居間人認證

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閣下是否已是認證居間人?

為何認證並非可有可無:這是法律上的必要條件

在幾乎所有受監管的司法管轄區,從歐洲聯盟、英國、美國,以至海灣國家、亞太地區及其他地區,金融中介均屬須經明確授權的受規管活動。未經受監管機構給予適當的牌照、認證或監管保障,而擔任金融中介、經紀或代理人,不僅是專業上的缺失,在大多數情況下更構成刑事罪行。

主要金融中心的監管框架清晰一致。根據歐盟《金融工具市場指令》(MiFID II),任何向客戶提供投資服務或分銷金融產品的個人或實體,必須直接取得各國主管機關(例如德國的 BaFin、法國的 AMF 或意大利的 CONSOB)的授權,或在獲授權機構(通常為持牌銀行或投資公司)的監管庇護下運作,而該機構須對中介人的行為承擔監督責任。英國金融行為監管局(FCA)的制度、美國證券交易委員會(SEC)及 FINRA 的框架,以及幾乎所有符合 FATF 標準的司法管轄區之監管架構,均有類似規定。

MiFID II 規定,凡為客戶提供服務的機構,均須以符合客戶最佳利益的方式,公平而專業地行事(第 24(1) 條),並由歐洲證券及市場管理局(ESMA)監督該項責任在歐盟範圍內得到一致適用。若無適當的培訓、考核及監督,此項責任便無法履行。

「切勿讓您的職業生涯、人身自由或客戶信任承受風險。立即取得認證,以完全合規的信心開展業務。」

本行認證計劃認證居間人

本集團旗下公司的居間人在建立及維繫客戶關係方面發揮重要作用,並確保客戶與內部團隊雙方均履行承諾,包括時間表及議定條款。居間人妥善履行上述職責並善用其專長,可提升客戶滿意度,促進項目順利執行,並為金融及能源領域的成功作出重大貢獻。

居間人的責任

客戶拓展及關係管理

客戶接洽。與潛在客戶進行首次溝通,為後續一切工作奠定基礎。
持續的客戶關係維護。建立並維持穩固的客戶關係,深入了解每位客戶的需求,確保客戶滿意,尤其須確保客戶恪守承諾,遵守時限,並依照協定之條款及細則履行其承諾。

內部協調

使客戶期望與公司所能提供的服務相符。要使期望與公司的能力相符,須審慎分析客戶的需要,並就我們的服務如何滿足其需要作出清晰溝通。這亦意味著須確保期望切合實際並與所協定的內容一致,尤其是時間表及交付成果方面。
加強內部協作。促進面向客戶的團隊與內部各部門之間的有效溝通,使對客戶的承諾以一致的方式兌現,並使雙方均保持問責。

介紹產品及服務

度身訂造的簡報。按客戶的具體需要及公司的標準,介紹並示範公司的服務及產品。
理解與同意。確保客戶清楚了解所呈列的內容,包括範圍、時間安排及其須履行的責任。

回饋與調整

客戶意見分析。積極收集並評估客戶意見,以改進本行服務。
指引產品及服務的發展。主持內部討論,根據客戶回饋調整服務內容,同時確保各項調整與既定承諾及時間表保持一致。

策略性客戶關係經營

長期關係。制訂策略,以維繫並深化與客戶的長期關係。
識別商機。識別進一步或互補業務的機會,同時確保新交易與原有協議及時間安排保持一致。

市場分析及趨勢傳達

市場洞察。掌握金融及能源領域的最新動態。
分享洞察。向客戶及內部團隊傳達相關市場洞察,以支持策略規劃,並確保符合與市場相關的時間安排。

衝突化解與談判

衝突管理。處理並解決與客戶之間的衝突,尤其是因承諾未能履行或延誤而引致的衝突。
協商合規事宜。主持談判,以確保客戶遵守各項協議,包括時間表及項目里程碑。

項目統籌

項目管理。監督項目由啟動至完成的全過程,並著重遵守議定的期限與標準。
協調以確保準時執行。使客戶與內部團隊保持同步,以便項目目標按既定時限達成。

核心技能

要求客戶履行責任。有能力要求客戶履行承諾,並確保其遵守協定的時間表及條款。
果斷的溝通能力。能夠向客戶及內部團隊清晰傳達承諾與時程為何重要。
時間管理與規劃。有效規劃並運用時間,使客戶及內部團隊均能遵守項目時程。

在 IFB 的監督下擔任居間人,可預防或減輕法律後果,因為法律可能視閣下的行為為受監督代表在持牌銀行的授權、管控及法律責任下所作的行為,而非未經授權的獨立諮詢行為。

該保障是有條件的,並非絕對。IFB 持牌於葛摩聯盟安祖安(Anjouan)。遵守規則的居間人僅從事其所在國家許可的活動,例如在當地法律允許的情況下引介潛在客戶,且不從事任何須取得當地牌照的活動。IFB 認證課程會講解各司法管轄區的相關界限。一旦超越授權範圍、提供獨立的個人建議、虛報身分或作出超越本行許可的行為,該保障即告失效。