Videoconferenza Zoom di compliance per l'onboarding del cliente
Procedura
La preghiamo di pianificare e successivamente compilare il questionario prima di procedere alla prenotazione della Sua riunione.
La presente videoconferenza iniziale di compliance è strettamente riservata alla comunicazione tra il cliente in fase di onboarding e IFB. La partecipazione è limitata al cliente in fase di onboarding e ai suoi rappresentanti debitamente autorizzati.
La videoconferenza di compliance con IFB si svolge dopo la presentazione della documentazione preliminare di Know-Your-Customer (KYC), prima dell'approvazione del conto o dell'onboarding. Costituisce una fase intermedia obbligatoria del processo KYC e consente ai compliance officer della banca di:
- Verificare l'identità del potenziale cliente mediante interazione in tempo reale
- Chiarire la struttura e la finalità della relazione proposta
- Valutare la legittimità e l'origine dei fondi
- Risolvere le questioni di compliance in sospeso o le incongruenze documentali
- Determinare la classificazione del rischio e gli eventuali requisiti di due diligence rafforzata
Prima del completamento di tale videoconferenza e del rilascio del formale nulla osta da parte del team Compliance non è consentita alcuna attivazione del conto né elaborazione di operazioni.
Dichiarazione di esclusione di responsabilità in materia di registrazione regolamentare
Ai fini di maggiore chiarezza, IFB comunica con la presente a tutti i partecipanti che tutte le videoconferenze Zoom organizzate od ospitate da IFB, o alle quali IFB partecipa, sono registrate, integralmente o in parte, per finalità regolamentari, legali, di compliance, di vigilanza, di audit, di gestione del rischio e probatorie. Accedendo, partecipando o comunque prendendo parte a una tale videoconferenza, ciascun partecipante riconosce, accetta e acconsente espressamente e in via irrevocabile alla registrazione audiovisiva, al trattamento, alla conservazione, all'archiviazione, all'esame e, ove richiesto, alla comunicazione di tali registrazioni alle autorità di vigilanza, regolamentari, giudiziarie o comunque legittimate competenti, in conformità alle leggi, ai regolamenti e ai quadri di governance interni applicabili.
Qualora un partecipante non acconsenta a tale registrazione, lo stesso non è autorizzato a partecipare, accedere o comunque prendere parte alla videoconferenza e deve disconnettersi immediatamente.
