FATF、MONEYVAL等

黑名单与灰名单

金融行动特别工作组(FATF)每年三次通过两份公开文件,指明在打击洗钱和恐怖融资(AML/CFT)方面措施不足的司法管辖区。公开列名确有成效:自2007年以来被FATF公开指明的大多数司法管辖区,此后已完成所要求的改革并被移出名单。

须采取行动的高风险司法管辖区(“黑名单”)

该文件原称“公开声明”,列明在打击洗钱、恐怖融资和扩散融资方面存在严重战略缺陷的国家或司法管辖区。对于所列的所有高风险国家,FATF敦促成员及其他司法管辖区采取强化尽职调查措施。在最严重的情形下,建议各国实施反制措施,以保护国际金融体系免受这些司法管辖区带来的风险。这一名单俗称黑名单。

其他机构及名单

除FATF之外，其他国际机构和区域性组织也维护类似名单，用以监测和打击洗钱及恐怖融资活动。其中值得注意的有：

1. MONEYVAL(欧洲委员会)

MONEYVAL评估非FATF成员的欧洲国家的AML/CFT措施,并发布报告及公开声明,指出存在战略性缺陷的国家。

高风险及不合作司法管辖区:
类似于FATF黑名单。
受强化监控的司法管辖区:
可与FATF灰名单相比照。

2. 亚太反洗钱组织(APG)
APG 评估亚太地区的反洗钱/反恐融资(AML/CFT)体系,并发布相互评估报告。

• 公开声明及后续报告:
• 高风险司法管辖区。
• 存在战略性缺陷的司法管辖区。

3. 加勒比金融行动特别工作组(CFATF)
CFATF对加勒比地区国家进行监督,并就不合规的司法管辖区发布公开通告。
• 公开声明:
• 存在AML/CFT缺陷的国家。
• 监测与后续跟进:
• 受到加强审查的国家。

4. 西非反洗钱政府间行动组织(GIABA)
GIABA评估西非各国的反洗钱/反恐融资(AML/CFT)措施,并发布类似的公开通告和报告。

5. 东部和南部非洲反洗钱组织(ESAAMLG)
ESAAMLG负责监督东部和南部非洲各国的AML/CFT合规情况,并发布评估报告和公开声明。

这些组织的官方网站载有FATF全球网络及其区域成员的完整信息。

截至2026年6月的FATF名单

黑名单:高风险司法管辖区

朝鲜民主主义人民共和国
伊朗
缅甸

灰名单:加强监控

安哥拉
玻利维亚
波斯尼亚和黑塞哥维那(2026年6月19日新增)
保加利亚
喀麦隆
科特迪瓦
刚果民主共和国
海地
伊拉克(2026年6月19日新增)
肯尼亚
科威特
老挝
黎巴嫩
摩纳哥
尼泊尔
巴布亚新几内亚
南苏丹
叙利亚
委内瑞拉
越南
维尔京群岛（英属）
也门

MONEYVAL

MONEYVAL并不维护自己的黑名单或灰名单。它是欧洲委员会针对FATF成员之外的成员国设立的评估机构,通过互评估报告和后续评估开展工作。

其调查结果直接纳入FATF的程序。波斯尼亚和黑塞哥维那于2026年6月被列入FATF灰名单,依据是MONEYVAL于2024年12月公布的相互评估报告,该报告指出其制度存在战略性缺陷。保加利亚于2023年10月商定的行动计划,是与FATF和MONEYVAL共同制定的。

关于名单列入情况,请参阅FATF声明;关于对某一欧洲司法管辖区的基础评估,请参阅MONEYVAL评估报告。

巴塞尔反洗钱指数及其他名单

巴塞尔反洗钱指数

巴塞尔治理研究所(巴塞尔反洗钱指数)

巴塞尔反洗钱指数是一项年度国家排名,依据各国在洗钱和恐怖融资方面的风险水平编制。该指数评估各国的AML/CFT框架、腐败程度、政治透明度以及其他导致金融犯罪风险的因素。

欧盟高风险第三国

欧盟委员会依据第(EU) 2016/1675号授权条例,另行维护存在AML/CFT(反洗钱/反恐融资)战略性缺陷的第三国名单。列入该名单将触发欧盟义务实体强制开展强化尽职调查。该名单大体与FATF声明一致,但并不完全相同,其差异具有重要意义。

该附件最近一次修订依据的是授权条例(EU)2026/46和(EU)2026/83,二者已于2026年1月9日刊登于《欧盟官方公报》,并自2026年1月29日起生效。

变化内容:

新增的第四项将俄罗斯联邦列入高风险第三国类别,该类别中的国家未被FATF认定为须采取行动或加强监测,但其FATF成员资格已被暂停。这是目前欧盟名单与FATF名单出现分歧的最明确例证。

玻利维亚和英属维尔京群岛已被列入。

布基纳法索、马里、莫桑比克、尼日利亚、南非和坦桑尼亚已被移除。

名单中的司法管辖区数量由41个减少至35个。

一项实务区分,已由BaFin于2026年3月30日发布的第03/2026(GW)号通函对德国义务实体予以确认:列入欧盟授权条例的国家,依德国反洗钱法触发强制性强化尽职调查。仅出现在FATF灰名单上的国家,须在风险评估中予以体现,但其本身并不触发额外的法律义务。将二者混为一谈的机构会过度适用强化尽职调查(EDD),并且无法充分记录其理由。

巴塞尔反洗钱名单