Bankacılık Hizmetleri
Menkul Kıymetler ve Saklama Hizmetleri
Saklama kuruluşları, takas sistemleri, repo işlemleri ve müşteri varlıklarının saklanması.
IFB'de,
faaliyetlerimiz mali bütünlük ve düzenleyici uyum ilkeleri üzerine yapılandırılmıştır.
Finansal araçların alım/satımına yalnızca, kurumumuz nezdindeki hesaplarında yeterli ve takası yapılmış fonları bulunduran müşteriler adına aracılık ederiz.
Bu politika, tüm işlemlerin tam olarak fonlanmasını ve şeffaf olmasını sağlayarak mali riskleri azaltır ve ihtiyatlı bankacılık anlayışımızla uyumludur. Kendi sermayesiyle finanse edilen spekülatif işlemler yapmayız, menkul kıymet alımları için kredi kullandırmayız ve gerekli likiditeye sahip olmayan veya müşterimiz olmayan üçüncü kişiler adına yapılan işlemlere aracılık etmeyiz.
Bu politikalar, müşterilerimizi ve piyasanın bütünlüğünü korur.
Finansal Menkul Kıymetler
Finansal menkul kıymetler; bir varlık, gelir veya bir kuruluştaki mülkiyet üzerinde hak teşkil eden, işlem görebilir finansal araçlar veya sözleşmelerdir. Kuruluşlar tarafından sermaye temin etmek, yatırımcılar tarafından ise fiyat artışı veya gelir yoluyla getiri sağlamak amacıyla kullanılırlar. Başlıca finansal menkul kıymet türleri arasında hisse senetleri, tahviller ve türev araçlar yer alır.
Hisse senetleri bir şirketteki mülkiyeti temsil eder; hissedarlar şirketin varlıklarından ve kazançlarından pay almaya hak kazanır. Tahviller, hükümetler veya şirketler gibi kuruluşlar tarafından sermaye temin etmek amacıyla ihraç edilen borçlanma senetleridir; yatırımcılar dönemsel faiz ödemeleri alır ve vadede anapara tutarı iade edilir. Türev ürünler ise değeri dayanak bir varlığın, endeksin veya faiz oranının performansından türeyen finansal sözleşmelerdir.
Menkul kıymetler, piyasa katılımcıları arasında aşağıdaki yollarla saklanabilir ve devredilebilir:
- Fiziki sertifikalar: Tarihsel olarak menkul kıymetler, mülkiyeti ve dayanak varlık ya da gelir üzerindeki hakkı temsil eden fiziki sertifikalar olarak ihraç edilmiştir. Bu sertifikalar güvenli bir yerde saklanır, mülkiyetin devri ise sertifikaların alıcı ile satıcı arasında fiziken teslimini gerektirirdi. Bu yöntem hantal ve zaman alıcıydı; hata ve dolandırıcılığa da açıktı.
- Dematerializasyon: Fiziki sertifikaların yarattığı güçlüklerin aşılması amacıyla menkul kıymetlerin büyük bölümü artık elektronik ortamda ihraç edilmekte ve elektronik ortamda tutulmaktadır; bu sürece dematerializasyon (kıymetlerin fiziki belgeden arındırılması) denir. Bu geçiş, menkul kıymet işlemlerinin verimliliğini, güvenliğini ve hızını önemli ölçüde artırmıştır.
- Merkezî Menkul Kıymet Saklama Kuruluşları (CSD'ler): Demateryalize menkul kıymetler, Euroclear, Clearstream ve Depository Trust Company (DTC) gibi CSD'ler tarafından tutulur ve yönetilir. CSD'ler, mülkiyetin elektronik kayıtlarını tutar ve menkul kıymetlerin güvenli biçimde saklanması için güvenli bir ortam sağlar.
- Menkul kıymet takas sistemleri (SSS): Menkul kıymetler alınıp satıldığında mülkiyetin devri, çoğu zaman merkezi menkul kıymet saklama kuruluşları (CSD) tarafından işletilen veya bunlara bağlı olan menkul kıymet takas sistemleri aracılığıyla gerçekleştirilir. Bu sistemler mülkiyet kayıtlarını günceller ve işlemlerin usulüne uygun biçimde takas edilmesini sağlar. Genellikle Ödemeye Karşı Teslim (DvP) modelini kullanırlar; bu model, menkul kıymetlerin devri ile ilgili ödemenin eşzamanlı gerçekleşmesini sağlayarak takas riskini azaltır.
- İşlem ve takas: Menkul kıymetler borsalarda veya diğer işlem platformlarında işlem görür; işlemler karşı taraf riskini azaltmak amacıyla merkezi karşı taraflarca (CCP) takas edilir. İşlemler takas edildikten sonra, mülkiyet kayıtlarını güncellemek ve uzlaşma sürecini tamamlamak üzere ayrıntılar menkul kıymet uzlaşma sistemlerine veya merkezi saklama kuruluşlarına (CSD) iletilir.
Elektronik sistemlerden, merkezi menkul kıymet saklama kuruluşlarından (CSD) ve menkul kıymet takas platformlarından yararlanılması sayesinde finansal menkul kıymetlerin saklanması ve devri daha verimli, güvenli ve şeffaf hale gelmiştir. Bu modern altyapı, finansal piyasaların işleyişini büyük ölçüde iyileştirmiş, küresel ticaret ve yatırım faaliyetlerini kolaylaştırmıştır.
Takas ve Uzlaşma
CSD
Merkezi Menkul Kıymet Saklama Kuruluşları
Merkezi menkul kıymet saklama kuruluşu (CSD), bankalar arasında menkul kıymetlerin güvenli, verimli ve doğru biçimde devrini sağlayan merkezi bir düğüm noktası olarak görev yapar.
Merkezi menkul kıymet saklama kuruluşu (CSD), elektronik kayıtları muhafaza ederek ve güçlü takas sistemleri kullanarak riskleri en aza indirir ve devir sürecini kolaylaştırır; böylece finansal piyasalarda işlemlerin sorunsuz yürütülmesine katkı sağlar.
SSS
Menkul Kıymet Takas Sistemleri
Menkul Kıymet Takas ve Uzlaşma Sistemi, finansal piyasaların işleyişinin ayrılmaz bir parçası olup bankalar ile Merkezi Saklama Kuruluşu arasındaki kritik bağlantıyı oluşturur. Menkul kıymet işlemlerinin verimli, güvenli ve yasal ile düzenleyici gerekliliklere uygun biçimde takas ve uzlaşmaya bağlanmasını sağlar. Talimatların eşleştirilmesi, CSD ile koordinasyon ve fon transferlerinin yönetimi gibi karmaşık süreçleri düzenleyen SSS, bankalar arasında finansal araçların devrinde güven ve güvenilirliği tesis eder.
Hangi Menkul Kıymetler üzerinde işlem yapılabilir?
- Hisse Senetleri/Paylar: Halka açık şirketlerdeki mülkiyet payları. Bunlar bir bankadan diğerine devredilebilir.
- Tahviller: Şirketler, belediyeler veya hükümetler tarafından ihraç edilen borçlanma senetleridir. Bankalar tahvilleri diğer bankalara devredebilir.
- Hazine Bonoları/Tahvilleri: Bunlar, devlet tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarıdır. Sıklıkla bankalar arasında devredilirler.
- Yatırım Fonları: Bunlar, çok sayıda yatırımcıdan toplanan paranın, çeşitlendirilmiş bir hisse senedi, tahvil veya diğer varlık portföyüne yatırılması amacıyla kullanıldığı yatırım araçlarıdır. Bir yatırım fonuna ait paylar bankalar arasında devredilebilir.
- Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler): Yatırım fonlarına benzer, ancak borsada hisse senedi gibi işlem görürler. ETF payları bankalar arasında devredilebilir.
- Türev Ürünler: Bunlar, değerini hisse senetleri, tahviller, emtialar, para birimleri, faiz oranları veya piyasa endeksleri gibi dayanak bir varlıktan alan finansal sözleşmelerdir. Opsiyonlar, vadeli işlemler ve swaplar bunlara örnek olarak verilebilir.
- Mevduat Sertifikaları (CD'ler): Bankalar tarafından belirli, sabit bir vadeyle ve genellikle sabit faiz oranıyla sunulan vadeli mevduat. Bir bankadan diğerine devredilebilirler.
- Finansman Bonosu: Büyük şirketler tarafından ihraç edilen kısa vadeli bir borçlanma aracıdır. Bankalar tarafından sıklıkla alınıp satılır.
- İpoteğe Dayalı Menkul Kıymetler (MBS): Bunlar, nakit akışları bir ipotek havuzundan gelen menkul kıymetlerdir. Bankalar bu menkul kıymetleri çoğunlukla kendi aralarında alıp satar.
- Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler (ABS): MBS'ye benzer; ancak dayanak varlıklar ipotekler yerine bir kredi havuzundan (taşıt kredileri veya kredi kartı borcu gibi) oluşabilir.
Finansal enstrümanınızı ihraç edip işlem görebilir hâle getirmek ister misiniz?
Grubumuz bünyesinde International Finance Corporation LTD, finansal araçların ihracına ilişkin hizmetler sunmakta ve ihraç sürecini baştan sona yönetmektedir.
İhraç sürecinin temel unsurlarından biri, Uluslararası Menkul Kıymet Kimlik Numarası'nın (ISIN) tahsis edilmesidir. Bu, belirli bir menkul kıymeti ayırt edici biçimde tanımlayan, 12 karakterli benzersiz bir alfanümerik koddur. ISIN'ler ISO 6166 uyarınca ihraççının ülkesindeki ulusal numaralandırma kuruluşu tarafından (uluslararası menkul kıymetlerde ise Euroclear veya Clearstream tarafından) tahsis edilir. International Finance Corporation LTD başvuruyu hazırlar ve koordine eder.
Ayrıca, finansal enstrümanınızın işlem borsalarındaki kaydını da yönetiyoruz. Bu belirleyici adım, finansal enstrümanınızın alım satım için kolayca erişilebilir hâle gelmesini ve yatırımcıların açık piyasada alım veya satım yapabilmesini sağlamak açısından esastır. Ekibimiz yalnızca menkul kıymetinizi borsaya kaydettirmekle kalmaz; piyasa eğilimlerindeki veya düzenleyici ortamdaki değişimler nedeniyle gerekebilecek her türlü değişikliği de izler ve yönetir.
Menkul kıymetin niteliği, kotasyon kuralları, yatırımcı talebi ve piyasa likiditesi gibi unsurları esas alarak, enstrümanınız için uygun borsaların seçiminde size rehberlik edebiliriz.
Kotasyona veya işlem görmeye kabul, ilgili borsa tarafından karara bağlanır ve garanti edilemez.
Bu konu hakkında daha fazla bilgi için lütfen aşağıdaki düğmeye tıklayın.
Menkul kıymetlerinizi bizdeki mevduat hesaplarınıza nasıl aktarabileceğinizi görüşmek isterseniz, lütfen Direktör M, Mustapha ile iletişime geçiniz
Sonraki adım
Tanıştırma talep edin
Kim olduğunuzu ve aklınızdaki konuyu birkaç satırla bize anlatın. Talebiniz doğrudan Bankaya iletilir ve gizlilik içinde ele alınır.
Görüşmeyi mi tercih ediyorsunuz? 30 dakikalık bir Video Konferans planlayın.