Usługi bankowe
Papiery wartościowe oraz usługi powiernicze i przechowywanie aktywów
Depozytariusze, systemy rozliczeniowe, transakcje repo oraz przechowywanie aktywów Klientów.
W IFB
nasza działalność opiera się na rzetelności finansowej i zgodności z przepisami regulacyjnymi.
Ułatwiamy wyłącznie kupno i sprzedaż instrumentów finansowych w imieniu klientów, którzy utrzymują wystarczające, rozliczone środki na rachunkach prowadzonych w naszej instytucji.
Niniejsza polityka zapewnia, że wszystkie transakcje są w pełni finansowane i przejrzyste, ograniczając tym samym ryzyko finansowe oraz odzwierciedlając nasze zaangażowanie w ostrożne praktyki bankowe. Nie prowadzimy spekulacyjnej działalności handlowej finansowanej ze środków własnych, nie udzielamy kredytów na zakup papierów wartościowych ani nie realizujemy transakcji na rzecz osób trzecich, które nie dysponują wymaganą płynnością lub nie są naszymi klientami.
Zasady te chronią naszych Klientów oraz integralność rynku.
Papiery wartościowe
Papiery wartościowe to zbywalne instrumenty finansowe lub umowy, które stanowią roszczenie względem aktywa, dochodu lub prawo własności w podmiocie. Organizacje wykorzystują je do pozyskiwania kapitału, a inwestorzy do osiągania zysków ze wzrostu cen lub dochodów. Do najczęstszych rodzajów papierów wartościowych należą akcje, obligacje i instrumenty pochodne.
Akcje reprezentują udział własnościowy w spółce, a akcjonariuszom przysługuje prawo do części jej aktywów i zysków. Obligacje są dłużnymi papierami wartościowymi emitowanymi przez organizacje, takie jak rządy lub przedsiębiorstwa, w celu pozyskania kapitału; inwestorzy otrzymują okresowe odsetki oraz zwrot kwoty głównej w terminie zapadalności. Instrumenty pochodne są kontraktami finansowymi, których wartość wynika z wyników aktywa bazowego, indeksu lub stopy procentowej.
Papiery wartościowe mogą być przechowywane i przekazywane między uczestnikami rynku w następujący sposób:
- Certyfikaty fizyczne: Dawniej papiery wartościowe były emitowane w formie certyfikatów fizycznych, które potwierdzały własność oraz uprawnienie do bazowego aktywa lub dochodu. Certyfikaty te przechowywano w bezpiecznym miejscu, a przeniesienie własności wymagało fizycznej wymiany certyfikatów między kupującym a sprzedającym. Metoda ta była uciążliwa, czasochłonna oraz podatna na błędy i nadużycia.
- Dematerializacja: Aby przezwyciężyć trudności związane z certyfikatami w formie fizycznej, większość papierów wartościowych jest obecnie emitowana i przechowywana w formie elektronicznej, a proces ten określa się mianem dematerializacji. Przejście to w istotny sposób poprawiło efektywność, bezpieczeństwo i szybkość transakcji na papierach wartościowych.
- Centralne depozyty papierów wartościowych (CSD): papiery wartościowe w formie zdematerializowanej są utrzymywane i obsługiwane przez CSD, takie jak Euroclear, Clearstream oraz Depository Trust Company (DTC). CSD prowadzą elektroniczne rejestry własności i zapewniają bezpieczne środowisko przechowywania papierów wartościowych.
- Systemy rozrachunku papierów wartościowych (SSS): W przypadku kupna lub sprzedaży papierów wartościowych przeniesienie własności umożliwiają systemy rozrachunku papierów wartościowych, które są często prowadzone przez centralne depozyty papierów wartościowych (CSD) lub z nimi powiązane. Systemy te aktualizują rejestry własności i zapewniają prawidłowy rozrachunek transakcji. Zazwyczaj stosują model dostawy za płatność (DvP), który gwarantuje, że przeniesienie papierów wartościowych i odpowiadająca mu płatność następują jednocześnie, co ogranicza ryzyko rozrachunku.
- Obrót i rozliczanie: Papiery wartościowe są przedmiotem obrotu na giełdach lub innych platformach obrotu, a transakcje są rozliczane przez centralnych kontrahentów (CCP) w celu ograniczenia ryzyka kontrahenta. Po rozliczeniu transakcji szczegóły są przekazywane do systemów rozrachunku papierów wartościowych lub centralnych depozytów papierów wartościowych (CSD), aby zaktualizować rejestry własności i zakończyć proces rozrachunku.
Dzięki wykorzystaniu systemów elektronicznych, CSD oraz platform rozrachunku papierów wartościowych przechowywanie i przekazywanie papierów wartościowych stało się sprawniejsze, bezpieczniejsze i bardziej przejrzyste. Ta nowoczesna infrastruktura w istotnym stopniu usprawniła funkcjonowanie rynków finansowych i ułatwiła globalny obrót oraz działalność inwestycyjną.
Rozliczenie
CSD
Centralne depozyty papierów wartościowych
Centralny depozyt papierów wartościowych (CSD) działa jako centralny węzeł zapewniający bezpieczny, sprawny i dokładny transfer papierów wartościowych między bankami.
Dzięki prowadzeniu rejestrów elektronicznych i stosowaniu solidnych systemów rozrachunku depozyt papierów wartościowych (CSD) ogranicza ryzyko i upraszcza proces przeniesienia, wspierając sprawne funkcjonowanie rynków finansowych.
SSS
Systemy rozrachunku papierów wartościowych
System rozrachunku papierów wartościowych jest nieodzowny dla funkcjonowania rynków finansowych, stanowiąc kluczowe ogniwo między bankami a centralnym depozytem papierów wartościowych. Zapewnia sprawny, bezpieczny i zgodny z wymogami prawnymi i regulacyjnymi rozrachunek transakcji na papierach wartościowych. Dzięki koordynacji złożonych procesów uzgadniania instrukcji, współpracy z CSD i zarządzaniu transferami środków system SSS buduje zaufanie i niezawodność w obrocie instrumentami finansowymi między bankami.
Jakie papiery wartościowe mogą być przedmiotem transakcji?
- Akcje/udziały/papiery udziałowe: Udziały własnościowe w spółkach publicznych. Mogą być przenoszone z jednego banku do drugiego.
- Obligacje: Dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, jednostki samorządu terytorialnego lub rządy. Banki mogą przenosić obligacje na rzecz innych banków.
- Bony skarbowe oraz średnio- i długoterminowe obligacje skarbowe: Są to dłużne papiery wartościowe emitowane przez rząd. Są one często przekazywane między bankami.
- Fundusze inwestycyjne: Są to instrumenty inwestycyjne gromadzące środki wielu inwestorów w celu nabycia zdywersyfikowanego portfela akcji, obligacji lub innych aktywów. Jednostki uczestnictwa funduszu mogą być przenoszone między bankami.
- Fundusze ETF (Exchange-Traded Funds): Podobnie jak fundusze inwestycyjne otwarte, lecz są przedmiotem obrotu na giełdzie jak akcje. Jednostki ETF mogą być przenoszone między bankami.
- Instrumenty pochodne: Są to kontrakty finansowe, których wartość wynika z instrumentu bazowego, takiego jak akcje, obligacje, towary, waluty, stopy procentowe lub indeksy rynkowe. Przykładami są opcje, kontrakty futures i swapy.
- Certyfikaty depozytowe (CD): Depozyt terminowy oferowany przez banki na określony, stały okres i zazwyczaj ze stałą stopą procentową. Mogą być przenoszone z jednego banku do drugiego.
- Papiery komercyjne: krótkoterminowe papiery dłużne emitowane przez duże korporacje. Banki często je kupują i sprzedają.
- Papiery wartościowe zabezpieczone hipotekami (MBS): Są to papiery wartościowe, których przepływy pieniężne pochodzą z puli kredytów hipotecznych. Banki często kupują i sprzedają te papiery między sobą.
- Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami (ABS): Podobne do MBS, lecz aktywami bazowymi może być pula kredytów (np. kredytów samochodowych lub zadłużenia na kartach kredytowych) zamiast kredytów hipotecznych.
Czy chcą Państwo wyemitować swój instrument finansowy i umożliwić jego obrót?
W ramach naszej grupy International Finance Corporation LTD oferuje usługi związane z emisją instrumentów finansowych i zarządza całym procesem emisji od początku do końca.
Kluczowym elementem procesu emisji jest nadanie międzynarodowego numeru identyfikacyjnego papierów wartościowych (ISIN). Jest to unikalny, 12-znakowy kod alfanumeryczny jednoznacznie identyfikujący dany papier wartościowy. Numery ISIN są nadawane zgodnie z normą ISO 6166 przez krajową agencję numerującą kraju emitenta (lub przez Euroclear albo Clearstream w przypadku papierów wartościowych o charakterze międzynarodowym). International Finance Corporation LTD przygotowuje wniosek i koordynuje cały proces.
Ponadto zajmujemy się również rejestracją Państwa instrumentu finansowego na giełdach. Ten kluczowy etap jest niezbędny, aby instrument finansowy był łatwo dostępny w obrocie, umożliwiając inwestorom jego kupno lub sprzedaż na otwartym rynku. Nasz zespół nie tylko rejestruje papier wartościowy na giełdzie, lecz także monitoruje i obsługuje wszelkie zmiany, które mogą być wymagane w związku ze zmianami trendów rynkowych lub otoczenia regulacyjnego.
Możemy doradzić Państwu w wyborze odpowiednich giełd dla Państwa instrumentu, uwzględniając takie czynniki jak charakter papieru wartościowego, zasady dopuszczenia do obrotu, popyt inwestorów oraz płynność rynku.
O dopuszczeniu do notowania lub obrotu decyduje właściwa giełda i nie można go zagwarantować.
Aby dowiedzieć się więcej na ten temat, prosimy kliknąć poniższy przycisk.
Jeśli chcą Państwo omówić z nami możliwość przeniesienia papierów wartościowych na swoje rachunki depozytowe prowadzone w Banku, prosimy o kontakt z dyrektorem M. Mustaphą
Kolejny krok
Poproś o spotkanie zapoznawcze
Prosimy o krótkie przedstawienie, kim Państwo są i co mają Państwo na myśli. Zapytanie trafia bezpośrednio do Banku i jest traktowane jako poufne.
Wolą Państwo porozmawiać? Prosimy zarezerwować 30-minutową wideokonferencję.