תיעוד צד שלישי ואישורי בנק

הערה חשובה

היקף

הודעה זו חלה על כל הלקוחות הפוטנציאליים, הלקוחות, המציגים, המתווכים, המתווכים העסקיים, היועצים והצדדים הנגדיים המגישים, מעבירים או מפנים למסמכים הנוגעים לעסקאות שבהן International Finance Bank LTD אינו צד. היא מהווה חלק מהתנאים שפורסמו על ידי הבנק וחלה בין אם הוזכרה בהתכתבות הפרטנית ובין אם לאו.

הבנק אינו בוחן מסמכי צד שלישי

הסכמי הלוואה, מכתבי העמדת אשראי, הסכמי מיזם משותף, חוזי רכישה, פוליסות ביטוח, תנאי עסקה (term sheets), הצעות מימון ומסמכים דומים בין לקוח או לקוח פוטנציאלי לבין צד שלישי אינם בגדר שירותי הבנק. הבנק אינו סוקר, מאמת, מעריך, מאשר או מעיר על מסמכים כאמור, בין לפני פתיחת החשבון ובין לאחריה.

מסמכים שהתקבלו אצל הבנק נשמרים כפי שהתקבלו, לצורכי שמירת תיעוד ציות בלבד. קבלת מסמך אינה בחינה שלו. היעדר הערה אינו אישור, תמיכה, קבלה או אימות מכל סוג שהוא, ואין לייחס משמעות כזו לשתיקת הבנק.

ללא יחסי ייעוץ

אין בהתכתבות עם הבנק כדי ליצור יחסי ייעוץ משפטי, מיסויי, ביטוחי או עסקי. הבנק אינו פועל כיועץ לאף צד בקשר לעסקה של צד שלישי, ואין להציגו ככזה. מצופה מהצדדים לקבל ייעוץ משפטי עצמאי משלהם.

אישורים ותיעוד חשבון

כאשר הבנק מנפיק אישורי חשבון, דפי יתרה, הוכחת יכולת פיננסית או תיעוד דומה, הוא עושה זאת אך ורק עבור בעלי החשבונות שלו, בגין חשבונות המתנהלים בבנק, בהתאם לנהליו, לפורמטים שלו ולתעריף העמלות שפרסם, ורק על פי הוראה מתועדת של בעל החשבון.

הבנק אינו מנפיק כל אישור עבור לקוח פוטנציאלי או מטעמו, ואינו מנפיק מכתבי מוכנות, נכונות ויכולת (ready-willing-and-able), הצהרות בדבר כושר או יכולת, התחייבויות לחסימת כספים, הודעות מוקדמות, מכתבי נוחות (comfort letters) או אישורים בדבר תקבולים צפויים לתמיכה בהסדר מימון, ביטוח או עמלה של צד שלישי.

שימוש בשם הבנק

אין לציין, לפרט, להעביר או להציג בכל דרך אחרת את שם הבנק, רישיונו, הבנקים הקורספונדנטים שלו או נושאי המשרה בו כמעורבים בעסקה, כמודעים לה או כתומכים בה, אלא אם הבנק אישר בכתב את תפקידו. הדברים חלים במידה שווה על טיוטות הסכמים, מצגות, הצעות מימון ותקשורת עם צדדים שלישיים.

התחייבויות המגבילות חובות ציות

הבנק אינו נכנס להתחייבויות של אי-עקיפה (non-circumvention), סודיות, הגנה על מקור או התחייבויות דומות שיגבילו את יכולתו לזהות את הצדדים לעסקה, לאמת את מקורם ובעלותם של הכספים, לתקשר עם בנקים קורספונדנטים, מבקרים, נוטריונים ורשויות מוסמכות, או למלא את חובותיו הסטטוטוריות. כל מסמך מסוג זה המוצג לבנק נעדר תוקף.

תשלומים לפני מימון

הבנק אינו משתתף בעסקאות שבהן מצופה מבעל חשבון לשלם, להעביר, לשעבד, להפקיד בנאמנות, לחסום או להקצות בכל דרך אחרת דמי ביטוח, פיקדונות ביטחון, רזרבות נזילות, תשלומי הפעלה, אימות, ארנק או gas, או עמלות הסדרה, התחייבות, תיווך או מתווכים, במטבע פיאט או בנכסים דיגיטליים, לטובת מלווה, מבטח או מתווך או עבורם, בטרם הועברו הכספים הנדונים באופן בלתי הדיר, כשהם סליקים וזמינים באופן חופשי, לחשבונו של בעל החשבון בבנק.

כספים נכנסים

לא ניתן לאשר, לשריין או להבטיח מראש כל תשלום נכנס. כל הכספים הנכנסים כפופים לזיהוי המעביר, לבדיקת מקור הכספים ומקור העושר, לסינון סנקציות ולדרישות המוסדות הקורספונדנטיים, ועלולים להתעכב, להידחות, להיות מוחזרים או מדווחים אם דרישות אלה אינן מתקיימות. הבנק אינו נושא באחריות לכל עיכוב, דחייה, עלות, הפסד, קנס או מועד שהוחמץ הנובעים מקיום חובות אלה, ואינו נותן כל התחייבות באשר למועד הזיכוי.

רצף

מערכת יחסים עם הבנק נוצרת אך ורק עם הגשת בקשה מלאה לפתיחת חשבון, השלמת בדיקת נאותות לגבי הלקוח של הבנק ואישור בכתב של הבנק על פתיחת החשבון. התכתבות, פגישות, ועידות וידאו והחלפת מסמכים אינן יוצרות מערכת יחסים, מנדט, התחייבות או ציפייה. פתיחת חשבון נתונה לשיקול דעתו הבלעדי של הבנק, שאינו חייב לנמק את החלטתו.

עדיפות

הודעה זו גוברת על כל תנאי הסותר אותה הכלול במסמך שהוגש לבנק על ידי לקוח, לקוח פוטנציאלי או צד שלישי, והבנק רשאי לעדכנה בכל עת.