IFB'de Kurumlara Yönelik ve Offshore Kurumsal Bankacılık
IFB, tüzel kişiler, fon araçları ve özel amaçlı şirketler (SPV) için uzman Offshore Bankacılık hizmetleri sunar. Güvenli kurumsal çözümlere ve güvene dayalı (fiduciary) hizmetlere erişin. Tam lisanslı ve gizliliğe saygılı.
IFB'de standart bankacılık sunmuyoruz. Çok sayıda sektörde, yetki alanında ve yönetişim modelinde faaliyet gösteren tüzel kişilere, ihtiyaca özel, hukuki açıdan kesin ve stratejik olarak uyumlu finansal çözümler sunuyoruz. Müşterilerimiz arasında kurumsal gruplar, düzenlemeye tabi fonlar, vakıflar, aile ofisleri, mütevelliler ve özel amaçlı kuruluşlar (SPV) yer almaktadır: bunların tamamı yalnızca teknik yetkinlik değil, aynı zamanda hukuki ustalık ve işlem bütünlüğü talep etmektedir.
Hizmetlerimiz, kontrollü bir ortamda güvenilir icra ilkesi etrafında kurgulanmıştır; uyum güvenilirliğine, sınır ötesi esnekliğe ve karmaşık finansal mimarilerin modüler tasarımına özel önem verilmektedir.
IFB gibi bir offshore bankanın işletmelerin küresel ölçekte başarılı olmasına nasıl katkı sağladığı
1. Kurumsal ve Kurumlar Hesapları
Operasyonel, hazine ve saklama ihtiyaçlarını desteklemek üzere çok kademeli hesap yapıları sunuyoruz. Özellikler şunları içerir:
- SWIFT ve diğer olanaklara sahip çok para birimli hesaplar
- Müşteri parası veya fon idaresi için ayrıştırılmış alt hesaplar
- Holding şirketleri, fon yapıları ve fidüsiyer (fiduciary) kuruluşlar için özel olarak tasarlanmış KYC süreçleri
- UBO beyanları, fon yapısı özetleri ve düzenleyici sınıflandırma (ör. AIF, UCITS, RAIF) dahil olmak üzere entegre uyum belgelendirme desteği
Uyum ve hukuki hesap açılış ekiplerimiz, çok yargı alanlı sahiplik zincirleri ve trust tabanlı varlık yapıları dahil olmak üzere karmaşık hukuki yapıları etkin biçimde ve gizlilik içinde değerlendirmek üzere eğitilmiştir.
2. Nakit Yönetimi, Hazine ve Sınır Ötesi Ödemeler
Çeşitli kurumsal kanallar aracılığıyla gerçek zamanlı ve yüksek tutarlı ödeme işleme hizmetleri sunuyoruz:
- SWIFT (gpi takibi ile), SEPA Instant, RTGS ve RTP – IFB'nin doğrudan katılımcı olmadığı durumlarda muhabir bankalar aracılığıyla – ve kurum içi hesaplar arası transferler
- Özelleştirilmiş işlem izleme ve raporlama panoları
- Talep üzerine FX spot, vadeli ve swap düzenlemeleri
- Gerçek zamanlı takas takibi ve karşı taraf mutabakatı
Sık uluslararası ödeme ihtiyacı olan tüzel kişiler, yürütme riskini azaltan ve öngörülebilirliği artıran, kendilerine özel hazırlanmış likidite çerçevelerimizden ve önceden onaylanmış işlem koridorlarımızdan yararlanır.
3. İşlem Gerçekleştirme, Takas ve Escrow Hizmetleri
Kurumsal ve proje bazlı müşteriler için, teminatlı veya teminatsız olarak, düzenlenmiş ve tezgâhüstü (OTC) işlemlere aracılık ediyoruz. Hizmetlerimiz şunları kapsamaktadır:
- Ödemeye Karşı Teslim (DvP) ve Ödemeye Karşı Ödeme (PvP) takas protokolleri
- Üçüncü taraf kimlik doğrulamalı Escrow Hesabı yapıları
- Kıymetli madenler, özel sermaye payları ve fikri mülkiyet hakları dahil olmak üzere varlık destekli işlemler için hukuki varlık sahipliği (holding) yapıları
- Aşamalı proje uygulaması için koşullu ödeme mekanizmaları (örneğin EPC sözleşmeleri, alım taahhüdü (off-take) sözleşmeleri veya çekim esaslı finansman dilimleri)
Tüm escrow veya takas düzenlemeleri, kurumsal düzeyde incelenmiş sözleşmelere tabidir ve iç hukuk ekibimizin gözetiminde yürütülür.
4. Fidüsyer ve SPV Bankacılığı
Aşağıdakiler dahil geniş bir yapı yelpazesine hizmet vermekteyiz:
- Trustlar, Vakıflar ve Aile Ofisleri
- Menkul kıymetleştirme, varlık havuzlaması ve yapılandırılmış finansman için özel amaçlı araçlar (SPV)
- Çok katmanlı mülkiyet yapısına sahip veya vergi açısından nötr yetki alanlarında kurulu holding şirketleri
Fiduciary işlemlerin hassasiyetlerini biliyor; üçüncü tarafların menfaatlerinin yönetimi için denetim izleri ve entegre Uyum desteği ile güvence altına alınmış, hukuken korunan güvenli hesaplar sunuyoruz.
5. Fon Araçları ve Saklama Entegrasyonu
Düzenlemeye tabi veya özel yatırım yapıları için IFB, ihtiyaca göre uyarlanmış saklama ve idari hizmetler sunar. Bunlar şunları içerir:
- Ayrıştırılmış fon varlıkları için saklama hesapları
- Net varlık değerine (NAV) bağlı likidite yönetimi
- Fon denetçileri ve düzenleyiciler için bağımsız hesap doğrulaması
- RAIF, SICAV, SIF ve özel fon modelleri için modüler bankacılık entegrasyonu
Fon akışlarını hem hukuki yükümlülüklerle hem de yatırımcı şeffaflığı gereklilikleriyle uyumlu hale getirmek için fon yöneticileri, denetçiler ve yönetim şirketleriyle yakın iş birliği içinde çalışıyoruz.
6. Yapılandırılmış Finansman ve Sermaye Oluşumu
Bankacılık altyapımız; sermaye temini, menkul kıymetleştirme veya yapılandırılmış ihraç faaliyetlerinde bulunan kuruluşları destekler. Hizmetlerimiz şunları kapsar:
- Tahvil ihraçları, tahsisli satışlar ve dönüştürülebilir araçlar için hesap yapıları
- Altyapı, enerji ve sınır ötesi ticaret girişimleri için projeye özel hesaplar
- Doğrulanmış saklama altındaki varlıklar için Saklama Makbuzları (SKR); SKR saklamayı belgelendirir, kendisi alım satıma konu olabilen veya “paraya çevrilebilen” bir enstrüman değildir
- Varlığa dayalı veya gelire bağlı borçlanma araçlarının, hibrit araçların ve kira sertifikalarının ihracına destek
Hukuki belgeler kurum içinde incelenir ve sürekliliğin ve icra edilebilirliğin sağlanması amacıyla takas ve saklama platformlarımızla uyumlu hale getirilir.
7. Özel İlişki Yönetimi
Her tüzel kişiliğe, hukuk, uyum ve işlem yapılandırma ekiplerimize doğrudan erişimi olan özel bir müşteri ilişkileri yöneticisi atanır. Bu sayede:
- Süregelen işlemler için tek irtibat noktası
- Acil fon hareketi veya üçüncü taraf koordinasyonu durumunda hızlı yanıt verebilme
- Gizli yetkilendirmeler arasında ihtiyat ve uyum
- Sınır ötesi yapılandırma ve işlem modellemesi için danışmanlık erişimi
Tüzel Kişiler Neden IFB'yi Tercih Ediyor
- Düzenleyici Hassasiyet – Uluslararası bankacılık, AML/CFT ve vergi uyumu normlarına sıkı sıkıya bağlı kalırız.
- Gizlilik – Kurumsal ketumiyet kültürümüzün ayrılmaz bir parçasıdır.
- İşlem Gerçekleştirme Güvenilirliği – Sistemlerimiz, yasal güvenceler çerçevesinde gerçek zamanlı yanıt verecek şekilde tasarlanmıştır.
- Özelleştirme – Sizin yapınıza uyum sağlarız; sizden bizim yapımıza uymanızı beklemeyiz.
Kurumsal Yapılara Yönelik Diğer Hizmetlerimiz
Finansal Kuruluşlara ve Egemen Kurumlara Yönelik Hizmetlerimizden Bazıları
IFB – Hedeflerinize Uygun Her Finansal Aracı Sizin İçin Tasarlıyoruz
IFB'de yalnızca finansman düzenlemekle kalmayız; küresel piyasalarda mevcut tüm finansal araçlardan ve enstrümanlardan yararlanarak sermaye yapısını bir bütün olarak tasarlarız. İster bir altyapı projesini finanse edin, ister yüksek büyüme potansiyelli bir şirketi ölçeklendirin, ister bilançonuzu optimize edin; özkaynak, borç, hibrit ve dijital yapıları değerlendiririz. Aşağıdaki genel bakış, birlikte çalıştığımız veya danışmanlık sunduğumuz enstrümanları kapsar; ulusal emeklilik ve tasarruf ürünleri gibi bazıları yalnızca yerel olarak lisanslı sağlayıcılar aracılığıyla sunulabilir.
Finansal Araçlar Evrenimiz
I. Hisse Senedine Dayalı Araçlar
- Adi hisse senetleri
- İmtiyazlı hisse senetleri – kümülatif, katılımlı, dönüştürülebilir, süresiz
- Depo sertifikaları – ADR, GDR, CDI'lar
- Çift sınıflı hisse senetleri
- İzleyici hisse senetleri (Tracking stocks)
- Yapılandırılmış özkaynak birimleri (ör. gelir mevduat menkul kıymetleri)
II. Borca Dayalı Araçlar
- Egemen ihraçlar – Hazine bonoları, orta vadeli tahviller (notes), uzun vadeli tahviller (bonds), gilt'ler, Bund'lar
- Alt-egemen ihraçlar – belediye ve kamu kuruluşu tahvilleri
- Kurumsal tahviller – yatırım yapılabilir not, yüksek getirili, özel plasmanlar
- Dönüştürülebilir, değiştirilebilir ve koşullu dönüştürülebilir (CoCo) tahviller
- Yeşil, sosyal ve sürdürülebilirlik bağlantılı tahviller
- İslami Sukuk
- Varlığa dayalı menkul kıymetler (ABS) – otomobil, kredi kartı, ekipman, öğrenci kredisi
- İpoteğe dayalı menkul kıymetler (MBS, CMBS, RMBS)
- Teminatlandırılmış kredi/borç yükümlülükleri (CLO, CDO)
- Teminatlı tahviller
- Ticari kâğıtlar ve mevduat sertifikaları
- Orta vadeli tahviller (MTN)
- Felaket ve sigortaya endeksli tahviller
- İkincil ve mezzanine tahviller
III. Hibrit Menkul Kıymetler
- Dönüştürülebilir imtiyazlı hisse senetleri
- Varantlar ve rüçhan hakları
- Süresiz ikincil sermaye tahvilleri
- Borsada işlem gören yapılandırılmış tahviller
- Ters dönüştürülebilir ve otomatik itfalı (autocallable) ürünler
IV. Türev Ürünler ve Yapılandırılmış Ürünler
- Borsada işlem gören vadeli işlemler ve opsiyonlar
- Tezgâhüstü (OTC) swaplar – faiz oranı, döviz, emtia, toplam getiri, kredi temerrüt swapları
- Swaption'lar ve tavan/taban (cap/floor) işlemleri
- Yapılandırılmış tahviller – anapara korumalı, hisse senedine endeksli, krediye endeksli
- Turbo varantlar ve knock-out sertifikalar
V. Kolektif Yatırım Kuruluşları
- Açık uçlu fonlar – UCITS, yatırım fonları, para piyasası fonları
- Kapalı uçlu fonlar ve yatırım ortaklıkları
- Borsa yatırım fonları (ETF) ve borsa yatırım tahvilleri (ETN)
- Gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) ve altyapı yatırım ortaklıkları
- İş geliştirme şirketleri (BDC)
- Avrupa Uzun Vadeli Yatırım Fonları (ELTIF 2.0)
- Spot Bitcoin ETF'leri / ETP'leri
VI. Alternatif Yatırım Araçları
- Hedge fonları – makro, göreli değer, olay odaklı, kantitatif, çoklu strateji
- Özel sermaye fonları – satın alma (buy-out), büyüme, ikincil işlemler (secondaries), devam fonları
- Girişim sermayesi ve tohum fonları
- Özel kredi fonları – doğrudan borç verme, sıkıntılı varlıklar, özel durumlar
- Altyapı, ormancılık arazisi ve tarım arazisi fonları
- Arama fonları ve taahhüt fonları (pledge funds)
VII. Yapılandırılmış Finansman ve Menkul Kıymetleştirme Araçları
- Özel Amaçlı Kuruluşlar (SPV/SPE)
- Varlığa dayalı ticari kâğıt ihraç eden özel amaçlı yapılar
- Ana trust ve çok hücreli şirketler
- Sigorta bağlantılı menkul kıymet (ILS) özel amaçlı kuruluşları (SPV)
- Özel amaçlı satın alma şirketleri (SPAC'ler)
- Gerçek dünya varlıklarının (RWA) tokenlaştırılması için token ihraç eden özel amaçlı kuruluşlar (SPV)
VIII. Dijital Varlık Araçları
- Tokenize fonlar – para piyasası, tahvil, hisse senedi endeksleri
- Menkul kıymet tokenları ve dijital borçlanma araçları
- Stabil kripto paralar (stablecoin) – varlık destekli, algoritmik, ödeme odaklı
- Merkeziyetsiz likidite havuzları ve getiri çiftçiliği (yield-farming) kasaları
- Staking havuzları ve likit staking tokenları
- Merkeziyetsiz otonom organizasyon (DAO) hazineleri
IX. Sigorta Esaslı Yatırım Ürünleri
- Kâr paylı ve yatırım fonuna endeksli (ULIP) poliçeler
- Ömür boyu ve karma (endowment) sigorta sözleşmeleri
- Değişken ve endeksli yıllık gelir (annuity) ürünleri
- Sermaye itfa poliçeleri
X. Emeklilik ve Uzun Vadeli Tasarruf Araçları
- Tanımlanmış fayda ve tanımlanmış katkı planları
- Bireysel emeklilik hesapları (IRA, Roth, SIPP, Riester)
- Emeklilik fonları (superannuation funds)
- Lifetime ISA'lar ve benzeri eşleştirmeli tasarruf planları
XI. Kamusal ve Hükümetlerarası Yapılar
- Egemen servet fonları ve istikrar fonları
- Kalkınma ve ihracat kredisi bankaları
- Çok taraflı garanti kuruluşları
XII. Sosyal ve İklim Finansmanı Araçları
- Yeşil ve geçiş fonları
- Etki odaklı ve karma finansman fonları
- Kalkınma ve sosyal etki tahvilleri
- Sonuç odaklı finansman imkânları
XIII. Kurumsal Finansman Kolaylıkları
- Öncelikli (senior) ve rotatif kredi imkânları
- Sendikasyon vadeli kredileri ve kulüp işlemleri (club deals)
- Proje finansmanı kredileri
- Satıcı, kiralama ve taksitli satış (hire-purchase) finansmanı
- Faktoring, forfaiting ve fatura iskontosu
- Gelir bazlı ve telif bazlı finansman
- Eşler arası (peer-to-peer) ve pazar yeri kredi platformları
XIV. Kısa Vadeli Likidite Araçları
- Geri alım (repo) ve ters repo sözleşmeleri
- Banka kabulleri
- Gecelik para ve otomatik transfer (sweep) hesapları
- Avrodolar ve ticari mevduat piyasaları
XV. Trust, Vakıf ve Ortaklık Yapıları
- Limited ortaklıklar (LP, LLP, MLP)
- Birim tröstler ve grantor tröstler
- Hayır amaçlı kalan hak trustları (charitable remainder trust) ve kurucunun irat hakkını sakladığı trustlar (grantor-retained annuity trust)
- Vakıflar, bağış fonları ve yetim vakıflar (orphan trusts)
Her Hedefe Uygun, Size Özel Çözüm
IFB'de uzmanlarımız, bu finansal yapıların tamamından yararlanan, ihtiyaca özel çözümler geliştirir. Her projenin veya yatırımın optimum sermaye verimliliğine ulaşmasını sağlamak amacıyla düzenleyici uyumu, sınır ötesi plasmanı ve gelişmiş yapılandırma tekniklerini sorunsuz biçimde bir araya getiririz.
50 milyon € tutarında bir yeşil tahvilin tasarımından çoklu varlık sınıflı bir tokenleştirilmiş fonun kuruluşuna kadar, aracı yapıyı kurar ve gereken hallerde lisanslı ortaklarla birlikte ihracını gerçekleştirip yönetiriz.
Sorularınız mı var?
Video Konferans
Lütfen size uygun bir zamanda ekibimizle bir Zoom Video Konferans görüşmesi ayarlayın. Toplantıyı planlamaktan ve konuyu ayrıntılı biçimde ele almaktan memnuniyet duyarız.
Nexus
Yapay zekâ asistanımız NEXUS, günün her saati hizmetinizdedir. Talebinizi yanıtlayamaması halinde, talebiniz müşteri destek ekibimize iletilir.
İlk soru ücretsizdir. Sonrasında 24 saat boyunca sınırsız soru için 1,90 € karşılığında veya aylık 29 € karşılığında sınırsız soru için abone olabilirsiniz; bu tutar token ve altyapı maliyetlerini kapsar.
