开户
开立账户
本行的客户准入程序
本行的客户准入程序已全面数字化并以远程方式办理,无需亲自到场。服务提供取决于司法管辖区的准入资格:IFB将逐案确定,是否可在申请人所在司法管辖区依法向其提供所申请的服务。
这一简化流程使您能够远程高效完成全部开户要求,在节省时间的同时,保持严格的安全与合规标准。
在需取得本行并未持有的授权或设立机构方可招揽或提供银行业务的司法管辖区,IFB不招揽银行业务。国际客户可主动接洽IFB,任何申请均将依据适用法律、司法管辖区资格及监管批准,逐案予以考虑。
进入IFBing,须先通过资格审核。
我们的服务专供运营纪律、财务结构和战略准备度符合我们标准的客户。
1. 在我们继续之前
- 我们会对每一位潜在客户进行评估,以判断 IFB 的框架是否适合其目标与抱负。
- 我们的解决方案最适合符合明确界定标准的实体和自然人。
我们珍视您与我们双方的时间,因此自一开始即确保各方立场一致。
2. 哪些客户有资格开立IFB账户
IFB账户经甄选后发放,并非自动授予。
我们与符合以下条件的客户合作最为有效:
- 已拥有可验证的收入来源(公司客户)或可证明的资产(私人客户)。
- 展现一贯的决策能力和毫不迟延的执行能力。
- 需要具备机构级可靠性的国际银行、资金管理或多币种基础设施。
- 重视长期、审慎、以合规为导向的财务管理。
需要数周或数月来“探索各种方案”或对其预期用途尚不确定的客户,通常不在我们的运营模式范围之内。
3. 资质评估沟通
在审阅您提交的初始材料后,本行合规及客户准入团队将进行简要评估,以确定是否匹配。
- 如果您的情况符合我们的标准,我们将告知您IFB似乎是契合您目标的适当平台。
- 此时,问题便在于:IFB的服务是否符合您对自身金融运作所持有的标准与期望?
4. 确认
如阁下决定推进,我们确认一项基本条件:
- 为保持机构运作效率,我们只与行动迅速的客户合作。
- 您是否已准备好在未来数日内完成开户?
“当然,您完全可以多花些时间考虑。我们仅与完全确定后才推进的客户开展合作。”
六步开户流程
合规文件
客户主动接洽声明
下载并提交申请,即表示您确认系主动联系IFB,且除适用于您的法律允许此类招揽的情形外,IFB或代表IFB行事的任何介绍人、业务促成方或中介机构均未就所申请的银行服务向您作出个别招揽。
您进一步确认,您已阅读本行的司法管辖区声明及一般业务条款与条件,并知悉您的申请能否获得受理,仍取决于司法管辖区准入资格、合规审查及本行的批准。
2
请附上您的护照副本及任何居住证明(水电费账单/银行对账单,不超过3个月)
若账户以公司名义开立，还须提供您的公司文件（即公司注册文件／公司注册证书及受益所有权声明）副本
3
附上资金来源声明(SFD)
同时附上一页说明，告知我们您希望如何具体处理您的账户。
4
请将第1至3点所列的全部文件一并提交审核，方式为上传至我们的安全服务器，或通过电子邮件发送至legal@infiba.com、legal@bafiin.com或admin@intfiba.com。
您也可以通过 WeTransfer 传输文件,或将文件上传至您自己的 OneDrive、Dropbox 或 Google Drive,然后将相应的下载链接通过电子邮件发送给我们。
在我们取回您提交的材料后,您将收到我们出具的正式确认函,确认相关文件已成功下载。
5
您的申请获接受后,您将获得账户的初始访问权限,并会收到一封初始电子邮件,其中载有您的账户访问信息、付款指示及后续指引。
为使账户完全投入正常运营,您须在收到首封电子邮件后72小时内,严格按照其中所载付款指示,支付不可退还的账户激活费25,000.00欧元(贰万伍仟欧元)。
账户激活费
| 费用 | 金额(EUR) |
|---|---|
| 账户激活费(不予退还) | €25,000 |
如付款指令中明确载明,可通过SWIFT、RTGS(包括Fedwire、T2及其他同等的公认实时全额结算系统)、RTP或加密货币转账方式付款。
基于KYC、AML及合规方面的要求,不接受任何其他付款或转账方式。
收到并成功核实账户激活费后,账户激活流程将按照本行适用的客户准入及合规程序完成,但仍须待最低余额转入(见下文第6点)。
IFB收取一次性的客户准入及账户激活费,金额为EUR 25 000,用于覆盖建立私人银行关系所需的监管、合规及运营工作。每位客户均单独办理准入,并经强化尽职调查及高级别审查,而非通过自动化流程完成。
该方式为客户带来一系列切实优势及私人银行特权:
增强交易能力与运营确定性
- 账户自开立之日起即已核准较高的交易量,无需另行审批即可办理规模可观的汇入和汇出转账。
- 自开户之初即建立有据可查的交易概况,有助于在该概况范围内的支付无需额外问询即可处理。
- 完整的尽职调查档案,可在代理行提出信息要求时向其提供。
私人银行优先服务
- 自业务建立之初即配备专属客户关系管理，而非在资金到位后才升级处理。
- 优先处理各类指令,包括付款、修改及特殊请求。
- 就时间紧迫或复杂的事务,可直接联系资深运营及合规人员。
降低关系存续期间的摩擦
- 后续文件补充要求减少,因为财富来源及业务活动概况在开户时已全面确立(法律要求的定期复核仍然适用)。
- 预期的交易规模或频率变化可提前备案说明。
- 在例行审查、审计或监管周期中具有更高的连续性
结构设计与定制化优势
- 自设立之初即进行私人银行结构规划,包括适当的账户配置、权限、限额及报告安排。
- 尽早使各项服务与客户的预期业务活动相匹配,避免日后因重新配置而造成延误。
- 具备灵活性,可适应不断变化的需求,例如业务量增加、新增司法管辖区或附加服务。
获取更广泛的私人银行服务
- 为从事国际金融活动的客户提供跨境银行业务协调。
- 私人银行框架内的流动性与现金管理咨询。
- 全权委托及非全权委托的财富解决方案(如适用)。
- 在适当性审查通过的前提下,优先获得专门服务,包括托管账户、资产托管、贵金属或量身定制的安排。
真正的保密与审慎
- 由高级人员进行审查,而非自动化决策,以确保审慎适度并充分理解商业实质。
- 对敏感信息实行受控处理,减少不必要的内部或第三方暴露。
- 以客户关系为基础作出决策,而非依赖僵化的系统驱动结果。
从实际操作层面看，客户准入及账户激活费使IFB能够从一开始就为客户提供功能完备、可立即办理交易的私人银行账户，同时提供更优厚的权益、更顺畅的业务办理体验及优先服务，而无需在账户激活后再逐项进行审批和调整。
最低余额须至少保持一年
各账户类型的最低余额
| 账户类型 | 最低余额(EUR) |
|---|---|
| 私人账户、托管账户及保管账户 | €100,000 |
| 公司账户 | €200,000 |
| 经纪、贵金属及钻石行业账户 | €150,000 |
| 优先账户 | €500,000 |
| 私人银行账户(VIP) | €1,000,000 |
所有客户账户
已设置用于SWIFT、SEPA、RTGS和RTP转账,在本行并非相关系统直接参与者的情况下,通过代理行执行。
账户成功激活后,在账户保持良好状态的前提下,客户可随后申请开通其他功能,包括KTT、API、IPIP、S2S及L2L功能。
请留意适用的各项费用。如需查阅,请点击此处。
谢谢
交易类客户
在您已正式签署《交易账户一般条件》及适用的《交易量合约》后,本行将在合约上会签,将您的副本退还,并在账户激活时启用交易功能。
待《交易量合同》生效,且依据第14.4条、按您单独约定的交易量计算的全部适用交易费用均已收讫并全额结清后,方可启用交易。
对已约定交易量的任何后续增加、展期或续期,可随时通过与本行订立新的交易量合同予以安排。
账户申请
提交申请并不构成IFB提供银行服务的要约,亦不产生对账户或银行业务关系的任何请求权
申请之后
申请审核流程
申请材料提交后,我们的合规团队将审核所有文件,确认其完整性、准确性,并符合本行制度及监管要求。
初步文件核验
我们核查每份所需文件是否均已提交且完整。
1至2个工作日合规审查
我们的合规人员依据监管标准审查文件，并按照国际银行业规则的要求开展背景调查。
风险评估
我们将根据所提供的信息评估风险,并按您的账户类型及其预期用途确定适当的尽职调查级别。
补充信息
如有任何资料不完整或需要澄清之处,我们将通过电子邮件与您联系。及时答复可缩短办理时间。
最终批准
所有核查完成后,您的申请即获批准,您将收到一封载有账户激活说明的电子邮件。
整体所需时间取决于申请的复杂程度,以及您答复补充信息要求的及时程度。公司账户通常需要比个人账户更为全面的审核。
