Nasze usługi dla nowych walut regionalnych
International Finance Bank LTD (IFB) oferuje usługi doradcze i bankowe wspierające tworzenie regionalnych walut, zarządzanie nimi i ich wymianę, a także ich włączenie do globalnego systemu finansowego. IFB może również samodzielnie wyemitować walutę regionalną lub komplementarną i dokonać jej tokenizacji w rozproszonym rejestrze. Taka waluta stanowi zobowiązanie IFB, jest zabezpieczona rezerwami utrzymywanymi w IFB i funkcjonuje dzięki temu, że region ją akceptuje: jego organy publiczne, przedsiębiorstwa i mieszkańcy zgadzają się przyjmować ją jako środek płatności, zarówno w rozliczeniach podatków i opłat, jak i w obrocie handlowym. Jeżeli region sobie tego życzy, walutę można dodatkowo wyposażyć w status prawnego środka płatniczego na mocy ustawy. Jej emisja i dystrybucja podlegają przepisom prawa każdej jurysdykcji, w której jest oferowana (w UE na przykład rozporządzeniu MiCA). Współpracujemy z rządami, organami polityki pieniężnej i instytucjami finansowymi, które chcą opracować i ustabilizować nową walutę regionalną.
Wspieranie rezerw walutowych i wymienialności
IFB może pełnić funkcję depozytariusza rezerw w walutach regionalnych i fiducjarnych, z zastrzeżeniem obowiązującego prawa i umów, wspierając wymienialność i stabilność. Nasze systemy dwurachunkowe umożliwiają Klientom utrzymywanie zarówno walut regionalnych, jak i fiducjarnych, zapewniając płynne przechodzenie między nimi.
Zarządzanie wymianą walut i płynnością
Aby zwiększyć użyteczność waluty regionalnej, IFB oferuje usługi w zakresie wymiany walut (FX):
- Bezpośrednie kursy wymiany: umożliwiają przeliczanie między walutą regionalną a globalnymi walutami fiducjarnymi bez etapów pośrednich.
- Płynność rynkowa: zapewnianie kwotowań i płynności w walucie regionalnej w uzgodnionych limitach.
- Rozwiązania w zakresie zabezpieczania ryzyka walutowego: Oferujemy kontrakty terminowe forward, swapy i inne instrumenty pochodne ograniczające ryzyko zmienności kursów walutowych.
Clearing i rozrachunek
IFB wspiera sprawne i bezpieczne przetwarzanie transakcji w walucie regionalnej:
- Zintegrowane systemy rozliczeniowe: umożliwiają realizację transakcji wielowalutowych z przetwarzaniem w czasie rzeczywistym.
- Bankowość korespondencyjna i rejestry rozproszone: Rozliczenia transgraniczne za pośrednictwem banków korespondentów (ze śledzeniem Swift gpi, jeżeli oferuje je dany korespondent) lub, tam gdzie jest to zgodne z prawem, za pośrednictwem platform opartych na rejestrach rozproszonych.
- Real-Time Gross Settlement (RTGS): Doradztwo w zakresie projektowania systemu RTGS do rozliczania płatności o wysokiej wartości, prowadzonego zazwyczaj przez emitujący organ monetarny.
Integracja handlowa i gospodarcza
Nasze usługi są dostosowane do wspierania wykorzystania walut regionalnych w handlu i systemach gospodarczych:
- Regionalne finansowanie handlu: wsparcie fakturowania i rozliczeń bezpośrednio w walucie regionalnej, co zmniejsza zależność od zewnętrznych walut fiducjarnych.
- Akredytywy i gwarancje: wystawianie instrumentów handlowych denominowanych w walucie regionalnej w celu wzmocnienia jej wykorzystania na rynkach międzynarodowych.
Integracja cyfrowa
IFB pomaga włączać waluty regionalne do nowoczesnego ekosystemu finansowego:
- Platformy walut cyfrowych: Obsługują cyfrowe formy walut regionalnych, wykorzystując blockchain do bezpiecznej emisji i realizacji transakcji.
- Rozwiązania w zakresie płatności mobilnych: Integracja walut regionalnych z portfelami mobilnymi i platformami handlu elektronicznego, zwiększająca ich dostępność.
- Interoperacyjność z CBDC: Należy zaplanować zgodność z walutami cyfrowymi banków centralnych (CBDC) tam, gdzie zostaną one wprowadzone.
Usługi regulacyjne i doradcze
Nasze doświadczenie doradcze obejmuje również:
- Projektowanie i wdrażanie waluty: Doradzamy organom emitującym w zakresie optymalnych struktur zapewniających stabilność, wzrost i integrację.
- Zarządzanie rezerwami: Wsparcie w ustalaniu zasad dotyczących rezerw fiducjarnych stanowiących zabezpieczenie waluty regionalnej.
- Audyt i zgodność: Należy zlecić niezależne audyty rezerw i działalności przeprowadzane przez podmioty trzecie, aby budować zaufanie interesariuszy.
Budowanie zaufania i upowszechnianie
IFB wspiera powszechne wykorzystanie walut regionalnych poprzez inicjatywy strategiczne:
- Zachęty w zakresie kosztów transakcyjnych: obniżenie opłat za transakcje w walucie regionalnej, aby zachęcić do jej stosowania w handlu i przekazach pieniężnych.
- Zaangażowanie społeczności i rynku: promowanie korzyści płynących z waluty wśród przedsiębiorstw, konsumentów i społeczności diaspory.
IFB oferuje ramy mające wspierać stabilność, wiarygodność i użyteczność waluty regionalnej, zgodne z międzynarodowymi standardami finansowymi, w następujący sposób:
1. Stworzenie ram regionalnej waluty
1.1 Konstrukcja waluty i zarządzanie nią
- Organ emisyjny: wyznaczenie centralnej instytucji (np. IFB, regionalnego organu monetarnego lub konsorcjum banków centralnych) odpowiedzialnej za emisję i regulację Waluty Regionalnej.
- Mechanizm zabezpieczenia: Powiązanie waluty regionalnej z koszykiem walut fiducjarnych (np. USD, EUR, GBP) lub towarów (np. złoto, ropa naftowa) w celu zapewnienia stabilności i budowania zaufania.
- Regulacja podaży: Należy określić jasne zasady polityki monetarnej, takie jak wymogi rezerwowe i limity emisji, aby kontrolować inflację i utrzymać wartość.
1.2 Integracja z IFB
- Alokacja rezerw: Utworzenie w IFB rezerw w walutach fiducjarnych stanowiących zabezpieczenie emitowanej Waluty regionalnej, z zapewnieniem pełnej lub częściowej wymienialności, stosownie do celów polityki.
- Fundusz płynności: Utworzenie w IFB puli płynności do obsługi konwersji o dużej skali pomiędzy Regional Currency a walutami fiducjarnymi.
2. Mechanizm dystrybucji walut
2.1 Struktury rachunków
- Rachunki dwuwalutowe: IFB powinien umożliwiać klientom prowadzenie rachunków denominowanych zarówno w Walucie Regionalnej, jak i w walutach fiducjarnych, co ułatwia płynne przewalutowania.
- Rachunki nostro i vostro: IFB może prowadzić rachunki vostro w Walucie Regionalnej dla banków partnerskich i przedsiębiorstw oraz utrzymywać rachunki nostro w regionalnych bankach korespondentach.
2.2 Dystrybucja początkowa
- Alokacja dla banków centralnych: Dystrybucja Regional Currency wśród uczestniczących banków centralnych w zamian za rezerwy w walucie fiducjarnej utrzymywane w IFB.
- Dostęp dla sektora prywatnego: umożliwienie bankom komercyjnym, przedsiębiorstwom i osobom fizycznym nabywania Waluty Regionalnej za pośrednictwem rachunków w IFB.
3. Proces konwersji
3.1 Kursy walutowe
- Stały lub płynny kurs: Należy rozstrzygnąć, czy Regional Currency będzie funkcjonować w systemie stałego kursu walutowego (powiązanego z koszykiem walut fiducjarnych), czy w systemie kursu płynnego z interwencjami (managed float).
- Platforma FX w czasie rzeczywistym: Opracowanie platformy do obrotu walutami, zintegrowanej z IFB, obsługującej kursy wymiany w czasie rzeczywistym pomiędzy Walutą Regionalną a walutami fiducjarnymi.
3.2 Automatyczne konwersje
- Należy wdrożyć mechanizmy automatycznej konwersji w ramach cyfrowej infrastruktury bankowej IFB, umożliwiające natychmiastową wymianę Waluty Regionalnej na walutę fiducjarną i odwrotnie.
4. System rozliczeń i rozrachunku
4.1 Infrastruktura rozliczeniowa
- Należy utworzyć w IFB solidny system rozliczeniowy i rozrachunkowy do obsługi wszystkich transakcji w Walucie Regionalnej.
- Należy korzystać z bankowości korespondencyjnej (ze Swift gpi, o ile jest dostępny) lub, w przypadkach dozwolonych prawem, z technologii rozproszonego rejestru w celu szybkiego, przejrzystego i bezpiecznego rozrachunku.
4.2 Rozrachunek w czasie rzeczywistym
- Wdrożenie systemu rozrachunku brutto w czasie rzeczywistym (RTGS) dla transakcji o dużej wartości w Walucie Regionalnej oraz w walutach fiducjarnych.
5. Zarządzanie ryzykiem
5.1 Wymogi dotyczące rezerw obowiązkowych
- Utrzymywać współczynnik rezerw (np. 100% lub ułamkowy) zabezpieczający Walutę Regionalną walutami fiducjarnymi przechowywanymi na rachunkach w IFB.
- Dywersyfikować rezerwy w walutach fiducjarnych pomiędzy stabilne waluty, aby ograniczyć ekspozycję na ryzyka poszczególnych walut.
5.2 Mechanizmy zabezpieczające
- Oferowanie usług zabezpieczenia walutowego w celu ochrony posiadaczy waluty regionalnej (Regional Currency) przed potencjalnymi wahaniami kursów walutowych.
6. Upowszechnianie zastosowania
6.1 Handel i działalność gospodarcza
- Zachęcanie regionalnych partnerów handlowych do akceptowania Waluty Regionalnej w fakturowaniu i rozliczeniach.
- Zapewnienie zachęt, takich jak obniżone opłaty za transakcje w walutach regionalnych.
6.2 Systemy płatnicze
- Integracja Waluty Regionalnej z cyfrowymi platformami płatniczymi, umożliwiająca jej wykorzystanie w codziennych transakcjach.
- Nawiązanie współpracy z firmami z sektora technologii finansowych w celu opracowania portfeli mobilnych dla Waluty Regionalnej.
6.3 Transgraniczne przekazy pieniężne
- Promowanie wykorzystania waluty regionalnej w przepływach przekazów pieniężnych w regionie z wykorzystaniem infrastruktury IFB, zapewniającej niskie koszty transakcji.
7. Przejrzystość i zaufanie
7.1 Audyty rezerw
- Przeprowadzanie regularnych audytów przez podmioty trzecie w zakresie rezerw Waluty Regionalnej utrzymywanych w IFB oraz publikowanie wyników w celu wzmocnienia zaufania.
7.2 Zgodność z przepisami (Compliance)
- Zapewnienie zgodności Waluty Regionalnej z międzynarodowymi standardami (np. AML/CFT, FATF) w celu uzyskania uznania i wiarygodności na rynkach światowych.
8. Integracja cyfrowa
8.1 Waluta regionalna jako waluta cyfrowa
- Emisja Waluty Regionalnej w formie tokenizowanej w rozproszonym rejestrze, przy czym IFB lub wyznaczony emitent utrzymuje rezerwę i zapewnia wykup po wartości nominalnej.
- Wdrożenie inteligentnych kontraktów w celu automatyzacji transakcji i kontroli zgodności.
8.2 Zgodność z CBDC
- Zapewnienie interoperacyjności Waluty Regionalnej z cyfrowymi walutami banków centralnych (CBDC), aby ułatwić jej integrację z powstającymi systemami monetarnymi.
9. Rola IFB
- Podmiot przechowujący rezerwy: Przechowuje rezerwy w walutach fiducjarnych stanowiące zabezpieczenie Waluty Regionalnej oraz zarządza płynnością.
- Centrum konwersji: Pełnienie funkcji centralnej instytucji wymiany Waluty Regionalnej na waluty fiducjarne.
- Agent rozliczeniowy: Świadczy usługi rozliczeniowe i rozrachunkowe dla transakcji w Walutach regionalnych.
- Platforma FX: Prowadzenie zaawansowanej platformy transakcyjnej do przewalutowań w walutach regionalnych.
- Usługi doradcze: Wsparcie organu emitującego w projektowaniu polityk pieniężnych i ram operacyjnych.
Dzięki tym strategiom IFB może pomóc organowi emitującemu w budowaniu stabilnej, cieszącej się zaufaniem i szeroko akceptowanej waluty regionalnej, wymienialnej na waluty fiducjarne.
