Önemli Not
Kapsam
Bu bildirim; International Finance Bank LTD'nin taraf olmadığı işlemlere ilişkin belgeleri sunan, ileten veya bu belgelere atıfta bulunan tüm potansiyel müşteriler, müşteriler, tanıtıcılar, aracılar, ara kuruluşlar, danışmanlar ve karşı taraflar için geçerlidir. Bildirim, Banka'nın yayımlanmış hüküm ve koşullarının bir parçasını oluşturur ve münferit yazışmalarda anılıp anılmamasından bağımsız olarak uygulanır.
Banka, üçüncü taraf belgelerini incelemez
Bir müşteri veya potansiyel müşteri ile üçüncü bir taraf arasındaki kredi sözleşmeleri, kredi tahsis mektupları, ortak girişim sözleşmeleri, satın alma sözleşmeleri, sigorta poliçeleri, şart belgeleri (term sheet), finansman teklifleri ve benzer belgeler Banka'nın hizmetlerinin kapsamı dışındadır. Banka, hesap açılışından önce veya sonra olmak üzere, bu tür belgeleri incelemez, doğrulamaz, değerlendirmez, onaylamaz veya bunlar hakkında görüş bildirmez.
Banka tarafından alınan belgeler, yalnızca uyum kayıt tutma amacıyla alındıkları şekliyle saklanır. Bir belgenin alınması, o belgenin incelendiği anlamına gelmez. Görüş bildirilmemesi; hiçbir surette onay, tasdik, kabul veya teyit anlamına gelmez ve Bankanın sessizliğine bu yönde herhangi bir anlam yüklenemez.
Danışmanlık ilişkisi bulunmamaktadır
Banka ile yapılan yazışmalar hiçbir şekilde hukuki, vergisel, sigortacılık veya işlem danışmanlığı ilişkisi doğurmaz. Banka, üçüncü kişi işlemlerine ilişkin olarak hiçbir tarafa danışmanlık yapmaz ve bu sıfatla hareket ediyormuş gibi gösterilemez. Tarafların kendi bağımsız hukuki danışmanlık hizmetlerini almaları beklenir.
Teyitler ve hesap belgeleri
Banka; hesap teyitleri, bakiye ekstreleri, fon yeterliliği belgesi veya benzeri belgeleri düzenlediğinde, bunu yalnızca kendi hesap sahipleri için, Banka nezdinde tutulan hesaplara ilişkin olarak, Banka'nın kendi prosedürleri, formatları ve yayımlanmış ücret tarifesi çerçevesinde ve yalnızca hesap sahibinin belgelenmiş talimatı üzerine yapar.
Banka, olası bir müşteri adına veya hesabına herhangi bir teyit düzenlemez; ayrıca üçüncü bir tarafın finansman, sigorta veya ücret düzenlemesini desteklemek üzere hazır-istekli-ve-muktedir (ready-willing-and-able) mektupları, kapasite veya yeterlilik beyanları, bloke fon taahhütleri, ön bildirimler, güvence mektupları veya beklenen girişlere ilişkin teyitler düzenlemez.
Banka adının kullanımı
Banka'nın adı, lisansı, muhabirleri ve yetkilileri, Banka rolünü yazılı olarak teyit etmedikçe bir işleme dahil olduğu, işlemden haberdar olduğu veya işlemi desteklediği şeklinde anılamaz, listelenemez, iletilemez veya başka biçimde gösterilemez. Bu husus, taslak sözleşmeler, sunumlar, finansman teklifleri ve üçüncü taraflarla yapılan yazışmalar için de aynen geçerlidir.
Uyum yükümlülüklerini sınırlayan taahhütler
Banka, bir işlemin taraflarını tespit etme, fonların kaynağını ve mülkiyetini doğrulama, muhabir bankalar, denetçiler, noterler ve yetkili makamlarla iletişim kurma veya kanuni yükümlülüklerini yerine getirme imkânını kısıtlayacak nitelikte, tarafları devre dışı bırakmama (non-circumvention), gizlilik (non-disclosure), kaynak koruma veya benzeri taahhütlerde bulunmaz. Bankaya sunulan bu nitelikteki hiçbir belge Banka açısından hüküm doğurmaz.
Fonlamadan önce yapılan ödemeler
Banka, bir hesap sahibinin, ilgili fonlar hesap sahibinin Banka nezdindeki hesabına tahsil edilmiş ve serbestçe kullanılabilir fonlar olarak gayrikabili rücu biçimde alacak kaydedilmeden önce; sigorta primlerini, teminat depozitolarını, likidite rezervlerini, aktivasyon, doğrulama, cüzdan veya gas ödemelerini, düzenleme, taahhüt, komisyon veya aracılık ücretlerini, nakit para (fiat) veya dijital varlıklar şeklinde, bir kredi verene, sigortacıya veya aracıya ya da bunlar lehine ödemesinin, transfer etmesinin, rehnetmesinin, escrow hesabına yatırmasının, bloke etmesinin ya da başka şekilde taahhüt altına almasının beklendiği işlemlere katılmaz.
Gelen fonlar
Hiçbir gelen ödeme önceden onaylanamaz, rezerve edilemez veya garanti edilemez. Tüm gelen fonlar; gönderenin kimliğinin tespiti, fon kaynağı ve servet kaynağı incelemesi, yaptırım taraması ve muhabir kurumların gereklilikleri kapsamında değerlendirmeye tabidir ve bu gerekliliklerin karşılanmaması halinde geciktirilebilir, reddedilebilir, iade edilebilir veya bildirilebilir. Banka, bu yükümlülüklerin yerine getirilmesinden kaynaklanan herhangi bir gecikme, ret, maliyet, zarar, ceza veya kaçırılan süre için sorumluluk kabul etmez ve herhangi bir hesaba alacak kaydının zamanlamasına ilişkin taahhütte bulunmaz.
Sıra
Banka ile ilişki yalnızca eksiksiz bir hesap açılış başvurusunun sunulması, Bankanın müşteri gerekli özen (due diligence) sürecinin tamamlanması ve hesap açılışının Banka tarafından yazılı olarak teyit edilmesi üzerine doğar. Yazışmalar, görüşmeler, video konferanslar ve belge alışverişi herhangi bir ilişki, yetki, taahhüt veya beklenti doğurmaz. Hesap açılışı yalnızca Bankanın takdirinde olup Banka gerekçesini belirtmekle yükümlü değildir.
Öncelik Sırası
Bu bildirim, bir müşteri, aday müşteri veya üçüncü kişi tarafından Banka'ya sunulan herhangi bir belgede yer alan ve bildirimle bağdaşmayan her hükme üstündür ve Banka tarafından her zaman güncellenebilir.