1. 公司及机构账户
我们提供多层级账户结构,以满足运营、资金管理及托管需求。功能包括:
- 具备SWIFT及其他功能的多币种账户
- 用于客户资金或基金管理的独立子账户
- 为控股公司、基金载体及信托实体量身定制的 KYC 流程
- 内置合规文件支持,包括UBO声明、基金结构概览及监管分类(如AIF、UCITS、RAIF)
我们的合规及法律开户团队接受过专业培训,能够高效、审慎地评估复杂的法律架构,包括跨多个司法管辖区的股权链及信托持股安排。
2. 现金管理、资金业务与跨境支付
我们通过多种机构渠道提供实时支付及大额支付处理服务:
- SWIFT(含gpi跟踪)、SEPA Instant、RTGS及RTP——在IFB并非直接参与者的情形下通过代理行办理——以及内部账务划转
- 定制化交易监测与报告仪表板
- 外汇即期、远期及掉期安排,可应要求提供
- 实时结算跟踪与交易对手对账
对于经常发生跨境支付需求的法人实体,我们量身定制的流动性框架及预先核准的交易通道可降低执行风险,并提高可预测性。
3. 交易执行、结算及托管服务
我们为机构客户及项目类客户办理受监管交易及场外(OTC)交易,可附带或不附带抵押品。我们的服务包括:
- 券款对付(DvP)及同步交收(PvP)结算协议
- 附有第三方认证的托管账户框架
- 适用于资产支持型交易的合法持有结构,涵盖贵金属、私募股权股份及知识产权
- 适用于分阶段项目执行的有条件支付机制(例如EPC合同、承购协议或按提款分期的融资批次)
所有托管或结算安排均受经机构审核的协议约束,并由本行内部法律团队监督。
4. 信托及特殊目的实体银行业务
我们服务的架构类型广泛,包括:
- 信托、基金会及家族办公室
- 用于证券化、资产池构建及结构性融资的特殊目的实体(SPV)
- 具有多层股权结构或设于税收中性司法管辖区的控股公司
我们理解受托业务的敏感性,并为第三方权益的管理提供安全且受法律保护的账户,辅以审计留痕及一体化的合规支持。
5. 基金载体与资产托管整合
对于受监管或私募投资载体,IFB 提供量身定制的资产托管及行政管理服务,包括:
- 用于隔离基金资产的资产托管账户
- 与资产净值挂钩的流动性管理
- 为基金审计师和监管机构提供独立的账户核实
- 适用于RAIF、SICAV、SIF及定制基金模式的模块化银行集成
我们与基金管理人、审计师和管理公司密切合作,使资金流动既符合法律义务,也满足投资者对透明度的要求。
6. 结构化融资与资本形成
本行的银行基础设施为从事资本募集、资产证券化或结构化发行的实体提供支持。服务包括:
- 适用于债券发行、私募配售及可转换工具的账户框架
- 用于基础设施、能源及跨境贸易项目的专项账户
- 针对经核实托管资产出具的保管收据(SKR);SKR 仅证明托管事实,其本身并非可交易或可“货币化”的票据
- 支持资产支持型或收益挂钩型票据、混合型工具以及信托凭证的发行
法律文件由本行内部审阅,并与我们的结算及资产托管平台相协调,以确保连续性和可执行性。
7. 专属客户关系管理
每家法律实体均配有专属客户经理,可直接对接我们的法律、合规及交易结构设计团队。由此确保:
- 日常运营的单一联络人
- 在紧急资金划转或需要与第三方协调时的响应能力
- 在保密委托事务中的审慎与协同
- 提供跨境架构设计及交易建模的咨询服务
法人实体选择IFB的原因
- 监管精准——我们严格遵守国际银行业、AML/CFT及税务合规规范。
- 保密——严守机密已融入我们的机构文化。
- 执行可靠性——我们的系统在法律保障之下,按实时响应的要求设计。
- 定制化——我们根据贵方实体的情况量身调整,而非要求贵方适应我们。
IFB – 为您的目标构建每一种金融工具
在 IFB,我们不仅仅是安排融资——我们着眼于整体设计资本结构,综合运用全球市场中可得的各类金融载体与工具。无论您是为基础设施项目融资、扩大高成长企业规模,还是优化资产负债表,我们都会统筹考虑股权、债务、混合型及数字化结构。以下概览涵盖我们开展业务或提供咨询的各类工具;其中部分工具(如各国的养老金和储蓄类产品)仅可通过当地持牌机构获得。
我们的金融工具范围
I. 股权类载体
- 普通股
- 优先股——累积型、参与型、可转换型、永续型
- 存托凭证——ADR、GDR、CDI
- 双重股权结构
- 追踪股票
- 结构性股权单位(例如收益存款证券)
二、债务类工具
- 主权发行——国库券、中期国债、长期国债、英国金边债券、德国联邦债券
- 次主权发行——市政债券与机构债券
- 公司债券——投资级债券、高收益债券、私募发行
- 可转换债券、可交换债券及或有可转换债券(CoCo)
- 绿色、社会及可持续发展挂钩债券
- 伊斯兰债券（Sukuk）
- 资产支持证券(ABS)——汽车贷款、信用卡、设备及学生贷款
- 抵押贷款支持证券(MBS、CMBS、RMBS)
- 担保贷款/债务凭证(CLO、CDO)
- 资产担保债券
- 商业票据及存单
- 中期票据(MTN)
- 巨灾债券及保险连结债券
- 次级及夹层票据
III. 混合型证券
- 可转换优先股
- 认股权证及认购权
- 永续次级资本票据
- 交易所交易的结构性票据
- 反向可转换票据及自动赎回票据
IV. 衍生品及结构性产品
- 交易所交易的期货及期权
- 场外掉期——利率、货币、商品、总收益及信用违约掉期
- 互换期权及利率上限/下限期权
- 结构性票据——保本型、股票挂钩型、信用挂钩型
- Turbo权证及敲出型证书
V. 集合投资计划
- 开放式基金——UCITS基金、共同基金、货币市场基金
- 封闭式基金及投资信托
- 交易所交易基金（ETF）及交易所交易票据（ETN）
- 房地产投资信托(REIT)及基础设施信托
- 商业发展公司(BDC)
- 欧洲长期投资基金(ELTIF 2.0)
- 现货比特币ETF/ETP
六、另类投资工具
- 对冲基金——宏观策略、相对价值策略、事件驱动策略、量化策略、多策略
- 私募股权基金——并购基金、成长型基金、二级市场基金、延续基金
- 风险投资及种子基金
- 私募信贷基金——直接借贷、不良资产、特殊情形
- 基础设施、林地及农田基金
- 搜索基金与承诺基金
七、结构化融资及证券化载体
- 特殊目的实体(SPV/SPE)
- 资产支持商业票据通道
- 主信托与多单元公司
- 保险连接证券(ILS)特殊目的载体
- 特殊目的收购公司(SPAC)
- 用于现实世界资产(RWA)代币化的代币发行特殊目的载体
VIII. 数字资产载体
- 代币化基金——货币市场、债券、股票指数
- 证券型代币及数字债务工具
- 稳定币——资产支持型、算法型、支付型
- 去中心化流动性池及收益耕作金库
- 质押池及流动性质押代币
- 去中心化自治组织(DAO)资金库
九、保险类投资产品
- 分红型及投资连结型(ULIP)保单
- 终身寿险及两全保险合同
- 变额年金与指数年金
- 资本赎回型保单
X. 养老金及长期储蓄工具
- 设定受益型与设定提存型计划
- 个人退休账户(IRA、Roth、SIPP、Riester)
- 养老金(Superannuation)基金
- 终身ISA及类似的配套储蓄计划
十一、政府及政府间机构载体
- 主权财富基金与稳定基金
- 发展银行及出口信贷银行
- 多边担保机构
XII. 社会与气候融资工具
- 绿色及转型基金
- 影响力投资及混合融资基金
- 发展与社会影响力债券
- 基于成果的融资安排
XIII. 公司融资安排
- 优先级及循环信贷额度
- 银团定期贷款及俱乐部贷款
- 项目融资贷款
- 供应商融资、租赁及分期付款购置融资
- 保理、福费廷及发票贴现
- 基于收入及特许权使用费的融资
- 点对点借贷及市场化借贷平台
十四、短期流动性工具
- 回购及逆回购协议
- 银行承兑汇票
- 通知存款及自动清扫账户
- 欧洲美元及商业存款市场
十五、信托、基金会及合伙载体
- 有限合伙企业(LP、LLP、MLP)
- 单位信托与委托人信托
- 慈善剩余信托及授予人保留年金信托
- 基金会、捐赠基金及无受益人信托
为每一份抱负量身定制的解决方案
在IFB,我们的专家团队依托这一完整的金融结构体系,量身打造定制化解决方案。我们将监管合规、跨境配售与先进的结构化技术有机融合,确保每个项目或投资均实现最优的资本效率。
从设计5,000万欧元的绿色债券到发行多资产代币化基金,我们负责搭建发行载体,并在需要时与持牌合作伙伴共同发行和管理。
