Huduma za Benki za Taasisi na za Mashirika ya Nje ya Nchi katika IFB
IFB hutoa huduma za kitaalamu za benki za nje ya nchi kwa taasisi za kisheria, vyombo vya mifuko ya uwekezaji na SPV. Pata suluhisho salama za kitaasisi na huduma za uaminifu. Ina leseni kamili na hutunza usiri.
Katika IFB, hatutoi huduma za kibenki za jumla. Tunatoa suluhisho za kifedha zilizobuniwa mahsusi, zenye usahihi wa kisheria na zinazolingana kimkakati, kwa taasisi za kisheria zinazofanya kazi katika sekta nyingi, mamlaka mbalimbali za kisheria na miundo tofauti ya utawala. Wateja wetu ni pamoja na vikundi vya mashirika, mifuko iliyodhibitiwa, wakfu, ofisi za familia, wadhamini na kampuni maalum za makusudi (SPV): wote wanahitaji si ustadi wa kiufundi pekee, bali pia umahiri wa kisheria na uadilifu wa miamala.
Huduma zetu zimejengwa juu ya kanuni ya utekelezaji unaoaminika katika mazingira yanayodhibitiwa, kwa msisitizo maalumu katika uaminifu wa uzingatiaji wa sheria na kanuni, unyumbufu wa kuvuka mipaka, na muundo wa kimoduli wa miundo changamano ya kifedha.
Jinsi benki ya nje ya nchi kama IFB inavyosaidia biashara kufanikiwa kimataifa
1. Akaunti za Mashirika na Taasisi
Tunatoa miundo ya akaunti ya ngazi mbalimbali ili kusaidia mahitaji ya uendeshaji, usimamizi wa fedha na uhifadhi wa mali. Vipengele ni pamoja na:
- Akaunti za sarafu nyingi zenye SWIFT na uwezo mwingine
- Akaunti ndogo zilizotengwa kwa ajili ya fedha za wateja au usimamizi wa mifuko ya uwekezaji
- Njia za KYC zilizoundwa mahususi kwa kampuni za umiliki, vyombo vya mifuko ya uwekezaji na vyombo vya udhamini
- Msaada wa nyaraka za uzingatiaji uliojumuishwa, ikiwa ni pamoja na matamko ya UBO, muhtasari wa miundo ya mifuko, na uainishaji wa kidhibiti (k.m. AIF, UCITS, RAIF)
Timu zetu za uzingatiaji wa sheria na kanuni na za usajili wa wateja wa kisheria zimefunzwa kutathmini miundo changamano ya kisheria kwa ufanisi na busara, ikiwemo minyororo ya umiliki ya mamlaka nyingi za kisheria na umiliki unaotegemea tiristi.
2. Usimamizi wa Fedha Taslimu, Hazina na Malipo ya Kimataifa
Tunatoa huduma za usindikaji wa malipo ya papo hapo na ya thamani kubwa kupitia njia mbalimbali za kitaasisi:
- SWIFT (pamoja na ufuatiliaji wa gpi), SEPA Instant, RTGS na RTP – kupitia benki wakilishi pale IFB isiposhiriki moja kwa moja – pamoja na uhamisho wa ndani wa vitabu vya hesabu
- Dashibodi zilizobinafsishwa za ufuatiliaji wa miamala na utoaji wa taarifa
- Mipango ya FX ya papo hapo, ya baadaye na ya kubadilishana kwa ombi
- Ufuatiliaji wa malipo kwa wakati halisi na ulinganishaji wa taarifa na wahusika wa upande wa pili
Taasisi za kisheria zenye mahitaji ya mara kwa mara ya malipo ya kimataifa hunufaika na mifumo yetu ya ukwasi iliyobuniwa kulingana na mahitaji yao pamoja na njia za miamala zilizoidhinishwa mapema, hali inayopunguza hatari ya utekelezaji na kuongeza uwezekano wa kutabiri matokeo.
3. Huduma za Utekelezaji wa Miamala, Ulipaji na Escrow
Tunawezesha biashara zilizodhibitiwa na za nje ya soko rasmi (OTC), zenye dhamana au zisizo na dhamana, kwa wateja wa kitaasisi na wa miradi. Huduma zetu ni pamoja na:
- Utoaji dhidi ya Malipo (DvP) na itifaki za malipo ya Payment versus Payment (PvP)
- Mifumo ya Akaunti ya Escrow yenye uthibitishaji wa mhusika wa tatu
- Miundo ya kisheria ya umiliki kwa miamala inayoungwa mkono na mali, ikijumuisha madini ya thamani, hisa za mtaji binafsi, na haki za mali ya kiakili
- Taratibu za utoaji wa fedha kwa masharti kwa utekelezaji wa miradi kwa hatua (kwa mfano, mikataba ya EPC, makubaliano ya ununuzi wa bidhaa za baadaye, au awamu za ufadhili zinazotolewa kwa kuchotwa kwa hatua)
Mipangilio yote ya escrow au ulipaji inatawaliwa na mikataba iliyohakikiwa na taasisi na kusimamiwa na timu yetu ya ndani ya kisheria.
4. Huduma za Kibenki za Kiamana na SPV
Tunahudumia miundo mbalimbali ikiwemo:
- Amana za Uaminifu, Wakfu na Ofisi za Familia
- SPV kwa ajili ya uwekaji dhamana wa mali, ukusanyaji wa mali, na ufadhili uliopangiliwa
- Kampuni zinazomiliki hisa za kampuni nyingine zenye umiliki wa ngazi nyingi au zilizosajiliwa katika maeneo yasiyotoza kodi
Tunaelewa unyeti wa shughuli za udhamini na tunatoa akaunti salama zilizolindwa kisheria kwa ajili ya usimamizi wa maslahi ya wahusika wengine, zikiungwa mkono na njia za ukaguzi na usaidizi jumuishi wa Uzingatiaji wa Sheria na Kanuni.
5. Vyombo vya Mifuko na Ujumuishaji wa Uhifadhi wa Mali
Kwa vyombo vya uwekezaji vilivyodhibitiwa au vya kibinafsi, IFB hutoa huduma za uhifadhi wa mali na za kiutawala zilizobuniwa mahususi. Huduma hizi ni pamoja na:
- Akaunti za uhifadhi wa mali kwa ajili ya mali za mfuko uliotenganishwa
- Usimamizi wa ukwasi unaohusishwa na NAV
- Uthibitishaji huru wa akaunti kwa wakaguzi wa mifuko ya uwekezaji na wadhibiti
- Uunganishaji wa huduma za kibenki wa kimoduli kwa RAIF, SICAV, SIF, na miundo ya mifuko iliyobuniwa mahsusi
Tunashirikiana kwa karibu na wasimamizi wa mifuko ya uwekezaji, wakaguzi, na kampuni za usimamizi ili kuoanisha mtiririko wa fedha za mifuko na wajibu wa kisheria pamoja na mahitaji ya uwazi kwa wawekezaji.
6. Ufadhili Uliopangiliwa na Uundaji wa Mtaji
Miundombinu yetu ya kibenki inasaidia taasisi zinazojishughulisha na uchangishaji wa mtaji, uwekaji wa mali katika dhamana (securitisation), au utoaji wa vyombo vya kifedha vilivyopangiliwa. Huduma hizo ni pamoja na:
- Mifumo ya akaunti kwa utoaji wa dhamana za madeni, uwekaji wa kibinafsi wa dhamana (private placements), na vyombo vinavyoweza kubadilishwa kuwa hisa
- Akaunti maalum za miradi kwa ajili ya miundombinu, nishati na mipango ya biashara ya kuvuka mipaka
- Risiti za Uhifadhi Salama (SKRs) kwa mali zinazoshikiliwa katika uhifadhi uliothibitishwa; SKR huthibitisha uhifadhi na yenyewe si hati inayoweza kuuzwa wala kubadilishwa kuwa fedha (“monetisable”)
- Msaada kwa hati za dhamana zinazoungwa mkono na mali au zilizounganishwa na mapato, vyombo mseto, na utoaji wa vyeti vya amana ya uaminifu
Nyaraka za kisheria hupitiwa ndani ya benki na kuoanishwa na majukwaa yetu ya malipo na uhifadhi wa mali ili kuhakikisha mwendelezo na utekelezekaji wake.
7. Usimamizi Maalumu wa Mahusiano
Kila taasisi ya kisheria hupangiwa meneja mahususi wa mahusiano mwenye ufikiaji wa moja kwa moja kwa timu zetu za kisheria, uzingatiaji wa sheria na kanuni, na uundaji wa miundo ya miamala. Hii inahakikisha:
- Mahali pamoja pa mawasiliano kwa shughuli zinazoendelea
- Uwezo wa kuitikia haraka endapo kutahitajika uhamishaji wa haraka wa fedha au uratibu na wahusika wengine
- Busara na uoanishaji katika mamlaka za siri
- Ufikiaji wa ushauri kwa upangaji wa miundo ya kimataifa na uundaji wa mifano ya miamala
Kwa Nini Taasisi za Kisheria Huchagua IFB
- Usahihi wa Udhibiti – Tunazingatia kikamilifu kanuni za kimataifa za kibenki, AML/CFT, na uzingatiaji wa kodi.
- Usiri – Busara ya kitaasisi imejengeka katika utamaduni wetu.
- Uaminifu wa Utekelezaji – Mifumo yetu imebuniwa kuitikia kwa wakati halisi chini ya kinga za kisheria.
- Ubinafsishaji – Tunajirekebisha kulingana na taasisi yako, si kinyume chake.
Huduma Zetu Nyingine kwa Mashirika
Baadhi ya Huduma Zetu kwa Taasisi za Kifedha na Serikali Huru
IFB – Kubuni Kila Chombo cha Kifedha kwa Matarajio Yako
Katika IFB, hatupangi ufadhili tu – tunabuni muundo mzima wa mtaji, tukitumia wigo kamili wa vyombo vya kifedha vinavyopatikana katika masoko ya kimataifa. Iwe unafadhili mradi wa miundombinu, unakuza kampuni inayokua kwa kasi au unaboresha mizania yako, tunazingatia miundo ya hisa, madeni, mseto na ya kidijitali. Muhtasari ufuatao unaeleza vyombo tunavyofanya kazi navyo au kushauri kuhusu; baadhi, kama vile mifuko ya pensheni na akiba ya kitaifa, hupatikana tu kupitia watoa huduma wenye leseni za ndani ya nchi husika.
Wigo wa Vyombo Vyetu vya Kifedha
I. Vyombo Vinavyotegemea Hisa
- Hisa za kawaida
- Hisa za upendeleo – zinazojumlishwa, zinazoshiriki, zinazobadilishika, za kudumu
- Hati za umiliki wa hisa za kigeni – ADR, GDR, CDIs
- Hisa za madaraja mawili
- Hisa za kufuatilia (tracking stocks)
- Vizio vya hisa vilivyopangiliwa (k.m., dhamana za amana za mapato)
II. Vyombo Vinavyotegemea Madeni
- Utoaji wa dhamana za serikali – hati fungani za hazina, noti, dhamana, gilts, Bunds
- Utoaji wa dhamana wa mamlaka ndogo za kiserikali – dhamana za manispaa na wakala
- Hati fungani za mashirika – zenye daraja la uwekezaji, zenye mapato ya juu, na uwekaji wa kibinafsi
- Dhamana za madeni zinazobadilishika, zinazobadilishwa na zinazobadilika kwa masharti (CoCo)
- Dhamana za kijani, za kijamii na za uendelevu zilizounganishwa na viashiria
- Sukuk za Kiislamu
- Dhamana zinazoungwa mkono na mali (ABS) – magari, kadi za mikopo, vifaa, mikopo ya wanafunzi
- Dhamana zinazoungwa mkono na rehani (MBS, CMBS, RMBS)
- Wajibu wa mikopo/madeni uliodhaminiwa kwa dhamana (CLO, CDO)
- Hati fungani zilizofunikwa kwa dhamana ya mali
- Hati za dhamana za muda mfupi za kibiashara na vyeti vya amana
- Hati za muda wa kati (MTN)
- Dhamana za majanga na dhamana zinazohusishwa na bima
- Hati za dhamana za daraja la chini na za kati (mezzanine)
III. Dhamana Mseto
- Hisa za upendeleo zinazobadilishwa
- Hati za warranti na haki za kujisajilia hisa
- Hati za mtaji wa daraja la chini zisizo na muda wa ukomo
- Hati za dhamana zilizopangiliwa zinazouzwa kwenye soko la hisa
- Reverse convertibles na autocallables
IV. Viasili na Bidhaa Zilizopangiliwa
- Mikataba ya baadaye na ya hiari inayouzwa kwenye soko la hisa
- Mikataba ya kubadilishana (swaps) ya OTC – riba, sarafu, bidhaa, mapato ya jumla, na kutolipa mikopo (credit default)
- Swaptions & caps/floors
- Hati za Dhamana Zilizopangiliwa – zenye ulinzi wa mtaji wa msingi, zilizoambatanishwa na hisa, zilizoambatanishwa na mikopo
- Turbo warrants na hati za knock-out
V. Mipango ya Uwekezaji wa Pamoja
- Mifuko isiyo na ukomo wa mtaji – UCITS, mifuko ya pamoja ya uwekezaji, mifuko ya soko la fedha
- Mifuko iliyofungwa na mifuko ya uwekezaji ya uaminifu (investment trusts)
- Mifuko inayouzwa katika masoko ya hisa (ETF) na hati za dhamana zinazouzwa katika masoko ya hisa (ETN)
- Vyombo vya uwekezaji katika mali isiyohamishika (REIT) na vyombo vya uwekezaji katika miundombinu
- Kampuni za maendeleo ya biashara (BDC)
- Mifuko ya Uwekezaji wa Muda Mrefu ya Ulaya (ELTIF 2.0)
- ETF / ETP za Bitcoin za Papo Hapo
VI. Vyombo Mbadala vya Uwekezaji
- Mifuko ya uwekezaji ya hedge – macro, thamani linganishi, matukio maalum, kiasi (quant), mikakati mseto
- Mifuko ya hisa binafsi – ununuzi wa udhibiti wa kampuni, ukuaji, soko la pili, mifuko ya muendelezo
- Mifuko ya mtaji wa ubia na mifuko ya mbegu
- Mifuko ya mikopo binafsi – ukopeshaji wa moja kwa moja, mali zenye shinikizo la kifedha, na hali maalum
- Mifuko ya miundombinu, misitu ya mbao na mashamba
- Mifuko ya utafutaji na mifuko ya ahadi
VII. Vyombo vya Ufadhili Uliopangiliwa na Uwekaji Dhamana wa Mali (Securitisation)
- Kampuni Maalum za Kusudi Mahususi (SPV/SPE)
- Vyombo vya hati za biashara zinazoungwa mkono na mali
- Master trust na kampuni za seli nyingi
- Vyombo maalum vya makusudi (SPVs) vya dhamana zinazohusishwa na bima (ILS)
- Kampuni za madhumuni maalum za ununuzi (SPAC)
- SPV za utoaji wa tokeni kwa ajili ya ugeuzaji wa mali halisi (RWA) kuwa tokeni
VIII. Vyombo vya Mali za Kidijitali
- Mifuko iliyobadilishwa kuwa tokeni – soko la fedha, hati fungani, fahirisi za hisa
- Hati miliki za kidijitali (security tokens) na vyombo vya deni vya kidijitali
- Stablecoins – zinazoungwa mkono na mali, za kialgorithimu, zinazolenga malipo
- Mabwawa ya ukwasi yaliyogatuliwa na hazina za kilimo cha mapato (yield-farming)
- Mabwawa ya uwekaji hisa (staking pools) na tokeni za uwekaji hisa zenye ukwasi (liquid-staking tokens)
- Hazina za mashirika huru yanayojiendesha yasiyo na mamlaka kuu (DAO)
IX. Bidhaa za Uwekezaji Zinazohusisha Bima
- Sera za bima zenye ushiriki wa faida na zilizounganishwa na vitengo vya uwekezaji (ULIP)
- Mikataba ya bima ya maisha yote na bima ya akiba ya maisha
- Annuiti zinazobadilika na zilizoambatanishwa na fahirisi
- Sera za ukombozi wa mtaji
X. Pensheni na Vyombo vya Akiba ya Muda Mrefu
- Mipango ya mafao yaliyoainishwa na mipango ya michango iliyoainishwa
- Akaunti binafsi za pensheni (IRA, Roth, SIPP, Riester)
- Mifuko ya pensheni ya hiari ya kustaafu (Superannuation)
- Akaunti za ISA za Maisha (Lifetime ISA) na mipango kama hiyo ya akiba yenye michango ya nyongeza
XI. Vyombo vya Kiserikali na vya Kimataifa Baina ya Serikali
- Mifuko ya utajiri wa taifa na ya kuimarisha uthabiti
- Benki za maendeleo na za mikopo ya mauzo ya nje
- Mashirika ya kimataifa ya dhamana
XII. Vyombo vya Ufadhili wa Kijamii na wa Tabianchi
- Mifuko ya mazingira na mpito
- Mifuko ya athari chanya na ufadhili mseto
- Hati fungani za maendeleo na za athari za kijamii
- Vituo vya ufadhili vinavyotegemea matokeo
XIII. Vifaa vya Ufadhili wa Mashirika
- Vituo vya mikopo vya kipaumbele na vinavyozunguka
- Mikopo ya muda ya pamoja na makubaliano ya klabu (club deals)
- Mikopo ya ufadhili wa miradi
- Ufadhili wa muuzaji, ukodishaji na ununuzi wa awamu (hire-purchase)
- Factoring, forfaiting na invoice discounting
- Ufadhili unaotegemea mapato na mrabaha
- Majukwaa ya utoaji mikopo kati ya mtu na mtu (peer-to-peer) na ya masoko ya mikopo
XIV. Vyombo vya Ukwasi vya Muda Mfupi
- Makubaliano ya ununuzi upya na ununuzi upya kinyume
- Hundi za benki zilizokubaliwa (bankers’ acceptances)
- Fedha za mahitaji ya papo hapo na akaunti za uhamishaji wa salio (sweep accounts)
- Masoko ya Eurodollar na ya amana za kibiashara
XV. Vyombo vya Trust, Taasisi za Msingi na Ubia
- Ubia wenye dhima ndogo (LP, LLP, MLP)
- Amana za vipande (unit trusts) na amana za mwanzilishi (grantor trusts)
- Amana za hisani zenye salio na amana za malipo ya mwaka zinazobaki chini ya mtoaji
- Taasisi za misaada, mifuko ya ruzuku na mifuko ya amana isiyo na mnufaika mahususi
Suluhisho Lililobuniwa kwa Kila Malengo
Katika IFB, wataalamu wetu hubuni suluhisho maalum zinazotokana na ulimwengu mzima wa miundo ya kifedha. Tunaunganisha kwa urahisi uzingatiaji wa kanuni, uwekaji wa dhamana katika mataifa mbalimbali, na mbinu za hali ya juu za upangiliaji ili kuhakikisha kwamba kila mradi au uwekezaji unafikia ufanisi bora wa mtaji.
Kuanzia kubuni dhamana ya kijani ya EUR milioni 50 hadi kuzindua mfuko wa mali mchanganyiko uliogeuzwa kuwa tokeni, tunapangilia chombo husika na, kwa kushirikiana na washirika wenye leseni pale inapohitajika, tunakitoa na kukisimamia.
Je, una maswali yoyote?
Mkutano wa Video
Tafadhali panga Mkutano wa Video kupitia Zoom na timu yetu wakati unaokufaa. Tutafurahi kupanga mkutano huo na kujadili suala hilo kwa kina.
Nexus
Msaidizi wetu wa akili bandia, NEXUS, anapatikana saa 24 kila siku. Iwapo hataweza kujibu swali lako, ombi lako huhamishiwa kwa timu yetu ya huduma kwa wateja.
Swali la kwanza ni bure. Baada ya hapo unaweza kujisajili kwa saa 24 za maswali yasiyo na kikomo kwa €1.90, au kwa maswali yasiyo na kikomo kwa €29 kwa mwezi, ambayo hugharamia tokeni na miundombinu.
