Müşteri Uyum Süreci Zoom Video Konferansı (Hesap Açılışı)
Prosedür
Lütfen görüşmenizi ayarlamadan önce anketi planlayınız ve tamamlayınız.
Bu ilk uyum video konferansı, yalnızca hesap açılış sürecindeki müşteri ile IFB arasındaki iletişime ayrılmıştır. Katılım, hesap açılış sürecindeki müşteri ve usulüne uygun yetkilendirilmiş temsilcileriyle sınırlıdır.
IFB ile yapılan uyum video konferansı, ön Müşterini Tanı (KYC) belgelerinin sunulmasının ardından, hesap onayından veya müşteri kabulünden önce gerçekleştirilir. KYC sürecinde zorunlu bir ara adım olarak görev yapar ve bankanın uyum görevlilerinin şunları yapabilmesini sağlar:
- Aday müşterinin kimliğini canlı etkileşim yoluyla doğrulamak
- Önerilen ilişkinin yapısını ve amacını netleştirin
- Fonların meşruiyetini ve kaynağını değerlendirmek
- Bekleyen uyum sorularını veya belge tutarsızlıklarını gidermek
- Risk sınıflandırmasını ve olası gelişmiş gerekli özen (due diligence) gereksinimlerini belirleyin
Bu video konferans tamamlanmadan ve uyum ekibi resmî onayı vermeden hesap aktivasyonuna veya işlem yürütülmesine izin verilmez.
Düzenleyici Kayıt Bildirimi
Şüpheye yer bırakmamak amacıyla IFB, tüm katılımcılara, IFB tarafından düzenlenen, ev sahipliği yapılan veya katılım sağlanan tüm Zoom video konferanslarının düzenleyici, mevzuata ilişkin, uyum, denetim, teftiş, risk yönetimi ve delil niteliğindeki amaçlarla tamamen veya kısmen kayda alındığını bildirir. Her katılımcı, bu tür bir video konferansa erişerek, katılarak veya başka bir surette iştirak ederek, bu kayıtların görsel-işitsel olarak kaydedilmesini, işlenmesini, saklanmasını, muhafaza edilmesini, incelenmesini ve gerekli olduğu hallerde yetkili denetim, düzenleyici, yargı veya hukuken yetkili diğer makamlara açıklanmasını, yürürlükteki kanunlar, düzenlemeler ve kurum içi yönetişim çerçeveleri uyarınca açıkça kabul ettiğini, onayladığını ve geri alınamaz biçimde muvafakat verdiğini beyan eder.
Bir katılımcının bu kayda onay vermemesi halinde, söz konusu katılımcı video konferansa katılmaya, erişmeye veya başka şekilde iştirak etmeye yetkili değildir ve bağlantısını derhal kesmelidir.
