重要提示
范围
本声明适用于所有提交、转发或提及涉及International Finance Bank LTD并非当事方的交易之文件的潜在客户、客户、介绍人、业务促成方、中介机构、顾问及交易对手。本声明构成本行已公布条款的一部分,无论个别函件中是否提及,均予适用。
本行不审查第三方文件
客户或潜在客户与第三方之间的贷款协议、融资函、合资协议、购买合同、保险单、条款清单、融资要约及类似文件,不属于本行服务范围。无论在开户之前还是之后,本行均不对此类文件进行审阅、核实、评估、批准或发表意见。
本行收到的文件仅为合规记录保存之目的而按原样留存。收到文件不等于审阅文件。未予置评不等于批准、认可、接受或任何形式的确认,且不得将任何此类含义归于本行的沉默。
不构成咨询关系
与本行的往来函件不构成任何法律、税务、保险或交易咨询关系。本行不就第三方交易向任何一方担任顾问，亦不得被表述为担任顾问。各方应自行取得独立的法律意见。
确认书及账户文件
本行出具账户确认函、余额证明、资金证明或类似文件时,仅为其自身账户持有人出具,仅针对在本行开立的账户,依照本行自身的程序、格式和已公布的费用表办理,并且仅在获得账户持有人书面指示的情况下办理。
本行不为潜在客户或代表潜在客户出具任何确认函,亦不出具愿意且有能力函、能力或资质声明、资金冻结承诺、预先通知、安慰函或预期资金流入确认函,以支持第三方的融资、保险或费用安排。
本行名称的使用
除非本行已书面确认其角色,否则不得援引、列示、转发本行的名称、牌照、代理行及高级人员,亦不得以其他方式表明本行参与、知悉或支持某项交易。此规定同样适用于协议草案、演示文稿、融资要约以及与第三方的往来沟通。
限制合规义务的承诺
本行不订立任何会限制本行识别交易各方、核实资金来源与所有权、与代理行、审计师、公证人及主管机关沟通或履行法定义务之能力的不规避、保密、来源保护或类似性质的承诺。向本行提交的任何此类文件均不产生效力。
资金到位前的付款
如账户持有人被要求在相关资金以已清算且可自由支配的资金形式不可撤销地记入其在本行的账户之前,以法定货币或数字资产向出借人、保险人或中介机构支付、转移、质押、托管、冻结或以其他方式承诺保险费、保证金、流动性储备金、激活费、验证费、钱包费或燃料费(gas)、安排费、承诺费、经纪费或中介费,则本行不参与此类交易。
入账资金
任何入账款项均不得事先批准、预留或担保。所有入账资金均须经过汇款人身份识别、资金来源及财富来源审查、制裁筛查,并须符合代理机构的要求;如上述要求未得到满足,款项可能被延迟、拒绝、退回或上报。对于因履行上述义务而导致的任何延迟、拒绝、费用、损失、罚款或错过的期限,本行不承担任何责任,亦不对任何入账时间作出任何承诺。
顺序
仅在提交完整的开户申请、完成本行的客户尽职调查并由本行书面确认开户后,方与本行建立业务关系。往来函件、会面、视频会议及文件交换均不产生任何关系、委托、承诺或预期。是否开立账户由本行自行决定,本行无义务说明理由。
优先顺序
本声明优先于客户、潜在客户或第三方向本行提交的任何文件中与之不一致的条款,本行可随时更新本声明。