FATF, MONEYVAL, etc.

Listes noires et listes grises

Le Groupe d'action financière (FATF) identifie les juridictions dont les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML/CFT) sont insuffisants, au moyen de deux documents publics publiés trois fois par an. La publication de ces listes est efficace : la plupart des juridictions publiquement identifiées par le FATF depuis 2007 ont depuis mené à bien les réformes requises et ont été retirées de ses listes.

Juridictions à haut risque faisant l'objet d'un appel à l'action (la « liste noire »)

Ce document, anciennement intitulé « Public Statement », recense les pays ou juridictions présentant de graves déficiences stratégiques dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Pour tous les pays à haut risque ainsi identifiés, le GAFI (FATF) exhorte ses membres et les autres juridictions à appliquer une diligence renforcée. Dans les cas les plus graves, il est recommandé aux pays de mettre en œuvre des contre-mesures afin de protéger le système financier international des risques que présentent ces juridictions. On parle familièrement de liste noire.

Autres organismes et listes

Outre le FATF, d'autres organismes internationaux et organisations régionales tiennent des listes similaires afin de surveiller et de combattre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Parmi les plus notables figurent :

1. MONEYVAL (Conseil de l'Europe)

MONEYVAL évalue les dispositifs AML/CFT dans les pays européens qui ne sont pas membres du FATF. Il publie des rapports et des déclarations publiques recensant les pays présentant des lacunes stratégiques.

• Juridictions à haut risque et non coopératives :
• Similaire à la liste noire du FATF.
• Juridictions sous surveillance renforcée :
• Comparable à la liste grise du FATF.

2. Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG)
L'APG évalue les dispositifs AML/CFT de la région Asie-Pacifique et publie des rapports d'évaluation mutuelle.

• Déclarations publiques et rapports de suivi :
• Juridictions à haut risque.
• Juridictions présentant des défaillances stratégiques.

3. Groupe d'action financière des Caraïbes (GAFIC / CFATF)
Le GAFIC suit la situation des pays caribéens et publie des avis publics concernant les juridictions non conformes.
• Déclarations publiques :
• Pays présentant des carences en matière d'AML/CFT.
• Suivi et réexamen :
• Pays soumis à une surveillance renforcée.

4. Groupe intergouvernemental d'action contre le blanchiment d'argent en Afrique de l'Ouest (GIABA)
Le GIABA évalue les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans les pays d'Afrique de l'Ouest et publie des avis et rapports publics comparables.

5. Groupe antiblanchiment de l'Afrique orientale et australe (ESAAMLG)
L'ESAAMLG supervise la conformité en matière d'AML/CFT dans les pays d'Afrique orientale et australe et publie des rapports d'évaluation et des avis publics.

Les sites officiels de ces organisations fournissent des informations détaillées sur le réseau mondial du FATF et ses membres régionaux.

Indice AML de Bâle

Basel Institute on Governance (indice Basel AML)

L'indice Basel AML est un classement annuel des pays fondé sur leur niveau de risque en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Il évalue les dispositifs AML/CFT des pays, leur niveau de corruption, la transparence politique et d'autres facteurs contribuant au risque de criminalité financière.

Pays tiers à haut risque de l'EU

La Commission européenne tient sa propre liste des pays tiers présentant des défaillances stratégiques en matière d'AML/CFT, en application du règlement délégué (UE) 2016/1675. L'inscription sur cette liste impose aux entités assujetties de l'UE l'application obligatoire de mesures de diligence raisonnable renforcées. Cette liste suit globalement les déclarations du FATF, sans leur être identique, et les différences ont leur importance.

L'annexe a été révisée en dernier lieu par les règlements délégués (UE) 2026/46 et (UE) 2026/83, publiés au Journal officiel le 9 janvier 2026 et en vigueur depuis le 29 janvier 2026.

Ce qui a changé :

Un nouveau point IV inscrit la Fédération de Russie dans une catégorie de pays tiers à haut risque qui ne sont pas identifiés par le GAFI comme faisant l'objet d'un appel à l'action ou d'une surveillance renforcée, mais dont la qualité de membre du GAFI est suspendue. Il s'agit de l'exemple actuel le plus net d'un écart entre la liste de l'UE et les listes du GAFI.

La Bolivie et les îles Vierges britanniques ont été ajoutées.

Le Burkina Faso, le Mali, le Mozambique, le Nigeria, l'Afrique du Sud et la Tanzanie ont été retirés.

La liste est passée de 41 à 35 juridictions.

Une distinction pratique, confirmée pour les entités assujetties allemandes par la circulaire BaFin 03/2026 (GW) du 30 mars 2026 : les pays figurant dans le règlement délégué de l'UE déclenchent l'obligation de diligence raisonnable renforcée en vertu du droit allemand de la lutte contre le blanchiment de capitaux. Les pays figurant uniquement sur la liste grise du FATF doivent être pris en compte dans l'évaluation des risques, mais n'emportent pas, en soi, d'obligations juridiques supplémentaires. Les établissements qui confondent les deux appliquent à l'excès la diligence raisonnable renforcée et documentent insuffisamment les raisons de leur démarche.

Liste de l'UE des pays tiers à haut risque

L'Union européenne tient sa propre liste de pays tiers à haut risque présentant des défaillances stratégiques dans leur dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (AML/CFT). Cette liste reprend en grande partie celles du FATF, mais peut inclure d'autres pays que l'UE juge non conformes à ses propres critères, tels que la Fédération de Russie depuis janvier 2026. La composition actuelle et les modifications les plus récentes figurent ci-dessus, sous l'indice Basel AML.

Département du Trésor américain : listes de sanctions de l'OFAC

L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) n'est pas, en tant que tel, un organisme de lutte contre le blanchiment de capitaux, mais il tient des listes de pays, d'entités et de personnes soumis à des sanctions, souvent en raison de préoccupations liées au financement du terrorisme, au blanchiment de capitaux et à d'autres activités financières illicites.

La liste des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées (SDN) couvre des entités et des personnes physiques, en complément des programmes de sanctions par pays.

• Parmi les exemples figurent l'Iran, la Corée du Nord et le Venezuela.

Groupe Asie/Pacifique sur le blanchiment de capitaux (GAP)

L'APG est un organisme régional de type GAFI (FSRB) qui évalue la conformité de ses États membres aux normes internationales en matière de LBC/FT. Il ne publie pas de liste noire formelle, mais ses évaluations mutuelles peuvent identifier les pays présentant des déficiences.

Il couvre la région Asie-Pacifique ; les pays présentant des défaillances majeures figurent souvent aussi sur les listes du GAFI.

• Parmi les pays évalués par le passé figurent le Pakistan et le Cambodge.

Groupe d'action financière des Caraïbes (GAFIC)

Le CFATF, autre organisme régional de type FATF, évalue le respect des dispositifs AML/CFT par ses membres dans la région des Caraïbes. Il travaille en étroite collaboration avec le FATF, mais ses propres évaluations peuvent inclure des pays présentant des déficiences.

Il se concentre sur les Caraïbes, mais ses conclusions relatives aux pays non conformes sont diffusées à l'échelle mondiale.

• Parmi les pays qu'il a évalués figurent Haïti et Trinité-et-Tobago.