Remarque importante
Périmètre
Le présent avis s'applique à l'ensemble des clients potentiels, clients, apporteurs d'affaires, facilitateurs, intermédiaires, conseillers et contreparties qui soumettent, transmettent ou font référence à une documentation relative à des opérations auxquelles International Finance Bank LTD n'est pas partie. Il fait partie des conditions publiées de la Banque et s'applique qu'il soit ou non mentionné dans la correspondance individuelle.
La Banque n'examine pas les documents émanant de tiers
Les contrats de prêt, lettres d'octroi de crédit, accords de coentreprise, contrats d'achat, polices d'assurance, term sheets, offres de financement et instruments comparables conclus entre un client ou un client potentiel et un tiers ne relèvent pas du périmètre des services de la Banque. La Banque n'examine, ne vérifie, n'évalue, n'approuve ni ne commente de tels documents, que ce soit avant ou après l'ouverture du compte.
Les documents reçus par la Banque sont conservés tels que reçus, à seule fin de tenue des registres de conformité. La réception d'un document ne vaut pas examen de celui-ci. L'absence de commentaire ne vaut ni approbation, ni aval, ni acceptation, ni confirmation d'aucune sorte, et aucune signification de cette nature ne peut être attribuée au silence de la Banque.
Absence de relation de conseil
Aucune correspondance avec la Banque ne crée de relation de conseil juridique, fiscal, d'assurance ou de conseil en matière de transactions. La Banque n'agit en qualité de conseiller d'aucune partie à l'égard d'une transaction entre tiers et ne doit pas être présentée comme tel. Il appartient aux parties d'obtenir leurs propres conseils juridiques indépendants.
Confirmations et documentation de compte
Lorsque la Banque délivre des confirmations de compte, des relevés de solde, des justificatifs de fonds ou des documents comparables, elle le fait exclusivement pour ses propres titulaires de compte, au titre des comptes tenus auprès de la Banque, selon ses propres procédures, formats et barème des frais publié, et uniquement sur instruction documentée du titulaire du compte.
La Banque n'émet aucune confirmation pour le compte d'un client potentiel, ni en son nom, et ne délivre ni lettres attestant que le client est prêt, désireux et en mesure d'agir (« ready, willing and able »), ni attestations de capacité ou d'aptitude, ni engagements de blocage de fonds, ni préavis, ni lettres de confort, ni confirmations de flux entrants anticipés à l'appui d'un financement, d'une assurance ou d'un arrangement de commission d'un tiers.
Utilisation du nom de la Banque
Le nom, l'agrément, les correspondants et les dirigeants de la Banque ne peuvent être cités, mentionnés, transmis ni présentés d'une quelconque manière comme étant impliqués dans une transaction, informés de celle-ci ou favorables à celle-ci, à moins que la Banque n'ait confirmé son rôle par écrit. Cette règle s'applique aussi bien aux projets de contrats, aux présentations, aux offres de financement qu'aux communications avec des tiers.
Engagements limitant les obligations de conformité
La Banque ne souscrit à aucun engagement de non-contournement, de non-divulgation, de protection des sources ou d'objet similaire qui restreindrait sa faculté d'identifier les parties à une transaction, de vérifier l'origine et la propriété des fonds, de communiquer avec les correspondants, les auditeurs, les notaires et les autorités compétentes, ou de s'acquitter de ses obligations légales. Tout instrument de cette nature présenté à la Banque est dépourvu d'effet.
Paiements avant mise à disposition des fonds
La Banque ne participe à aucune opération dans laquelle il est demandé au titulaire du compte de payer, de transférer, de nantir, de placer sous séquestre, de bloquer ou d'engager de toute autre manière des primes d'assurance, des dépôts de garantie, des réserves de liquidité, des frais d'activation, de vérification, de portefeuille ou de gas, des frais d'arrangement, d'engagement, de courtage ou d'intermédiation, en monnaie fiduciaire ou en actifs numériques, à un prêteur, un assureur ou un intermédiaire, ou au profit de ceux-ci, avant que les fonds concernés n'aient été irrévocablement crédités, en fonds compensés et librement disponibles, sur le compte du titulaire auprès de la Banque.
Fonds entrants
Aucun paiement entrant ne peut être approuvé, réservé ou garanti à l'avance. Tous les fonds entrants sont soumis à l'identification du donneur d'ordre, à l'examen de l'origine des fonds et de l'origine du patrimoine, au filtrage au regard des sanctions et aux exigences des établissements correspondants, et peuvent être retardés, refusés, retournés ou signalés lorsque ces exigences ne sont pas satisfaites. La Banque n'accepte aucune responsabilité à raison de tout retard, rejet, coût, perte, pénalité ou échéance manquée découlant de l'exécution de ces obligations, et ne prend aucun engagement quant au délai de toute inscription au crédit.
Séquence
Une relation avec la Banque ne naît qu'à la suite du dépôt d'une demande d'ouverture de compte complète, de l'accomplissement par la Banque de ses mesures de vigilance à l'égard de la clientèle et de la confirmation écrite de l'ouverture du compte par la Banque. La correspondance, les rencontres, les visioconférences et l'échange de documents ne créent ni relation, ni mandat, ni engagement, ni attente. L'ouverture d'un compte relève de la seule appréciation de la Banque, qui n'est pas tenue d'en indiquer les motifs.
Priorité
Le présent avis prévaut sur toute stipulation contraire figurant dans un document soumis à la Banque par un client, un client potentiel ou un tiers, et peut être mis à jour par la Banque à tout moment.