Rachunki escrow - Rachunki specjalistyczne - Usługi bankowe

Niniejsza strona stanowi tłumaczenie udostępnione dla wygody Państwa. Wersja angielska jest wiążąca. Czytaj po angielsku

International Finance Bank LTD szczególną wagę przykłada do zabezpieczenia Państwa transakcji finansowych. Dzięki pełnej ofercie usług escrow zapewniamy wyjątkowe bezpieczeństwo i pewność, dzięki czemu zakup lub sprzedaż przebiegają możliwie sprawnie.

Niezależnie od tego, czy kupują Państwo nieruchomość, prowadzą działalność handlową, negocjują umowę najmu, czy przeprowadzają jakąkolwiek transakcję wymagającą bezpieczeństwa i zaufania, możemy Państwu pomóc. Nasze rachunki escrow dla transakcji na rynku nieruchomości zostały zaprojektowane tak, aby zapewnić kupującym i sprzedającym spokój ducha poprzez bezpieczne przechowywanie środków do czasu spełnienia wszystkich warunków umownych. Dzięki rachunkom escrow dla transakcji online przenosimy ten sam poziom bezpieczeństwa do świata cyfrowego, gwarantując bezpieczne transakcje w handlu elektronicznym.

W przypadku umów najmu nasze rachunki escrow czynszowe (Rent Escrow Accounts) stanowią doskonałe narzędzie dla najemców, którzy chcą mieć pewność, że ich prawa są respektowane. Dla osób poszukujących elastycznego rozwiązania ogólne rachunki escrow dla kupującego i sprzedającego (General Buyer-Seller Escrow Accounts) zapewniają dodatkową warstwę bezpieczeństwa w każdej transakcji, bezpiecznie przechowując środki do czasu spełnienia wszystkich warunków.

Poniżej przedstawiamy najczęściej stosowane rodzaje rachunków escrow:

Ogólne rachunki escrow kupującego i sprzedającego: Rachunki te są uniwersalne i mogą być wykorzystywane w każdej transakcji, w której kupujący i sprzedający chcą mieć pewność wykonania umowy przed wymianą środków. Rachunki te przechowują płatność kupującego do momentu spełnienia przez sprzedającego wszystkich warunków umowy, po czym środki są zwalniane.
Rachunki escrow dla transakcji online: Szczególnie przydatne w handlu elektronicznym; rachunki te przechowują płatność kupującego do czasu otrzymania i zaakceptowania produktu lub usługi, chroniąc zarówno kupujących, jak i sprzedających w transakcjach online.
Rachunki escrow dla transakcji na rynku nieruchomości: Rachunki te, wykorzystywane w transakcjach dotyczących nieruchomości, przechowują środki kupującego do czasu spełnienia wszystkich warunków sprzedaży, zapewniając bezpieczną i pewną wymianę.
Rachunki escrow czynszu: Rachunki te mogą być wykorzystywane przez najemców do wpłacania czynszu, jeżeli wynajmujący nie wywiązuje się ze swoich obowiązków, na przykład nie dokonuje niezbędnych napraw. Środki są zwalniane na rzecz wynajmującego po spełnieniu przez niego uzgodnionych warunków.
Nasze Rachunki escrow typu trust stanowią bezpieczne rozwiązanie w zakresie zarządzania środkami przeznaczonymi na określony cel lub dla określonej osoby. Zdajemy sobie sprawę, że zarządzanie trustami wymaga podwyższonego poziomu bezpieczeństwa, dbałości o szczegóły oraz zgodności z wymogami prawnymi. Jako agent escrow zapewniamy wypłatę środków w ścisłej zgodności z warunkami trustu, dając powiernikom i beneficjentom spokój ducha.
Podobnie w przypadku funduszy inwestycyjnych i wzajemnych nasze Rachunki escrow funduszy stanowią bezpieczne miejsce przechowywania kapitału w kluczowych okresach transakcyjnych. Mogą to być okresy połączeń funduszy, wezwań do wniesienia kapitału lub przejść między rundami inwestycyjnymi. Nasz wyspecjalizowany zespół dba o spełnienie wszystkich wymogów regulacyjnych oraz o wypłatę środków zgodnie z uzgodnionymi warunkami.

Każda z naszych usług escrow została zaprojektowana z myślą o Państwu, naszych Klientach. Dążymy do zapewnienia prostego i łatwego w obsłudze rozwiązania, oferując zintegrowane platformy internetowe ułatwiające zarządzanie rachunkiem oraz spersonalizowaną obsługę, która poprowadzi Państwa przez cały proces.

W IFB Państwa środki nie pozostają bezczynne – nasze rachunki escrow są oprocentowane, co pozwala na przyrost środków w czasie, gdy są one bezpiecznie przechowywane. Zaufajcie Państwo International Finance Bank LTD, aby zapewnić dodatkowy poziom bezpieczeństwa i pewności w swoich transakcjach finansowych. Zapraszamy do kontaktu, aby dowiedzieć się więcej o naszych usługach escrow i znaleźć rozwiązanie odpowiadające Państwa potrzebom.

Rachunki escrow IFB: przewodnik po bezpiecznych transakcjach

W IFB usługi Rachunku escrow dodają transakcjom korporacyjnym wymiar bezpieczeństwa i zaufania. Pojęcie escrow, które historycznie oznacza przechowywanie umowy przez stronę trzecią, znajduje odzwierciedlenie w naszych Rachunkach escrow, pełniących funkcję neutralnego depozytu strony trzeciej, który zabezpiecza aktywa do czasu spełnienia określonych warunków umownych.

Rachunki escrow w IFB: ostoja zaufania

Nasze Rachunki escrow służą ograniczeniu ryzyka niewykonania płatności, zapewniając sprzedawcom pewność zabezpieczonej płatności, a kupującym pewność otrzymania należnych aktywów. Osoba nadzorująca Rachunek escrow w IFB dba o precyzyjne wykonanie procesu płatności po spełnieniu uzgodnionych warunków.

Dlaczego warto wybrać usługi escrow IFB?

Rachunki escrow IFB są niezbędne w różnych scenariuszach korporacyjnych:

Finansowanie projektów: Mogą Państwo zabezpieczyć należyte wykonanie długoterminowych projektów infrastrukturalnych dzięki naszym usługom escrow, zapewniającym skuteczne zarządzanie spłatami kredytów.
Akcje spółek: Rachunek escrow służy do zarządzania akcjami w trakcie fuzji, przejęć lub przydziałów akcji pracowniczych, zapewniając bezpieczne przeniesienie własności.
Transakcje na rynku nieruchomości: ułatwianie procedury należytej staranności w obrocie nieruchomościami oraz zapewnianie sprzedającym i kupującym bezpiecznej platformy do sfinalizowania transakcji.
Oferty publiczne akcji: Nasze kompleksowe rozwiązania escrow upraszczają cały proces – od złożenia zapisu po przydział i zwroty – zapewniając sprawny przebieg oferty publicznej.
Transakcje internetowe: Zwiększają bezpieczeństwo zakupów internetowych o wysokiej wartości, przechowując środki w bezpieczny sposób do czasu spełnienia wszystkich warunków transakcji.

Uruchomienie Państwa rachunku escrow IFB

Założenie Rachunku escrow w IFB jest proste:

Umowa: Obie strony wyrażają zgodę na umowę escrow, określającą warunki transakcji.
Aktywacja rachunku: sprzedawca ponosi opłaty za aktywację rachunku
Zasilenie rachunku: Po zawarciu porozumienia kupujący wpłaca środki na Rachunek escrow, a IFB potwierdza ich otrzymanie wszystkim stronom.
Monitorowanie transakcji: Starannie monitorujemy transakcję, dbając o zgodność z uzgodnionymi warunkami.
Pomyślne zakończenie: po spełnieniu warunków aktywa lub środki są uwalniane zgodnie z umową escrow.
Rozstrzyganie sporów: w przypadku rozbieżności rachunek przechodzi do procedury rozstrzygania sporów, która ma określić, jak postąpić z zablokowanymi aktywami.

Wykorzystanie rachunku escrow do bezpiecznych transakcji korporacyjnych

Rachunki escrow IFB odgrywają kluczową rolę w zabezpieczaniu handlu międzynarodowego, transakcji na rynku nieruchomości i innych, zapewniając obu stronom pewność niezbędną do prowadzenia działalności w sposób bezpieczny.

Korzyści z rachunków escrow IFB

Ochrona finansowa: Środki są uwalniane wyłącznie po spełnieniu uzgodnionych warunków, co chroni zarówno kupującego, jak i sprzedającego.
Wygodne zarządzanie płatnościami: podatki i składki ubezpieczeniowe mogą Państwo regulować bez wysiłku, korzystając z zaplanowanych wypłat.
Płatności zgodne z harmonogramem: podatki od nieruchomości i ubezpieczenia mogą być opłacane terminowo ze środków rachunku escrow, z korzyścią zarówno dla właścicieli, jak i kredytodawców.

W skrócie

Rachunki escrow IFB zapewniają bezpieczną, rzetelną i bezstronną obsługę środków. Niezależnie od tego, czy chodzi o finansowanie projektów, nieruchomości czy transakcje na udziałach spółek, nasze usługi escrow chronią Państwa inwestycje, wspierając integralność i kondycję finansową Państwa przedsiębiorstwa.

Nasze koszty i opłaty

Typowe koszty związane z bankowym rachunkiem escrow obejmują:

Opłaty płatnicze: Kupujący zazwyczaj uiszczają opłatę płatniczą miesięczną, kwartalną, półroczną lub roczną, zgodnie z warunkami umowy.
Opłaty escrow: Średni koszt opłaty escrow wynosi od 1% do 2% ceny zakupu w transakcji. Przykładowo, przy transakcji o wartości 200 000 EUR opłaty escrow mogą wynieść od 2 000 EUR do 4 000 EUR. Opłatę za transakcję escrow może ponosić kupujący, sprzedający lub obie strony w równych częściach.
Dodatkowe koszty: Opłaty z tytułu escrow mogą obejmować różne wydatki, takie jak koszty dokumentacji, wypłaty środków, podatków od nieruchomości, składek na ubezpieczenie nieruchomości mieszkalnej oraz składek na ubezpieczenie tytułu prawnego.
Struktura opłat: Opłaty z tytułu escrow mogą być naliczane jako procent łącznej wartości transakcji lub w stałej wysokości.
Metody płatności: Kupujący mogą korzystać z przelewów, kart kredytowych (MasterCard, Visa), PayPal lub innych wskazanych metod w celu opłacenia usług escrow.
Opcje wypłaty: Sprzedający i brokerzy mogą wybrać preferowaną metodę wypłaty środków z transakcji, przy czym wysokość opłat zależy od wybranej metody
Czynniki wpływające na wysokość opłat

Kwota transakcji: w przypadku transakcji o większej wartości mogą obowiązywać niższe opłaty procentowe dzięki efektowi skali.
Złożoność: Transakcje z udziałem wielu stron, zawierające elementy transgraniczne lub oparte na skomplikowanych strukturach prawnych, mogą wiązać się z wyższymi opłatami.
Czas trwania: Dłuższe okresy utrzymywania mogą zwiększać łączne opłaty z uwagi na bieżące koszty prowadzenia rachunku.
Zgodność z przepisami (Compliance): Pogłębiona należyta staranność w odniesieniu do transakcji inwestorów może zwiększać ogólne koszty.

Opłaty są często negocjowalne, zwłaszcza w przypadku transakcji o wysokiej wartości lub trwałych relacji

Usługi rachunku escrow z funkcją agenta płatniczego (paymaster)

W IFB rozumiemy kluczowe znaczenie bezpiecznych i sprawnych transakcji finansowych w obecnym, dynamicznym otoczeniu biznesowym. Nasze usługi rachunku escrow typu Paymaster zostały zaprojektowane z myślą o obsłudze transakcji o wysokiej wartości z zachowaniem najwyższego profesjonalizmu, niezawodności i zgodności z przepisami.

Nasze usługi Escrow Paymaster działają jako zaufany pośrednik, zapewniając sprawną i bezpieczną wypłatę środków między stronami transakcji. Dzięki naszej wiedzy fachowej i silnej infrastrukturze oferujemy Klientom przejrzyste, efektywne i w pełni zgodne z przepisami rozwiązanie służące obsłudze rozliczeń o dużej skali.

Kluczowe cechy naszych usług rachunku escrow dla paymastera

Bezpieczne zarządzanie środkami: IFB oferuje dedykowaną usługę w formule zbliżonej do rachunku escrow, która zapewnia bezpieczne przechowywanie środków i zarządzanie nimi do czasu spełnienia wszystkich warunków transakcji.
Zgodność z przepisami i przejrzystość: Przestrzegamy międzynarodowych standardów compliance, w tym KYC, AML oraz innych wymogów regulacyjnych, co zapewnia legalność i przejrzystość wszystkich transakcji.
Obsługa wielu walut: Dzięki dostępowi do globalnych sieci finansowych nasze usługi paymastera escrow obsługują transakcje w wielu walutach, oferując konkurencyjne kursy wymiany i uproszczone płatności transgraniczne.
Terminowa wypłata środków: Środki są wypłacane niezwłocznie i prawidłowo po spełnieniu wszystkich zobowiązań umownych, co zapewnia spokój wszystkim zaangażowanym stronom.
Nadzór ekspercki: Nasz zespół doświadczonych specjalistów finansowych nadzoruje cały proces, dbając o to, aby każdy etap transakcji był zgodny z wymogami prawnymi i regulacyjnymi.

Kto może skorzystać z naszych usług pełnomocnika płatniczego w ramach rachunku escrow?

Nasze usługi rachunku escrow z funkcją paymastera są przeznaczone dla osób fizycznych, przedsiębiorstw i instytucji uczestniczących w transakcjach o wysokiej wartości, w tym:

Transakcje na rynku nieruchomości
Rozliczenia funduszy inwestycyjnych
Transakcje towarowe
Międzynarodowe transakcje handlowe
Wypłaty w ramach wspólnych przedsięwzięć (joint venture) lub partnerstw

Dlaczego warto wybrać IFB w zakresie usług paymastera escrow?

Sprawdzona wiedza ekspercka: Ponad dwie dekady doświadczenia w międzynarodowych operacjach finansowych.
Zapewnienie zgodności: Rygorystyczne przestrzeganie przepisów międzynarodowych.
Globalny zasięg: dostęp do ogólnoświatowej sieci instytucji finansowych.
Rozwiązania szyte na miarę: indywidualnie przygotowane pakiety usług odpowiadające specyfice transakcji.

Zacznijmy już dziś

W IFB bezpieczeństwo finansowe i sukces Państwa przedsięwzięć mają dla nas priorytetowe znaczenie. Niezależnie od tego, czy obsługują Państwo dużą transakcję, czy złożone rozrachunki finansowe, nasze usługi rachunków escrow typu paymaster zapewniają profesjonalny nadzór i niezawodność, jakich Państwo potrzebują.

Zachęcamy do kontaktu z naszym zespołem, aby dowiedzieć się, w jaki sposób możemy wspierać Państwa transakcje w sposób pewny i efektywny.

Standardowa umowa escrow

Typowe opłaty za transakcje escrow

Rodzaj opłaty	Zakres	Uwagi
Opłaty za usługi escrow lub podmiotu dokonującego wypłat	0.5%–1%	Możliwość negocjacji do poziomu 0,25%–0,5% w przypadku transakcji o bardzo wysokiej wartości (powyżej 100 mln USD)
Opłaty ubezpieczeniowe	0.1%–0.5%	Ubezpieczenie tytułu prawnego lub ochrony aktywów; w przypadku transakcji o podwyższonym ryzyku może wynieść do 1%
Koszty obsługi prawnej	0.25%–1%	W przypadku transakcji transgranicznych lub złożonych stawka może wzrosnąć do 1%–2%
Opłaty z tytułu Compliance	0.1%–0.25%	Weryfikacja KYC/AML i związane z nią koszty administracyjne
Opłaty za przelewy bankowe	Stała opłata (50–500 USD)	Zazwyczaj pomijalne w przypadku transakcji o dużej wartości
Opłaty za doradztwo i usługi konsultingowe	0.5%–1%	Zależy od zaangażowania doradców finansowych lub konsultantów
Opłaty za złożenie dokumentów regulacyjnych	Opłata ryczałtowa lub niewielki procent	Zależy od jurysdykcji i wymogów regulacyjnych
Szacunkowa suma	1.5%–3%	Do negocjacji w przedziale 1%–1,5% w przypadku transakcji o bardzo wysokiej wartości (powyżej 500 mln USD)

Szacunkowa łączna wysokość opłat | 1,5% – 3%
Do negocjacji do poziomu 1% – 1,5% w przypadku transakcji o bardzo wysokiej wartości (> 500 mln USD).

Taka struktura zapewnia przejrzystość i nadaje się do każdej prezentacji lub analizy wewnętrznej

Usługi agenta płatniczego

Aby dokładnie ustalić charakter wymaganych przez Państwa usług paymastera oraz zapewnić, że nasze zaangażowanie zostanie ukształtowane w pełnej zgodności ze wszystkimi wymogami prawnymi, regulacyjnymi i powierniczymi, uprzejmie prosimy o szczegółowy opis danej transakcji lub ustaleń.

I. Cel i kontekst środków

W jakim głównym celu potrzebują Państwo usług paymastera?
(np. dystrybucja środków z transakcji handlowej, zamknięcie transakcji nieruchomościowej, program oferty prywatnej, obsługa rachunku escrow, wypłata prowizji, rozliczenie spadku lub trustu itp.)
Jakie jest pochodzenie i charakter środków, które mają zostać obsłużone?
(np. wpływy ze sprzedaży, zyski z inwestycji, rozliczenia z osobami trzecimi, przelewy między spółkami powiązanymi itp.)
Jaka jest przewidywana łączna kwota, która ma zostać przyjęta i wypłacona przez agenta płatniczego (paymastera)?
(Prosimy o podanie waluty, szacowanej łącznej kwoty oraz przewidywanej liczby transakcji.)
Czy agent płatniczy (paymaster) otrzyma lub wypłaci środki w transzach, czy jednorazowo?
(W przypadku realizacji w transzach prosimy o podanie częstotliwości i kwot).

II. Strony uczestniczące

Kto jest stroną transakcji?
(Prosimy o podanie pełnych nazw prawnych, jurysdykcji i ról – np. kupujący, sprzedający, pośrednik, mandat itp.)
Czy istnieją pośrednicy uprawnieni do prowizji lub udziału w opłatach?
(Jeżeli tak, prosimy o podanie szczegółów, w tym nazw prawnych, jurysdykcji oraz uzgodnionych udziałów procentowych lub kwot.)
Czy wszyscy beneficjenci środków posiadają zweryfikowane rachunki bankowe oraz dostępną dokumentację KYC?
(Jeżeli nie, jaki jest termin ich złożenia?)

III. Kwestie jurysdykcyjne i regulacyjne

W jakiej jurysdykcji (jurysdykcjach) środki będą przyjmowane i wypłacane?
(Prosimy o wskazanie kraju, miasta oraz tego, czy preferowana jest struktura onshore, czy offshore.)
Czy z tą transakcją wiążą się jakiekolwiek deklaracje regulacyjne, potrącenia podatkowe lub obowiązki sprawozdawcze?
(Jeśli tak, kto będzie odpowiedzialny za te zobowiązania?)
Czy transakcja podlega obowiązkom compliance wynikającym z FATCA, CRS lub innych regulacji transgranicznych?

IV. Dyspozycje bankowe i płatnicze

Jaka jest Państwa preferowana waluta przyjmowania i wypłaty środków?
Z którym bankiem (bankami) powinien zostać połączony paymaster?
(Prosimy o podanie kodu SWIFT/BIC, kraju oraz informacji, czy wymagana jest instytucja pierwszej kategorii (Tier-1).)
Czy istnieje preferowana metoda płatności?
(np. SWIFT pacs.008, SEPA, CHAPS, RTGS, KTT, konwersja kryptowalut itp.)
Czy wymagają Państwo od agenta płatniczego prowadzenia wyodrębnionych rachunków dla poszczególnych beneficjentów?
(Czy też środki zostaną wypłacone ze zbiorczego rachunku klienta?)

V. Ramy czasowe i pilność

Jaki jest Państwa oczekiwany termin realizacji usług agenta płatniczego (paymaster)?
(Natychmiastowo, w ciągu 7 dni, w ramach projektu, cyklicznie/miesięcznie itp.)
Czy wypłata środków jest powiązana z terminami umownymi lub kamieniami milowymi realizacji?

VI. Bezpieczeństwo, przejrzystość i sprawozdawczość

Czy wymagają Państwo, aby paymaster przechowywał środki na podstawie umowy escrow lub struktury powierniczej (fiduciary trust)?
Czy będą Państwo wymagać raportowania w czasie rzeczywistym, wyciągów okresowych lub ścieżki audytu dla wypłat?
Czy środki powinny być wypłacane wyłącznie na podstawie wspólnych pisemnych dyspozycji, czy jednostronnie przez zleceniodawcę?
Czy wymagają Państwo zaangażowania zewnętrznego specjalisty ds. compliance lub radcy prawnego do nadzoru nad transakcją?

VII. Opłaty i wynagrodzenie

W jaki sposób ma być wynagradzany paymaster (agent płatniczy)?
(Opłata ryczałtowa, procent obsługiwanych środków, opłata za transakcję, wynagrodzenie stałe (retainer), czy inna forma?)
Kto będzie odpowiedzialny za zapłatę wynagrodzenia paymastera?
(Klient, osoba trzecia, wspólnie z innymi beneficjentami itp.)
Czy umowa przewiduje wynagrodzenie za sukces lub element uzależniony od wyników?

Rachunki escrow, wyodrębnione i rachunki środków klientów

Kontrolowane i wydzielone struktury bankowe

International Finance Bank oferuje wyspecjalizowane rozwiązania rachunkowe dla transakcji i modeli biznesowych wymagających utrzymywania środków w sposób wyodrębniony, warunkowy lub w imieniu zidentyfikowanych klientów, inwestorów, beneficjentów albo kontrahentów.

W zależności od celu prawnego i handlowego Bank może ustanawiać struktury rachunków escrow, wyodrębnionych, wyznaczonych oraz rachunków środków klientów.

Rachunki escrow

Rachunki escrow stanowią kontrolowany mechanizm przechowywania środków do czasu spełnienia uzgodnionych warunków umownych.

Mogą być odpowiednie dla:

Przejęcia i zbycia
Transakcje handlowe
Finansowanie projektów
Nabycie aktywów
Transakcje inwestycyjne
Transakcje na rynku nieruchomości
Transakcje towarowe
Transakcje korporacyjne
Wpływy z subskrypcji
Depozyty transakcyjne
Płatności warunkowe

Uwolnienie środków podlega uzgodnionym zasadom rachunku escrow i pozostaje uzależnione od wymogów Banku w zakresie compliance oraz wymogów operacyjnych.

Rachunki wyodrębnione i dedykowane

Rachunki wyodrębnione lub wyznaczone mogą być otwierane tam, gdzie środki muszą być możliwe do zidentyfikowania i operacyjnie oddzielone od innych środków w ramach szerszej struktury korporacyjnej, inwestycyjnej, powierniczej lub projektowej.

Zastosowania mogą obejmować:

Wehikuły inwestycyjne
SPV
Trusty
Spółki projektowe
Zarządzający aktywami
Instytucjonalne struktury inwestycyjne
Poszczególne projekty lub aktywa
Środki inwestorów
Rezerwy transakcyjne
Dedykowane mechanizmy przychodów lub dystrybucji

Skutek prawny segregacji zależy od obowiązującej dokumentacji rachunku, struktury umownej oraz prawa właściwego. Segregacji operacyjnej nie należy zatem interpretować jako zapewniającej ochronę prawną wykraczającą poza ochronę wynikającą z odpowiednich uregulowań prawnych.

Rachunki środków klientów

Rachunki środków klientów mogą być rozpatrywane w przypadku kwalifikujących się podmiotów regulowanych lub innych akceptowalnych przedsiębiorstw, które przyjmują lub administrują środkami pieniężnymi w imieniu swoich klientów końcowych.

Potencjalni użytkownicy to m.in.:

Zarządzający inwestycjami i aktywami
Profesjonalni powiernicy
Brokerzy i pośrednicy
Dostawcy usług korporacyjnych
Platformy inwestycyjne
Inni zatwierdzeni klienci instytucjonalni

Bank może wymagać przedstawienia dowodu umocowania Klienta do przyjmowania środków osób trzecich i zarządzania nimi, wraz ze szczegółowymi informacjami o obowiązujących ramach regulacyjnych i zasadach ochrony tych środków.

Rachunki subskrypcyjne i kapitałowe

W przypadku kwalifikujących się struktur inwestycyjnych mogą być również stosowane rozwiązania w zakresie wyodrębnienia środków w odniesieniu do wpłat inwestorów, wezwań do wniesienia kapitału oraz wpływów z inwestycji.

Takie rachunki mogą zapewnić kontrolowane przejście pomiędzy:

Wpłata inwestora → Weryfikacja i akceptacja → Alokacja → Inwestycja lub wdrożenie projektu

Jeżeli środki z tytułu subskrypcji dotyczą papierów wartościowych, zbiorowych form inwestowania lub innych regulowanych produktów inwestycyjnych, może być wymagana odpowiednia dokumentacja regulacyjna i zezwolenia.

Zabezpieczenia i ustanowienie zabezpieczeń

W stosownych przypadkach rachunki wyodrębnione mogą również stanowić element udokumentowanego uzgodnienia dotyczącego zabezpieczenia.

Ustanowienie zabezpieczeń i nadanie im skuteczności wobec osób trzecich wymaga odpowiedniej dokumentacji umownej i nie może wynikać wyłącznie z oznaczenia rachunku jako rachunku zabezpieczającego lub wyodrębnionego.

Compliance i przejrzystość

International Finance Bank stosuje zaostrzone środki kontroli w przypadkach, gdy rachunki zawierają środki osób trzecich, inwestorów, beneficjentów lub środki pochodzące z transakcji.

Bank może żądać zidentyfikowania stron, których dotyczy transakcja, celu gospodarczego, powiązań umownych, źródła środków oraz przewidywanych przepływów transakcyjnych.

International Finance Bank – kontrolowane struktury bankowe, w których istotne są rozdzielność, przejrzystość i udokumentowane uprawnienia.