1. 企業及機構帳戶
本行提供多層級帳戶架構,以支援營運、庫務及託管需要。功能包括:
- 具備 SWIFT 及其他功能的多幣種帳戶
- 用於客戶資金或基金行政管理的獨立子帳戶
- 為控股公司、基金載體及受託實體量身訂製的 KYC 流程
- 內嵌的合規文件支援,包括 UBO 聲明、基金結構概覽及監管分類(例如 AIF、UCITS、RAIF)
本行的合規及法律開戶團隊經過專業培訓,能夠高效而審慎地評估複雜的法律架構,包括跨司法管轄區的股權鏈及以信託形式持有的資產。
2. 現金管理、資金管理及跨境支付
本行透過多種機構渠道提供即時及大額支付處理服務:
- SWIFT(附 gpi 追蹤)、SEPA Instant、RTGS 及 RTP——在 IFB 並非直接參與者的情況下,通過代理銀行辦理——以及內部帳戶間轉帳
- 可按客戶需求訂製的交易監測及報告儀表板
- 應要求提供 FX 即期、遠期及掉期安排
- 即時結算追蹤及交易對手對帳
經常有跨境支付需求的法人實體,可受惠於本行量身訂製的流動性架構及預先核准的交易通道,從而降低執行風險並提升可預測性。
3. 交易執行、結算及託管服務
本行為機構客戶及項目客戶促成受監管及場外(OTC)交易,交易可附帶或不附帶抵押品。本行服務包括:
- 貨銀對付(DvP)及同步交收(PvP)結算規程
- 附第三方認證的託管帳戶框架
- 為資產支持交易設立的法律持有架構,涵蓋貴金屬、私募股權股份及知識產權
- 適用於分階段項目執行的有條件撥款機制(例如工程、採購及施工(EPC)合約、包銷協議或按提款分期的融資)
所有託管或結算安排均受經機構審核的協議規管,並由本行內部法律團隊監督。
4. 受託及特殊目的實體(SPV)銀行業務
我們服務多元化的架構,包括:
- 信託、基金會及家族辦公室
- 用於證券化、資產池組合及結構性融資的特殊目的實體(SPV)
- 擁有多層持股結構或稅務中性註冊地的控股公司
我們了解受託業務的敏感性,為第三方權益的管理提供安全且受法律保護的帳戶,並輔以審計軌跡及整合的合規支援。
5. 基金載體及託管整合
針對受監管或私人投資載體,IFB 提供量身訂製的託管及行政管理服務,包括:
- 獨立基金資產的託管帳戶
- 與資產淨值掛鉤的流動性管理
- 為基金核數師及監管機構提供獨立的帳戶核實
- 適用於 RAIF、SICAV、SIF 及量身訂製基金模式的模組化銀行整合方案
我們與基金行政管理人、核數師及管理公司緊密合作,使資金流動既符合法律義務,亦符合投資者透明度的要求。
6. 結構性融資與資本形成
本行的銀行基礎設施支持從事資本募集、證券化或結構性發行的實體。服務包括:
- 適用於債券發行、私募配售及可轉換工具的帳戶架構
- 用於基礎設施、能源及跨境貿易項目的專項帳戶
- 就經核實託管的資產所簽發的保管收據(SKR);SKR 僅證明託管事實,其本身並非可交易或可「變現」的工具
- 支援資產支持或收益掛鈎票據、混合工具及信託憑證的發行
法律文件經內部審閱,並與本行的結算及託管平台相協調,以確保其延續性及可執行性。
7. 專屬客戶關係管理
每一法律實體均獲指派專屬客戶經理,並可直接聯繫本行的法律、合規及交易結構團隊,從而確保:
- 日常營運的單一聯絡窗口
- 在緊急資金調動或與第三方協調時的回應速度
- 在保密委託中保持審慎與協調一致
- 提供跨境架構設計及交易建模的諮詢服務管道
法人機構選擇 IFB 的原因
- 監管精準——我們嚴格遵循國際銀行業、AML/CFT 及稅務合規準則。
- 保密——機構審慎原則已融入本行文化。
- 執行可靠性——本行系統在法律保障之下,設計上可作即時回應。
- 客製化——本行因應貴實體的實際情況而調整,而非要求貴實體遷就本行。
IFB——為您的宏圖大志構建每一種金融工具
在 IFB,我們不僅安排融資,更會運用全球市場上的各類金融工具與載體,從整體角度設計資本結構。無論閣下是為基礎設施項目融資、擴展高增長企業,還是優化資產負債表,我們均會綜合考慮股權、債務、混合及數位化結構。以下概覽涵蓋我們所處理或提供意見的各類工具;其中部分工具(例如各國退休金及儲蓄架構)僅可透過當地持牌機構提供。
我們的金融工具範疇
I. 股權類工具
- 普通股
- 優先股——累積、參與分派、可轉換、永續
- 存託憑證 – ADR、GDR、CDI
- 雙重股權結構
- 追蹤股票
- 結構性股權單位(例如收益存款證券)
二、債務型工具
- 主權發行——國庫券、中期債券、債券、英國金邊債券、德國聯邦債券
- 次主權發行——市政債券及機構債券
- 公司債券——投資級別、高收益及私募配售
- 可轉換債券、可交換債券及或有可轉換(CoCo)債券
- 綠色、社會及可持續發展掛鈎債券
- 伊斯蘭債券(Sukuk)
- 資產支持證券(ABS)——汽車貸款、信用卡、設備及學生貸款
- 按揭抵押證券(MBS、CMBS、RMBS)
- 貸款抵押債券/債務抵押債券(CLO、CDO)
- 擔保債券
- 商業票據及存款證
- 中期票據(MTN)
- 巨災債券及保險連結債券
- 次級及夾層票據
III. 混合型證券
- 可轉換優先股
- 認股權證及認購權
- 永續次級資本票據
- 交易所買賣結構性票據
- 反向可轉換票據及自動贖回票據
IV. 衍生工具及結構性產品
- 交易所買賣的期貨及期權
- 場外交易掉期——利率、貨幣、商品、總回報及信用違約掉期
- 掉期期權及利率上限/下限期權
- 結構性票據 – 保本型、股票掛鈎型、信用掛鈎型
- Turbo 認股證及敲出型牛熊證
五、集體投資計劃
- 開放式基金——UCITS、互惠基金、貨幣市場基金
- 封閉式基金及投資信託
- 交易所買賣基金(ETF)及交易所買賣票據(ETN)
- 房地產投資信託(REIT)及基礎設施信託
- 商業發展公司(BDC)
- 歐洲長期投資基金（ELTIF 2.0）
- 現貨比特幣 ETF/ETP
VI. 另類投資工具
- 對沖基金——宏觀策略、相對價值、事件驅動、量化及多元策略
- 私募股權基金——收購、成長、二級市場及延續基金
- 創業投資及種子基金
- 私募信貸基金——直接貸款、不良債務、特殊情境
- 基建、林地及農地基金
- 搜尋基金及承諾基金
VII. 結構性融資及證券化載體
- 特殊目的實體(SPV/SPE)
- 資產支持商業票據導管
- 主信託及多單元公司
- 保險連結證券(ILS)特殊目的載體
- 特殊目的收購公司(SPAC)
- 用於現實世界資產(RWA)代幣化的代幣發行特殊目的實體(SPV)
VIII. 數碼資產載體
- 代幣化基金——貨幣市場、債券及股票指數
- 證券型代幣及數碼債務工具
- 穩定幣——資產抵押型、算法型、支付導向型
- 去中心化流動性池及收益耕作金庫
- 質押池及流動性質押代幣
- 去中心化自治組織(DAO)資金庫
九、保險類投資產品
- 分紅保單及投資連結(ULIP)保單
- 終身壽險及儲蓄壽險合約
- 變額及指數型年金
- 資本贖回保單
X. 退休金及長期儲蓄工具
- 界定給付制及界定供款制退休金計劃
- 個人退休帳戶(IRA、Roth、SIPP、Riester)
- 超級年金基金
- 終身 ISA 及類似的配對儲蓄計劃
XI. 政府及政府間機構載體
- 主權財富基金及穩定基金
- 發展銀行及出口信貸銀行
- 多邊擔保機構
XII. 社會及氣候融資工具
- 綠色及轉型基金
- 影響力及混合融資基金
- 發展及社會影響力債券
- 以成果為導向的融資安排
XIII. 企業融資安排
- 優先及循環信貸融資
- 銀團定期貸款及俱樂部式貸款
- 項目融資貸款
- 供應商融資、租賃及租購融資
- 保理、福費廷及發票貼現
- 收入基礎融資及特許權使用費融資
- 點對點借貸及市場借貸平台
十四、短期流動性工具
- 回購及逆回購協議
- 銀行承兌匯票
- 通知存款及自動掃撥帳戶
- 歐洲美元及商業存款市場
XV. 信託、基金會及合夥載體
- 有限合夥(LP、LLP、MLP)
- 單位信託及授予人信託
- 慈善剩餘信託及授予人保留年金信託
- 基金會、捐贈基金及孤兒信託
為每一項抱負量身訂造的解決方案
在 IFB,本行專業團隊依託上述各類金融結構,量身設計專屬方案,並順暢整合監管合規、跨境配售及先進的結構設計技術,確保每項項目或投資皆能達致最佳資本效率。
從設計 50,000,000 歐元的綠色債券,到推出多資產代幣化基金,我們負責架構設計,並在需要時與持牌夥伴共同發行及管理該工具。
