重要提示
範圍
本聲明適用於所有提交、轉發或提述涉及交易之文件的準客戶、客戶、介紹人、居間人、中介機構、顧問及交易對手,而 International Finance Bank LTD 並非該等交易的當事方。本聲明構成本行已公布條款的一部分,無論個別函件是否提及,均予適用。
本行不審閱第三方文件
客戶或潛在客戶與第三方之間的貸款協議、融資函件、合資協議、買賣合約、保單、條款清單、融資要約及類似文書,均不屬於本行服務範圍。無論在開戶之前或之後,本行均不審閱、核實、評估、批准或評論此等文件。
本行收到的文件僅作為合規記錄保存之用，按收到時的原樣留存。收到文件不等於已審閱該文件。本行未作評論不代表核准、背書、接受或任何形式的確認，任何人不得將上述含義歸於本行的沉默。
不構成顧問關係
與本行之間的往來函件不構成任何法律、稅務、保險或交易諮詢關係。本行並非任何一方就第三方交易的顧問，亦不得被表述為擔任該角色。各方應自行尋求獨立法律意見。
確認書及帳戶文件
本行出具帳戶確認書、結餘對帳單、資金證明或類似文件時,僅限於為本行自身帳戶持有人、就其於本行開立的帳戶,按本行自身的程序、格式及已公布的收費表,並僅在帳戶持有人提出書面指示的情況下出具。
本行不會為準客戶或代表準客戶出具任何確認函,亦不會就第三方的融資、保險或費用安排出具意願與能力確認函(ready-willing-and-able letters)、能力或資質聲明、凍結資金承諾、預先通知、安慰函或預期資金流入確認函。
本行名稱的使用
除非本行已書面確認其角色,否則不得援引、列示、轉發本行之名稱、牌照、代理行及高級人員,亦不得以其他方式表示本行參與、知悉或支持某項交易。此規定同樣適用於協議草稿、簡報、融資要約及與第三方之往來通訊。
限制合規義務的承諾
本行不會訂立任何不規避、保密、來源保護或類似的承諾,以免限制本行識別交易各方、核實資金來源及所有權、與代理銀行、核數師、公證人及主管當局溝通,或履行其法定義務之能力。任何向本行提交之此類文件均屬無效。
資金到位前的付款
凡交易要求帳戶持有人在相關資金以已結算且可自由動用的資金不可撤銷地存入其在本行的帳戶之前,向貸款人、保險人或中介人支付、轉移、質押、託管、凍結或以其他方式承諾保險費、保證金、流動性儲備、啟用費、驗證費、錢包費或燃料費(gas)、安排費、承諾費、經紀費或中介費(不論以法定貨幣或數碼資產支付),或為其利益而作出上述安排者,本行概不參與。
匯入資金
任何入帳款項均無法事先獲得核准、保留或保證。所有匯入資金均須經過匯款人身分識別、資金來源及財富來源審查、制裁篩查,並須符合代理機構之要求;如未能滿足上述要求,款項可能被延遲、拒絕、退回或呈報。對於因履行上述義務而引致之任何延誤、拒絕、費用、損失、罰款或錯過之期限,本行概不承擔責任,亦不就任何入帳時間作出承諾。
順序
僅在提交完整的開戶申請、完成本行的客戶盡職審查並獲本行書面確認開戶後,方與本行建立關係。往來函件、會面、視訊會議及文件交換均不構成任何關係、授權、承諾或期望。是否開戶由本行全權酌情決定,本行無義務說明理由。
優先次序
本聲明優先於客戶、潛在客戶或第三方提交予本行之任何文件中與之不一致的條款,且本行得隨時更新本聲明。