Özel Hesaplar
Escrow Hesapları
International Finance Bank LTD olarak, finansal işlemlerinizin güvenliğini sağlama taahhüdümüzle gurur duyuyoruz. Kapsamlı escrow hizmetlerimizle olağanüstü güvenlik ve kesinlik sunarak alım veya satım sürecinizi mümkün olduğunca sorunsuz hale getiriyoruz.
Gayrimenkul satın alıyor, ticari faaliyette bulunuyor, kira sözleşmesi görüşüyor ya da güvenlik ve güven gerektiren herhangi bir işlem yürütüyor olsanız da size yardımcı olabiliriz. Gayrimenkul Escrow Hesaplarımız, sözleşmesel koşulların tamamı yerine getirilene kadar fonları güvenle muhafaza ederek alıcılara ve satıcılara gönül rahatlığı sağlamak üzere tasarlanmıştır. Çevrimiçi İşlem Escrow Hesaplarımızla aynı güvenlik düzeyini dijital dünyaya taşıyarak e-ticaret işlemlerinin güvenliğini sağlıyoruz.
Kiralama sözleşmeleri söz konusu olduğunda, Kira Escrow Hesaplarımız, haklarının gözetilmesini güvence altına almak isteyen kiracılar için ideal bir araçtır. Esnek bir çözüm arayanlar için ise Genel Alıcı-Satıcı Escrow Hesaplarımız, tüm şartlar yerine getirilene kadar fonları güvenle tutarak her işlemde ek bir güvence katmanı sağlar.
Yaygın olarak kullanılan bazı escrow hesabı türleri şunlardır:
- Genel Alıcı-Satıcı Escrow Hesapları: Bu hesaplar çok yönlüdür ve bir alıcı ile satıcının, fonlar el değiştirmeden önce anlaşmanın yerine getirilmesini güvence altına almak istediği her türlü işlemde kullanılabilir. Bu hesaplar, satıcı anlaşmanın tüm koşullarını yerine getirene kadar alıcının ödemesini tutar; koşullar yerine getirildiğinde fonlar serbest bırakılır.
- Çevrimiçi İşlem Escrow Hesapları: Özellikle e-ticaret için yararlı olan bu hesaplar, ürün veya hizmet teslim alınıp onaylanana kadar alıcının ödemesini tutarak çevrimiçi işlemlerde hem alıcıları hem de satıcıları korur.
- Gayrimenkul Escrow Hesapları: Mülk işlemlerinde kullanılan bu hesaplar, satışın tüm koşulları yerine getirilene kadar alıcının fonlarını muhafaza ederek güvenli bir mübadele sağlar.
- Kira Escrow Hesapları: Bu hesaplar, ev sahibinin gerekli onarımları yapmamak gibi yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda kiracılar tarafından kira bedelini yatırmak için kullanılabilir. Fonlar, ev sahibi üzerinde mutabık kalınan koşulları yerine getirdiğinde ev sahibine serbest bırakılır.
- Trust Escrow Hesaplarımız, belirli bir amaç veya kişi için ayrılan fonların yönetimine yönelik güvenli bir çözüm sunar. Trust yönetiminin üst düzey güvenlik, titizlik ve yasal gerekliliklere uyum gerektirdiğinin bilincindeyiz. Escrow temsilciniz olarak, fonların trust şartlarına kesinlikle uygun şekilde ödenmesini sağlar, böylece trustee'ler ve lehtarlar için güven ortamı oluştururuz.
- Benzer şekilde, yatırım fonları ve müşterek yatırım fonları için Fon Escrow Hesaplarımız, önemli işlem dönemlerinde sermaye için güvenli bir saklama alanı sunar. Bu, fon birleşmeleri, sermaye çağrıları veya yatırım turları arasındaki geçiş dönemlerini kapsayabilir. Özel ekibimiz tüm düzenlemelere uyulmasını ve fonların mutabık kalınan koşullara göre dağıtılmasını sağlar.
Escrow hizmetlerimizin her biri, müşterimiz olan sizi esas alarak tasarlanmıştır. Hesap yönetimini sorunsuz kılan entegre çevrimiçi platformlar ve süreç boyunca size yol gösterecek kişiselleştirilmiş müşteri desteği sunarak, sade ve kullanımı kolay bir deneyim sağlamaya çalışıyoruz.
IFB ile paranız atıl kalmaz; escrow hesaplarımız faiz getirir ve fonlarınız güvenle tutulurken büyümesine imkân tanır. Finansal işlemlerinize ilave bir güvenlik ve güvence düzeyi kazandırmak için International Finance Bank LTD'ye güvenin. Escrow hizmetlerimiz hakkında daha fazla bilgi almak ve ihtiyaçlarınıza uygun çözümü bulmak için bugün bizimle iletişime geçin.
IFB Escrow Hesaplarını Anlamak: Güvenli İşlemler İçin Bir Rehber
IFB'de Escrow Hesabı hizmetlerimiz, kurumsal işlemlere ek bir güvenlik ve güven katmanı kazandırır. Tarihsel olarak bir anlaşmayı elinde tutan üçüncü tarafı ifade eden escrow kavramından doğan Escrow Hesaplarımız, tarafsız bir üçüncü taraf emanet mekanizması olarak görev yapar ve belirlenen sözleşme koşulları yerine getirilene kadar varlıkları korur.
IFB'de Escrow Hesapları: Güvenin Simgesi
Escrow Hesaplarımız, ödeme başarısızlığı risklerini azaltmak üzere tasarlanmıştır; satıcılara ödemenin güvence altında olduğu teminatını, alıcılara ise hak ettikleri varlıkları teslim alacaklarına dair güven sağlar. IFB'de Escrow Hesabını yöneten kişi, üzerinde mutabık kalınan koşulların yerine getirilmesinin ardından ödeme sürecinin hatasız biçimde yürütülmesini sağlar.
Neden IFB Escrow Hizmetlerini Tercih Etmelisiniz?
IFB Escrow Hesapları çeşitli kurumsal senaryolarda vazgeçilmezdir:
- Proje Finansmanı: Uzun vadeli altyapı projelerinin performansını Escrow hizmetlerimizle teminat altına alın; kredi geri ödemelerinin etkin biçimde yönetilmesini sağlayın.
- Şirket Hisseleri: Birleşme, devralma veya çalışan hisse tahsisleri sırasında hisselerin yönetimi için Escrow'dan yararlanın; böylece mülkiyetin güvenli biçimde devri sağlanır.
- Gayrimenkul İşlemleri: Mülk işlemlerinde gerekli özenin (due diligence) yerine getirilmesini kolaylaştırarak satıcılara ve alıcılara işlemlerini sonuçlandırmaları için güvenli bir platform sunar.
- Halka Arzlar: Kapsamlı Escrow çözümlerimiz, başvurudan tahsisata ve iadelere kadar tüm süreci kolaylaştırarak halka arz sürecinin sorunsuz yürütülmesini sağlar.
- Çevrimiçi İşlemler: Yüksek tutarlı çevrimiçi alımların güvenliğini artırır; fonları, işlemin tüm koşulları yerine getirilene kadar güvenli biçimde tutar.
IFB Escrow Hesabınızın Açılış Süreci
IFB ile bir Escrow Hesabı kurmak kolaydır:
- Sözleşme: Her iki taraf da işlem şartlarını ayrıntılı olarak düzenleyen bir Escrow Sözleşmesini kabul eder.
- Hesap aktivasyonu: Satıcı, hesap aktivasyonu için ücret öder
- Hesabın Fonlanması: Mutabakatın ardından alıcı, fonları Escrow Hesabı'na yatırır; IFB, alındığını tüm taraflara teyit eder.
- İşlem İzleme: İşlemi titizlikle izler ve kararlaştırılan koşullara uyumu sağlarız.
- Başarılı Tamamlanma: Koşulların yerine getirilmesi üzerine varlıklar veya fonlar, Escrow Sözleşmesi uyarınca serbest bırakılır.
- Uyuşmazlık Çözümü: Anlaşmazlık hâlinde hesap, tutulan varlıkların akıbetine karar verilmesi amacıyla uyuşmazlık çözüm sürecine girer.
Kurumsal İşlemlerin Güvenliği için Escrow'dan Yararlanma
IFB Escrow Hesapları, uluslararası ticaretin, gayrimenkul işlemlerinin ve diğer işlemlerin güvence altına alınmasında belirleyici bir rol oynar; her iki tarafa da işlerini güvenle yürütmek için gereken güvenceyi sağlar.
IFB Escrow Hesaplarının Faydaları
- Finansal Koruma: Fonlar yalnızca üzerinde anlaşılan koşullar yerine getirildiğinde serbest bırakılır; bu da hem alıcıyı hem de satıcıyı korur.
- Ödeme Yönetiminde Kolaylık: Vergi ve sigorta ödemelerini planlı ödeme düzenlemeleri aracılığıyla zahmetsizce yönetin.
- Planlı Ödemeler: Emlak vergileri ve sigorta primleri escrow hesabından zamanında ödenebilir; bu durum hem mülk sahiplerine hem de kredi verenlere fayda sağlar.
Özetle
IFB Escrow Hesapları, fonların güvenli, güvenilir ve tarafsız biçimde yönetilmesini sağlar. Proje finansmanı, gayrimenkul veya kurumsal hisse işlemleri için olsun, Escrow hizmetlerimiz yatırımlarınızın korunmasını güvence altına alarak işletmenizin bütünlüğünü ve finansal sağlığını destekler.
Maliyetlerimiz ve Ücretlerimiz
Banka escrow hesabıyla ilgili tipik maliyetler şunlardır:
- Ödeme Ücretleri: Alıcılar genellikle sözleşme şartları uyarınca aylık, üç aylık, altı aylık veya yıllık bir ödeme ücreti öder.
- Escrow Ücretleri: Bir escrow ücretinin ortalama maliyeti, işlemin satın alma bedelinin %1 ila %2'si arasındadır. Örneğin, 200.000 € bedelli bir işlem için escrow ücretleri 2.000 € ile 4.000 € arasında değişebilir. Escrow işlem ücreti alıcı veya satıcı tarafından ödenebilir ya da taraflar arasında eşit olarak paylaşılabilir.
- Ek Maliyetler: Escrow ücretleri; evrak işleri, fon dağıtımı, emlak vergileri, konut sigortası primleri ve tapu sigortası primleri gibi çeşitli giderleri kapsayabilir.
- Ücret Yapısı: Escrow ücretleri, toplam işlem değerinin belirli bir yüzdesi olarak veya sabit bir tutar olarak hesaplanabilir.
- Ödeme Yöntemleri: Alıcılar, escrow hizmetleri için havale, kredi kartları (MasterCard, Visa), PayPal veya belirtilen diğer yöntemleri kullanabilir.
- Ödeme Seçenekleri: Satıcılar ve komisyoncular, işlemler için tercih ettikleri ödeme yöntemini seçebilir; ücretler seçilen yönteme göre değişiklik gösterir
- Ücretleri Etkileyen Faktörler
- İşlem Tutarı: Daha yüksek tutarlı işlemler, ölçek ekonomileri nedeniyle daha düşük oranlı ücretlerden yararlanabilir.
- Karmaşıklık: Birden fazla tarafı, sınır ötesi unsurları veya karmaşık hukuki yapıları içeren işlemlerde daha yüksek ücretler uygulanabilir.
- Süre: Daha uzun elde tutma dönemleri, süregelen hesap yönetimi maliyetleri nedeniyle toplam ücretleri artırabilir.
- Mevzuata Uyum: Yatırımcı işlemlerine yönelik geliştirilmiş gerekli özen (due diligence) toplam maliyetleri artırabilir.
Ücretler, özellikle yüksek tutarlı işlemlerde veya süregelen ilişkilerde sıklıkla müzakereye açıktır
Escrow Ödeme Hesabı Hizmetleri
IFB olarak, günümüzün dinamik iş ortamında güvenli ve verimli finansal işlemlerin kritik önemini biliyoruz. Escrow Paymaster Hesabı Hizmetlerimiz, yüksek tutarlı işlemleri azami profesyonellik ve güvenilirlikle, mevzuata tam uyum içinde kolaylaştırmak üzere özel olarak tasarlanmıştır.
Escrow Ödeme Aracılığı Hizmetlerimiz, işlem taraflarının fonlarının sorunsuz ve güvenli biçimde dağıtılmasını sağlayan güvenilir bir aracı olarak görev yapar. Uzmanlığımızdan ve güçlü altyapımızdan yararlanarak, müşterilerimize büyük ölçekli finansal takas işlemlerinin yürütülmesi için şeffaf, verimli ve tam uyumlu bir çözüm sunuyoruz.
Escrow Paymaster Hesap Hizmetlerimizin Temel Özellikleri
- Güvenli Fon Yönetimi: IFB, işlemin tüm koşulları yerine getirilene kadar fonları güvenli biçimde tutmak ve yönetmek üzere escrow benzeri özel bir hizmet sunar.
- Uyum ve Şeffaflık: Tüm işlemlerin meşru ve şeffaf olmasını sağlamak amacıyla KYC, AML ve diğer düzenleyici gereklilikler dahil olmak üzere uluslararası uyum standartlarına bağlı kalırız.
- Çoklu Para Birimi Olanakları: Küresel finans ağlarına erişimimiz sayesinde escrow ödeme aracılığı hizmetlerimiz birden fazla para biriminde işlemleri destekler; rekabetçi döviz kurları ve kolaylaştırılmış sınır ötesi ödemeler sunar.
- Zamanında Ödeme: Tüm sözleşmesel yükümlülükler yerine getirildiğinde fonlar derhal ve doğru biçimde ödenir; böylece ilgili tüm taraflara güvence sağlanır.
- Uzman Gözetimi: Deneyimli finans profesyonellerinden oluşan ekibimiz, işlemin her adımının yasal ve düzenleyici standartlara uygun olmasını sağlayarak tüm süreci gözetir.
Escrow Ödeme Aracılığı Hizmetlerimizden Kimler Yararlanabilir?
Escrow Paymaster Hesabı Hizmetlerimiz, aşağıdakiler dahil olmak üzere yüksek tutarlı işlemlerde yer alan bireyler, şirketler ve kurumlar için uygundur:
- Gayrimenkul işlemleri
- Yatırım fonu takas ve mutabakat işlemleri
- Emtia işlemleri
- Uluslararası ticari işlemler
- Ortak girişim veya ortaklık ödemeleri
Escrow Ödeme Sorumlusu Hizmetleri İçin Neden IFB'yi Seçmelisiniz?
- Güvenilir Uzmanlık: Uluslararası finansal işlemlerde yirmi yılı aşkın deneyim.
- Uyum Güvencesi: Uluslararası düzenlemelere titizlikle bağlılık.
- Küresel Erişim: Dünya genelindeki finansal kuruluşlardan oluşan bir ağa erişim.
- Müşteriye Özel Çözümler: Her işlemin kendine özgü ihtiyaçlarına uygun, özelleştirilmiş hizmet paketleri.
Bugün Başlayın
IFB'de finansal güvenliğinizi ve başarınızı öncelikli tutuyoruz. İster büyük bir işleme aracılık ediyor ister karmaşık mali uzlaşmaları yürütüyor olun, Escrow Paymaster Hesabı Hizmetlerimiz ihtiyaç duyduğunuz profesyonel gözetimi ve güvenilirliği sunar.
İşlemlerinizi güvenle ve verimli biçimde nasıl destekleyebileceğimizi öğrenmek için bugün ekibimizle iletişime geçin.
Tipik escrow işlem ücretleri
| Ücret türü | Aralık | Notlar |
|---|---|---|
| Escrow veya ödeme aracısı ücretleri | 0.5%–1% | Çok yüksek tutarlı işlemlerde (100 milyon USD üzeri) %0,25–%0,5 seviyesine kadar müzakere edilebilir |
| Sigorta ücretleri | 0.1%–0.5% | Mülkiyet hakkı veya varlık koruma sigortası; yüksek riskli işlemlerde oran %1'e ulaşabilir |
| Hukuki masraflar ve avukatlık ücretleri | 0.25%–1% | Sınır ötesi veya karmaşık işlemlerde oran %1–%2'ye çıkabilir |
| Uyum ücretleri | 0.1%–0.25% | KYC/AML kontrolleri ve ilgili idari maliyetler |
| Banka havale ücretleri | Sabit (50–500 USD) | Yüksek tutarlı işlemler için genellikle önemsiz düzeydedir |
| Danışmanlık ve müşavirlik ücretleri | 0.5%–1% | Finansal danışmanların veya müşavirlerin sürece dahil olmasına bağlıdır |
| Düzenleyici başvuru ücretleri | Sabit ücret veya küçük bir yüzde | Yetki alanına ve düzenleyici gerekliliklere bağlıdır |
| Tahmini toplam | 1.5%–3% | Çok yüksek tutarlı işlemlerde (500 milyon $ üzeri) %1–%1,5 oranına kadar müzakere edilebilir |
- Tahmini Toplam Ücretler | %1,5 – %3
- Çok yüksek tutarlı işlemler için (> 500 milyon USD) %1 – %1,5 seviyesine kadar pazarlık edilebilir.
Bu yapı netlik sağlar ve her türlü sunum veya kurum içi analiz için uygundur
Ödeme Aracılık Hizmetleri
İhtiyaç duyduğunuz ödeme aracılığı hizmetlerinin niteliğini tam olarak belirleyebilmek ve iş ilişkimizin tüm yasal, düzenleyici ve fidüsyer standartlara tam uyumlu biçimde yapılandırılmasını sağlamak amacıyla, söz konusu işlem veya düzenlemeye ilişkin ayrıntılı bir açıklama iletmenizi rica ederiz.
I. Fonların Amacı ve Bağlamı
- Ödeme aracılığı (paymaster) hizmetlerine hangi temel amaçla ihtiyaç duyuyorsunuz?
- (ör. ticari bir işlemden elde edilen fonların dağıtımı, gayrimenkul kapanışı, özel plasman programı, escrow hizmeti, komisyon ödemesi, miras veya vakıf/trust tasfiyesi vb.)
- İşleme konu fonların kaynağı ve niteliği nedir?
- (ör. bir satıştan elde edilen gelir, yatırım getirileri, üçüncü taraf mutabakatı, şirketler arası transferler vb.)
- Ödeme aracısı (paymaster) tarafından alınması ve ödenmesi beklenen toplam tutar nedir?
- (Lütfen para birimini, tahmini toplam tutarı ve öngörülen işlem sayısını belirtiniz.)
- Ödeme sorumlusu fonları dilimler halinde mi yoksa tek seferde toplu olarak mı alacak ve/veya dağıtacaktır?
- (Taksitler hâlinde yapılacaksa, lütfen sıklığı ve tutarları belirtiniz.)
II. Taraflar
- İşlemde yer alan taraflar kimlerdir?
- (Lütfen tam yasal unvanları, yetki alanlarını ve rolleri belirtiniz; örneğin alıcı, satıcı, komisyoncu, yetkili temsilci (mandate) vb.)
- Komisyon veya ücret paylaşımına hak kazanan aracılar bulunmakta mıdır?
- (Evet ise, lütfen tüzel unvanlar, yargı alanları ve mutabık kalınan oranlar veya tutarlar dâhil ayrıntıları belirtiniz.)
- Fonların tüm lehtarlarının doğrulanmış banka hesapları ve KYC belgeleri mevcut mudur?
- (Değilse, teslim süresi nedir?)
III. Yetki Alanı ve Düzenleyici Hususlar
- Fonlar hangi yetki alanında/alanlarında alınacak ve ödenecektir?
- (Lütfen ülkeyi, şehri ve yurt içi (onshore) mi yoksa offshore bir yapının mı tercih edildiğini belirtiniz.)
- Bu işlemle ilişkili herhangi bir düzenleyici beyan, vergi kesintisi veya raporlama yükümlülüğü bulunmakta mıdır?
- (Evet ise, bu yükümlülüklerden kim sorumlu olacaktır?)
- İşlem, FATCA, CRS veya diğer sınır ötesi düzenlemeler kapsamında uyum yükümlülüğüne tabi midir?
IV. Bankacılık ve Ödeme Talimatları
- Fonların tahsili ve ödenmesi için tercih ettiğiniz para birimi nedir?
- Ödeme sorumlusu hangi banka(lar)a bağlanmalıdır?
- (Lütfen SWIFT/BIC kodunu, ülkeyi ve birinci kademe (Tier-1) bir kuruluşun gerekli olup olmadığını belirtiniz.)
- Tercih edilen bir ödeme yöntemi var mı?
- (ör. SWIFT pacs.008, SEPA, CHAPS, RTGS, KTT, kripto dönüşümü vb.)
- Ödeme aracısından bireysel lehtarlar için ayrıştırılmış hesaplar sunmasını talep ediyor musunuz?
- (Yoksa fonlar havuzlanmış bir müşteri hesabından mı ödenecek?)
V. Zaman Çerçevesi ve Aciliyet
- Ödeme aracılığı (paymaster) hizmetlerinin icrası için öngördüğünüz zaman çizelgesi nedir?
- (Derhal, 7 gün içinde, proje bazlı, yinelenen/aylık vb.)
- Fon kullandırımına bağlı sözleşmesel süreler veya performans kilometre taşları var mıdır?
VI. Güvenlik, Şeffaflık ve Raporlama
- Ödeme sorumlusunun fonları bir escrow sözleşmesi veya mutemetlik (fiduciary) trust yapısı çerçevesinde tutmasını talep ediyor musunuz?
- Gerçek zamanlı raporlama, dönemsel hesap özetleri veya ödemeler için denetim izi talep edecek misiniz?
- Fonlar yalnızca karşılıklı yazılı talimatla mı yoksa asıl taraf tarafından tek taraflı olarak mı ödenmelidir?
- İşlemin gözetimi için üçüncü taraf bir uyum görevlisinin veya hukuk müşavirinin görevlendirilmesini gerektiriyor musunuz?
VII. Ücretler ve Ücretlendirme
- Ödeme aracısına nasıl ücret ödenecektir?
- (Sabit ücret, yönetilen fonların yüzdesi, işlem başına, dönemsel hizmet bedeli (retainer) veya başka bir yöntem mi?)
- Ödeme aracısının (paymaster) ücretlerini kim ödeyecektir?
- (Müşteri, üçüncü kişi, lehtarlar arasında paylaşımlı vb.)
- Sözleşmede bir başarı ücreti veya performansa dayalı bir unsur öngörülmekte midir?
Escrow, Ayrılmış ve Müşteri Parası Hesapları
Kontrollü ve Ayrıştırılmış (Ring-Fenced) Bankacılık Yapıları
International Finance Bank, fonların ayrı olarak, koşullu biçimde veya belirlenmiş müşteriler, yatırımcılar, lehdarlar ya da karşı taraflar adına tutulmasını gerektiren işlemler ve iş modelleri için özel hesap düzenlemeleri sunar.
Hukuki ve ticari amaca bağlı olarak Banka; Escrow, Ayrıştırılmış, Tahsisli ve Müşteri Parası Hesabı yapıları tesis edebilir.
Escrow Hesapları
Escrow Hesapları, üzerinde anlaşılan sözleşmesel koşulların yerine getirilmesine kadar fonların tutulması için kontrollü bir mekanizma sağlar.
Şunlar için uygun olabilirler:
- Satın almalar ve elden çıkarmalar
- Ticari işlemler
- Proje finansmanı
- Varlık alımları
- Yatırım işlemleri
- Gayrimenkul işlemleri
- Emtia işlemleri
- Kurumsal işlemler
- Yatırım taahhüdü (iştirak) hasılatı
- Vadesiz mevduat
- Koşullu ödemeler
Fonların serbest bırakılması, üzerinde mutabık kalınan escrow düzenlemelerine tabidir ve Banka'nın uyum ve operasyonel gereklilikleri saklıdır.
Ayrılmış ve Tahsisli Hesaplar
Fonların daha geniş bir kurumsal, yatırım, tröst (trust) veya proje yapısı içinde diğer paralardan ayırt edilebilir ve operasyonel olarak ayrılmış olması gerektiği durumlarda, ayrılmış veya tahsisli hesaplar açılabilir.
Uygulamalar şunları içerebilir:
- Yatırım araçları
- Özel Amaçlı Şirketler (SPV)
- Tröstler
- Proje şirketleri
- Varlık yöneticileri
- Kurumsal yatırım yapıları
- Münferit projeler veya varlıklar
- Yatırımcı fonları
- İşlem karşılıkları
- Özel gelir veya dağıtım düzenlemeleri
Ayrıştırmanın hukuki etkisi; uygulanabilir hesap belgelerine, sözleşme yapısına ve geçerli hukuka bağlıdır. Bu nedenle operasyonel ayrıştırma, ilgili hukuki düzenlemelerle tesis edilenin ötesinde bir hukuki koruma sağladığı şeklinde yorumlanmamalıdır.
Müşteri Para Hesapları
Müşteri Fon Hesapları, alt müşteriler adına para alan veya yöneten, düzenlemeye tabi veya başka şekilde kabul edilebilir nitelikteki işletmeler için değerlendirilebilir.
Olası kullanıcılar şunlardır:
- Yatırım ve varlık yöneticileri
- Profesyonel mutemetler
- Komisyoncular ve aracılar
- Kurumsal hizmet sağlayıcıları
- Yatırım platformları
- Diğer onaylı kurumsal müşteriler
Banka, müşterinin üçüncü kişilere ait fonları alma ve yönetme yetkisini gösteren belgeleri ve uygulanabilir düzenleyici ve koruma çerçevesine ilişkin ayrıntıları talep edebilir.
Taahhüt ve Sermaye Hesapları
Nitelikli yatırım yapıları için yatırımcı katılım (subscription) ödemeleri, sermaye çağrıları ve yatırım gelirleri bakımından ayrıştırılmış düzenlemeler de kullanılabilir.
Bu tür hesaplar, aşağıdakiler arasında kontrollü bir geçiş sağlayabilir:
Yatırımcı Fonlaması → Doğrulama ve Kabul → Tahsis → Yatırım veya Proje Uygulaması
Katılım (subscription) bedellerinin menkul kıymetlere, kolektif yatırım düzenlemelerine veya diğer düzenlemeye tabi yatırım ürünlerine ilişkin olması halinde, uygun düzenleyici belgeler ve izinler gerekebilir.
Güvence ve Teminat Düzenlemeleri
Uygun olduğu hallerde, ayrılmış hesaplar belgelendirilmiş bir teminat veya güvence düzenlemesinin parçasını da oluşturabilir.
Teminat haklarının tesisi ve tamamlanması uygun sözleşmesel belgelendirmeyi gerektirir ve bir hesabın teminat hesabı veya ayrılmış hesap olarak adlandırılmasından salt bu nedenle doğamaz.
Uyum ve Şeffaflık
International Finance Bank, hesapların üçüncü taraflara, yatırımcılara, lehtarlara veya işlemlere ait fonlar içermesi hâlinde güçlendirilmiş inceleme uygular.
Banka; altta yatan tarafların, ekonomik amacın, sözleşmesel ilişkilerin, fon kaynağının ve öngörülen işlem akışlarının tanımlanmasını talep edebilir.
International Finance Bank – ayrışmanın, şeffaflığın ve belgelenmiş yetkinin önem taşıdığı kontrollü bankacılık yapıları.
