企業貸款

商業貸款及信貸額度——須向我們提交的資料

如欲向本行提交貸款申請以供考慮,請務必提供全套所需文件(詳見下文)。

不完整的提交文件概不受理。

煩請將文件上載至 OneDrive 或 Dropbox，並與我們分享下載連結。謝謝！

分析及核實貴方的貸款申請,需要全面考量項目的各個層面,包括其可行性及商業計劃等。以下為詳盡的問卷,請提交予本行,以便進行徹底的風險分析。

申請貸款之公司初步問卷

A. 公司身分及法律地位核實

1. 公司註冊全稱:
2. 商號名稱(如與上述不同):
3. 成立/註冊日期(日/月/年):
4. 註冊成立/登記地點:
5. 法律實體類型(例如有限責任公司、有限公司、公眾有限公司、股份有限公司):
6. 公司註冊編號(請提供經認證之公司註冊文件):
7. 註冊辦事處地址(已透過官方文件核實):
8. 主要營業地點(如與註冊辦事處不同):
9. 稅務識別號碼或同等編號:
10. 增值稅登記號碼(如適用):
11. 公司官方聯絡資料(電話、電郵、網站):

B. 所有權及管理架構

1. 股東詳細資料:
   • 所有股東之全名(請附上官方身分證明文件):
   • 各股東持股比例:
   • 最終受益人(請附上核實最終受益人之文件):
2. 董事會資料:
   • 全名(請附官方身分證件及履歷):
   • 於公司擔任的職位:
3. 管理團隊:
   • 全名及職位(請附履歷及推薦人資料):

C. 財務資料及業績核實

1. 經審計財務報表(資產負債表、損益表、現金流量表),涵蓋過去 3 年(最好為 5 年)。
2. 最新中期財務報表（如適用）。
3. 過去 12 個月的銀行月結單:
4. 來自相關信貸資料機構的最新公司信貸報告:
5. 稅務合規:
   • 提交過去三年的公司報稅表:
   • 提供證明無未清稅務責任之文件:
6. 詳細年度財務報表:

- 最近五年經審計的財務報表。

- 收入、成本、利潤及利潤率明細。

7. 主要財務比率(按最近三年計算):

- 負債權益比率:
- 流動比率:
- 利息保障倍數:
- EBITDA 利潤率:
- 資產周轉率:
8. 現金流量表:
- 實際數據(過去三年)。
- 預測數據(未來三至五年)。

D. 資產及負債聲明

1. 詳細資產清單:
   • 房地產持有(請附估值報告及產權契據):
   • 機械及設備(須附估值及所有權證明):
   • 動產（例如車輛、存貨）。
   • 應收帳款及現金流轉讓。
   • 金融資產(例如股票、債券、互惠基金、銀行結餘):
   • 知識產權(專利、商標、版權:請附註冊文件):
2. 負債明細清單:
   • 現有貸款及信貸融資(請附上協議、條款及還款時間表):
   • 對供應商的未清償債務(請附上相關對帳單):
   • 納稅義務(請附上評稅通知及繳款時間表):
3. 獨立估值報告(所有抵押品均須提供):
4. 第三方保證(如有):
   • 保證人名稱及評級。
   • 支持保證函的法律協議。

E. 業務運作及收入核實

1. 核心業務活動的性質及詳細說明:
2. 員工人數:
3. 主要服務市場(境內/國際):
4. 主要客戶(請列明前五大客戶及其收入貢獻百分比):
5. 主要供應商(請列明前五大供應商及其採購佔比):
6. 每月收入(請附上過去 12 個月的收入報告/報表):
7. 收入多元化(請按市場分部列示百分比):

F. 融資專項問題

1. 申請融資的確切金額:
2. 融資的明確用途:
   • ☐ 營運資金(請提供現金流預測):
   • ☐ 設備或資產購置(請附上形式發票及合約):
   • ☐ 擴展/項目融資(請提交詳細項目建議書及可行性研究):
   • ☐ 債務再融資(請提供擬再融資之現有債務詳情):
   • ☐ 其他（請清楚說明並附上證明文件）：
3. 擬定融資期限及首選還款安排:
4. 期望貸款期限(請註明以月/年計算的期限):

G. 風險與償債能力

1. 每月償債能力(請附上相關現金流預測):
2. 現行負債權益比率(請提供計算過程及佐證文件):
3. 債務償還歷史記錄(請附上過往還款證明):
4. 收入來源的穩定性與可預測性:
5. 預計財務增長及依據(基於市場研究及業務策略):
6. 主要營運風險(請說明並提供緩解策略)
7. 行業風險(記錄影響業務的外部風險):
8. 應變計劃(提供危機應對規劃的佐證)。
9. 現有保險保障(請附保單副本)。

H. 強制性文件要求

• 經認證的公司註冊及成立文件。
• 董事、股東及最終實益擁有人的有效身分證明文件。
• 註冊地址證明(水電煤費帳單、租賃協議)。
• 經審計財務報表(最近三年)。
• 近期中期財務報表。
• 銀行月結單(最近12個月)。
• 企業稅務申報表(最近 3 年)。
• 完成資產及負債文件。
• 商業計劃及財務預測(適用於業務擴展或項目)。
• 相關市場研究或行業報告(用以支持收入預測)。