Zarządzanie majątkiem
Aktywa rzeczowe
Własność, na którą można wskazać
Sztabki złota, obrazy, garaż klasycznych samochodów. Majątek ulokowany w rzeczach, a nie w liczbach, ma jedną wielką zaletę i kilka cichych kosztów. Trzeba go dobrze nabyć, bezpiecznie przechowywać, właściwie ubezpieczyć i rzetelnie wycenić. Pewnego dnia trzeba go będzie sprzedać lub przekazać w drodze dziedziczenia bez zamieszania.
IFB zarządza całym tym cyklem dla klientów prywatnych i family office, w ramach odrębnego mandatu dla każdego klienta. Zasada jest prosta: klient jest właścicielem konkretnych, zidentyfikowanych aktywów. Nie udziału w puli. Nie roszczenia wobec platformy. IFB koordynuje pracę specjalistów, prowadzi dokumentację i organizuje płynność, gdy jest ona potrzebna.
Klasy aktywów
Alokowane metale szlachetne
Konkretnie zidentyfikowane sztaby i monety, rejestrowane według numeru seryjnego i przechowywane u niezależnych operatorów skarbców. Zajmujemy się nabyciem, koordynacją ubezpieczenia, sprawozdawczością i realizacją sprzedaży. Minimalna kwota wejścia: 100 000 EUR. Zob. także nasze Rachunki metali szlachetnych.
Sztuka i kolekcje
Badanie należytej staranności przy nabyciu, weryfikacja pochodzenia i tytułu prawnego, niezależna wycena, ubezpieczenie i przechowywanie oraz uzgodnienie finansowania pod zastaw kwalifikujących się dzieł. Próg wejścia: kolekcje od 1 mln EUR.
Nieruchomości i grunty najwyższej klasy
Ocena nabycia, weryfikacja tytułu prawnego i sytuacji planistycznej, nadzór operacyjny oraz organizacja finansowania hipotecznego. Preferujemy aktywa generujące dochód lub takie, w przypadku których plany rozwoju mają solidne, udokumentowane podstawy. Minimalna kwota inwestycji: 1 mln EUR.
Pojazdy i zegarki kolekcjonerskie
Uwierzytelnianie, ocena stanu, specjalistyczne przechowywanie i odsprzedaż. Traktujemy te usługi jako zarządzanie kolekcją, a nie jako instrument zachowania majątku, i mówimy o tym od samego początku. Próg wejścia: kolekcje o wartości od 500 000 EUR.
Trzy usługi wokół każdego aktywa
1. Mandat na przeprowadzenie przejęcia
IFB ocenia cele klienta i nadzoruje przebieg zakupu. Wyspecjalizowani partnerzy uwierzytelniają każdy składnik aktywów oraz oceniają jego pochodzenie, stan i cenę. Przed dokonaniem jakiegokolwiek zakupu klient otrzymuje pisemną rekomendację zawierającą:
- Cena zakupu i wszelkie prowizje.
- Niezależna wycena oraz obserwowalne dowody rynkowe.
- Koszty przechowywania, ubezpieczenia i utrzymania.
- Dokumentacja potwierdzająca własność.
- Realistyczne ścieżki wyjścia i szacunkowe koszty zbycia.
2. Usługi powiernicze i przechowywanie aktywów oraz administrowanie kolekcjami
Składnik majątku jest przechowywany przez niezależnego specjalistę. IFB koordynuje sprawozdawczość, odnowienia ubezpieczeń, przeglądy wycen oraz ostatecznie zbycie aktywa. Własność jest identyfikowalna dla każdej pozycji z osobna: numery seryjne sztab kruszcu, identyfikatory dzieł sztuki, numery nadwozia. Potwierdzenie przyjęcia przez powiernika, prawa do wycofania aktywów oraz sposób traktowania aktywów w przypadku niewypłacalności powiernika są określone w umowie, zanim jakakolwiek pozycja zostanie przyjęta.
3. Zabezpieczona płynność
Kolekcjoner potrzebujący płynności nie powinien być zmuszony do sprzedaży najcenniejszego obiektu w swojej kolekcji. IFB organizuje kredyty zabezpieczone kwalifikowanymi aktywami za pośrednictwem zatwierdzonych wyspecjalizowanych kredytodawców. Dzieła sztuki są zazwyczaj finansowane do 50% niezależnie oszacowanej wartości; pozostałe aktywa podlegają indywidualnej ocenie. Każda linia kredytowa wymaga:
- Niezależnie potwierdzona wartość i ostrożny haircut.
- Bezsporny tytuł prawny i brak konkurencyjnego zastawu.
- Ubezpieczenie oraz kontrola ze strony kredytodawcy nad zwolnieniem lub zbyciem.
- Zdolność do obsługi odsetek bez polegania na wzroście wartości.
- Uzgodnione procedury przeszacowania, uzupełniania zabezpieczeń i likwidacji.
Nie zachęcamy do zaciągania pożyczek pod zastaw kolekcji w celu spekulacji w innych obszarach. Pożyczka w wysokości 800 000 EUR oprocentowana na 8% kosztuje 64 000 EUR rocznie. Zwrot w wysokości 6% z uzyskanych środków przynosi 48 000 EUR. Wartość papierowa kolekcji nie niweluje tej różnicy.
Sukcesja kolekcji i administrowanie spadkiem
Kolekcje rzadko zawodzą w skarbcu. Zawodzą później, gdy nikt nie wie, co istnieje, gdzie się znajduje, kto jest właścicielem ani ile jest warte.
IFB prowadzi pełny rejestr aktywów wraz z dokumentacją własności i bieżącymi wycenami, koordynuje planowanie sukcesji z doradcami prawnymi i podatkowymi Klienta oraz zarządza uporządkowanym przekazaniem lub zbyciem aktywów, gdy nadejdzie na to czas. Usługa ta dotyczy wszystkich klas aktywów. Wymagany próg wejścia: 1 mln EUR w ramach posiadanych aktywów.
Opłaty
Mandaty dotyczące aktywów rzeczowych podlegają odrębnej taryfie opłat, niezależnej od naszych Opłat za zarządzanie majątkiem, tak aby żadne aktywo nie było obciążane dwukrotnie.
- Wstępna ocena kolekcji: od 5 000 do 15 000 EUR, kwota ryczałtowa, w zależności od zakresu.
- Zlecenie nabycia: od 1% do 2% wartości sfinalizowanych transakcji zakupu, z zastrzeżeniem minimalnej opłaty.
- Administrowanie kolekcją: od 0,5% do 1% rocznie, z zastrzeżeniem minimalnej opłaty rocznej.
- Aranżacja finansowania: od 1% do 2% faktycznie udostępnionej kwoty finansowania.
- Sukcesja lub restrukturyzacja własności: odrębnie wyceniana opłata stała.
- Przechowywanie, ubezpieczenie, wycena i obsługa prawna: opłaty podmiotów trzecich, wykazywane odrębnie.
Opłata za wyniki nie jest pobierana od niezrealizowanych wycen. W przypadku uzgodnienia składnika zależnego od wyników dotyczy on wyłącznie zrealizowanych zysków netto.
Przykład: kolekcja o wartości 2 mln EUR nabyta za pośrednictwem IFB przy stawce 1,5% wiąże się z jednorazową opłatą za nabycie w wysokości 30 000 EUR. Administrowanie przy stawce 0,75% kosztuje 15 000 EUR rocznie. Zorganizowanie linii finansowania w wysokości 800 000 EUR przy stawce 1,5% kosztuje 12 000 EUR. Do tego dochodzą opłaty podmiotów trzecich.
Czego nie robimy
- Nie łączymy środków Klientów w jedną pulę ani nie sprzedajemy udziałów ułamkowych w aktywach. Każdy Klient jest bezpośrednio właścicielem swoich aktywów na podstawie odrębnego mandatu.
- Nie obiecujemy wzrostu wartości. Rynki kolekcjonerskie zarówno rosną, jak i spadają, a niektóre odbudowują się przez wiele lat.
- Nie udzielamy porad podatkowych dotyczących aktywów rzeczowych. Przechowywanie w składzie celnym może zawiesić pewne należności celne, lecz ich nie eliminuje. Opodatkowanie zysków kapitałowych zależy od rodzaju aktywa, miejsca zamieszkania właściciela i struktury własności. Współpracujemy z doradcami podatkowymi Klienta.
- Nie przyjmujemy aktywów, których autentyczności, pochodzenia lub źródła środków nie można udokumentować.
Niniejsza strona opisuje usługi dostępne na żądanie. Nie stanowi oferty ani zachęty do skorzystania z usług w żadnej jurysdykcji, w której taka oferta byłaby niezgodna z prawem. Dostępność poszczególnych usług zależy od miejsca zamieszkania klienta i obowiązujących przepisów. Kwoty wejściowe i opłaty mają charakter orientacyjny i są potwierdzane w mandacie każdego klienta. Finansowanie jest organizowane za pośrednictwem zewnętrznych kredytodawców i podlega ich decyzji kredytowej.
Czy chcieliby Państwo omówić swoją kolekcję?
Prosimy o zarezerwowanie Wideokonferencji Zoom tutaj:
