Ważna uwaga
Zakres
Niniejsza informacja dotyczy wszystkich potencjalnych klientów, klientów, wprowadzających, facilitatorów, pośredników, doradców i kontrahentów, którzy przedkładają, przekazują lub odwołują się do dokumentacji dotyczącej transakcji, w których International Finance Bank LTD nie jest stroną. Stanowi ona część opublikowanych warunków Banku i obowiązuje niezależnie od tego, czy zostanie przywołana w indywidualnej korespondencji.
Bank nie weryfikuje dokumentów podmiotów trzecich
Umowy pożyczki, pisma o przyznaniu finansowania (facility letters), umowy joint venture, umowy kupna, polisy ubezpieczeniowe, term sheety, oferty finansowania oraz porównywalne dokumenty zawierane między Klientem lub potencjalnym Klientem a osobą trzecią nie wchodzą w zakres usług Banku. Bank nie dokonuje przeglądu, weryfikacji, oceny, zatwierdzania ani komentowania takich dokumentów, zarówno przed otwarciem rachunku, jak i po nim.
Dokumenty otrzymane przez Bank są przechowywane w otrzymanej postaci wyłącznie w celu prowadzenia dokumentacji w zakresie Compliance. Otrzymanie dokumentu nie oznacza jego przeglądu. Brak uwag nie stanowi zatwierdzenia, poparcia, akceptacji ani potwierdzenia jakiegokolwiek rodzaju, a milczeniu Banku nie można przypisywać takiego znaczenia.
Brak relacji doradczej
Żadna korespondencja z Bankiem nie tworzy stosunku doradztwa prawnego, podatkowego, ubezpieczeniowego ani doradztwa transakcyjnego. Bank nie działa jako doradca żadnej ze stron w związku z transakcją z udziałem osób trzecich i nie wolno przedstawiać go jako takiego. Od stron oczekuje się uzyskania własnego, niezależnego doradztwa prawnego.
Potwierdzenia i dokumentacja rachunku
Jeżeli Bank wydaje potwierdzenia rachunków, zestawienia sald, potwierdzenia posiadania środków lub porównywalną dokumentację, czyni to wyłącznie na rzecz własnych posiadaczy rachunków, w odniesieniu do rachunków prowadzonych w Banku, zgodnie z własnymi procedurami i formatami Banku oraz opublikowaną Taryfą opłat, a także wyłącznie na podstawie udokumentowanej dyspozycji posiadacza rachunku.
Bank nie wydaje żadnych potwierdzeń na rzecz ani w imieniu potencjalnego klienta, nie wystawia listów „ready, willing and able”, oświadczeń o zdolności lub możliwościach, zobowiązań dotyczących zablokowania środków, wstępnych awiz, listów wspierających (comfort letters) ani potwierdzeń spodziewanych wpływów na poparcie ustaleń finansowych, ubezpieczeniowych lub dotyczących wynagrodzenia podmiotu trzeciego.
Używanie nazwy Banku
Nazwa Banku, jego licencja, korespondenci i członkowie kadry kierowniczej nie mogą być przywoływani, wymieniani, przekazywani ani w żaden inny sposób przedstawiani jako zaangażowani w transakcję, świadomi jej lub ją wspierający, o ile Bank nie potwierdził na piśmie swojej roli. Dotyczy to w równym stopniu projektów umów, prezentacji, ofert finansowania i komunikacji z podmiotami trzecimi.
Zobowiązania ograniczające obowiązki w zakresie zgodności z przepisami
Bank nie zawiera umów o niewyłączaniu pośredników (non-circumvention), o zachowaniu poufności (non-disclosure), o ochronie źródeł ani podobnych zobowiązań, które ograniczałyby jego możliwość identyfikacji stron transakcji, weryfikacji pochodzenia i własności środków, komunikacji z bankami korespondentami, audytorami, notariuszami i właściwymi organami oraz wypełniania obowiązków ustawowych. Każdy tego rodzaju dokument przedłożony Bankowi pozostaje bez skutku.
Płatności z góry przed uruchomieniem finansowania
Bank nie uczestniczy w transakcjach, w których od posiadacza rachunku oczekuje się zapłaty, przekazania, ustanowienia zastawu, złożenia w depozyt escrow, zablokowania lub innego zobowiązania się do przeznaczenia składek ubezpieczeniowych, depozytów zabezpieczających, rezerw płynności, opłat aktywacyjnych, weryfikacyjnych, portfelowych lub opłat za gas, opłat za zorganizowanie, zobowiązanie, pośrednictwo lub brokerskich, w walucie fiducjarnej lub w aktywach cyfrowych, na rzecz lub na korzyść pożyczkodawcy, ubezpieczyciela lub pośrednika, zanim dane środki zostaną nieodwołalnie zaksięgowane jako rozliczone i swobodnie dostępne środki na rachunku posiadacza rachunku w Banku.
Środki przychodzące
Żadna płatność przychodząca nie może zostać zatwierdzona, zarezerwowana ani zagwarantowana z góry. Wszystkie środki przychodzące podlegają identyfikacji zleceniodawcy, weryfikacji źródła środków i źródła majątku, kontroli sankcyjnej oraz wymogom instytucji korespondenckich i mogą zostać opóźnione, odrzucone, zwrócone lub zgłoszone właściwym organom, jeżeli wymogi te nie zostaną spełnione. Bank nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek opóźnienie, odrzucenie, koszty, stratę, karę ani niedotrzymanie terminu wynikające z wykonywania tych obowiązków i nie składa żadnego zapewnienia co do terminu uznania rachunku.
Kolejność
Relacja z Bankiem powstaje wyłącznie po złożeniu kompletnego wniosku o otwarcie rachunku, zakończeniu przez Bank procedury należytej staranności wobec klienta oraz pisemnym potwierdzeniu otwarcia rachunku przez Bank. Korespondencja, spotkania, wideokonferencje i wymiana dokumentów nie tworzą relacji, mandatu, zobowiązania ani oczekiwania. Otwarcie rachunku pozostaje w wyłącznej gestii Banku, który nie ma obowiązku podawania przyczyn.
Pierwszeństwo
Niniejsza informacja ma pierwszeństwo przed każdym niezgodnym z nią postanowieniem zawartym w dokumencie przedłożonym Bankowi przez klienta, potencjalnego klienta lub osobę trzecią i może być w każdym czasie zmieniona przez Bank.