Kurumsal Hesaplar

IFB'nin Kurumsal Hesapları, asgari 200.000 EUR bakiye bulunduran işletmeler için tasarlanmıştır ve bir işletmenin mali işlerini verimli biçimde yönetmesi için gereken finansal hizmetleri bir araya getirir.

Eksiksiz Kurumsal Finans Ekosistemi

Kurumsal Hesaplarımızın merkezinde, modern işletmelerin çok yönlü ihtiyaçlarını karşılamak üzere tasarlanmış eksiksiz bir finansal ekosistem yer almaktadır. IFB, günümüzün şirketlerinin yalnızca bir bankacılık ortağı değil, büyümelerini desteklemek, risklerini yönetmek ve finansal operasyonlarını optimize etmek için bütünleşik bir hizmet yelpazesi sunabilecek bir finansal müttefik aradığını bilmektedir.

IFB Kurumsal Hesaplarının Ayırt Edici Özellikleri

• Özel Finansman Çözümleri: İşletmeniz ister büyümeyi, ister yenilik yapmayı, ister operasyonlarını sadeleştirmeyi hedefliyor olsun, özel finansman çözümlerimiz ihtiyaç duyduğunuz kaldıracı sağlar. Özel kurumsal kredilerden ve kredi limitlerinden proje finansmanına ve ticaret finansmanına kadar her çözüm, stratejik hedeflerinizle uyumlu olacak şekilde hazırlanır. Örneğin hızla ölçeklenmek isteyen bir teknoloji girişimi esnek girişim borcu seçeneklerimizden, büyümeyi hedefleyen bir imalat firması ise yapılandırılmış ticaret finansmanı hizmetlerimizden yararlanabilir.
• Nakit Yönetiminde Mükemmellik: Gelişmiş nakit yönetimi hizmetlerimizle hazine operasyonlarınızı bir üst seviyeye taşıyın. Likidite yönetimi, ödemeler ve tahsilatlar için sunduğu araç yelpazesiyle IFB, sermayenizin sizin kadar verimli çalışmasını sağlar. Faiz getirilerinizi optimize etmek için otomatik sweep hesaplarımızdan yararlanabilir veya küresel tedarik zincirinizi verimli biçimde yönetmek için uluslararası ödeme çözümlerimizi kullanabilirsiniz.
• Küresel İşlem Hizmetleri: Küresel işlem hizmetlerimiz sayesinde uluslararası ticaretin karmaşıklığını kolaylıkla yönetin. Döviz işlemlerinden sınır ötesi ödemelere ve akreditiflere kadar ekibimiz, işlemlerinizin titizlikle gerçekleştirilmesini ve çıkarlarınızın dünya genelinde korunmasını sağlar.
• Özel Kurumsal Danışmanlık: Kurumsal müşterilerimiz, bankacılık hizmetlerinin ötesinde, birleşme ve devralmalar, risk yönetimi ve pazar genişlemesi alanlarında görüş ve stratejiler sunan özel bir danışmanlık ekibine erişim sağlar. Sınır ötesi bir devralma sürecinde size yol gösterecek, yalnızca finansal güç değil, başarılı bir entegrasyonu güvence altına alacak stratejik görüşler de sunacak deneyimli danışmanlara sahip olmanın sağlayacağı avantajı düşünün.
• Özel Kurumsal Concierge Hizmeti: IFB Kurumsal Hesapları, işletmenizin kendine özgü ihtiyaçlarını desteklemek üzere tasarlanmış özel bir concierge hizmetiyle sunulur. Kurumsal etkinliklerin organizasyonundan müşteri görüşmeleri için güç bulunan rezervasyonların temin edilmesine kadar, concierge hizmetimiz kurumsal taleplerinizi profesyonellik ve titizlikle yerine getirir.

IFB ile İleriye Doğru

IFB, kurumunuzu Kurumsal Hesaplarımızla ilerlemeye davet eder; finansal hedefleriniz olağanüstü uzmanlık ve kişiye özel hizmetlerle karşılık bulur. 200.000 Euro asgari bakiye ile, her hizmetin stratejik konumunuzu güçlendirmek ve büyümenizi desteklemek üzere tasarlandığı bir kurumsal bankacılık alanına adım atarsınız. İş hedeflerinizin desteklendiği ve her finansal kararın kurumsal vizyonunuzu gerçekleştirmeye yönelik bir adım olduğu bir bankacılık deneyimini keşfedin. İşletmenizin potansiyelini güçlendirmeye kararlı IFB'ye hoş geldiniz.

Ticari Hesap

Aşağıdakiler dâhil 11 ana para biriminde fonların alınmasını ve tutulmasını kolaylaştırmak üzere tasarlanmış kapsamlı bir ticari hesap sunuyoruz:

• USD (Amerikan Doları),
• EUR (Euro),
• GBP (İngiliz Sterlini),
• CHF (İsviçre Frangı),
• CAD (Kanada Doları),
• HKD (Hong Kong Doları),
• SGD (Singapur Doları),
• CNY (Çin Yuanı Renminbi),
• AUD (Avustralya Doları),
• NZD (Yeni Zelanda Doları) ve
• JPY (Japon Yeni).

Platformumuz, bu başlıca para birimlerini çok sayıda bölgesel ve gelişmekte olan piyasa para birimiyle birlikte sunarak, işletmelere hem yerleşik hem de gelişmekte olan ekonomilerde finansal işlemlerini etkin biçimde yönetme esnekliği kazandırır.

Ayrıca platformumuz, çok sayıda başka Avrupa para birimini de desteklemektedir:

• CZK (Çek Korunası),
• DKK (Danimarka Kronu),
• HUF (Macar Forinti),
• NOK (Norveç Kronu),
• PLN (Polonya Zlotisi),
• RON (Rumen Leyi) ve
• SEK (İsveç Kronu).

Ayrıca çeşitli Asya para birimlerinde ve Türk lirasında işlem yapılmasını kolaylaştırır; bunlar alfabetik sırayla listelenmiştir:

• BDT (Bangladeş Takası),
• IDR (Endonezya Rupisi),
• INR (Hindistan Rupisi),
• KRW (Güney Kore Wonu),
• LKR (Sri Lanka Rupisi),
• MYR (Malezya Ringgiti),
• NPR (Nepal Rupisi),
• PHP (Filipin Pesosu),
• PKR (Pakistan Rupisi),
• THB (Tayland Bahtı),
• TRY (Türk Lirası) ve
• VND (Vietnam Dongu).

Platform, kapsamını Orta Doğu para birimlerine de genişletmektedir:

• AED (Birleşik Arap Emirlikleri Dirhemi),
• BHD (Bahreyn Dinarı),
• EGP (Mısır Lirası),
• ILS (Yeni İsrail Şekeli),
• SAR (Suudi Riyali),

ve Afrika para birimleri:

• BWP (Botsvana Pulası),
• GMD (Gambiya Dalasisi),
• KES (Kenya Şilini),
• LSL (Lesotho Lotisi),
• MAD (Fas Dirhemi),
• MGA (Madagaskar Ariarisi),
• MWK (Malavi Kvaçası),
• NAD (Namibya Doları),
• NGN (Nijerya Nairası),
• RWF (Ruanda Frangı),
• XAF (Orta Afrika CFA Frangı),
• XOF (Batı Afrika CFA Frankı),
• ZAR (Güney Afrika Randı) ve
• ZMW (Zambiya Kvaçası).

Platform, alfabetik sırayla düzenlenmiş Latin Amerika para birimlerini desteklemektedir:

• ARS (Arjantin Pesosu),
• BOB (Bolivya Bolivyanosu),
• BRL (Brezilya Reali),
• CLP (Şili Pesosu),
• COP (Kolombiya Pesosu),
• MXN (Meksika Pesosu),
• PEN (Peru Solü),
• PYG (Paraguay Guaranisi) ve
• UYU (Uruguay Pesosu).

Bu kapsamlı para birimi desteği, işletmelerin farklı bölgelerde sorunsuz faaliyet göstermesini sağlayarak küresel finansal işlemleri kolaylaştırır. Fonları hem yerel ödeme kanalları hem de uluslararası ağlar üzerinden rahatlıkla transfer edebilir; desteklenen durumlarda gerçek zamanlı SWIFT gpi ödeme takibinin hassasiyetinden de yararlanabilirsiniz.

IFB kurumsal hesaplarımız, ATM'lerden nakit çekme kolaylığı ve güçlü işlem esnekliği sunan fiziksel ve sanal ön ödemeli kartlarla daha da güçlendirilmiştir.

Bu geniş para birimi yelpazesi ve gelişmiş özellikler sayesinde platformumuz, işletmelerin uluslararası mali işlemlerini verimli biçimde yönetmesini sağlar.

İşletme, Kurumsal ve SPV Hesapları

Şirketler, Projeler ve Özel Amaçlı Kuruluşlar İçin Bankacılık Altyapısı

International Finance Bank, güvenilir uluslararası bankacılık altyapısına ihtiyaç duyan şirketler, holding yapıları, ortak girişimler, proje şirketleri ve özel amaçlı araçlar için İşletme, Kurumsal ve SPV Hesapları sunmaktadır.

Hesaplar, olağan kurumsal faaliyetler için yapılandırılabilir veya belirli bir işlemin, yatırımın, varlığın ya da projenin gereksinimleri çerçevesinde düzenlenebilir.

Kurumsal ve Kurumlar Bankacılığı

Hesap yapılarımız şunlar için uygundur:

• Operasyonel şirketler
• Holding şirketleri
• Uluslararası ticaret şirketleri
• Ortak girişimler
• Proje şirketleri
• Özel Amaçlı Araçlar (SPV'ler)
• Varlık sahibi şirketler
• Yatırım araçları
• Altyapı ve kalkınma şirketleri
• Madencilik, enerji, tarım ve gayrimenkul işletmeleri

Altta yatan işe ve işlem gereksinimlerine bağlı olarak hesaplar, desteklenen para birimlerinde tutulabilir ve belirli operasyonel ya da finansal amaçlara yönelik tahsis edilmiş alt hesaplarla tamamlanabilir.

SPV ve Proje Yapıları

Özel Amaçlı Kuruluşlar çoğu zaman sponsorlarından, hissedarlarından veya ilişkili kuruluşlardan açıkça ayrıştırılmış bankacılık düzenlemelerine ihtiyaç duyar.

International Finance Bank, aşağıdakilerle bağlantılı olarak kullanılan özel amaçlı kuruluşlar (SPV) için özel bankacılık yapıları oluşturabilir:

• Varlık edinimleri ve elden çıkarmaları
• Proje geliştirme
• Ortak girişimler
• Yapılandırılmış finansman
• Özel yatırım işlemleri
• Gayrimenkul varlıkları ve geliştirme projeleri
• Madencilik ve doğal kaynak projeleri
• Enerji ve altyapı projeleri
• Menkul kıymetleştirme ve finansman yapıları
• İmtiyaz ve sözleşmesel hak yapıları

Gerekli olduğunda; işletme giderleri, sermaye harcamaları, gelir tahsilatı, rezervler ve dağıtımlar için ayrı hesaplar veya alt hesaplar açılabilir.

Çoklu Para Birimli Bankacılık

Uluslararası faaliyet gösteren kurumsal yapılar ve özel amaçlı şirket (SPV) yapıları; yatırım, işletme harcamaları, tedarik, gelirler ve dağıtımlar için birden fazla para biriminde hesap gerektirebilir.

Mevcudiyet, uyum ve geçerli bankacılık gerekliliklerine bağlı olarak International Finance Bank, daha geniş kurumsal bankacılık ilişkisi çerçevesinde uygun yabancı para hesap yapıları tesis edebilir.

İşleme Özgü Mimari

International Finance Bank, müşterilerden birbiriyle ilgisiz çok sayıda bankacılık ürününü bünyesinde bulundurmalarını talep etmek yerine, altta yatan kurumsal yapıya ve işleme uygun, eşgüdümlü bir hesap mimarisi oluşturabilir.

Daha karmaşık proje, finansman veya yatırım yapıları için özel Proje ve Yapılandırılmış Finansman Hesapları açılabilir.

Yönetişim ve Uyum

Tüm kurumsal ve SPV ilişkileri, Banka'nın müşteri kabulü, KYC, AML, yaptırım taraması ve işlem izleme gerekliliklerine tabidir.

Bir SPV'nin daha geniş bir yatırım, trust veya finansman yapısının parçasını oluşturduğu durumlarda, International Finance Bank, tüm sahiplik ve kontrol yapısına, dayanak varlıklara, işlemin amacına, fon kaynağına, servet kaynağına ve nihai gerçek faydalanıcıya ilişkin belgeler talep edebilir.

International Finance Bank – müşterinin hukuki ve ticari yapısı çerçevesinde kurgulanan bankacılık altyapısı.

Trust ve İnançlı İşlem Hesapları

Vakıf (Trust), Emanet (Fiduciary) ve Varlık Tutma Yapılarına Özel Bankacılık Hizmetleri

International Finance Bank, fonların yerleşik bir hukuki çerçeve içinde net biçimde ayrıştırılmasını ve yönetilmesini gerektiren nitelikli trustee'ler, trust'lar, vakıflar, fiduciary'ler ve varlık tutma yapıları için Trust ve Fiduciary Hesapları sunmaktadır.

Bu hesaplar; geçerli yetki alanına, yürürlükteki sözleşme belgelerine ve düzenleyici gerekliliklere tabi olmak kaydıyla, bireysel, ticari, yatırım, varlık tutma ve işlem yapılarını destekleyebilir.

Uygun Yapılar

Trust ve Fidüsyer Hesaplar şu amaçlarla değerlendirilebilir:

• Özel ve aile tröstleri
• Ticari tröstler
• Yatırım ve varlık tutma tröstleri
• Amaç vakıfları (purpose trusts)
• Vakıflar
• Profesyonel mütevelliler
• Yediemin (fiduciary) şirketler
• Teminat vekilleri (security trustees)
• Proje ve işlem tröstleri
• Miras ve halefiyet yapıları
• Kurumsal varlık tutma düzenlemeleri
• Diğer nitelikli fidüsyer (güvene dayalı) yapılar

Emanet (Fiduciary) Varlıkların Ayrıştırılması

Fiduciary bankacılığın temel gereklerinden biri, fiduciary sıfatıyla tutulan varlıkların trustee'nin veya yöneticinin kendi işletme fonlarından uygun biçimde ayrıştırılmasıdır.

International Finance Bank, aşağıdakiler arasında ayrım yapmak üzere tasarlanmış hesap yapıları oluşturabilir:

• Mütevelli işletme fonları
• Tröst varlıkları
• Münferit varlık veya proje fonları
• Lehtar fonları
• Yatırım gelirleri
• Gelir ve hasılat
• Rezervler
• Dağıtımlar

Uygun olduğu hallerde, daha geniş bankacılık ilişkisi içinde ayrılmış veya ayrıştırılmış alt hesaplar tesis edilebilir.

Yatırım ve Varlık Tutma Yapıları

Ticari varlıklar, yatırımlar, iştirakler, sözleşmeye dayalı ekonomik menfaatler veya proje varlıkları tutan tröstler için bankacılık yapısı, altta yatan yatırım modeline göre kurgulanabilir.

Bu kapsamda münferit varlıklar, özel amaçlı şirketler (SPV), projeler, yatırım gelirleri ile lehtar veya yatırımcı dağıtımları için tahsis edilmiş hesaplar yer alabilir.

Bir trust'ın proje finansmanı, yapılandırılmış finansman veya sermaye piyasası işlemlerine katılması halinde, Trust ve Fiduciary Hesabı; Banka'nın Proje ve Yapılandırılmış Finansman Hesapları, Escrow ve Ayrılmış Hesaplar ile Yatırım ve Aracılık hizmetleriyle birlikte işletilebilir.

Lehtarlar ve Dağıtımlar

İlgili yönetim belgeleri ve uygulanabilir hukuk çerçevesinde, hesap yapıları gelir tahsilatını, lehtar dağıtımlarını, yatırım hasılatını, itfa ödemelerini ve diğer yetkilendirilmiş transferleri karşılayabilir.

Banka, lehtarların hukuki haklarını belirlemez ve kendisini mütevelli yerine koymaz. Ödemeler; ilişkiyi düzenleyen geçerli belgelere, yetkili imza sahibi düzenlemelerine, uygulanabilir hukuka ve Banka'nın uyum prosedürlerine tabi olmaya devam eder.

Belgelendirme ve Uyum

Standart KYC ve AML belgelerine ek olarak International Finance Bank şunları talep edebilir:

• Tröst senedi veya eşdeğer kurucu belge
• Mütevelli (trustee) atama belgeleri
• Varsa, kurucu (settlor) ve koruyucu (protector) bilgileri
• Lehtar veya lehtar sınıfına ilişkin bilgiler
• Nihai fayda sahipliği bilgileri
• Servet kaynağı ve fon kaynağı
• Varlık çizelgeleri
• Yatırım veya ticari amaç
• İlgili hukuki görüşler
• Dayanak SPV'lere ilişkin kurumsal belgeler
• Önem arz etmesi halinde mülkiyet, sahiplik veya sözleşmesel haklara ilişkin kanıt

Karmaşık inançlı mülkiyet (fiduciary) yapıları, yalnızca hukuki nitelendirmelerine göre değil, özlerine göre incelenir.

International Finance Bank – açıkça belgelendirilmiş fidüsyer (fiduciary) ve varlık tutma yapılarına yönelik olarak tahsis edilmiş bankacılık altyapısı.