Aracılar
Aracı Sertifikasyonu
Halihazırda sertifikalı bir Aracı mısınız?
Sertifikasyon neden isteğe bağlı değildir: yasal bir zorunluluktur
Avrupa Birliği, Birleşik Krallık ve Amerika Birleşik Devletleri'nden Körfez ülkelerine, Asya-Pasifik'e ve ötesine kadar düzenlemeye tabi hemen her yetki alanında finansal aracılık, açık bir yetkilendirme gerektiren düzenlemeye tabi bir faaliyettir. Düzenlemeye tabi bir kurumun lisansı, sertifikasyonu veya denetim kapsamı olmaksızın finansal aracı, komisyoncu veya acente olarak hareket etmek, bir mesleki kusurdan daha fazlasıdır. Çoğu durumda bu, suç teşkil eden bir fiildir.
Düzenleyici çerçeve, büyük finans merkezlerinde açık ve tutarlıdır. AB'nin Finansal Araçlar Piyasaları Direktifi (MiFID II) uyarınca, müşterilere yatırım hizmeti sunan veya finansal ürün dağıtan her gerçek veya tüzel kişi, ya Almanya'da BaFin, Fransa'da AMF veya İtalya'da CONSOB gibi ulusal bir yetkili otorite tarafından doğrudan yetkilendirilmeli ya da aracının davranışına ilişkin gözetim sorumluluğunu üstlenen yetkili bir kurumun, genellikle lisanslı bir bankanın veya yatırım kuruluşunun düzenleyici şemsiyesi altında faaliyet göstermelidir. Benzer gereklilikler, Birleşik Krallık Finansal Davranış Kurumu (FCA) rejimi kapsamında, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve FINRA çerçevesinde ve FATF'ye uyumlu hemen her yetki alanının düzenleyici yapılarında geçerlidir.
MiFID II, müşterilere hizmet veren her kurumun müşterilerinin çıkarları doğrultusunda adil ve profesyonel biçimde hareket etmesini zorunlu kılar (Madde 24(1)); Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) ise bu yükümlülüğün Birlik genelinde tutarlı biçimde uygulanmasını denetler. Böyle bir sorumluluk; uygun eğitim, sınav ve gözetim olmaksızın yerine getirilemez.
“Kariyerinizi, özgürlüğünüzü veya müşterilerinizin güvenini riske atmayın. Bugün sertifika alın ve tam düzenleyici uyumun verdiği güvenle faaliyet gösterin.”
Şirketler grubumuzdaki Aracılar, müşteri ilişkilerinin kurulması ve sürdürülmesinde ve müşterilerin ve iç ekiplerin zaman çizelgeleri ve mutabık kalınan koşullar dahil taahhütlerini yerine getirmelerinin sağlanmasında hayati bir rol oynar. Aracılar, bu sorumlulukları iyi yöneterek ve becerilerini kullanarak müşteri memnuniyetini artırır, projelerin yürütülmesini kolaylaştırır ve finans ile enerji sektörlerindeki başarıya önemli ölçüde katkıda bulunur.
Aracının Sorumlulukları
Müşteri kazanımı ve ilişki yönetimi
- Müşteri iletişimi. Potansiyel müşterilerle yapılan ve sonraki her şeyin temelini oluşturan ilk görüşmelerin yürütülmesi.
- Süregelen ilişki yönetimi. Güçlü ilişkiler kurmak ve sürdürmek, her müşterinin ihtiyaçlarını derinlemesine anlamak, memnuniyeti sağlamak ve her şeyden önce müşterilerin taahhütlerini yerine getirmesini, sürelere uymasını ve kararlaştırılan hüküm ve koşullar çerçevesindeki yükümlülüklerini ifa etmesini temin etmek.
Kurum içi koordinasyon
- Müşteri beklentilerinin şirketin sunduğu hizmetlerle uyumlu hale getirilmesi. Beklentilerin şirketin kabiliyetleriyle eşleştirilmesi, müşterinin ihtiyaçlarının dikkatli bir analizini ve hizmetlerimizin bu ihtiyaçları nasıl karşıladığına dair açık bir iletişimi gerektirir. Ayrıca beklentilerin, özellikle takvimler ve teslim edilecek unsurlar bakımından, gerçekçi ve üzerinde mutabık kalınanlarla tutarlı olmasının sağlanması anlamına gelir.
- Kurum içi iş birliğinin güçlendirilmesi. Müşteriyle doğrudan temas eden ekipler ile kurum içi birimler arasında etkin iletişimin sağlanması; böylece müşteri taahhütlerinin tek bir yaklaşımla yerine getirilmesi ve her iki tarafta da hesap verebilirliğin korunması.
Ürün ve hizmetlerin tanıtılması
- Müşteriye özel sunumlar. Şirketin hizmet ve ürünlerinin, müşterinin özel ihtiyaçlarına ve şirketin standartlarına uygun biçimde sunulması ve tanıtılması.
- Anlayış ve mutabakat. Müşterilerin, kapsam, zaman çizelgeleri ve yerine getirmeleri gereken sorumluluklar dâhil olmak üzere sunulan hususları açıkça anlamasının sağlanması.
Geri bildirim ve uyarlama
- Müşteri geri bildirimlerinin analizi. Hizmetlerimizi iyileştirmek amacıyla geri bildirimlerin aktif olarak toplanması ve değerlendirilmesi.
- Ürün ve hizmetlerin geliştirilmesine yön vermek. Teklifin müşteri geri bildirimlerine uyarlanmasına ilişkin iç görüşmeleri yönetirken, yapılan değişikliklerin üzerinde mutabık kalınan taahhütler ve takvimlerle tutarlı kalmasını sağlamak.
Stratejik müşteri ilişkileri
- Uzun vadeli ilişki. Kalıcı müşteri bağlılığı ve müşteriyi elde tutma stratejilerinin geliştirilmesi.
- Fırsatların belirlenmesi. Yeni işlemlerin özgün sözleşmeler ve zaman çizelgeleriyle tutarlı olmasını sağlarken, ilave veya tamamlayıcı iş fırsatlarının tespit edilmesi.
Piyasa analizi ve eğilimlerin aktarılması
- Piyasa görüşü. Finans ve enerji sektörlerindeki gelişmelerin yakından izlenmesi.
- Görüş paylaşımı. Stratejik planlamayı ve piyasaya ilişkin sürelere uyumu desteklemek üzere, ilgili piyasa görüşlerinin müşterilere ve iç ekiplere iletilmesi.
Uyuşmazlık çözümü ve müzakere
- Uyuşmazlık yönetimi. Müşterilerle yaşanan, özellikle yerine getirilmeyen taahhütlerden veya gecikmelerden kaynaklanan uyuşmazlıkların ele alınması ve çözüme kavuşturulması.
- Uyum sağlanmasına yönelik müzakere. Zaman çizelgeleri ve proje aşamaları dahil olmak üzere müşterinin sözleşmelere bağlılığını güvence altına alan müzakerelerin yürütülmesi.
Proje koordinasyonu
- Proje yönetimi. Projelerin, mutabık kalınan süre ve standartlara odaklanarak başlangıçtan tamamlanmasına kadar gözetimi.
- Zamanında icra için koordinasyon. Proje hedeflerinin belirlenen süreler içinde karşılanması amacıyla müşterilerin ve iç ekiplerin uyum içinde tutulması.
Temel beceriler
- Müşterilerin hesap verebilirliğinin sağlanması. Müşterilerin taahhütlerine bağlı kalmasını sağlama ve kararlaştırılan takvimlere ve şartlara uyumu güvence altına alma yetkinliği.
- Kararlı iletişim. Taahhütlerin ve takvimlerin neden önemli olduğunu hem müşterilere hem de iç ekiplere açıkça aktarabilme yetkinliği.
- Zaman yönetimi ve planlama. Müşterilerin ve iç ekiplerin proje takvimlerine uymasını sağlayacak şekilde zamanın etkin planlanması ve kullanılması.
IFB'nin gözetimi altında Aracı olarak çalışmak, hukuki sonuçları önleyebilir veya azaltabilir; zira hukuk, davranışınızı yetkisiz bağımsız danışmanlık olarak değil, lisanslı bankanın yetkisi, kontrolü ve hukuki sorumluluğu altında hareket eden, gözetime tabi bir temsilcinin davranışı olarak değerlendirebilir.
Bu koruma mutlak değil, koşulludur. IFB, Komor Birliği'nin Anjouan adasında lisanslıdır. Kurallara uyan Aracılar yalnızca kendi ülkelerinde izin verilen faaliyetleri (örneğin yerel hukukun izin verdiği hâllerde potansiyel müşterilerin tanıştırılması) yürütür ve yerel lisans gerektirecek hiçbir faaliyette bulunmaz. IFB sertifikasyon kursları, her yetki alanında bu sınırların nerede olduğunu öğretir. Yetki kapsamının dışına çıktığınız, bağımsız kişisel tavsiyelerde bulunduğunuz, statünüzü yanlış beyan ettiğiniz veya bankanın izinlerinin ötesinde hareket ettiğiniz anda bu koruma sona erer.
Doğru yapı şöyledir: lisanslı bir asıl taraf, yazılı bir Aracılık Sözleşmesi, gereken hâllerde tescilli statü, denetlenen metinler, onaylı ürünler, belgelenmiş gözetim ve yetki kapsamından sapma olmaması.
