Rachunki korporacyjne

Rachunki korporacyjne IFB są dostosowane do przedsiębiorstw utrzymujących saldo minimalne w wysokości 200 000 EUR i łączą usługi finansowe potrzebne firmie do sprawnego zarządzania finansami.

Kompleksowy ekosystem finansowy dla przedsiębiorstw

W centrum oferty Rachunków korporacyjnych znajduje się kompletny ekosystem finansowy, zaprojektowany z myślą o wielostronnych potrzebach współczesnych przedsiębiorstw. IFB rozumie, że dzisiejsze korporacje poszukują nie tylko partnera bankowego, lecz sojusznika finansowego, który zapewni zintegrowany pakiet usług wspierających ich rozwój, zarządzanie ryzykiem oraz optymalizację operacji finansowych.

Wyróżniające cechy rachunków korporacyjnych IFB

• Indywidualnie dopasowane rozwiązania finansowania: Niezależnie od tego, czy Państwa przedsiębiorstwo zamierza się rozwijać, wprowadzać innowacje, czy upraszczać działalność operacyjną, nasze indywidualnie dopasowane rozwiązania finansowania zapewniają potrzebną dźwignię finansową. Od zindywidualizowanych kredytów korporacyjnych i linii kredytowych, po finansowanie projektów i finansowanie handlu – każde rozwiązanie jest opracowywane w sposób zgodny z Państwa celami strategicznymi. Przykładowo start-up technologiczny dążący do szybkiego skalowania działalności może skorzystać z naszych elastycznych opcji venture debt, natomiast przedsiębiorstwo produkcyjne planujące ekspansję – z naszych strukturyzowanych usług finansowania handlu.
• Doskonałość w zarządzaniu środkami pieniężnymi: Usprawnijcie Państwo operacje skarbowe dzięki naszym zaawansowanym usługom zarządzania środkami pieniężnymi. Oferując zestaw narzędzi do zarządzania płynnością, płatności i inkasa, IFB zapewnia, że Państwa kapitał pracuje równie efektywnie jak Państwo. Mogą Państwo skorzystać z naszych zautomatyzowanych rachunków typu sweep, aby zoptymalizować dochody odsetkowe, lub z naszych międzynarodowych rozwiązań płatniczych, aby sprawnie zarządzać globalnym łańcuchem dostaw.
• Globalne usługi transakcyjne: Dzięki naszym globalnym usługom transakcyjnym sprawnie poruszają się Państwo w złożonym świecie handlu międzynarodowego. Od transakcji walutowych, przez płatności transgraniczne, po akredytywy – nasz zespół zapewnia precyzyjną realizację Państwa transakcji, chroniąc Państwa interesy na całym świecie.
• Dedykowane doradztwo korporacyjne: Poza usługami bankowymi nasi klienci korporacyjni zyskują dostęp do dedykowanego zespołu doradczego, który oferuje analizy i strategie w zakresie fuzji i przejęć, zarządzania ryzykiem oraz ekspansji rynkowej. Proszę sobie wyobrazić korzyść z posiadania doświadczonych doradców, którzy poprowadzą Państwa przez transgraniczne przejęcie, zapewniając nie tylko zaplecze finansowe, lecz także strategiczne wskazówki gwarantujące skuteczną integrację.
• Ekskluzywna usługa concierge dla przedsiębiorstw: Rachunki korporacyjne IFB obejmują ekskluzywną usługę concierge, zaprojektowaną z myślą o szczególnych potrzebach Państwa przedsiębiorstwa. Od organizacji wydarzeń firmowych po zapewnianie trudno dostępnych rezerwacji na spotkania z klientami – nasza usługa concierge realizuje Państwa zlecenia firmowe z profesjonalizmem i dbałością o szczegóły.

Rozwijajmy się razem z IFB

IFB zaprasza Państwa korporację do dalszego rozwoju z naszymi Rachunkami korporacyjnymi, w ramach których Państwa ambicje finansowe spotykają się z wyjątkową wiedzą ekspercką i usługami dopasowanymi do indywidualnych potrzeb. Przy saldzie minimalnym w wysokości 200 000 EUR wkraczają Państwo w obszar bankowości korporacyjnej, w którym każda usługa została opracowana tak, aby wzmacniać Państwa pozycję strategiczną i wspierać rozwój. Odkryją Państwo model obsługi bankowej, w którym aspiracje Państwa przedsiębiorstwa znajdują wsparcie, a każda decyzja finansowa przybliża realizację wizji korporacyjnej. Witamy w IFB, gdzie dokładamy starań, aby wspierać potencjał Państwa przedsiębiorstwa.

Rachunek firmowy

Oferujemy pełny rachunek firmowy, przeznaczony do odbierania i przechowywania środków w 11 głównych walutach, w tym

• USD (dolar amerykański),
• EUR (euro),
• GBP (funt szterling),
• CHF (frank szwajcarski),
• CAD (dolar kanadyjski),
• HKD (dolar hongkoński),
• SGD (dolar singapurski),
• CNY (juan renminbi),
• AUD (dolar australijski),
• NZD (dolar nowozelandzki) oraz
• JPY (jen japoński).

Oferując te główne waluty wraz z szerokim wachlarzem walut regionalnych i rynków wschodzących, nasza platforma zapewnia przedsiębiorstwom elastyczność niezbędną do skutecznego zarządzania transakcjami finansowymi zarówno w gospodarkach rozwiniętych, jak i rozwijających się.

Ponadto nasza platforma obsługuje szeroką gamę innych walut europejskich:

• CZK (korona czeska),
• DKK (korona duńska),
• HUF (forint węgierski),
• NOK (korona norweska),
• PLN (złoty polski),
• RON (lej rumuński) oraz
• SEK (korona szwedzka).

Umożliwia ona również transakcje w różnych walutach azjatyckich oraz w lirze tureckiej, wymienionych w kolejności alfabetycznej:

• BDT (taka bangladeska),
• IDR (rupia indonezyjska),
• INR (rupia indyjska),
• KRW (won południowokoreański),
• LKR (rupia lankijska),
• MYR (ringgit malezyjski),
• NPR (rupia nepalska),
• PHP (peso filipińskie),
• PKR (rupia pakistańska),
• THB (bat tajski),
• TRY (lira turecka) oraz
• VND (dong wietnamski).

Platforma rozszerza zasięg na waluty Bliskiego Wschodu:

• AED (dirham Zjednoczonych Emiratów Arabskich),
• BHD (dinar bahrajski),
• EGP (funt egipski),
• ILS (nowy izraelski szekel),
• SAR (rial saudyjski),

i waluty afrykańskie:

• BWP (pula botswańska),
• GMD (dalasi gambijski),
• KES (szyling kenijski),
• LSL (loti lesotyjskie),
• MAD (dirham marokański),
• MGA (ariary malgaski),
• MWK (kwacha malawijska),
• NAD (dolar namibijski),
• NGN (nigeryjska naira),
• RWF (frank ruandyjski),
• XAF (frank CFA Afryki Środkowej),
• XOF (frank CFA Afryki Zachodniej),
• ZAR (rand południowoafrykański) oraz
• ZMW (kwacha zambijska).

Platforma obsługuje waluty Ameryki Łacińskiej, uszeregowane alfabetycznie:

• ARS (peso argentyńskie),
• BOB (boliviano boliwijskie),
• BRL (real brazylijski),
• CLP (peso chilijskie),
• COP (peso kolumbijskie),
• MXN (peso meksykańskie),
• PEN (sol peruwiański),
• PYG (guarani paragwajskie) oraz
• UYU (peso urugwajskie).

Tak szeroki zakres obsługiwanych walut umożliwia przedsiębiorstwom sprawne działanie w różnych regionach i upraszcza globalne operacje finansowe. Mogą Państwo wygodnie przekazywać środki zarówno lokalnymi kanałami płatniczymi, jak i za pośrednictwem sieci międzynarodowych, korzystając przy tym z precyzji śledzenia płatności w czasie rzeczywistym SWIFT gpi, tam gdzie jest ono dostępne.

Nasze rachunki biznesowe IFB są dodatkowo wzbogacone o fizyczne i wirtualne karty przedpłacone, które zapewniają wygodę wypłat gotówki w bankomatach oraz dużą elastyczność transakcyjną.

Dzięki szerokiemu zakresowi walut i zaawansowanym funkcjom nasza platforma umożliwia przedsiębiorstwom sprawne zarządzanie międzynarodowymi operacjami finansowymi.

Rachunki dla przedsiębiorstw, spółek i spółek celowych (SPV)

Infrastruktura bankowa dla spółek, projektów i spółek celowych

International Finance Bank oferuje rachunki dla przedsiębiorstw, korporacji i SPV przeznaczone dla spółek, struktur holdingowych, spółek typu joint venture, spółek projektowych oraz spółek celowych, które wymagają niezawodnej międzynarodowej infrastruktury bankowej.

Rachunki mogą być zorganizowane na potrzeby zwykłej działalności korporacyjnej lub skonfigurowane zgodnie z wymogami określonej transakcji, inwestycji, aktywa albo projektu.

Bankowość korporacyjna i instytucjonalna

Nasze struktury rachunków są odpowiednie dla:

• Spółki operacyjne
• Spółki holdingowe
• Międzynarodowe spółki handlowe
• Spółki joint venture
• Spółki projektowe
• Spółki celowe (SPV)
• Spółki posiadające aktywa
• Wehikuły inwestycyjne
• Spółki infrastrukturalne i rozwojowe
• Przedsiębiorstwa z sektora górnictwa, energetyki, rolnictwa i nieruchomości

W zależności od charakteru działalności i wymogów transakcji rachunki mogą być prowadzone w obsługiwanych walutach i uzupełniane wyznaczonymi subkontami służącymi określonym celom operacyjnym lub finansowym.

Struktury SPV i projektowe

Spółki celowe (Special Purpose Vehicles) często wymagają rozwiązań bankowych wyraźnie oddzielonych od rozwiązań ich sponsorów, udziałowców lub podmiotów powiązanych.

International Finance Bank może utworzyć dedykowane struktury bankowe dla spółek celowych (SPV) wykorzystywanych w związku z:

• Nabycia i zbycia aktywów
• Rozwój projektu
• Spółki joint venture
• Finansowanie strukturyzowane
• Prywatne transakcje inwestycyjne
• Zasoby i projekty nieruchomościowe
• Projekty górnicze i dotyczące zasobów naturalnych
• Projekty energetyczne i infrastrukturalne
• Sekurytyzacja i struktury finansowania
• Struktury oparte na koncesjach i prawach umownych

W razie potrzeby mogą zostać otwarte odrębne rachunki lub subrachunki dla wydatków operacyjnych, wydatków inwestycyjnych, poboru przychodów, rezerw i dystrybucji.

Bankowość wielowalutowa

Struktury korporacyjne i spółki celowe (SPV) działające na arenie międzynarodowej mogą wymagać rachunków w wielu walutach na potrzeby inwestycji, wydatków operacyjnych, zakupów, przychodów i dystrybucji.

Z zastrzeżeniem dostępności, zgodności z przepisami oraz obowiązujących wymogów bankowych, International Finance Bank może ustanawiać odpowiednie struktury rachunków w walutach obcych w ramach szerszej relacji z zakresu bankowości korporacyjnej.

Architektura dostosowana do transakcji

Zamiast wymagać od Klientów utrzymywania wielu niepowiązanych ze sobą produktów bankowych, International Finance Bank może skonfigurować skoordynowaną architekturę rachunków odpowiednią do struktury korporacyjnej i charakteru transakcji.

W przypadku bardziej złożonych projektów, struktur finansowania lub inwestycji mogą zostać otwarte dedykowane rachunki do finansowania projektów i finansowania strukturyzowanego.

Ład korporacyjny i compliance

Wszystkie relacje z podmiotami korporacyjnymi i spółkami celowymi (SPV) podlegają wymogom Banku w zakresie przyjmowania klientów (onboardingu), KYC, AML, kontroli sankcyjnej i monitorowania transakcji.

Jeżeli SPV stanowi element szerszej struktury inwestycyjnej, powierniczej lub finansowej, International Finance Bank może wymagać dokumentacji dotyczącej pełnej struktury własnościowej i kontrolnej, aktywów bazowych, celu transakcji, źródła środków, źródła majątku oraz ostatecznych beneficjentów rzeczywistych.

International Finance Bank – infrastruktura bankowa ukształtowana według prawnej i handlowej architektury działalności Klienta.

Rachunki powiernicze i fiducjarne

Dedykowane usługi bankowe dla struktur powierniczych, fiducjarnych i służących utrzymywaniu aktywów

International Finance Bank oferuje Rachunki powiernicze i fiducjarne dla kwalifikujących się powierników (trustees), trustów, fundacji, podmiotów fiducjarnych oraz struktur przechowujących aktywa, które wymagają wyraźnego rozdzielenia środków i zarządzania nimi w oparciu o ugruntowane ramy prawne.

Rachunki te mogą służyć obsłudze struktur prywatnych, komercyjnych, inwestycyjnych, struktur utrzymywania aktywów oraz struktur transakcyjnych, z zastrzeżeniem właściwej jurysdykcji, obowiązującej dokumentacji oraz wymogów regulacyjnych.

Kwalifikujące się struktury

Rachunki powiernicze i fiducjarne mogą być rozważane w przypadku:

• Trusty prywatne i rodzinne
• Trusty handlowe
• Trusty inwestycyjne i trusty do utrzymywania aktywów
• Trusty celowe
• Fundacje
• Zawodowi powiernicy (trustees)
• Spółki powiernicze
• Powiernicy zabezpieczeń
• Trusty projektowe i transakcyjne
• Struktury spadkowe i sukcesyjne
• Instytucjonalne struktury utrzymywania aktywów
• Inne kwalifikowane struktury fiducjarne

Rozdzielenie aktywów powierniczych

Podstawowym wymogiem bankowości powierniczej jest odpowiednie oddzielenie aktywów utrzymywanych w charakterze powierniczym od środków operacyjnych własnych powiernika lub zarządzającego.

International Finance Bank może ustanawiać struktury rachunków przeznaczone do rozróżnienia pomiędzy:

• Środki operacyjne powiernika
• Aktywa trustu
• Środki przypisane do poszczególnych aktywów lub projektów
• Środki beneficjentów
• Wpływy z inwestycji
• Dochody i przychody
• Rezerwy
• Dystrybucje

W stosownych przypadkach w ramach szerszej relacji bankowej mogą być ustanawiane wyodrębnione lub oddzielne subrachunki.

Struktury inwestycyjne i struktury do przechowywania aktywów

W przypadku trustów posiadających aktywa komercyjne, inwestycje, udziały, umowne interesy ekonomiczne lub aktywa projektowe architekturę bankową można ukształtować w oparciu o model inwestycyjny leżący u ich podstaw.

Może to obejmować dedykowane rachunki dla poszczególnych aktywów, spółek celowych (SPV), projektów, wpływów z inwestycji oraz wypłat na rzecz beneficjentów lub inwestorów.

Jeżeli trust uczestniczy w finansowaniu projektów, finansowaniu strukturyzowanym lub transakcjach rynku kapitałowego, Rachunek powierniczy i fiducjarny może funkcjonować łącznie z Rachunkami Banku do finansowania projektów i strukturyzowanego, Rachunkami escrow i rachunkami wyodrębnionymi oraz usługami inwestycyjnymi i brokerskimi.

Beneficjenci i wypłaty

Z zastrzeżeniem postanowień dokumentów regulujących oraz mających zastosowanie przepisów prawa struktury rachunków mogą umożliwiać pobieranie dochodów, wypłaty na rzecz beneficjentów, wpływy z inwestycji, płatności z tytułu umorzeń oraz inne dozwolone przelewy.

Bank nie rozstrzyga o prawach beneficjentów ani nie zastępuje powiernika (trustee). Płatności pozostają uzależnione od właściwej dokumentacji, ustalonego sposobu reprezentacji osób upoważnionych do podpisu, obowiązujących przepisów prawa oraz procedur compliance Banku.

Dokumentacja i Compliance

Oprócz standardowej dokumentacji KYC i AML International Finance Bank może wymagać:

• Akt trustu lub równoważny dokument konstytutywny
• Dokumentacja dotycząca ustanowienia powiernika (trustee)
• Informacje o ustanawiającym i protektorze, jeśli dotyczy
• Dane beneficjenta lub kategorii beneficjentów
• Informacje o ostatecznych beneficjentach rzeczywistych
• Pochodzenie majątku i pochodzenie środków
• Wykazy aktywów
• Cel inwestycyjny lub handlowy
• Istotne opinie prawne
• Dokumentacja korporacyjna podmiotów celowych (SPV) stanowiących podstawę transakcji
• Dowody tytułu prawnego, własności lub uprawnień umownych, o ile mają istotne znaczenie

Złożone struktury powiernicze są oceniane według ich istoty, a nie wyłącznie według ich nazwy prawnej.

International Finance Bank – wyspecjalizowana infrastruktura bankowa dla jednoznacznie udokumentowanych struktur powierniczych i struktur przechowywania aktywów.