مستندات الأطراف الثالثة والتأكيدات المصرفية

ملاحظة مهمة

النطاق

يسري هذا الإشعار على جميع العملاء المحتملين والعملاء والمعرِّفين والوسطاء المُيسِّرين والوسطاء والمستشارين والأطراف المقابلة الذين يقدّمون أو يحيلون أو يشيرون إلى وثائق تتعلق بمعاملات لا يكون International Finance Bank LTD طرفاً فيها. ويشكّل هذا الإشعار جزءاً من الشروط المنشورة للمصرف، ويسري سواء أُشير إليه في المراسلات الفردية أم لم يُشَر.

لا يراجع المصرف مستندات الأطراف الثالثة

تقع اتفاقيات القروض، وخطابات التسهيلات، واتفاقيات المشاريع المشتركة، وعقود الشراء، ووثائق التأمين، وصحائف الشروط، وعروض التمويل، وما يماثلها من الصكوك المبرمة بين عميل أو عميل محتمل وطرف ثالث، خارج نطاق خدمات المصرف. ولا يقوم المصرف بمراجعة هذه المستندات أو التحقق منها أو تقييمها أو اعتمادها أو التعليق عليها، سواء قبل فتح الحساب أو بعده.

تُحفظ المستندات التي يتسلمها المصرف كما وردت لأغراض حفظ سجلات الامتثال فقط. ولا يُعدّ استلام المستند مراجعةً له. ولا يُعدّ غياب التعليق موافقةً أو إقراراً أو قبولاً أو تأكيداً من أي نوع، ولا يجوز أن يُنسب إلى صمت المصرف أي معنى من هذا القبيل.

غياب علاقة استشارية

لا ينشئ أي شيء في المراسلات مع المصرف علاقة استشارية قانونية أو ضريبية أو تأمينية أو متعلقة بالمعاملات. ولا يعمل المصرف مستشاراً لأي طرف فيما يتعلق بمعاملة تخص طرفاً ثالثاً، ولا يجوز تقديمه على هذا النحو. ويُنتظر من الأطراف الحصول على مشورة قانونية مستقلة خاصة بها.

التأكيدات ووثائق الحساب

حيثما يصدر المصرف تأكيدات حسابات أو كشوف أرصدة أو إثبات الأموال أو وثائق مماثلة، فإنه يصدرها حصرًا لأصحاب الحسابات لديه، فيما يتعلق بالحسابات المفتوحة لديه، وفق إجراءاته وصيغه وجدول رسومه المنشور، وبناءً على تعليمات موثقة من صاحب الحساب فقط.

لا يصدر المصرف أي تأكيد لصالح عميل محتمل أو نيابةً عنه، ولا يصدر خطابات الاستعداد والرغبة والقدرة، ولا بيانات القدرة أو الكفاءة، ولا تعهدات الأموال المجمَّدة، ولا الإشعارات المسبقة، ولا خطابات الطمأنة، ولا تأكيدات التدفقات الواردة المتوقعة دعمًا لترتيبات تمويل أو تأمين أو أتعاب خاصة بطرف ثالث.

استخدام اسم المصرف

لا يجوز الاستشهاد باسم المصرف أو ترخيصه أو مراسليه أو مسؤوليه، أو إدراجها أو تمريرها أو تقديمها بأي صورة أخرى على أنها مشاركة في معاملة أو علم بها أو تأييد لها، ما لم يؤكد المصرف دوره كتابةً. وينطبق ذلك على مسودات الاتفاقيات والعروض التقديمية وعروض التمويل والمراسلات مع الأطراف الثالثة على حد سواء.

التعهدات التي تحدّ من التزامات الامتثال

لا يبرم المصرف تعهدات بعدم الالتفاف أو عدم الإفصاح أو حماية المصادر أو ما يماثلها مما يقيّد قدرته على تحديد أطراف المعاملة، والتحقق من منشأ الأموال وملكيتها، والتواصل مع المراسلين ومدققي الحسابات وكتاب العدل والسلطات المختصة، أو الوفاء بالتزاماته النظامية. ويُعدّ أي صك من هذا القبيل يُقدَّم إلى المصرف عديم الأثر.

المدفوعات المسبقة قبل التمويل

لا يشارك المصرف في أي معاملة يُتوقع فيها من صاحب الحساب أن يدفع أو يحوّل أو يرهن أو يودع في حساب ضمان أو يحجز أو يلتزم بأي صورة أخرى بأقساط تأمين أو ودائع ضمان أو احتياطيات سيولة أو رسوم تفعيل أو تحقق أو محفظة أو غاز (gas) أو رسوم ترتيب أو التزام أو وساطة أو رسوم وسطاء، سواء بالعملة الورقية أو بالأصول الرقمية، إلى مقرض أو شركة تأمين أو وسيط أو لمصلحة أي منهم، قبل أن تُقيَّد الأموال المعنية قيدًا نهائيًا لا رجعة فيه في حساب صاحب الحساب لدى المصرف في صورة أموال مقاصّة ومتاحة بحرية تامة.

الأموال الواردة

لا يجوز الموافقة على أي دفعة واردة أو حجزها أو ضمانها مسبقاً. تخضع جميع الأموال الواردة لتحديد هوية المحوِّل ومراجعة مصدر الأموال ومصدر الثروة والتدقيق في العقوبات ومتطلبات المؤسسات المراسلة، وقد يتم تأخيرها أو رفضها أو إعادتها أو الإبلاغ عنها إذا لم تُستوفَ تلك المتطلبات. ولا يتحمل المصرف أي مسؤولية عن أي تأخير أو رفض أو تكلفة أو خسارة أو غرامة أو موعد نهائي فائت ناشئ عن الوفاء بهذه الالتزامات، ولا يقدّم أي تعهد بشأن توقيت أي قيد في الحساب.

التسلسل

لا تنشأ علاقة مع المصرف إلا بعد تقديم طلب فتح حساب مكتمل، واستكمال المصرف إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، وتأكيد المصرف فتح الحساب كتابةً. ولا تنشئ المراسلات والاجتماعات والاجتماعات المرئية عن بُعد وتبادل المستندات أي علاقة أو تفويض أو التزام أو توقع. ويظل فتح الحساب وفق السلطة التقديرية المطلقة للمصرف، وهو غير ملزم ببيان أسبابه.

الأسبقية

يسود هذا الإشعار على أي بند يتعارض معه يرد في مستند مقدَّم إلى المصرف من عميل أو عميل محتمل أو طرف ثالث، ويجوز للمصرف تحديثه في أي وقت.