Doradztwo

DORADZTWO PRYWATNE

Wyselekcjonowane strategie. Ciągłość międzypokoleniowa. Absolutna dyskrecja.

Dział Private Consulting IFB istnieje po to, by służyć wyjątkowym ambicjom wybitnych osób. Współpracujemy z Klientami prywatnymi, family offices i powiernikami, wspólnie opracowując dopasowane strategie, które chronią i pomnażają majątek rodzinny przekazywany z pokolenia na pokolenie: niezależnie od granic, branż i upływu czasu.

Nasi konsultanci działają nie tylko jako doradcy, lecz jako dyskretni sojusznicy strategiczni: rozwiązują złożone kwestie, strukturyzują możliwości i zapewniają poufność. Niezależnie od tego, czy chodzi o plan sukcesji, strukturę holdingową o charakterze transgranicznym, czy o działania w zakresie arbitrażu regulacyjnego, wnosimy jasność i spokój do wrażliwych decyzji.

Oferujemy:

• Projektowanie ładu rodzinnego i strategii sukcesji
• Transgraniczne struktury holdingowe i wydzielanie aktywów (asset ring-fencing)
• Strategie relokacji, obywatelstwa i pobytu w zamian za inwestycję
• Strukturyzowanie aktywów: dzieła sztuki, przedmioty kolekcjonerskie i aktywa alternatywne
• Doradztwo w zakresie filantropii i strukturyzowania inwestycji o wpływie społecznym
• Private Banking, usługi powiernicze i przechowywanie aktywów oraz koordynacja międzybankowa

Zaufania nie zakłada się. Zaufanie się projektuje.

W IFB doradztwo prywatne jest procesem osobistym i iteracyjnym, opartym na absolutnej dyskrecji i trwałym zaufaniu. Naszą rolą jest ochrona tego, co dla Państwa cenne, oraz przewidywanie tego, co nastąpi dalej.

Taryfa opłat za usługi doradcze i warunki zlecenia

W ramach naszej oferty szytej na miarę oferujemy wybranym klientom pełen zakres usług doradczych obejmujący strukturyzowanie finansowe, transakcje transgraniczne, strategie alokacji kapitału oraz zarządzanie relacjami z instytucjami. Usługi te mają na celu zapewnienie precyzyjnego, wysokiego szczebla i poufnego wsparcia, dostosowanego do specyfiki Państwa celów biznesowych.

Wszystkie usługi doradcze są fakturowane w systemie godzinowym, stosownie do stopnia złożoności zlecenia oraz poziomu doświadczenia zaangażowanych specjalistów.

Obszary doradztwa specjalistycznego (lista niewyczerpująca):

• Doradztwo w zakresie rynków kapitałowych i finansowania strukturyzowanego
• Strategie wykorzystania instrumentów finansowych (SBLC, obligacje, MTN itp.)
• Transgraniczne strukturyzowanie efektywne podatkowo
• Wytyczne regulacyjne (reżimy compliance UE, USA, Bliskiego Wschodu i jurysdykcji offshore)
• Protokoły weryfikacji i przedstawiania kontrahentów instytucjonalnych
• Strukturyzacja majątku prywatnego i ochrona aktywów
• Architektura prawna programów emisji prywatnych
• Finansowanie projektów – modelowanie, strukturyzowanie koncesji i relacje z podmiotami suwerennymi

Warunki współpracy:

• W przypadku każdego mandatu doradczego obowiązuje minimalna wartość zlecenia w wysokości 1 000 EUR.
• Rozliczenie godzinowe stosuje się w jednostkach 15-minutowych, z zaokrągleniem w górę.
• Priorytetowe lub przyspieszone usługi doradcze (w ciągu 24–48 godzin) mogą wiązać się z dopłatą w wysokości 20%.
• Opłaty za doradztwo nie obejmują usług wdrożeniowych, audytowych ani realizacji transakcji, o ile nie uzgodniono tego wyraźnie.
• Pełna poufność jest gwarantowana umownie w ramach protokołów instytucjonalnych.

Prosimy o pisemne potwierdzenie akceptacji niniejszych warunków, po czym do Państwa sprawy zostanie przydzielony dedykowany konsultant lub partner. W razie potrzeby chętnie wystawimy formalny list zlecenia oraz umowę o zaliczkę na poczet opłat, dostosowane do Państwa mandatu.

IFB Strategic Wealth Intelligence

Wzorcowe środowisko zarządzania kapitałem dla klientów HNWI i family office

Znacznym majątkiem się nie zarządza. Sprawuje się nad nim nadzór.

W miarę jak bilanse rozszerzają się ponad granicami, klasami aktywów i pokoleniami, tradycyjne modele private bankingu ujawniają swoje ograniczenia. Okresowe raportowanie, wiedza zależna od doradcy oraz rozproszone powiernictwo strukturalnie nie są w stanie wesprzeć złożonego, współczesnego majątku. IFB wypełnia tę lukę, wprowadzając zintegrowane środowisko analityczne dla majątku, zaprojektowane dla rodzin, których kapitał musi trwać, pomnażać się i być przekazywany bez uszczerbku.

Oferta ta tworzy jeden spójny obraz sytuacji finansowej. Wszystkie aktywa – płynne i niepłynne, publiczne i prywatne, operacyjne i pasywne – zostają skonsolidowane w jednych ramach o standardzie instytucjonalnym. Klient nie musi już uzgadniać wielu odmiennych zestawień od banków, domów maklerskich, powierników i doradców. Zamiast tego kapitał jest postrzegany całościowo, w sposób ciągły i spójny.

Prawdziwą różnicą jest jednak kontrola predykcyjna. Ważne decyzje finansowe nie opierają się już na intuicji ani statycznych projekcjach. Klienci mogą przeanalizować dalsze konsekwencje zdarzeń płynnościowych, zbycia udziałów, struktur dźwigni finansowej, nabycia nieruchomości, darowizn na cele filantropijne lub transferów międzypokoleniowych, zanim podejmą jakiekolwiek zobowiązanie. Każdy scenariusz jest modelowany matematycznie, poddawany testom warunków skrajnych i dostosowywany do celów długoterminowych. Ryzyko przestaje być pojęciem abstrakcyjnym. Jest mierzone, osadzane w kontekście i zarządzane.

Płynność staje się instrumentem strategicznym, a nie defensywną rezerwą. Przepływy pieniężne, zobowiązania, wezwania do wniesienia kapitału i wypłaty są zsynchronizowane z alokacją aktywów i przyszłymi zobowiązaniami. Bezczynny kapitał jest ograniczany. Przymusowej sprzedaży udaje się uniknąć. Możliwość wyboru zostaje zachowana.

W przypadku rodzin działających z udziałem wielu interesariuszy platforma wprowadza dyscyplinę instytucjonalną bez obciążeń biurokratycznych. Struktury zarządcze, hierarchie dostępu oraz wspólne środowiska modelowania pozwalają właścicielom, powiernikom i doradcom działać w sposób transparentny i precyzyjny, przy zachowaniu absolutnej poufności. Kapitał rodzinny jest traktowany z taką samą starannością jak mandaty podmiotów suwerennych lub instytucjonalnych.

Dla IFB konsekwencje mają charakter strukturalny, a nie kosmetyczny. Ta propozycja umiejscawia bank w centrum świata finansowego Klienta. Relacje doradcze przechodzą od okazjonalnych rozmów do ciągłej współpracy strategicznej. Konsolidacja aktywów przyspiesza, trwałość relacji z Klientem rośnie, a przejęcie Klienta przez konkurencję staje się istotnie trudniejsze. IFB przestaje być jednym z kilku banków private banking. Staje się architekturą finansową, na której opiera się rodzina.