«الأموال الموسومة بالحبر» أو «الأموال السوداء» واحتيال «حل SSD»
يُعدّ ما يسمى احتيال المال الأسود أسلوب نصب قديمًا قائمًا على الرسوم المقدَّمة، يزعم فيه المحتالون حيازة كميات كبيرة من الأوراق النقدية الحقيقية التي يُدَّعى أنها طُليت أو صُبغت أو عولجت كيميائيًا لنقلها سرًّا. ويُقال للضحايا إن إعادة هذه الأموال إلى التداول الطبيعي لا تتم إلا بمادة كيميائية نادرة، غالبًا ما تُسمّى «محلول SSD» أو «سائل التنشيط» أو «مادة تنظيف العملات».
هذا التفسير غير صحيح. فلا يوجد أي إجراء مصرفي أو لدى البنوك المركزية أو الجمارك أو الدبلوماسية أو الأمن تُنقل بموجبه أوراق نقدية صحيحة تحت طلاء أسود قابل للإزالة ثم «تُنظَّف» لاحقًا بمحلول كيميائي خاص. فالبناء كله مسرحي، وغايته إضفاء مظهر التعقيد التقني ودفع الضحية إلى سداد رسوم مسبقة.
يبدأ الاحتيال عادةً بإظهار المكانة. فقد يدّعي المحتال صلة برئيس دولة سابق، أو بعائلة وزارية، أو بجهاز استخبارات، أو ببيت ملكي، أو بهيكل استثماري مجمَّد. وكثيراً ما تُعرض وثائق هوية مزوّرة أو مسروقة أو مُساء استخدامها لإضفاء المصداقية. ثم يُقدَّم للضحية ما يُزعم أنه «أوراق نقدية سوداء»، تُعرض عادةً في حقائب أو خزائن أو صناديق أمان أو في عبوات تشبه الطرود الدبلوماسية.
يلي ذلك عادةً عرض إيضاحي. تُختار إحدى الأوراق النقدية المسوّدة وتُنظَّف ظاهريًا بسائل ما، فتبدو النتيجة ورقة نقدية أصلية. وفي الحقيقة، العرض مُفبرَك؛ إذ قد يضع المحتال ورقة حقيقية بدلًا منها، أو يستخدم عينة مُعدّة مسبقًا، أو يزيل طبقة سطحية عن ورقة نقدية أصلية واحدة. أما بقية العملة المزعومة فهي في الغالب أوراق عديمة القيمة أو مواد زهيدة الثمن.
تأتي الخطوة الحاسمة لتحصيل الأموال من الضحية مع الادعاء بالحاجة إلى محلول SSD. إذ يُقال للضحية إنه لا بد من شراء كمية أكبر من المادة الكيميائية قبل التمكن من استرداد المبلغ كاملاً. وبمجرد سداد الدفعة الأولى، تتوالى المطالبات بدفع رسوم جمركية، ورسوم تصديق، وتكاليف تخزين، وتكاليف مرافقة أمنية، ونفقات مختبرية، ورسوم الحصول على موافقات مصرفية، أو تكاليف تسهيلات دبلوماسية. وتتصزايد المبالغ المدفوعة إلى أن يتوقف الضحية عن الدفع.
«محلول SSD» ليس منتجًا ماليًا أو كيميائيًا معترفًا به. فهذا الاختصار لا يحمل معنى ثابتًا، ويطوّعه المحتالون ليناسب الرواية. وقد يوصف بأنه «محلول خاص» أو «محلول أمني» أو «محلول للعملات التالفة»، لكن لا يقابل أيٌّ من هذه المسميات أي ممارسة مؤسسية مشروعة.
المواد المستخدمة لتسويد الأوراق النقدية النموذجية هي عادةً مواد عادية، كالصبغة والحبر والمخاليط القائمة على اليود وملمّع الأحذية والطلاء الكربوني والشمع والصمغ ومركبات أقلام التحديد. ولا تدل هذه المواد على وجود قيمة مخفية، بل هي مجرد أدوات تمثيلية.
من منظور المخاطر المصرفية، يجب التعامل مع أي عرض ينطوي على تنظيف العملة المادية أو تفعيلها أو الإفراج عنها أو استعادتها بوصفه احتيالًا. ولا تقتصر المخاطرة على الجانب المالي؛ فقد يتعرض الضحايا كذلك لاتهامات جنائية إذا شاركوا عن علم في التعامل مع نقد مخفي، أو أوراق نقدية يُشتبه في تزويرها، أو عملة غير مُفصَح عنها، أو أموال يُزعم أنها خاضعة للعقوبات.
ينبغي للعملاء والوسطاء والأطراف المقابلة رفض هذه المحاولات فوراً. ولا ينبغي دفع أي أموال مقدماً، ولا توقيع أي مستندات، ولا عقد أي اجتماع على انفراد. وينبغي الاحتفاظ بجميع المراسلات ومستندات الهوية وتعليمات الدفع والصور ومقاطع الفيديو وأرقام الهاتف وعناوين البريد الإلكتروني وعناوين المحافظ والبيانات المصرفية لأغراض جهات إنفاذ القانون ومراجعة الامتثال الداخلية.
الخلاصة لا لبس فيها: مخططات استرداد «الأموال السوداء» عمليات احتيال. إن «حل SSD» غير موجود بوصفه أداة مصرفية مشروعة. وأي استثمار أو رسوم أو مدفوعات تيسير مرتبطة بمثل هذا العرض ستكون خسارتها شبه مؤكدة.
الخطوة التالية
اطلب لقاءً تعريفياً
أخبرونا في بضعة أسطر من أنتم وما الذي تفكرون فيه. يصل استفساركم مباشرة إلى المصرف ويُعامَل بسرية.
هل تفضّل التحدث مباشرةً؟ احجز اجتماعًا مرئيًا عن بُعد مدته 30 دقيقة.
