Gebührengrundlage und Vereinbarungen mit Dritten
Diese Seite legt dar, auf welcher Grundlage die Gruppe Vermittler vergütet und welche Dokumentation sie ausfertigt und welche nicht. Sie gilt für jede Person, die Geschäft an die Gruppe heranträgt oder heranzutragen beabsichtigt, gleich ob als Vermittler, Introducer, Intermediär, Makler, Berater, Mandatsträger, Agent oder Zahlstelle bezeichnet. Die Gruppe umfasst International Finance Corporation LTD, International Finance Bank LTD sowie die übrigen Gesellschaften unter gemeinsamer Inhaberschaft oder Kontrolle innerhalb der IFC Group.
1. Eine Vereinbarung, und keine andere
Vermittlungen sind durch ein einziges Instrument geschützt: die Vereinbarung IFC2021-1, die konzerneigene Vereinbarung über Nichtumgehung, Vertraulichkeit und Beteiligung (Non-Circumvention, Non-Disclosure and Participation Agreement), die online unter facilitator-agreement.ifcifb.com abgeschlossen wird. Sie trägt eine vom Konzern vergebene Vermittlernummer im Format IFC-FAC-YYYY-NNNN und bildet die alleinige Grundlage, auf der eine Beteiligung entsteht.
Weitere Dokumente werden nicht ausgefertigt. Die Gruppe unterzeichnet, bestätigt, stempelt oder quittiert keine Vereinbarung eines Dritten über Umgehungsverbot oder Nichtoffenlegung, keine unwiderrufliche Rahmenvereinbarung zum Schutz von Vergütungsansprüchen, keine Vereinbarung zum Schutz von Vergütungsansprüchen, kein Schuldanerkenntnis, keine Vollstreckungsunterwerfung, keinen Zahlungsauftrag, keine automatische Zahlungsanweisung, keine Garantie und keine Garantie auf erstes Anfordern, gleichgültig, wer sie vorlegt und wie sie bezeichnet ist. Kein Organmitglied und kein Mitarbeiter ist befugt, ein solches Dokument auszufertigen; ein solches Dokument entfaltet gegenüber der Gruppe keine Wirkung, und seine Vorlage im Zusammenhang mit der Vereinbarung stellt einen wesentlichen Verstoß gegen diese dar.
Unterlagen dieser Art werden häufig unter einer NCND-Überschrift vorgelegt, wobei die wesentlichen Verpflichtungen auf späteren Seiten verborgen sind. Die Gruppe liest das gesamte Dokument.
2. Grundlage der Teilnahme
Ein Vermittler ist mit zehn Prozent am Gewinn beteiligt.
Gewinn bezeichnet den tatsächlich vereinnahmten und von der Gruppe einbehaltenen Nettogewinn, der unmittelbar auf von einem Kunden getätigte Geschäfte zurückzuführen ist, nach Abzug sämtlicher Kosten, Aufwendungen, Gebühren, Provisionen, Refinanzierungs- und Kapitalkosten, Gebühren der Korrespondenzbanken, Clearing- und Abwicklungskosten, Compliance- und Sorgfaltsprüfungskosten, Versicherungen, Steuern, Abgaben, Umlagen, Bußgelder, Strafen, Rückstellungen, Wertberichtigungen, Verluste, Rückerstattungen, Stornierungen, Rückbelastungen, Rechts- und Beratungskosten sowie eines angemessenen Gemeinkostenanteils.
Der Gewinn umfasst nicht den Betrag von Einlagen, Übertragungen, Vermögenswerten, Wertpapieren, Finanzinstrumenten, Fazilitäten, Kapitalbeträgen von Transaktionen, verwaltetem Vermögen oder sonstigen Kundengeldern oder sonstigem Kundenvermögen. Bruttoerträge sind nur insoweit im Gewinn enthalten, als sie tatsächlich zugeflossen sind und einbehalten wurden. Der Gewinn umfasst keine aufgelaufenen, kalkulatorischen, nicht realisierten oder zum Marktwert bewerteten Beträge.
Die Gruppe hat nie ein an den Transaktionswert gekoppeltes Provisionsmodell betrieben und betreibt auch heute keines. Diese Abgrenzung steht nicht zur Verhandlung.
Der Gewinn wird von der Gruppe anhand ihrer eigenen Bücher je Kunde und je Quartal ermittelt; über jedes Quartal wird eine Abrechnung erstellt. Entsteht bei einem Kunden in einem Quartal ein Verlust, wird dieser vorgetragen, bevor ein Anspruch entsteht. Die Beteiligung wird innerhalb von dreißig Tagen nach der Abrechnung auf ein auf den Namen des Vermittlers lautendes Konto ausgezahlt.
Beansprucht mehr als ein Vermittler denselben Kunden, so bleibt die Gesamtbeteiligung für diesen Kunden bei zehn Prozent des Gewinns, und die Gruppe teilt sie unter den Anspruchstellern auf. Bei der Aufteilung kann die Gruppe berücksichtigen, welcher Anspruch zuerst registriert wurde, wie sich jeder Anspruchsteller verhalten hat und ob der Kunde die Gruppe unmittelbar angesprochen hat, nachdem ein Vermittler ihn offengelegt hatte. Die Aufteilung liegt im Ermessen der Gruppe und ist endgültig. Jeder Vermittler wird über seinen eigenen Anteil benachrichtigt. Kein Vermittler erwirbt hinsichtlich der Aufteilung einen Anspruch gegen einen anderen Vermittler, und die Gruppe ist nicht verpflichtet, die Identität eines anderen Anspruchstellers offenzulegen.
3. Registrierte Kundenvermittlungen
Eine Einführung wird nur dann anerkannt, wenn sie über das Vermittlerportal eingereicht wird, die Nummer des Vermittlers angibt und von der Gruppe schriftlich unter Angabe einer Einführungsreferenz bestätigt wird.
Eine auf andere Weise erfolgte Zuführung begründet keinen Anspruch. Dies gilt auch für die Zuführung einer Person, die zum Zeitpunkt der Einreichung bereits Kunde der Gruppe war, bereits mit der Gruppe in Kontakt oder in Gesprächen stand oder bereits Gegenstand einer registrierten Zuführung durch einen anderen Vermittler war.
Jeder registrierten Kundenvorstellung wird eine Referenz in der Form
IFC-INTRO-YYYY-NNNN zugewiesen. Erfordert eine Kundenvorstellung vor der Registrierung eine Prüfung, wird der Vermittler darüber informiert, dass sie sich in Prüfung befindet, und nach Abschluss der Prüfung über das Ergebnis unterrichtet. Die Gruppe legt die Gründe für eine Prüfung nicht offen. Die Bestätigung oder Verneinung, dass eine namentlich genannte Person der Gruppe bekannt ist, würde die Vertraulichkeit verletzen, die die Gruppe ihren Kunden schuldet; die Gruppe wendet diese Regel ausnahmslos an, auch gegenüber dem Vermittler, der den Namen eingereicht hat.
Ein Anspruch besteht nur, solange die Vereinbarung in Kraft ist, die Vermittlernummer gültig ist, die Zertifizierung abgeschlossen wurde und der Vermittler keinen Verstoß begangen hat. Die Gruppe ist nicht verpflichtet, einen Kunden anzunehmen. Die Annahme erfolgt ausschließlich nach Onboarding, Sorgfaltsprüfung und Freigabe durch Compliance.
4. Was eine Vermittlung nicht begründet
Die Zuführung eines Kunden begründet für den Vermittler weder ein Eigentums-, wirtschaftliches, Sicherungs- oder sonstiges ökonomisches Recht an dessen Kapital, Einlagen, Wertpapieren, Bankinstrumenten, Transaktionen oder Vermögenswerten noch einen nach deren Wert bemessenen Anspruch. Gegenüber niemandem dürfen abweichende Erklärungen abgegeben werden.
Auch begründet eine Vermittlung kein Recht, der Gruppe durch Vorlage einer NCNDA, IMFPA oder eines vergleichbaren Instruments eine Provision aufzuerlegen. Eine Verpflichtung zur Zahlung einer Provision bedarf einer Rechtsgrundlage. Sie kann nicht dadurch geschaffen werden, dass eine Vereinbarung mit einer Provisionsregelung aufgesetzt und von der Gruppe deren Unterzeichnung verlangt wird.
5. Vertretungsmacht und Rechtsscheinhaftung
Ein Vermittler ist ein unabhängiger Auftragnehmer. Er ist weder Angestellter, Vertreter, Beauftragter, Makler, Zahlstelle, Korrespondent noch Repräsentant einer Konzerngesellschaft und besitzt keine Befugnis, den Konzern zu binden, in dessen Namen Bedingungen auszuhandeln oder anzunehmen, Preise, Zinssätze oder Konditionen zu nennen oder in dessen Namen Erklärungen abzugeben oder Verpflichtungen einzugehen.
Ein Vermittler darf sich nur als Tippgeber oder Vermittler mit der ihm zugeteilten Vermittlernummer bezeichnen. Er darf ohne schriftliche Zustimmung weder den Namen, die Marken, Logos, Briefköpfe oder Dokumente einer Konzerngesellschaft verwenden noch Dokumente im Namen der Gruppe ausstellen.
Ein Vermittler nimmt Kundengelder weder entgegen noch verwahrt, handhabt oder steuert er diese, und er fordert im Zusammenhang mit einer Vermittlung keine Zahlung von einem Kunden an und nimmt auch keine solche an.
Niemand darf erklären, dass die Gruppe einen Kunden angenommen, eine Transaktion genehmigt, ein Instrument ausgestellt, bestätigt, überprüft oder gesperrt oder eine Provision vereinbart habe, sofern die Gruppe dies nicht schriftlich bestätigt hat. Gegenparteien, die Zweifel haben, sollten sich vor dem Fortfahren oder der Überweisung eines Betrags bei der Gruppe vergewissern.
6. Sorgfaltsprüfung und aufsichtsrechtlicher Status
Ein Vermittler sichert zu, dass er über sämtliche Genehmigungen, Lizenzen, Registrierungen oder anwendbaren Ausnahmen verfügt, die in jeder Rechtsordnung, in der er tätig ist, erforderlich sind, und dass er die Vorschriften zur Finanzwerbung, zur Ansprache von Kunden und zum grenzüberschreitenden Marketing einhält. Er erbringt keine Anlage-, Finanz-, Rechts- oder Steuerberatung und gibt keine persönliche Empfehlung ab. Seine Tätigkeit beschränkt sich auf die Zuführung von Kunden.
Angaben zu Identifikation, Anschrift, Eigentumsverhältnissen, Vertretungsbefugnis, aufsichtsrechtlichem Status und Herkunft der Mittel werden auf Anfrage bereitgestellt. Verfahren zur Kundenidentifizierung (KYC), zur Bekämpfung der Geldwäsche, zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, zu Sanktionen und zu politisch exponierten Personen werden durch keine Vereinbarung und keine Berufung auf Vertraulichkeit außer Kraft gesetzt.
Es steht jeder Person frei, die Bereitstellung des Verlangten abzulehnen. Die Folge ist ebenso klar: Die Gruppe ist sodann berechtigt und unter Umständen verpflichtet, die Geschäftsbeziehung oder Transaktion abzulehnen.
Die Gründung einer Gesellschaft verleiht Rechtsfähigkeit. Sie verleiht keine aufsichtsrechtliche Erlaubnis. Die Selbstbezeichnung als Berater, Vermittler, Makler, Bevollmächtigter, Agent oder Zahlstelle bestimmt nicht den aufsichtsrechtlichen Charakter der tatsächlich ausgeübten Tätigkeit. Qualifikationen in fachfremden Bereichen sind für diese Beurteilung ohne Belang.
7. Der Gruppe vorgeschlagene Instrumente
Schlägt ein Vermittler ein Finanzinstrument vor, wird die Gruppe dessen Existenz, Verfügbarkeit, Übertragbarkeit oder Verwertung erst dann in Betracht ziehen, wenn die Bank, der Broker, die Verwahrstelle oder der zugelassene Wertpapierintermediär, der das betreffende Wertpapierkonto führt, einen urkundlichen Nachweis über das wirtschaftliche Eigentum oder über eine rechtlich dokumentierte Verfügungsbefugnis erbracht hat.
Unterlagen eines Zentralverwahrers belegen kein wirtschaftliches Eigentum. Diese Institute sind Abwicklungs- und Verwahrinfrastrukturen, deren Aufzeichnungen ausschließlich ihre unmittelbaren Teilnehmer ausweisen.
8. Verhalten
Die Korrespondenz mit der Gruppe, ihren Organmitgliedern, Mitarbeitenden und Vertretern erfolgt professionell und frei von Drohungen, Einschüchterung oder Beschimpfungen. Die Kommunikation wird in den Unterlagen der Gruppe aufbewahrt. Drohende, beleidigende oder einschüchternde Kommunikation ist Grund für eine sofortige Beendigung ohne Entschädigung; die Gruppe behält sich das Recht vor, jede derartige Kommunikation ohne weitere Ankündigung einer zuständigen Strafverfolgungs-, Aufsichts-, Justiz- oder sonstigen Behörde vorzulegen.
9. Ansprüche
Jede Person, die der Ansicht ist, einen durchsetzbaren Anspruch gegen die Gruppe zu haben, sollte diesen über einen qualifizierten Rechtsberater geltend machen und dabei den zugrunde gelegten Vertrag, die den Anspruch angeblich begründende Bestimmung, die betroffene Transaktion, das Ereignis, durch das der geltend gemachte Betrag entstanden sein soll, sowie die Berechnung dieses Betrags angeben.
Nichts auf dieser Seite stellt ein Haftungsanerkenntnis, einen Rechtsverzicht, die Anerkennung einer Verbindlichkeit oder die Anerkennung eines behaupteten Provisionsanspruchs dar. Alle Rechte und Rechtsbehelfe bleiben vorbehalten.