Boyalı Banknot Dolandırıcılığı

Mürekkeple Boyanmış veya Siyah Para (Black Money) ve “SSD Çözümü” Dolandırıcılığı

Siyah para dolandırıcılığı olarak bilinen yöntem, suçluların, gizlice taşınmak üzere kaplandığı, boyandığı veya kimyasal işleme tabi tutulduğu iddia edilen büyük miktarda gerçek banknota sahip olduklarını ileri sürdüğü, köklü bir peşin ücret dolandırıcılığıdır. Mağdurlara, paranın yalnızca genellikle “SSD solüsyonu”, “aktivasyon sıvısı” veya “para temizleme maddesi” olarak anılan nadir bir kimyasal kullanılarak normal dolaşıma geri döndürülebileceği söylenir.

Bu açıklama yanlıştır. Geçerli banknotların çıkarılabilir siyah bir kaplama altında taşındığı ve sonrasında özel bir kimyasal çözelti ile “temizlendiği” meşru bir bankacılık, merkez bankası, gümrük, diplomatik veya güvenlik prosedürü mevcut değildir. Bütün kurgu, sahnelenmiş bir gösteriden ibarettir. Amacı, teknik karmaşıklık izlenimi yaratmak ve mağduru peşin ücret ödemeye yönlendirmektir.

Dolandırıcılık genellikle statü ve nüfuz izlenimi yaratılmasıyla başlar. Fail, eski bir devlet başkanıyla, bir bakanın ailesiyle, bir istihbarat servisiyle, bir kraliyet ailesiyle veya bloke edilmiş bir yatırım yapısıyla bağlantılı olduğunu iddia edebilir. Güven uyandırmak amacıyla sıklıkla sahte, çalıntı veya kötüye kullanılmış kimlik belgeleri gösterilir. Ardından mağdura, genellikle bavullarda, kasalarda, emanet kasalarında veya diplomatik gönderi izlenimi veren ambalajlarda sergilenen, siyaha boyandığı iddia edilen banknotlar gösterilir.

Ardından genellikle bir gösterim yapılır. Karartılmış banknotlardan biri seçilir ve bir sıvıyla temizlenir gibi gösterilir. Sonuçta gerçek bir banknot elde edilmiş görünür. Gerçekte bu gösterim kurgudur. Dolandırıcı, gerçek bir banknotu araya sokabilir, önceden hazırlanmış bir numune kullanabilir veya tek bir gerçek banknotun yüzeysel kaplamasını kazıyabilir. Sözde paranın geri kalanı ise genellikle değersiz kâğıt ya da düşük değerli malzemeden ibarettir.

Paraya çevirmedeki belirleyici nokta, SSD çözümüne yönelik iddia edilen ihtiyaçtır. Mağdura, tutarın tamamının geri alınabilmesi için söz konusu kimyasaldan daha büyük bir miktarın satın alınması gerektiği söylenir. İlk ödeme yapıldıktan sonra yeni talepler gelir: gümrük ücretleri, tasdik masrafları, depolama giderleri, güvenlik eskortları, laboratuvar harcamaları, bankacılık onayları veya diplomatik aracılık. Mağdur ödeme yapmayı bırakana kadar ödemeler giderek artar.

“SSD solüsyonu” tanınmış bir finansal veya kimyasal ürün değildir. Bu kısaltmanın sabit bir anlamı yoktur ve dolandırıcılar tarafından anlatıya uygun biçimde uyarlanır. “Özel solüsyon”, “güvenlik solüsyonu” veya “hasarlı para solüsyonu” şeklinde tanımlanabilir; ancak bu terimlerin hiçbiri meşru bir kurumsal uygulamaya karşılık gelmez.

Numune banknotları karartmak için kullanılan maddeler genellikle boya, mürekkep, iyot bazlı karışımlar, ayakkabı boyası, karbon bazlı kaplama, balmumu, yapıştırıcı veya işaretleyici bileşikler gibi sıradan malzemelerdir. Bu malzemeler gizli bir değerin kanıtı değildir. Bunlar yalnızca sahne malzemeleridir.

Bankacılık riski açısından, fiziki nakdin temizlenmesi, etkinleştirilmesi, serbest bırakılması veya eski haline getirilmesine ilişkin her teklif dolandırıcılık olarak değerlendirilmelidir. Risk yalnızca mali nitelikte değildir. Mağdurlar, gizlenmiş nakit, şüpheli sahte banknot, beyan edilmemiş nakit veya yaptırım kapsamında olduğu öne sürülen fonların elleçlenmesine bilerek katılmaları hâlinde cezai isnatlarla da karşılaşabilir.

Müşteriler, aracılar ve karşı taraflar bu tür girişimleri derhal reddetmelidir. Hiçbir fon avans olarak verilmemeli, hiçbir belge imzalanmamalı ve hiçbir görüşme özel ortamda yapılmamalıdır. Tüm yazışmalar, kimlik belgeleri, ödeme talimatları, fotoğraflar, videolar, telefon numaraları, e-posta adresleri, cüzdan adresleri ve banka bilgileri, kolluk kuvvetlerinin ve kurum içi uyum incelemesinin kullanımı için muhafaza edilmelidir.

Sonuç açıktır: kara para kurtarma düzenlemeleri dolandırıcılıktır. “SSD çözümü” meşru bir bankacılık aracı olarak mevcut değildir. Bu tür bir teklifle bağlantılı her türlü yatırım, ücret veya aracılık ödemesi neredeyse kesinlikle kaybedilecektir.