Apertura del conto
Apertura di un conto
La nostra procedura di onboarding della clientela
La nostra procedura di onboarding della clientela è interamente digitalizzata e si svolge a distanza, senza alcun requisito di presenza fisica. La disponibilità è subordinata all'idoneità giurisdizionale: IFB stabilisce caso per caso se i servizi richiesti possano essere legittimamente prestati al richiedente nella sua giurisdizione.
Questo approccio semplificato Le consente di soddisfare in modo efficiente tutti i requisiti di onboarding a distanza, con un risparmio di tempo e nel pieno rispetto di rigorosi standard di sicurezza e di compliance.
IFB non sollecita attività bancaria in giurisdizioni nelle quali tale sollecitazione o prestazione richiederebbe un'autorizzazione o uno stabilimento di cui la Banca non dispone. I clienti internazionali possono rivolgersi a IFB di propria iniziativa e ogni richiesta sarà valutata singolarmente, nel rispetto della normativa applicabile, dei requisiti di idoneità giurisdizionale e dell'approvazione regolamentare.
L'accesso a IFBing inizia con la Qualificazione.
I nostri servizi sono riservati ai clienti la cui disciplina operativa, struttura finanziaria e preparazione strategica rispondono ai nostri standard.
1. Prima di procedere
- Valutiamo ogni potenziale cliente per stabilire se il quadro operativo di IFB sia adeguato alle sue ambizioni.
- Le nostre soluzioni sono più adatte a enti e persone fisiche che soddisfano criteri chiaramente definiti.
Attribuiamo valore al Suo tempo, oltre che al nostro, e provvediamo pertanto ad assicurare fin dall'inizio un pieno allineamento.
2. Chi può aprire un conto presso IFB
I conti IFB vengono aperti in modo selettivo e non sono concessi automaticamente.
Operiamo con la massima efficacia con clienti che:
- Operano già con flussi di ricavi verificabili (società) o con attività dimostrabili (privati).
- Dimostrare coerenza nelle decisioni e capacità di attuazione senza indugio.
- Necessitano di infrastrutture bancarie internazionali, di tesoreria o multivaluta con affidabilità di livello istituzionale.
- Apprezzano una gestione finanziaria di lungo periodo, rigorosa e improntata alla compliance.
I clienti che hanno bisogno di settimane o mesi per «valutare le opzioni», o che sono incerti sull'utilizzo previsto, rientrano di norma al di fuori del nostro modello operativo.
3. Il colloquio di qualificazione
Dopo aver esaminato la Sua richiesta iniziale, i nostri team di compliance e onboarding effettuano una breve valutazione per verificarne la coerenza con i nostri criteri.
- Qualora il Suo profilo risponda ai nostri criteri, Le comunicheremo che IFB appare una piattaforma idonea ai Suoi obiettivi.
- A questo punto, la domanda diventa: IFBing risponde agli standard e alle ambizioni che Lei attribuisce alle Sue operazioni finanziarie?
4. Conferma
Qualora decida di procedere, confermiamo una condizione essenziale:
- Per mantenere l'efficienza istituzionale, collaboriamo esclusivamente con clienti che agiscono con tempestività.
- È in grado di completare l'onboarding nei prossimi giorni?
«Naturalmente, Lei è del tutto libero di prendersi più tempo. Procediamo soltanto con i clienti che decidono quando ne sono pienamente certi.»
Procedura di onboarding in 6 fasi
Documentazione di Compliance
Dichiarazione di iniziativa propria
Scaricando e presentando la Sua domanda, Lei conferma di rivolgersi a IFB di Sua iniziativa e di non essere stato sollecitato individualmente da IFB, né da alcun segnalatore, facilitatore o intermediario che agisca per conto di IFB, a richiedere i servizi bancari oggetto della domanda, salvo i casi in cui tale sollecitazione sia consentita dalla legge a Lei applicabile.
Conferma inoltre di aver letto l'Avviso giurisdizionale della Banca e i Termini e condizioni generali di contratto, e che l'accettazione della Sua richiesta resta subordinata all'idoneità giurisdizionale, alla verifica di compliance e all'approvazione da parte della Banca.
1.
Modulo di onboarding
Scarichi il Pacchetto di apertura del conto (Modulo di apertura del conto e Atto generale di pegno e cessione), compili i campi del modulo e lo sottoscriva in ogni pagina.
IFB non sollecita attività bancaria in giurisdizioni nelle quali tale sollecitazione o prestazione richiederebbe un'autorizzazione o uno stabilimento di cui la Banca non dispone. I clienti internazionali possono rivolgersi a IFB di propria iniziativa e ogni richiesta sarà esaminata singolarmente, nel rispetto della normativa applicabile, dell'idoneità giurisdizionale e dell'approvazione regolamentare.
Clientela di trading
I clienti che
- intendano negoziare strumenti finanziari tramite il proprio conto, oppure
- conferire alla Banca il mandato di emissione dello strumento,
scaricare inoltre e sottoscrivere le Condizioni generali del conto di trading e il Contratto sul volume di negoziazione. Il Suo volume di negoziazione viene concordato individualmente con la Banca e riportato nel Contratto; le commissioni di negoziazione previste dalle Condizioni generali sono calcolate su tale volume concordato.
2
Alleghi una copia del Suo passaporto e di eventuali documenti comprovanti la residenza (bolletta di utenza domestica / estratto conto bancario, non anteriore a 3 mesi)
Qualora il conto debba essere aperto a nome di una società, anche la copia dei Suoi documenti societari (ossia visura o certificato di registrazione/costituzione della società e dichiarazione del titolare effettivo)
3
Allegare una Dichiarazione sull'origine dei fondi (Source of Funds Declaration, SFD)
unitamente a una pagina in cui ci comunica che cosa desidera specificamente fare con il Suo conto.
4
La preghiamo di trasmettere insieme tutti i documenti indicati ai punti 1-3 per l'esame, caricandoli sul nostro server sicuro, oppure inviandoli per e-mail a legal@infiba.com, legal@bafiin.com o admin@intfiba.com.
In alternativa, può trasferire i Suoi file tramite WeTransfer oppure caricarli sul Suo OneDrive, Dropbox o Google Drive e inviarci per e-mail il relativo link di download.
Al momento del recupero della Sua documentazione trasmessa, riceverà da parte nostra una conferma formale dell'avvenuto scaricamento dei documenti.
5
All'accettazione della Sua richiesta, Le verrà concesso l'accesso iniziale al Suo conto e riceverà un primo messaggio di posta elettronica contenente i dati di accesso al conto, le istruzioni di pagamento e ulteriori indicazioni operative.
Per attivare il conto ai fini del pieno utilizzo operativo, Lei è tenuto a versare la Commissione di attivazione del conto, non rimborsabile, pari a 25.000,00 € (venticinquemila euro) entro 72 ore dal ricevimento della prima e-mail, attenendosi rigorosamente alle istruzioni di pagamento ivi indicate.
Commissione di attivazione del conto
| Commissione | Importo (EUR) |
|---|---|
| Commissione di attivazione del conto (non rimborsabile) | €25,000 |
Il pagamento può essere effettuato tramite SWIFT, RTGS (inclusi Fedwire, T2 e analoghi sistemi riconosciuti di regolamento lordo in tempo reale), RTP o trasferimento in criptovaluta, ove espressamente previsto nelle istruzioni di pagamento.
Ai fini KYC, AML e di compliance, non sarà accettato alcun metodo alternativo di pagamento o di trasferimento.
Al ricevimento e alla positiva verifica della Commissione di attivazione del conto, la procedura di attivazione del conto sarà completata in conformità alle procedure di onboarding e di compliance applicabili della Banca, in attesa del trasferimento del Saldo minimo (cfr. punto 6 che segue).
IFB applica una commissione una tantum di onboarding e di attivazione del conto pari a EUR 25 000, a copertura delle attività regolamentari, di compliance e operative necessarie per instaurare un rapporto di Private Banking. Ciascun cliente è sottoposto a onboarding individuale, con due diligence rafforzata e revisione a livello direttivo, anziché mediante processi automatizzati.
Questo approccio offre al cliente una serie di vantaggi concreti e prerogative di Private Banking:
Maggiore capacità transazionale e certezza operativa
- Conti convalidati per volumi di operatività più elevati fin dal primo giorno, che consentono trasferimenti in entrata e in uscita significativi senza ulteriori approvazioni.
- Un profilo operativo documentato fin dall'inizio, che contribuisce a far sì che i pagamenti rientranti in tale profilo vengano elaborati senza ulteriori richieste di chiarimento.
- Fascicoli di due diligence completi, condivisibili con le banche corrispondenti qualora richiedano informazioni.
Trattamento prioritario di Private Banking
- Gestione dedicata della relazione fin dall'avvio, anziché un'escalation successiva al finanziamento.
- Gestione prioritaria delle istruzioni, comprese disposizioni di pagamento, modifiche e richieste straordinarie.
- Accesso diretto al personale senior operativo e di compliance per questioni urgenti o complesse.
Minori attriti nel corso della relazione
- Minori richieste documentali successive, poiché i profili relativi all'origine del patrimonio e all'operatività vengono definiti integralmente in fase di onboarding (restano applicabili le verifiche periodiche previste dalla legge).
- Le variazioni previste nell'entità o nella frequenza delle operazioni possono essere documentate anticipatamente.
- Maggiore continuità nel corso di revisioni periodiche, audit o cicli regolamentari
Vantaggi in termini di strutturazione e personalizzazione
- Strutturazione di Private Banking fin dall'avvio, comprensiva di adeguata configurazione dei conti, autorizzazioni, limiti e reportistica.
- Allineamento tempestivo dei servizi all'attività prevista dal cliente, evitando successivi ritardi dovuti a riconfigurazioni.
- Flessibilità per far fronte a esigenze in evoluzione, quali volumi crescenti, nuove giurisdizioni o servizi aggiuntivi.
Accesso a una più ampia gamma di servizi di Private Banking
- Coordinamento bancario transfrontaliero per la clientela con attività finanziaria internazionale.
- Consulenza in materia di liquidità e gestione della tesoreria nell'ambito del Private Banking.
- Soluzioni di gestione patrimoniale discrezionali e non discrezionali, ove applicabili.
- Accesso prioritario a servizi specializzati, tra cui conti vincolati (escrow), custodia, metalli preziosi o soluzioni su misura, previa verifica di adeguatezza.
Autentica riservatezza e discrezione
- Revisione da parte di personale di alto livello in luogo di decisioni automatizzate, a garanzia di proporzionalità e comprensione commerciale.
- Gestione controllata delle informazioni sensibili, con riduzione dell'esposizione interna o verso terzi non necessaria.
- Decisioni fondate sulla relazione, anziché su esiti rigidamente determinati dai sistemi.
In termini pratici, la commissione di onboarding e attivazione del conto consente a IFB di mettere a disposizione un conto di Private Banking pienamente operativo e pronto per le transazioni, con privilegi accresciuti, minori attriti e un servizio prioritario fin dall'inizio, anziché richiedere approvazioni e adeguamenti successivi all'attivazione.
6
Dopo l'attivazione dei Suoi conti, a seguito del ricevimento della Commissione di attivazione del conto, è indispensabile trasferire il Saldo minimo richiesto, tramite SWIFT, RTGS (inclusi Fedwire, T2, ecc.), RTP, con carta di credito qui oppure mediante trasferimento in criptovalute qui (non sono ammessi altri metodi di trasferimento alternativi, in conformità ai nostri protocolli KYC e di Compliance) entro sessanta (60) giorni di calendario dalla data di attivazione del conto, e mantenerlo per una durata minima di un anno (ossia rimborsabile dopo un anno), al fine di garantire che il Suo conto sia pienamente operativo e in regola.
Qualora il saldo minimo non venga trasferito entro il periodo di attivazione di 60 giorni, il conto può essere soggetto a limitazioni operative oppure essere posto in stato di restrizione o di inattività, in conformità alle politiche interne di IFB.
- Il saldo minimo deve essere mantenuto in ogni momento sui Suoi conti e il periodo di un anno decorrerà soltanto dal momento in cui l'Importo minimo sia stato integralmente accreditato e rimanga costantemente in deposito per tutta la durata di tale periodo.
- Gli importi eccedenti l'Importo Minimo possono essere trasferiti liberamente in qualsiasi momento.
Saldo minimo da mantenere per almeno un anno
Saldi minimi per tipologia di conto
| Tipo di conto | Saldo minimo (EUR) |
|---|---|
| Conto privato, vincolato (escrow) e di custodia in caveau | €100,000 |
| Conto societario | €200,000 |
| Conto del settore dell'intermediazione, dei metalli preziosi e dei diamanti | €150,000 |
| Conto prioritario | €500,000 |
| Conto di Private Banking (VIP) | €1,000,000 |
Tutti i conti della clientela
sono predisposti per trasferimenti SWIFT, SEPA, RTGS e RTP, eseguiti tramite banche corrispondenti laddove la Banca non sia partecipante diretto al sistema interessato.
Una volta completata con successo l'attivazione e a condizione che il conto sia mantenuto in regola, i clienti potranno successivamente richiedere l'attivazione di ulteriori funzionalità, tra cui le funzionalità KTT, API, IPIP, S2S e L2L.
Si prega di prendere nota delle commissioni applicabili. Per consultarle, faccia clic qui.
Grazie
Clientela di trading
Qualora Lei abbia debitamente sottoscritto le Condizioni generali del conto di trading e il Contratto sul volume di negoziazione applicabile, la Banca controfirma il Contratto, Le restituisce la Sua copia e attiva la linea di trading all'attivazione del Suo conto.
La negoziazione sarà abilitata dopo l'entrata in vigore del Contratto sul volume di negoziazione e dopo che tutte le commissioni di negoziazione applicabili ai sensi della Clausola 14.4, calcolate sulla base del Volume di negoziazione da Lei concordato individualmente, saranno state ricevute e integralmente regolate.
Qualsiasi successivo aumento, proroga o rinnovo del Volume di Negoziazione concordato potrà essere disposto in qualsiasi momento mediante la stipula di un nuovo Contratto sul Volume di Negoziazione con la Banca.
Richiesta di apertura del conto
La presentazione di una richiesta non costituisce un'offerta da parte di IFB di prestare servizi bancari e non genera alcun diritto all'apertura di un conto o all'instaurazione di un rapporto bancario
Dopo la presentazione della domanda
Procedura di esame della domanda
Una volta presentato il fascicolo della domanda, il nostro team di Compliance esamina tutta la documentazione per verificarne la completezza, l'accuratezza e la conformità alle nostre politiche istituzionali e ai requisiti regolamentari.
Verifica iniziale dei documenti
Verifichiamo che ogni documento richiesto sia stato presentato e risulti completo.
1–2 giorni lavorativiVerifica di Compliance
I nostri addetti alla compliance esaminano i documenti alla luce degli standard regolamentari ed effettuano le verifiche sui precedenti richieste dalle norme bancarie internazionali.
Valutazione del rischio
Sulla base delle informazioni fornite, valutiamo il rischio e stabiliamo il livello di due diligence adeguato alla tipologia del Suo conto e alla finalità prevista.
Informazioni aggiuntive
Qualora qualcosa risulti incompleto o richieda chiarimenti, La contatteremo via e-mail. Risposte tempestive abbreviano la procedura.
Approvazione finale
Una volta completate tutte le verifiche, la Sua domanda viene approvata e Lei riceve un'e-mail con le istruzioni per attivare il Suo conto.
La durata complessiva dipende dalla complessità della Sua richiesta e dalla tempestività con cui risponde a eventuali richieste di informazioni. I conti societari richiedono in genere una verifica più approfondita rispetto ai conti individuali.
Come fissare una videoconferenza con noi
I potenziali clienti che desiderano fissare una videoconferenza con noi sono invitati a utilizzare il seguente modulo di prenotazione.
- Se Lei è una Persona Politicamente Esposta (PEP), segua il link dedicato.
- In alternativa, qualora Lei operi in qualità di facilitatore o intermediario nella transazione del Suo cliente, La invitiamo a procedere tramite il link apposito indicato.
- Qualora desideri una consulenza, intenda discutere con IFB le procedure di verifica o convalida, richiedere un parere sull'utilizzo di un fondo, di un'obbligazione o di altri strumenti finanziari per finanziare il Suo progetto o la Sua operazione, oppure approfondire temi quali la tutela del Suo patrimonio presso IFB prima di diventare nostro cliente, La invitiamo cordialmente a fissare una videoconferenza tramite il link fornito qui.
Nota
La Banca non esamina, approva né commenta la documentazione relativa a operazioni di cui non è parte, rilascia conferme esclusivamente ai propri titolari di conto con riferimento ai conti detenuti presso la Banca e, fatta eccezione per la Commissione di attivazione del conto e il Saldo minimo pubblicati, non richiede alcun pagamento di alcun tipo prima dell'accreditamento dei fondi. Si vedano Documentazione di terzi e Conferme bancarie.
Il tariffario completo di commissioni e margini è pubblicato alla sezione Commissioni, provvigioni e margini.
