Ouverture de compte
Ouverture d'un compte
Notre procédure d'entrée en relation avec la clientèle
Notre procédure d'entrée en relation avec la clientèle est entièrement numérisée et conduite à distance, sans exigence de présence physique. La disponibilité est subordonnée à l'éligibilité juridictionnelle : IFB détermine, dans chaque cas, si les services demandés peuvent être légalement fournis au demandeur dans sa juridiction.
Cette approche simplifiée vous permet de satisfaire efficacement à l'ensemble des exigences d'entrée en relation à distance, tout en gagnant du temps et en maintenant des standards stricts de sécurité et de conformité.
IFB ne sollicite pas d'activité bancaire dans les juridictions où une telle sollicitation ou la fourniture de services exigerait une autorisation ou un établissement que la Banque ne détient pas. Les clients internationaux peuvent s'adresser à IFB de leur propre initiative, et toute demande sera examinée individuellement, sous réserve du droit applicable, de l'éligibilité juridictionnelle et de l'agrément réglementaire.
L'accès à IFBing commence par la Qualification.
Nos services sont réservés aux clients dont la rigueur opérationnelle, la structure financière et la préparation stratégique répondent à nos exigences.
1. Avant de poursuivre
- Nous évaluons chaque client potentiel afin de déterminer si le cadre d'IFB est adapté à ses ambitions.
- Nos solutions conviennent le mieux aux entités et aux personnes physiques qui répondent à des critères clairement définis.
Nous accordons de la valeur à votre temps – comme au nôtre – et veillons donc à un alignement dès l'origine.
2. Qui peut prétendre à un compte IFB
Les comptes IFB sont attribués de manière sélective et non automatique.
Notre collaboration est la plus efficace avec les clients qui :
- Exercent déjà une activité générant des revenus vérifiables (entreprises) ou disposent d'actifs démontrables (particuliers).
- Faire preuve de constance dans la prise de décision et d'une capacité à mettre en œuvre sans délai.
- Ont besoin d'une infrastructure bancaire, de trésorerie ou multidevises internationale offrant une fiabilité de niveau institutionnel.
- Apprécier une gestion financière de long terme, rigoureuse et fondée sur la conformité.
Les clients qui ont besoin de plusieurs semaines ou de plusieurs mois pour « étudier les options », ou qui ne sont pas certains de l'usage qu'ils comptent en faire, se situent en principe en dehors de notre modèle opérationnel.
3. Le dialogue de qualification
Après examen de votre demande initiale, nos équipes de conformité et d'entrée en relation procèdent à une brève évaluation afin de déterminer l'adéquation de votre profil.
- Si votre profil correspond à nos critères, nous vous informerons qu'IFB nous paraît constituer une plateforme adaptée à vos objectifs.
- À ce stade, la question se pose : IFBing répond-il aux standards et aux ambitions que vous fixez à vos opérations financières ?
4. Confirmation
Si vous décidez de poursuivre, nous confirmons une condition essentielle :
- Afin de préserver l'efficacité de l'institution, nous travaillons exclusivement avec des clients qui agissent avec diligence.
- Êtes-vous en mesure de finaliser votre entrée en relation dans les prochains jours ?
« Vous êtes bien entendu entièrement libre de prendre davantage de temps. Nous n'entrons en relation qu'avec des clients qui avancent lorsqu'ils sont pleinement convaincus. »
Procédure d'entrée en relation en 6 étapes
Documents de conformité
Déclaration d'initiative personnelle
En téléchargeant et en soumettant votre demande, vous confirmez que vous vous adressez à IFB de votre propre initiative et que vous n'avez pas été sollicité individuellement par IFB, ni par un apporteur d'affaires, un facilitateur ou un intermédiaire agissant pour le compte d'IFB, pour demander les services bancaires requis, sauf lorsqu'une telle sollicitation est autorisée par le droit qui vous est applicable.
Vous confirmez en outre avoir pris connaissance de l'Avis juridictionnel de la Banque et des Conditions générales d'activité, et que l'acceptation de votre demande reste soumise à l'éligibilité juridictionnelle, à l'examen de conformité et à l'approbation de la Banque.
1.
Formulaire d'entrée en relation
Téléchargez le dossier d'ouverture de compte (formulaire d'ouverture de compte et acte général de nantissement et de cession), complétez les champs du formulaire et signez chaque page.
IFB ne sollicite pas d'activité bancaire dans les juridictions où une telle sollicitation ou prestation requerrait un agrément ou un établissement dont la Banque ne dispose pas. Les clients internationaux peuvent s'adresser à IFB de leur propre initiative, et toute demande sera examinée individuellement, sous réserve du droit applicable, de l'éligibilité juridictionnelle et de l'approbation réglementaire.
Clients de négociation
Les clients qui
- avoir l'intention de négocier des instruments financiers par l'intermédiaire de leur compte, ou de
- mandater la Banque pour l'émission d'instruments,
télécharger et signer en outre les Conditions générales du compte de trading ainsi que le Contrat de volume de trading. Votre volume de trading est convenu individuellement avec la Banque et consigné dans le Contrat ; les frais de trading prévus par les Conditions générales sont calculés sur ce volume convenu.
2
Joignez une copie de votre passeport et de tout justificatif de domicile (facture de services publics / relevé bancaire, datant de trois mois au plus)
Et dans le cas où le compte serait ouvert pour une société, ainsi que la copie de vos documents de société (à savoir l'extrait d'immatriculation / certificat de constitution et la déclaration relative aux bénéficiaires effectifs)
3
Joindre une déclaration d'origine des fonds (SFD)
accompagnée d'une page nous indiquant précisément ce que vous souhaitez faire de votre compte.
4
Nous vous prions de soumettre ensemble, pour examen, tous les documents énumérés aux points 1 à 3, en les téléversant sur notre serveur sécurisé ou en les adressant par e-mail à legal@infiba.com, legal@bafiin.com ou admin@intfiba.com.
Vous pouvez également transférer vos fichiers via WeTransfer ou les déposer sur votre propre espace OneDrive, Dropbox ou Google Drive, puis nous envoyer par e-mail le lien de téléchargement correspondant.
Après récupération de votre envoi, vous recevrez de notre part une confirmation formelle attestant que les documents ont été téléchargés avec succès.
5
Après acceptation de votre demande, un accès initial à votre compte vous sera accordé et vous recevrez un premier courriel contenant vos informations d'accès au compte, les instructions de paiement et les instructions complémentaires.
Afin d'activer le compte en vue d'une pleine utilisation opérationnelle, vous êtes tenu de régler les Frais d'activation de compte non remboursables d'un montant de 25 000,00 € (vingt-cinq mille euros) dans un délai de 72 heures à compter de la réception du courriel initial, strictement conformément aux instructions de paiement qui y figurent.
Frais d'activation de compte
| Frais | Montant (EUR) |
|---|---|
| Frais d'activation de compte (non remboursables) | €25,000 |
Le paiement peut être effectué par SWIFT, RTGS (y compris Fedwire, T2 et les systèmes équivalents reconnus de règlement brut en temps réel), RTP ou virement en cryptomonnaie, lorsque les instructions de paiement le prévoient expressément.
Pour des raisons de KYC, d'AML et de conformité, aucun autre mode de paiement ou de virement ne sera accepté.
Dès réception et vérification satisfaisante des Frais d'activation de compte, la procédure d'activation du compte sera menée à son terme conformément aux procédures d'entrée en relation et de conformité applicables de la Banque, dans l'attente du virement du Solde minimum (voir point 6 ci-dessous).
IFB applique des frais uniques d'intégration et d'activation de compte de 25 000 EUR afin de couvrir les travaux réglementaires, de conformité et opérationnels nécessaires à l'établissement d'une relation de banque privée. Chaque client est intégré individuellement, avec une diligence raisonnable renforcée et un examen par des responsables de haut niveau, et non par des processus automatisés.
Cette approche procure au client un ensemble d'avantages pratiques et de privilèges propres à la banque privée :
Capacité transactionnelle renforcée et sécurité opérationnelle
- Comptes validés pour des volumes de transactions plus élevés dès le premier jour, permettant des virements entrants et sortants significatifs sans approbations supplémentaires.
- Un profil de transactions documenté dès l'origine, qui favorise le traitement sans demande complémentaire des paiements s'inscrivant dans ce profil.
- Dossiers de diligence raisonnable complets, pouvant être communiqués aux banques correspondantes lorsqu'elles en font la demande.
Traitement prioritaire en banque privée
- Une gestion de la relation dédiée dès l'origine, plutôt qu'une remontée hiérarchique après le financement.
- Traitement prioritaire des instructions, y compris les paiements, les modifications et les demandes exceptionnelles.
- Accès direct à des collaborateurs seniors des fonctions opérationnelles et de conformité pour les questions urgentes ou complexes.
Réduction des frictions tout au long de la relation
- Moins de demandes de documents complémentaires, l'origine du patrimoine et le profil d'activité étant établis intégralement lors de l'entrée en relation (les revues périodiques exigées par la loi demeurent applicables).
- Les variations attendues de la taille ou de la fréquence des transactions peuvent être documentées à l'avance.
- Meilleure continuité lors des revues courantes, des audits ou des cycles réglementaires
Avantages en matière de structuration et de personnalisation
- Structuration de banque privée dès l'origine, comprenant la configuration appropriée des comptes, les autorisations, les plafonds et le reporting.
- Alignement précoce des services sur l'activité envisagée par le client, évitant les retards ultérieurs liés à une reconfiguration.
- Souplesse permettant de s'adapter à l'évolution des besoins, tels que l'augmentation des volumes, de nouvelles juridictions ou des services supplémentaires.
Accès à une gamme élargie de services de banque privée
- Coordination bancaire transfrontalière pour les clients exerçant une activité financière internationale.
- Conseil en gestion de la trésorerie et des liquidités dans le cadre de la banque privée.
- Solutions de gestion de patrimoine, discrétionnaires et non discrétionnaires, le cas échéant.
- Accès prioritaire à des services spécialisés, notamment le compte séquestre, la conservation d'actifs, les métaux précieux ou des dispositifs sur mesure, sous réserve d'adéquation.
Véritable confidentialité et discrétion
- Examen par des cadres de haut niveau plutôt que prise de décision automatisée, garantissant proportionnalité et compréhension commerciale.
- Traitement maîtrisé des informations sensibles, limitant l'exposition interne ou auprès de tiers à ce qui est strictement nécessaire.
- Une prise de décision fondée sur la relation, plutôt que des résultats dictés par des systèmes rigides.
Concrètement, les frais d'intégration et d'activation de compte permettent à IFB de fournir un compte de banque privée pleinement opérationnel et prêt pour les transactions, assorti de privilèges renforcés, d'une friction réduite et d'un service prioritaire dès l'origine, plutôt que d'exiger des approbations et ajustements successifs après l'activation.
6
Après l'activation de vos comptes, à réception des Frais d'activation de compte, il est impératif de virer le Solde minimum requis, par SWIFT, RTGS (y compris Fedwire, T2, etc.), RTP, par carte de crédit ici ou par crypto-transfert ici (aucun autre mode de transfert n'est autorisé au regard de nos protocoles KYC et de conformité), dans un délai de soixante (60) jours calendaires à compter de la date d'activation du compte, et de le maintenir pendant une durée minimale d'un an (c'est-à-dire remboursable après un an), afin que votre compte soit pleinement opérationnel et en règle.
Si le solde minimum n'est pas transféré dans le délai d'activation de 60 jours, le compte peut faire l'objet de limitations opérationnelles ou être placé en statut restreint ou dormant, conformément aux politiques internes d'IFB.
- Le solde minimum doit être maintenu en permanence sur vos comptes, et la période d'un an ne commencera à courir qu'une fois le Montant minimum intégralement approvisionné et à condition qu'il demeure en dépôt de façon continue pendant toute cette période.
- Les montants excédant le Montant minimum peuvent être librement transférés à tout moment.
Solde minimum à maintenir pendant au moins un an
Soldes minimums par type de compte
| Type de compte | Solde minimum (EUR) |
|---|---|
| Compte privé, séquestre et de coffre-fort | €100,000 |
| Compte d'entreprise | €200,000 |
| Compte de courtage, de métaux précieux et du secteur du diamant | €150,000 |
| Compte prioritaire | €500,000 |
| Compte de banque privée (VIP) | €1,000,000 |
Tous les comptes clients
sont configurés pour les virements SWIFT, SEPA, RTGS et RTP, exécutés par l'intermédiaire de banques correspondantes lorsque la Banque n'est pas participant direct au système concerné.
Après une activation réussie et sous réserve que le compte soit maintenu en situation régulière, les clients peuvent ensuite demander l'activation de fonctionnalités supplémentaires, notamment les fonctionnalités KTT, API, IPIP, S2S et L2L .
Veuillez prendre connaissance des frais applicables. Pour les consulter, veuillez cliquer ici.
Merci
Clients de négociation
Lorsque vous avez dûment signé les Conditions générales du compte de négociation et le Contrat de volume de négociation applicable, la Banque contresigne le Contrat, vous en retourne votre exemplaire et active la facilité de négociation dès l'activation de votre compte.
La négociation sera activée une fois que le contrat de volume de négociation sera entré en vigueur et que tous les frais de négociation applicables en vertu de la clause 14.4, calculés sur la base de votre volume de négociation convenu individuellement, auront été reçus et réglés intégralement.
Toute augmentation, prorogation ou reconduction ultérieure du volume de négociation convenu peut être organisée à tout moment par la conclusion d'un nouveau contrat de volume de négociation avec la Banque.
Demande d'ouverture de compte
Le dépôt d'une demande ne constitue pas une offre de la part d'IFB de fournir des services bancaires et ne confère aucun droit à l'ouverture d'un compte ni à l'établissement d'une relation bancaire
Après le dépôt de votre demande
Processus d'examen des demandes
Une fois votre dossier de demande soumis, notre équipe de conformité examine l'ensemble des documents afin de vérifier leur exhaustivité, leur exactitude et leur conformité à nos politiques institutionnelles et aux exigences réglementaires.
Vérification documentaire initiale
Nous vérifions que chaque document requis a été transmis et est complet.
1 à 2 jours ouvrésExamen de conformité
Nos responsables de la conformité examinent les documents au regard des normes réglementaires et effectuent les vérifications d'antécédents requises par la réglementation bancaire internationale.
Évaluation des risques
Sur la base des informations fournies, nous évaluons le risque et déterminons le niveau de diligence raisonnable adapté à votre type de compte et à son objet.
Informations complémentaires
Si un élément est incomplet ou appelle des précisions, nous vous contactons par e-mail. Des réponses rapides raccourcissent la procédure.
Approbation finale
Une fois toutes les vérifications effectuées, votre demande est approuvée et vous recevez un e-mail contenant les instructions pour activer votre compte.
La durée globale dépend de la complexité de votre demande et de la rapidité avec laquelle vous répondez aux demandes d'informations éventuelles. Les comptes d'entreprise nécessitent généralement un examen plus approfondi que les comptes de particuliers.
Planifier une visioconférence avec nous
Les clients potentiels souhaitant planifier une visioconférence avec nous sont invités à utiliser le module de planification ci-dessous.
- Si vous êtes une personne politiquement exposée (PEP), veuillez suivre le lien prévu à cet effet.
- Sinon, si vous agissez en qualité de facilitateur ou d'intermédiaire dans l'opération de votre client, nous vous invitons à procéder au moyen du lien approprié prévu à cet effet.
- Si vous souhaitez un entretien, discuter avec IFB des procédures de vérification ou de validation, obtenir un conseil sur l'utilisation d'un fonds, d'une obligation ou d'autres instruments financiers pour financer votre projet ou votre transaction, ou encore examiner des sujets tels que la protection de votre patrimoine auprès d'IFB avant de devenir notre client, nous vous invitons à planifier une visioconférence au moyen du lien fourni ici.
Remarque
La Banque n'examine, n'approuve ni ne commente les documents de transaction auxquels elle n'est pas partie ; elle ne délivre de confirmations qu'à ses propres titulaires de comptes, au titre des comptes tenus auprès de la Banque, et, hormis les Frais d'activation de compte et le Solde minimum publiés, n'exige aucun paiement, de quelque nature que ce soit, préalablement au financement. Voir Documentation de tiers et confirmations bancaires.
Le barème complet des frais, commissions et marges est publié dans la rubrique Frais, commissions et marges.
