Visioconférence Zoom de conformité PEP lors de l'entrée en relation
Procédure
Veuillez planifier puis remplir le questionnaire avant de procéder à la réservation de votre rendez-vous.
Cette visioconférence initiale de conformité est strictement réservée à la communication entre la personne politiquement exposée (PEP) et IFB. La participation est limitée à la PEP et à ses représentants juridiques ou financiers dûment habilités. Aucun intermédiaire, facilitateur ou tiers étranger à la procédure ne peut y assister.
La visioconférence de conformité PEP a lieu après la transmission de la documentation KYC préliminaire, mais avant toute approbation de compte ou entrée en relation. Elle constitue une mesure de diligence raisonnable renforcée obligatoire, exigée par les normes réglementaires internationales. Cette séance a pour objet de permettre aux responsables de la conformité d'IFB de :
- vérifier l'identité de la PEP par une interaction directe
- confirmer les fonctions ou affiliations politiques actuelles et passées de la PEP
- évaluer l'origine et la source légales des fonds à déposer ou à gérer
- comprendre la nature, la portée et les bénéficiaires visés de la relation bancaire
- évaluer toute exposition au risque de réputation ou au risque juridique associée au profil de la PEP
- déterminer si un renforcement du suivi de conformité et une remontée interne de l'information sont justifiés
Aucun compte ne peut être ouvert, et aucune relation financière formalisée, tant que cette visioconférence n'a pas été menée à l'entière satisfaction du service de conformité d'IFB et qu'une autorisation interne formelle n'a pas été délivrée.
Avertissement relatif à l'enregistrement réglementaire
Pour éviter toute ambiguïté, IFB informe par la présente l'ensemble des participants que toutes les visioconférences Zoom organisées, animées ou suivies par IFB sont enregistrées, en tout ou en partie, à des fins réglementaires, statutaires, de conformité, de supervision, d'audit, de gestion des risques et de preuve. En accédant à une telle visioconférence, en la rejoignant ou en y participant de quelque manière que ce soit, chaque participant reconnaît expressément, accepte et consent de manière irrévocable à l'enregistrement audiovisuel, au traitement, à la conservation, au stockage et à l'examen de ces enregistrements, ainsi qu'à leur communication, lorsque la loi l'exige, aux autorités de supervision, de réglementation, judiciaires ou autres autorités légalement habilitées, conformément aux lois, règlements et cadres de gouvernance interne applicables.
Lorsqu'un participant n'accepte pas cet enregistrement, il n'est pas autorisé à assister à la visioconférence, à y accéder ni à y participer de quelque manière que ce soit, et doit se déconnecter immédiatement.
