Şifre sözcüğü ve sessiz alarm
Büyük veya olağandışı ödemelerde Banka, müşteriyi geri arar ve üzerinde anlaşılan kod sözcüğünü ister. Her müşteri ayrıca, baskı altında kullanılmak üzere ikinci bir kod sözcüğü belirler. Birincisi yerine söylendiğinde, dinleyen kişiye sıradan bir onay gibi gelir; ancak Banka müşterinin tehlikede olduğunu hemen anlar: ödeme Banka'dan çıkmaz ve kararlaştırılan acil durum protokolü derhal devreye girer. Müşterinin önceden onay vermesi halinde, görüşme ses tonundaki stres belirtileri açısından da analiz edilir. Bu analiz, kendi başına alarmı tetikleyebilecek ek bir göstergedir; kod sözcüğünün yerini hiçbir zaman almaz.
Ödeme yapmadan önce ikinci bir değerlendirme
Yeni bir alıcıya büyük bir ödeme yapılmadan önce Banka, talep üzerine faturayı, alıcıyı ve hesap bilgilerini kontrol eder. Sahte faturalar, değiştirilmiş banka bilgileri ve yalnızca bir iş ortağına benzeyen bir sesten gelen aramalar, en pahalıya mal olan dolandırıcılıklar arasındadır; çoğu banka önce işlemi gerçekleştirir, sonra inceler. Biz önce inceleriz.
Kendinizle ilgili erken uyarı
Müşteri adına yaptırım listelerini, bankaların başvurduğu risk veri tabanlarını, basını ve bilinen veri sızıntılarını izleriz. Müşterinin adı bunlarda yer alırsa, diğer bankalar veya karşı taraflar tepki vermeden önce müşteri durumu bizden öğrenir.
Kayıtların düzeltilmesi
Görünen bilgilerin birçoğu hatalıdır: yaptırım listesindeki bir adaş, hâlâ açık görünen kapanmış bir dava, başka bir şirketle karıştırılan bir şirket, iftira niteliğinde bir makale. Bu tür kayıtların düzeltilmesini, baroya kayıtlı avukatlar aracılığıyla sağlıyoruz: diğer bankaların uyum birimlerinin kabul ettiği açıklama dosyaları, veri sağlayıcılara yönelik düzeltme talepleri, ilgili makam veya mahkeme nezdinde listeden çıkarma işlemleri, veri koruma hukukunun izin verdiği hallerde arama sonuçlarından kaldırma ve doğru olmayan yayınlara karşı hukuki işlemler. Yanlış, güncelliğini yitirmiş veya hukuka aykırı biçimde yayımlanmış olanı düzeltiriz. Doğru olanı gizlemeyiz; hukuka uygun biçimde yaptırıma tabi olan bir kişiye ise Banka'nın yardım etmesi mümkün değildir.
İşlem yapamayacak durumda olmanız halinde
Banka'nın saklamasındaki mühürlü talimatlar, güvenilir kişiler ve müşterinin ulaşılamaz olduğu, alıkonulduğu veya karar veremeyecek durumda olduğu gün için dört göz ilkesi uyarınca fon serbest bırakılması. Çoğu aile, kimsenin hesaplara erişemediğini ancak acil bir durumda fark eder.
Bir B planı
İkinci bir ikametgâh veya vatandaşlık, başka bir yetki alanında önceden fonlanmış bir hesap, yurt dışındaki bir kasada bulunan kıymetli madenler ve belgelenmiş bir çıkış yolu: sakin dönemlerde hazırlanır, böylece zor zamanlarda hazır olur.
Belge kasası
Vasiyetnamelerin, tapuların ve belgelerin asılları güvenle saklanır; pasaportların ve temel belgelerin güvenli kopyaları, kaybolduklarında veya kısa sürede gerektiğinde dünyanın her yerinden erişilebilir.
Yaşlı yakınların korunması
Yaşlı müşterinin onayıyla, olağandışı ödemeler müşterinin belirlediği güvenilir bir kişiye yapılan bir aramayı tetikler. Telefon dolandırıcılığına, duygusal dolandırıcılığa ve mirasa göz dikenlere karşı koruma sağlar.
Deepfake'lere karşı aile kod sözcüğü
Ekrandaki bir ses veya yüz artık inandırıcı biçimde taklit edilebilmektedir. Aile içinde ve yardımcı personelle kararlaştırılan bir kod sözcük ve kısa bir bilgilendirme, bir çocuğun kaza geçirdiğini ve derhal para gönderilmesi gerektiğini öne süren aramayı etkisiz kılar.
Aile için eğitim
Yurt dışında öğrenim gören çocukların seyahat davranışlarına, ana müvekkiller açısından kaçırılmanın önlenmesine ve ailenin hareketlerini kamuoyunun gözünden uzak tutan alışkanlıklara ilişkin bilgilendirmeler.
Satın almadan önce doğrulama
Sanat eserleri, saatler, mücevherler ve koleksiyon parçaları, satın alınmadan önce bağımsız uzmanlarca incelenir: menşe, mülkiyet, durum ve özgünlük; böylece ödenen bedel, vaat edilen değerin karşılığı olur.
Risk bilgilendirmeleri
Ailenin yaşadığı, seyahat ettiği veya yatırım yaptığı ülkelere ilişkin uzman analistlerin bilgilendirmeleri: sermaye kontrolleri, yaptırımlar, kamulaştırma, huzursuzluk ve bunların ailenin planları açısından ne anlama geldiği.
Dikkatli seyahat ve yaşam
Koşer ve helal düzenlemeler, Şabat'a uygun seyahat ve konaklama ile dindar ailelerin yaşam biçimlerine uygun biçimde seyahat edebilmelerini sağlayan pek çok ayrıntı.
