商業諮詢
精準的策略。變革性的價值。嚴謹的執行。
在 IFB,本行的商業諮詢部門旨在成就具遠見的領導力——將資本轉化為影響力,將策略轉化為成效。我們與企業、金融機構、主權機構及家族辦公室合作,針對各類商業挑戰,提供周全、有效且可執行的解決方案。
本行顧問結合國際專業知識與在地洞察。每項委託均視為締造長遠價值的獨特契機，秉持以客戶為中心、以成果為本的理念。
主要諮詢範疇包括：
- 企業架構規劃及國際稅務優化
- 策略性進入新興及前沿市場
- 不良資產組合及遺留負債的重組
- 數碼轉型與金融科技整合
- ESG 策略、影響力金融及可持續增長模式
- 交易顧問服務,包括項目融資及公私營合作(PPP)
不止於意見,更在於契合。
我們不僅提供諮詢;我們共同設計、共同引領並共同執行。本行顧問團隊與閣下的管理架構順暢融合,以沉著而精準的方式推動大膽的舉措。
銀行策略及司法管轄區顧問服務
有別於本行銀行業務的專屬委託。我們經常獲邀審閱客戶現有的國際銀行架構,包括在其他機構持有的銀行關係,並坦率指出哪些安排行之有效、哪些並非如此。
審查範圍包括:
- 評估各實體及各司法管轄區現有的銀行架構
- 功能對照:每項關係實際發揮的作用,與其開立時的預期用途之比較
- 司法管轄區適切性，包括法律確定性、代理行覆蓋範圍及聲譽地位
- 識別結算與支付瓶頸
- 按客戶的交易概況,評估貿易融資及保證能力
- 集中度及單點故障分析
- 資金集中管理與流動性透明度
- 開戶準備情況,包括文件及實益擁有權的呈報
- 建議架構及各項要素之理據
最終成果是一份書面評估,而非銷售文件。若最恰當的建議是保留客戶於他處既有的銀行關係,我們會如實相告;若 IFB 是承擔特定職能的適當機構,我們同樣會如實說明,而客戶仍可自由表示不同意見。
委託服務按下列收費表收費。
諮詢收費表及委聘條款
作為量身訂製服務的一部分,我們向特定客戶提供涵蓋財務結構設計、跨境交易、資本配置策略及機構對接管理等範疇的全面顧問服務。此等委託旨在按閣下業務目標的個別特點,提供精準、高水準且保密的專業指引。
所有顧問服務均按小時計費,並依據所投入人員的工作複雜程度及資歷高低而定。
顧問服務收費表
顧問費
| 諮詢層級 | 服務範圍 | 費率(EUR/小時) |
|---|---|---|
| 一般諮詢 | 初步策略洞察、架構方案及監管概覽 | €350 |
| 資深顧問諮詢服務 | 就交易結構、資產配置、融資架構以及主權及機構事務提供深入指引 | €750 |
| 合夥人級別諮詢 | 合夥人直接參與交易策略、高風險談判及量身訂製的法律或財務意見 | €1,250 |
| Board or executive mandate advisory | 與高階管理層或董事會持續進行策略性溝通;情境模擬、結構設計及執行 | 起價 €1,800 |
涵蓋的專項諮詢領域(非詳盡列舉):
- 資本市場及結構性融資諮詢
- 金融工具之運用策略(SBLC、債券、MTN 等)
- 跨司法管轄區稅務效率架構
- 監管指引(歐盟、美國、中東及離岸合規制度)
- 機構交易對手審查及引介程序
- 私人財富架構設計及資產保護
- 私募配售的法律架構
- 項目融資建模、特許經營結構設計及主權機構對接
專業顧問費用
| 類別 | 服務 | 工作範圍 | 每小時收費(EUR) |
|---|---|---|---|
| 策略性與交易性 | 交易架構設計及執行 | 款券對付(DVP)、款款對付(PVP)及免付款交割(FOP)架構設計;回購協議結構安排;條款清單擬備 | €600–€1,000 |
| 票據發起與顧問服務 | SBLC 與 BG 的結構設計、私人發行及信用評級指導 | €750–€1,250 | |
| 資本募集及交易發掘 | 私募配售、夾層融資、共同投資模型設計 | €800–€1,500 | |
| 監管與合規 | KYC、AML 及制裁諮詢 | 跨司法管轄區審查、AML 架構設計、制裁合規(EU、FATCA、OFAC 及其他) | €500–€900 |
| 資產來源與可追溯性 | 所有權鏈、來源及 CSD 核實 | €650–€1,200 | |
| 託管及託管帳戶架構設計 | 託管安排設立、質押品託管、里程碑交易協助 | €700–€1,250 | |
| 風險與資產保護 | 風險轉移與對沖設計 | 貨幣、利率及商品對沖;政治風險保險 | €750–€1,500 |
| 資產隔離及遺產規劃 | 信託及基金會之設立、依法設置之資產保護架構、傳承規劃 | €800–€1,600 | |
| 專項客戶服務 | 主權及外交顧問服務 | 諒解備忘錄(MoU)、雙邊架構、主權風險、主權財富基金對接 | €1,000–€2,000 |
| 項目評估及 PPP 顧問服務 | 可行性模型、公私營合作(PPP)結構設計、與多邊銀行之協調一致 | €850–€1,800 | |
| 家族辦公室整合 | 整合式資產總覽、禮賓式金融服務、多家族辦公室(MFO)及單一家族辦公室(SFO)整合 | €900–€2,000 |
委聘條款:
- 任何諮詢委託均適用最低委託門檻 1,000 歐元。
- 按小時計費,以 15 分鐘為單位,不足部分向上取整。
- 優先或加急的諮詢服務(24 至 48 小時內完成)可能收取 20% 的附加費。
- 除非另有明確約定，顧問費不包括實施、審計或交易執行服務。
- 依據機構規程,完全保密已獲合約保障。
謹請閣下以書面確認接受上述條款,其後本行將為閣下的個案指派專責顧問或合作夥伴。如閣下有此意願,本行亦樂意按閣下的委託事項,擬備正式的委聘函及費用預付協議。
IFB 財務表現市場洞察
為企業及機構客戶打造的財務管控基礎設施
企業並非因缺乏數據而陷入困境,而是因為洞察來得太遲。
IFB 推出一個財務績效智能分析環境,旨在運作於企業財務及庫務職能的核心。它將財務管理由事後解釋轉變為事前主動掌控。
此平台將營運、會計及庫務數據整合為持續運作的績效層。收入、成本變化、利潤率及流動性不再按月或按季檢視,而是即時觀察。財務主管得以即時掌握業務表現、資本流失之處及風險累積之所在。
該系統能揭示傳統上往往隱而不見的低效環節:重複訂閱、供應商成本悄然上升、採購異常、薪酬失衡及利潤率侵蝕。這些問題在出現之時即被識別,而非在對業績造成重大影響之後。管理層得以更早介入,措施精準,而非粗放式削減成本。
策略決策須經量化前瞻評估。定價調整、招聘計劃、重組措施、資本開支或融資安排的調整,均於執行前先行建模分析。管理層所見者,不僅是預期結果,還包括圍繞該結果的風險分布。預測由樂觀的推算轉為嚴謹的情境分析。
財務部門得益於前瞻性的可見度,而非被動的現金管理。流動資金狀況、契約條款餘裕及營運資金週期均受持續監控。此舉可降低財務脆弱性,並增強與貸款人、供應商及交易對手談判時的地位。
對客戶而言,這意味着銀行能掌握其財務狀況的發展,並可在適當時機提供合適的資金管理、融資及對沖方案。
