصة إلى عملات الشرق الأوسط:

• AED (درهم الإمارات العربية المتحدة)،
• BHD (الدينار البحريني)،
• EGP (الجنيه المصري)،
• ILS (الشيكل الإسرائيلي الجديد)،
• SAR (الريال السعودي)،

والعملات الأفريقية:

• BWP (بولا بوتسوانا)،
• GMD (الدالاسي الغامبي)،
• KES (الشلن الكيني)،
• LSL (لوتي ليسوتو)،
• MAD (الدرهم المغربي)،
• MGA (الأرياري الملغاشي)،
• MWK (الكواشا الملاوية)،
• NAD (الدولار الناميبي)،
• NGN (النايرا النيجيرية)،
• RWF (الفرنك الرواندي)،
• XAF (فرنك الاتحاد المالي الأفريقي لوسط أفريقيا)،
• XOF (فرنك سيفا لغرب أفريقيا)،
• ZAR (الراند الجنوب أفريقي)، و
• ZMW (الكواشا الزامبي).

تدعم المنصة عملات أمريكا اللاتينية، مرتبة أبجديًا:

• ARS (البيزو الأرجنتيني)،
• BOB (البوليفيانو البوليفي)،
• BRL (الريال البرازيلي)،
• CLP (البيزو التشيلي)،
• COP (البيسو الكولومبي)،
• MXN (البيزو المكسيكي)،
• PEN (السول البيروفي)،
• PYG (الغواراني الباراغواياني)، و
• UYU (البيزو الأوروغوايي).

تضمن هذه التغطية الواسعة للعملات سلاسة عمل الشركات في مناطق متنوعة، وتبسّط العمليات المالية العالمية. ويمكنكم تحويل الأموال بيسر عبر قنوات الدفع المحلية والشبكات الدولية على حد سواء، مع الاستفادة من دقة تتبع المدفوعات الفوري عبر SWIFT gpi حيثما كان ذلك متاحًا.

وتتعزز حساباتنا التجارية لدى IFB بإتاحة بطاقات مدفوعة مسبقًا مادية وافتراضية، توفر سهولة السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي ومرونة عالية في إجراء المعاملات.

وبفضل هذه المجموعة الواسعة من العملات والخصائص المتقدمة، تضمن منصتنا للشركات إدارة عملياتها المالية الدولية بكفاءة.

حسابات الأعمال والشركات وكيانات الغرض الخاص (SPV)

بنية مصرفية تحتية للشركات والمشاريع وشركات الأغراض الخاصة

يوفّر International Finance Bank حسابات الأعمال والشركات وSPV للشركات والهياكل القابضة والمشاريع المشتركة وشركات المشاريع والكيانات ذات الأغراض الخاصة التي تحتاج إلى بنية مصرفية دولية موثوقة.

يمكن هيكلة الحسابات لأغراض العمليات التجارية المعتادة أو تهيئتها وفق متطلبات معاملة بعينها أو استثمار أو أصل أو مشروع محدد.

الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات

هياكل حساباتنا مناسبة لكل من:

• الشركات التشغيلية
• الشركات القابضة
• شركات التجارة الدولية
• المشاريع المشتركة
• شركات المشاريع
• الكيانات ذات الغرض الخاص (SPVs)
• شركات حيازة الأصول
• أوعية الاستثمار
• شركات البنية التحتية والتنمية
• مؤسسات التعدين والطاقة والزراعة والعقارات

بحسب طبيعة النشاط والمعاملة الأساسية ومتطلباتهما، يمكن الاحتفاظ بالحسابات بالعملات المعتمدة واستكمالها بحسابات فرعية مخصصة لأغراض تشغيلية أو مالية محددة.

هياكل الكيانات ذات الغرض الخاص (SPV) والمشاريع

غالبًا ما تتطلب الكيانات ذات الغرض الخاص ترتيبات مصرفية منفصلة بوضوح عن ترتيبات الجهات الراعية لها أو مساهميها أو الكيانات ذات الصلة بها.

يستطيع International Finance Bank إنشاء هياكل مصرفية مخصصة للشركات ذات الأغراض الخاصة (SPVs) المستخدمة فيما يتعلق بما يلي:

• عمليات الاستحواذ على الأصول والتصرف فيها
• تطوير المشاريع
• المشاريع المشتركة
• التمويل المهيكل
• معاملات الاستثمار الخاصة
• الحيازات والمشاريع العقارية
• مشاريع التعدين والموارد الطبيعية
• مشاريع الطاقة والبنية التحتية
• التوريق وهياكل التمويل
• هياكل الامتيازات والحقوق التعاقدية

عند الاقتضاء، يجوز فتح حسابات منفصلة أو حسابات فرعية للنفقات التشغيلية والنفقات الرأسمالية وتحصيل الإيرادات والاحتياطيات والتوزيعات.

الخدمات المصرفية متعددة العملات

قد تتطلب الهياكل المؤسسية والشركات ذات الأغراض الخاصة (SPV) العاملة دوليًا حسابات بعملات متعددة لأغراض الاستثمار والنفقات التشغيلية والمشتريات والإيرادات والتوزيعات.

رهناً بالتوافر والامتثال والمتطلبات المصرفية المعمول بها، يمكن لـ International Finance Bank إنشاء هياكل حسابات بالعملات الأجنبية الملائمة ضمن علاقة الخدمات المصرفية للشركات الأوسع.

بنية خاصة بكل معاملة

بدلاً من إلزام العملاء بالاحتفاظ بمنتجات مصرفية عديدة لا رابط بينها، يستطيع International Finance Bank تصميم بنية حسابات متكاملة تتلاءم مع الهيكل المؤسسي القائم والمعاملة المعنية.

وفي حالة المشاريع أو هياكل التمويل أو الاستثمار الأكثر تعقيدًا، يمكن فتح حسابات مخصصة لتمويل المشاريع والتمويل المهيكل.

الحوكمة والامتثال

تخضع جميع علاقات الشركات والكيانات ذات الغرض الخاص (SPV) لمتطلبات المصرف المتعلقة بإجراءات قبول العملاء، وKYC، وAML، والتحقق من قوائم العقوبات، ومراقبة المعاملات.

عندما تشكّل شركة الغرض الخاص (SPV) جزءًا من استثمار أو صندوق ائتماني أو هيكل تمويلي أكبر، فقد يطلب International Finance Bank تقديم وثائق تتعلق بهيكل الملكية والسيطرة بأكمله، والأصول الأساسية، والغرض من المعاملة، ومصدر الأموال، ومصدر الثروة، والمستفيد الحقيقي النهائي.

International Finance Bank – بنية مصرفية تحتية مصمّمة وفق الهيكل القانوني والتجاري للعميل.

حسابات الأمانة والحسابات الاستئمانية

خدمات مصرفية مخصصة للصناديق الاستئمانية والهياكل الائتمانية وهياكل حيازة الأصول

يقدّم International Finance Bank حسابات الصناديق الاستئمانية والحسابات الائتمانية للأمناء والصناديق الاستئمانية والمؤسسات والجهات الائتمانية وهياكل حيازة الأصول المؤهلة التي تتطلب الفصل الواضح للأموال وإدارتها ضمن إطار قانوني راسخ.

يجوز أن تدعم هذه الحسابات هياكل خاصة وتجارية واستثمارية وهياكل لحيازة الأصول وهياكل معاملاتية، وذلك رهناً بالاختصاص القضائي المعمول به والوثائق الناظمة والمتطلبات التنظيمية.

الهياكل المؤهَّلة

يمكن النظر في حسابات الائتمان والحسابات الاستئمانية في الحالات التالية:

• الصناديق الاستئمانية الخاصة والعائلية
• الصناديق الاستئمانية التجارية
• صناديق الاستثمار الاستئمانية وصناديق حيازة الأصول
• الصناديق الاستئمانية ذات الغرض المحدد
• المؤسسات الوقفية (Foundations)
• الأمناء المحترفون
• الشركات الاستئمانية
• أمناء الضمانات
• صناديق الائتمان الخاصة بالمشاريع والمعاملات
• هياكل التركات والتوارث
• ترتيبات حيازة الأصول المؤسسية
• هياكل ائتمانية أخرى مؤهلة

فصل الأصول الائتمانية

من المتطلبات الأساسية للأعمال المصرفية الائتمانية الفصل المناسب بين الأصول المحتفظ بها بصفة ائتمانية وبين أموال الأمين أو المدير التشغيلية الخاصة به.

يستطيع International Finance Bank إنشاء هياكل حسابات مصممة للتمييز بين ما يلي:

• أموال تشغيل الأمين
• أصول الصناديق الائتمانية
• أموال الأصول أو المشاريع الفردية
• أموال المستفيدين
• عائدات الاستثمار
• الدخل والإيرادات
• الاحتياطيات
• التوزيعات

ويجوز، عند الاقتضاء، إنشاء حسابات فرعية مخصصة أو مفصولة ضمن العلاقة المصرفية الأوسع.

هياكل الاستثمار وحيازة الأصول

بالنسبة إلى الصناديق الائتمانية (الترست) التي تحتفظ بأصول تجارية أو استثمارات أو مساهمات أو مصالح اقتصادية تعاقدية أو أصول مشاريع، يمكن هيكلة البنية المصرفية بما يتواءم مع نموذج الاستثمار الأساسي.

وقد يشمل ذلك حسابات مخصصة لأصول بعينها، وكيانات ذات غرض خاص، ومشاريع، وعائدات استثمارية، وتوزيعات على المستفيدين أو المستثمرين.

عندما يشارك صندوق ائتماني في تمويل المشاريع أو التمويل المهيكل أو معاملات أسواق رأس المال، يجوز أن يعمل حساب الصناديق الائتمانية والأمانة بالتزامن مع حسابات المشاريع والتمويل المهيكل لدى المصرف، وحسابات الضمان والحسابات المفصولة، وخدمات الاستثمار والوساطة.

المستفيدون والتوزيعات

مع مراعاة الوثائق الحاكمة والقانون المعمول به، يمكن أن تستوعب هياكل الحسابات تحصيل الإيرادات وتوزيعات المستفيدين وعوائد الاستثمار ومدفوعات الاسترداد وسائر التحويلات المصرّح بها.

لا يحدد المصرف الحقوق القانونية للمستفيدين ولا يحل محل الأمين. وتظل المدفوعات خاضعة للوثائق الناظمة وترتيبات المفوّضين بالتوقيع والقانون الساري وإجراءات الامتثال لدى المصرف.

التوثيق والامتثال

إضافةً إلى وثائق KYC وAML المعتادة، قد يطلب International Finance Bank ما يأتي:

• عقد الصندوق الائتماني أو ما يعادله من صكوك التأسيس
• وثائق تعيين الأمين
• معلومات عن المنشئ (settlor) والحامي (protector)، عند الاقتضاء
• معلومات المستفيد أو فئة المستفيدين
• معلومات المستفيد الحقيقي النهائي
• مصدر الثروة ومصدر الأموال
• جداول الأصول
• الغرض الاستثماري أو التجاري
• الآراء القانونية ذات الصلة
• الوثائق المؤسسية للشركات ذات الغرض الخاص الأساسية
• ما يثبت حق الملكية أو التملك أو الحقوق التعاقدية حيثما كان ذلك جوهريًا

تُراجَع الهياكل الائتمانية المعقدة وفقًا لجوهرها، لا بحسب تسميتها القانونية فحسب.

International Finance Bank – بنية مصرفية تحتية مخصصة للهياكل الائتمانية وهياكل حيازة الأصول الموثقة توثيقًا واضحًا.